国际结算与贸易融资ppt课件.ppt

国际结算与贸易融资产品 风险与制度管控 国际结算 2003年 1706亿美元 4 99亿元人民币2004年上半年 971亿美元 3 32亿元人民币 国际结算 四大国有占比21 贸易结算占全国进出口总量的10 87 国际结算产品 汇款 remittance 托收 collection 国际保理 int lfactoring 信用证 letterofcredit 保函 备用证 guarantee standby 国际结算种类 贸易结算 tradesettlement 非贸易结算 non tradesettlement 国际结算方式 现金结算 cashondelivery 票据结算 paymentagainstbills 凭单结算 paymentagainstdocuments 电讯结算 electronicsettlement 国际结算工具 票据 票据流通形式票据法律体系票据特性 票据流通形式 过户 通知 转让 assignment 交付转让 transfer 流通转让 negotiation 票据的法律体系 1882 票据法 英 1930 日内瓦公约 奥 比 丹 芬 法 德 希 匈 意 卢 摩 荷 挪 波 苏 瑞 瑞 巴 日 1952 统一商法典 美 1988 国际汇票和国际本票公约 UN 票据特性 流通性 negotiability 无因性 non causativenature 要式性 requisiteinform 提示性 presentment 返还性 returnablity 票据种类 汇票 billsofexchange 本票 promissorynotes 支票 cheque 汇票 billsofexchange AnunconditionalorderinwritingAddressedbyonepersontoanotherSignedbythepersongivingitRequiringthepersontowhomitisaddressedTopayasumcertaininmoneyOndemandoratafixedordeterminablefuturetimeToortotheorderofaspecifiedperson ortobearer 汇票 汇票 汇票字样无条件的支付命令出票地点和日期付款时间一定金额的货币付款人名称和付款地点收款人名称出票人名称和签字 汇票其他项目 成套受托处理人付款地点担当付款行利息与利率提示期限免做退票通知 放弃拒绝证书无追索权 汇票当事人 出票人 drawer 付款人 drawee 收款人 payee 背书人 endorsor 被背书人 endorsee 参加承兑人 acceptorforhonor 保证人 guarantor 持票人 holder 付过对价的持票人 holderforvalue 正当持票人 holderinduecourse 票据行为 出票 draw delivery 背书 endorsement 提示 presentation 承兑 acceptance 付款 payment 退票 dishonor 退票通知 noticeofdishonor 拒绝证书 protest 追索权 rightofrecourse 参加承兑 acceptanceforhonor 参加付款 paymentforhonor 保证 担保 guarantee aval 背书 特别背书 specialendorsement 空白背书 blankendorsement 限制性背书 restrictiveendorsement 带有条件背书 conditionalendorsement 托收背书 endorsementforcollection 贴现 市场 acceptinghouse 身价 standing 费用 承兑费acceptancecommission 印花税stampduty 贴现率discountrate 再贴现 rediscount 汇票种类 国际 国内 int l domestic 即期 远期 sight time 来人 记名 bearer order 商业 银行 commercial bank 光票 跟单 clean documentary 本币 外币 本票 promissorynotes AnunconditionalpromiseinwritingMadebyonepersontoanotherSignedbythemakerEngagingtopayasumcertaininmoneyOndemandoratafixedordeterminablefuturetimeToortotheorderofaspecifiedpersonortobearer 本票 本票 本票字样无条件支付承诺收款人或其指定人制票人签字出票日期和地点付款期限一定金额付款地点 本票 汇票 收款人相同本票制票人 汇票承兑人 主债务人 本票第一背书人 承兑汇票收款人 第二债务人 本票 汇票 基本当事人不同付款方式不同名称含义不同承兑项目不同退票 拒绝证书 主债务人支票人 收款人 本票形式 商业本票 comm l 银行本票 bank 旅行支票 traveller scheque 国际小额本票 int lmoneyorder 流通存单 CD 扬基存单yankeeCD 中央银行本票 券 centralbanknotes 债券 bonds 国库券 treasurybills 支票 cheque AnunconditionalorderinwritingAddressedbythecustomertoabankSignedbythecustomerAuthorizingthebankTopayasumcertaininmoneyOndemandToortotheorderofaspecifiedpersonorabearer 支票 BillofexchangeDrawnonabankOndemand 支票 支票 支票字样无条件支付命令付款银行名称和地点出票人名称和签字出票日期和地点即期一定金额收款人或其指定人 支票的划线 现金支票 opencheque 划线支票 crossedcheque 划线支票 普通划线 generalcrossing 特别划线 specialcrossing 支票止付 付款的取消 停止支付客户死亡通知 支票 汇票 授权书 委托书支付工具 支付信用工具主债务人 