《案件防控知识手册》题目.doc

监管一科案件防控知识手册题目章节一:名词解释单选题（8题）：1、五个“W”中的What是指（C）A、高发部位在哪里 B、作案手段和教训 C、应针对性地整改什么D、谁在主谋作案2、“4+1”中的“1”是指（D）A、印鉴密押 B、事后检查 C、岗位稽核 D、对库房的管理3、“一案四问”中第三问是（D）A、案件当事人之责 B、不严格执行规章制度的相关人员之责 C、案发单位两级领导之责 D、与作案人交往较多的知情人之责4、防范操作风险意见有多少条（D）A、9 B、11 C、12 、 D、135、 “KYC”是指（A）A、 了解你的客户 B、了解你的客户业务 C、了解你的客户业务单据6、 重要岗位的强制性休假要与（B）紧密衔接联动A、 基层行行长、主任的定期交流轮岗B、岗位审计C、对员工保护制度的配套建设D、激励基层员工署名揭发违法违纪问题7、五个“W”中的Way是指（B）A、高发部位在哪里 B、作案手段和教训 C、应针对性地整改什么D、谁在主谋作案8、案件防控措施有（B）项A、8 B、10 C、6 D、9多选题（15题）：1、案件风险整改要与（ABCDE）挂钩A、科学的激励约束机制建设挂钩 B、与评级挂钩 C、与市场准入监管挂钩 D、与监管收费权重挂钩 E、与未来存款保险缴费水平挂钩2、“4+1”中的“4”是指（ABCD）A、印鉴密押 B、银行内外账户管理和对账管理，以及事后检查 C、人员岗位制度与岗位稽核、行为规范的综合管理 D、电子银行和IT系统的管理和服务3、四项制度是指（ABDF）A、岗位轮换B、强制休假C、岗位审计D、干部交流E、员工保护F、近亲属回避4、发现有（ABCDE）等行为的，要即行调离原岗位，并对其进行审计。A、涉黄B、涉毒C、涉赌D、未报告的股票买卖E、经商办企业5、（ABC）的管理人员，一经查实，一律调离原工作单位，并严肃处理。A、违法B、违规C、违纪6、适时对账制度包括（ABC）A、银行与客户B、银行与银行C、银行内部业务台账与会计账之间D、银行与人民银行之间7、对新客户大额存款和开设账户，要严格遵循（AB）的原则A、“了解你的客户”（KYC）B、“了解你的客户业务”（KYB）C、“了解你的客户业务单据”（KYD）8、案件防控重点环节包括（ABCDEF）A、授权卡（柜员卡）B、印鉴密押C、空白凭证D、金库尾箱E、查询对账F、轮岗休假9、适时对账制度要对（ACD）做出明确规定A、对账频率B、对账时间C、对账对象D、可参与对象人员10、对出现（ABC）的，要从严追究高管人员和直接责任人责任。A、大案B、要案C、措施不得力D、违规操作11、总行及相关上级行要对跟踪检查制度的执行情况进行监督和评价，要强调（ACD）。A、有效性B、时效性C、严肃性D、独立性E、责任性12、严格规范（CD）工作人员八小时内外的行为A、高管人员B、直接责任人C、重要岗位D、敏感环节13、坚决做到对（AC）工作不返原岗处理A、未达账B、对账不及时C、账款差错 D、无资格人员参与对账14、针对票据业务案件高发，要禁止（AB）的做法A、自开自贴B、自管保证金C、他行托管保证金15、一案四问是指（ABCD）A、案件当事人之责 B、不严格执行规章制度的相关人员之责 C、案发单位两级领导之责 D、与作案人交往较多的知情人之责 E、内控部门负责人之责16、业务主管部门和稽核部门应对业务单位，特别是基层业务单位组织实施（BC）的突击检查。A、联合B、独立C、交叉D、平行17、通过公众监督，防止银行懈怠操作风险管理，防止管理人员（AD）。A、玩忽职守B、任人唯亲C、独行专断D、滥用职权18、对大额出账和走账，手续上必须按照不同额度设限，分别由（BC）。A、上级行交叉进行复审、批准B、基层行双人验核C、上级行独立进行复审、批准D、基层行专人审核是非题（5题）：1、 对老客户也要做到经常抽检稽审，超过一定金额的，应由上一级行和基层行的直接业务经办专岗进行（错）2、 对薄弱环节要定期自我评估，并请外审机构进行交叉评估（错）。3、 要设立独立的审核岗，建立责任复核制，必要时可由上一级行对指定岗位进行独立审核，并责成原岗位适时做出说明（对）。4、 尽快制定银行业金融机构内部审计指引，帮助和督促银行业金融机构解决现阶段内部审计独立性和专业性不够等问题（错）。