保险建议书范例.ppt

保险计划建议书 如果我办得到 我一定要把保险这两个字写在家家户户的门上 以及每一个公务人员的手册上 因为我深信 透过保险 每一个家庭只要付出微不足道的代价 就可以免除遭受永劫不复的灾难 英国首相丘吉尔 xx人寿保险股份有限公司地址 保险顾问 手机 E MAIL 敬致 xxx年月日 x 先生 投保人寿共享阳光 公司介绍 让您信赖的中国人寿 保险的意义与功用 今天预备明天 这是真稳健 生时预备死时 这是真豁达 父母预备子女 这是真慈爱 投资 储蓄 保险 增值需求 积累需求 安全需求 家庭理财三圈原理 人们为什么买保险 美满人生1健康的保障2子女的教育3财产的增值4幸福的晚年5创造一份紧急收入6获得一笔创业资本人生意外1医疗费用的报销2意外的收入保障3免交保费获得累积存款4家庭的经济保障生命终点1还清债务2后事费用3家庭所需替代费用 推荐险种简介 1 投保条件2 保险责任以上介绍仅供参考 具体说明请见条款 综合保障计划 主险 分红型 10万元年存保费 连续存费年 元个人住院医疗保险年交保费元附险 意外伤害保险特约10万元年交保费元合计保费 元平均每天元 每月元 客户利益 1 2 3 4 5 6 以上利益同时存在 推荐本计划的理由 1 健康保障的准备2 养老金的补充3 目标储蓄4 增额的资产5 家庭的责任6 个人理财方式 投保指南 1 保险从业人员出示代理人资格证2 了解保险条款3 保险需求与确定保险费4 亲笔签名保单有效5 缴费凭证6 10日内保单送达书7 合同撤销权8 保存保险单与收据9 热线咨询电话95519 投保指南 拥有一张保单是现代人的标志 保险与您的生活息息相关 如果您已了解到保险的重要性 准备为自己与家人规划保险计划 作为专业的寿险顾问 我们要提醒您 1 保险是一项长期投资 在您确认需要购买保险时 请您选择一位值得信赖 专业负责的业务人员为您服务 对保险从业人员国家有统一的管理 持证上岗 您有权请他出示 保险代理人资格证 或 展业证 2 为确保您的利益 请您认真了解保险条款 您有权要求业务员依据保险条款详细讲解险种内容 包括保险责任 投保条件 缴费方式 除外责任 相关名词解释以及其他相关事项 3 保险是家庭理财方式之一 您需要分析家庭状况 确认自己最需要什么样的保险 或补充什么样的保障 并根据家庭收入确定每年存入的保险费 我们建议您每年存入的保险费不要超过家庭总收入的20 这样的投入不会影响家庭其他的经济安排 4 投保时 请您准备好身份证 以投保人名义开设的工商银行的活期储蓄存折和所要存入的保险费 在业务员的协助下如实填写投保申请的有关内容 包括健康告知书 被保险人和投保人必须本人亲笔签名 18岁以下未成年人由监护人代签名 以确保您的保单有效 5 当您付款时 业务员将开具保险费暂收据作为您缴费的凭证 您也可要求业务员带您到保险公司缴费 6 投保后十天内您将收到保险公司签发的正式保单 请您核对无误后 在 保单送达书 上签字 这样您就完成了投保手续 您将拥有一份终身保障 7 如您在投保十五日后仍未收到正式保单 请您凭收据向保险公司或业务员查询 如您收到保单发现内容有误 保险公司将及时为您更正 在收到正式保险单十日内 您享有合同撤消权 保险公司将您所交保费扣除保单制作费后如数返还 8 投保后 请您妥善保存您的保险单和最后一次保费收据 这是理赔服务时重要的法律依据 并请您将您的保险计划和业务员的联系方式告诉您的家人 以便随时咨询 9 如您对投保内容有何疑问 可拨打服务热线95519咨询 理赔服务 1 报案2 立案3 理赔文件4 理赔申请5 7天时间的回应6 审查7 结果8 理赔金领取 承诺 在您选择这项计划的同时 您将获得如下四项承诺 1 政府督导保险公司运作的承诺2 保险