出票人 承兑人保付 保证止付 不可撤销一张 一套 票据功能 流通作用支付手段 票据交换 信用手段 远期票据融资 质押融通银行承兑汇票福费庭 包买票据 我国票据法规 1996 票据法 本票 银行本票 国际结算产品 汇款 remittance 托收 collection 国际保理 int lfactoring 信用证 letterofcredit 保函 备用证 guarantee standby 汇款 国际汇兑汇款当事人汇款方式swift头寸汇款应用 国际汇兑 顺汇 remittance 逆汇 reverseremittance 汇款当事人 汇款人汇款银行收款人收款银行 汇款方式 电汇信汇票汇 swift Societyforworldwideinterbankfinancialtelecommunications c 环球同业银行金融电讯协会1973年5月布鲁塞尔运行中心 荷兰 美国 swift特点 安全可靠高速度低费用自动加核密押标准化自动化 swift中国成员 中国银行BKCHCNBJ中国工商银行ICBKCNBJ中国农业银行ABOCCNBJ中国投资银行IBOCONBJ交通银行COMMCNBJ中国建设银行PCBCCNBJ中信实业银行CIBKCNBJ中国人民银行PBOCCNBJ 美元电讯支付方式 CHIPSFEDWIRES内部转账 头寸 调拨退汇 汇款应用 PaymentinadvanceOpenaccount goodssold soldonconsignment 托收 托收当事人托收方式跟单托收托收融资 托收当事人 委托人 principal 托收行 remitingbank 代收行 collectingbank 提示行 presentingbank 付款人 drawee 托收方式 光票托收 cleancollection 跟单托收 documentarycollection 最终贷记托收Cashletter直接托收 directcollection 跟单托收 D PD A 托收融资 出口托收押汇 negotiation 贷款 loan 票据贴现融资 discount 信托收据 trustreceipt 国际保理 国际保理当事人保理服务保理行为保理模式 国际保理当事人 出口商 exportor 进口商 importer 出口保理商 exportfactor 进口保理商 importfactor 保理服务 出口贸易融资 exporttradefinance 销售帐务处理 maintenanceofsalesledger 收取应收账款 collectionofreceivables 买方信用担保 protectionforbuyer scredit 保理行为 核准 approval 让渡 assignment 融资 finance 再让渡 subsequentassignment 出具贷记通知 creditnote 保理模式 单保理 singlefactorsystem 双保理 twofactorssystem 信用证 起源与定义信用证当事人跟单信用证保兑信用证信用证种类特殊跟单信用证开证方式 运输单据其他单据审核单据银行间偿付提货担保信用证风险信用证法律问题 信用证起源与定义 起源 19thcentry traveller scredit定义 Adocumentarycreditisaconditionalbankwrittenundertakingofpayment 信用证当事人 申请人 applicant 开证行 issuingbank 通知行 advisingbank 受益人 beneficiary 寄单行 presentingbank 议付行 negotiatingbank 保兑行 confirmingbank 跟单信用证 可撤销 revocable 不可撤销 irrevocable 保兑信用证 保兑 confirm 不保兑 non confirm 信用证种类 即期 远期 sight tenor 付款 承兑 议付 payment acceptance negotiation 特殊跟单信用证 可转让信用证 transferable 背对背信用证 backtoback 款项让渡 assignment 预支信用证 anticipatory 循环信用证 revolving 外国贷款 出口信贷长期信用证 evergreen 无效信用证 inoperative 开证方式 信开电开 swift tlx 运输单据 海运 海洋提单 marine oceanB L 不可转让的海运单 non negotiableB L 租船合约提单 charterpartyB L 多式运输单据 MTD 空运单据 AWB 公路 铁路 内河运输单据专递 邮政收据 海运 海洋提单 功能 货物收据 运输合约 物权凭证 关系人 承运人 托运人 背书转让签字要求已装船批注 装卸港全套正本清洁问题运输行签发转运 分运 其他单据 汇票商业发票保险单据产地证明书 审核单据 与销售合同无关与申请人和受益人的关系无关与goods service无关与审单以外的知识无关 审核标准 表面相符合理小心合理时间条款和条件非单据条件信用证未规定的单据国际标准银行实务 银行间偿付 偿付行 reimbursingbank 偿付授权书 reimbursementauthorisationMT740 偿付修改 reimbursementamendmentMT747 索偿行 claimingbank 索偿 reimbursementclaim 偿付承诺 reimbursementundertaking 偿付承诺修改 reimbursementundertakingamendment 提货担保 担保提货书空运放货单卡车交货单赔偿担保书 信用证风险 申请人受益人开证行被指定银行 信用证法律问题 信用证的自主性 独立性欺诈例外原则 fraudexceptionprinciple 保函 备用信用证保函当事人保函内容保函种类保函依据 备用信用证 standbyL C 商业备用信用证ISP98与UCP500 保函当事人 委托人 申请人受益人担保行 保函内容 委托人 申请人受益人担保行通知行交易合同 协议 标书的要素货币名称 金额 有效日期责任条款索款办法其他 保函种类 承包 投标 履约 预付金 保函留置金保函质量保函维修保函付款 延期付款保函租赁保函补偿贸易保函 来料加工 来件装配保函借款保函关税保付保函加工贸易税款保