5、 针对票据业务案件高发，实行按规定收取保证金和推行由他行托管保证金的联动，禁止自开自贴和自管保证金的做法（对）。章节二：文件讲话摘录单选题（6题）：1、 大型机构1年内发生案件累计金额达到（A）亿元的，1年内不得发行长期次级债务等监管资本工具补充附属资本。A、1 B、2 C、3 D、42、 大型机构1年内发生2起亿元以上案件或累计金额达到3亿元的，（B）年内不得新设境内分支机构。A、 半年 B、一年 C、二年 D、三年3、 大型机构1年内发生1起亿元以上或（C）起百万元以上案件.的，1年内不得开办新业务。A、10 B、30 C、20 D、254、 大型机构1年内发生1起亿元以上或（D）起千万元以上案件的，银监会将把案件情况和有关责任认定情况向其主管的党委组织部门、地方政府及控股股东通报，作为银行领导班子考核和薪酬调整的依据。A、3 B、7 C、2 D、55、 对支行一级发生一起百万元案件或两起五十万元以上案件的，首先要追究（B）的责任，并按照上追两级的要求，对上级行主管行长给予相应的行政处分。A、 直接责任人 B、支行行长 C、会计主管 D、支行副行长6、 二级行发生一起伍百万元以上案件或（B）三百万元以上案件的，首先要追究二级分行行长的责任，并对省分管行长进行行政处分A、 三起 B、二起 C、四起 D、五起是非题（3题）：1、 要建立“赔罚”制度，将赔罚制度作为处分制度的一种重要补充，确保处分与赔罚同步到位（对）。2、 强化、“走人”制度，今后只要触犯了银行防控系统，造成一般案件发生的，首先要撤销相关负责人的职务，视情节予以除名（错）。3、 对大型机构，按照上一年度案件风险金额占核心资本比例（百分比）的三倍提高最低资本充足率要求。（错）章节三：银监发200650号单选题（5题）：1、 对新发现（A）百万元以上案件的分支机构实施诫勉谈话，由其所属省级机构一把手到总行汇报发案原因及拟采取的措施，由总行进行告诫，并在系统内通报。A、1 B、2 C、3 D、52、 对连续发现（B）百万元以上案件的分支机构，要上收相关业务审批权限；对风险管控不力、存在严重违规操作问题的分支机构，要停办相关业务，切实整改后方可恢复办理。A、 三起 B、二起 C、四起 D、五起3、 推动相对独立的内部审计体系建设，增加内部审计的频率和覆盖面，提高内部审计的独立性、（B）和严肃性。 A、 时效性 B、有效性 C、责任性 D、正确性4、 发生大要案及案件频发分支机构的主要领导要坚决（A），不得易地同级任职，A、撤换 B、调离 C、降级 D、免职5、 对各银行业金融机构发生的大要案，要向其股东、（C）通报。A、 内部董事 B、股权董事（包括外部董事）C、股权董事（不包括外部董事）D、外部董事多选题（3题）：1、 各银行业金融机构要从政治和全局的高度认识案件专项治理工作的（ABC）A、 重要性 B、紧迫性 C、严峻性 D、严肃性 E、独立性2、 与现行法规相悖的要立即废止，有漏洞的要及时修订完善，使各项制度全面制约（ABCD）。A、 各类决策程序B、各项业务过程C、各级管理人员D、每个员工3、 各银行业金融机构要认真开展案件专项治理“回头看”检查工作，尤其要抓好对（ABCD）的隐患排查。A、 易发案薄弱环节 B、要害部位C、重点业务D、重要人员是非题（3题）：1、 对涉案金额百万元以上，影响恶劣，后果严重的，要上追一级领导责任。（错）2、 对辖区内发生重大案件、造成巨额损失、影响极其恶劣的银行业金融机构，要予以吊销金融许可证。（对）3、 对检查发现或暴露的案件，要在分清责任的基础上，进行“双线问责”，严格追究责任人和相关领导的责任，同时追究业务管理部门、内部审计部门的失职责任。（对）章节四：银监通200727号单选题（11题）：1、 银行业监督管理机构的监管部门在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的，应当指定（A）监管工作人员专门负责。A、2名或以上B、1名或以上C、3名或以上D、2名2、银行业监督管理机构主要负责人应当自接到报告之日起（B）日内作出移送或者不移送的决定。A、2 B、3 C、5 D、103、 银行业监督管理机构主要负责人作出移送决定的，专门负责案件移送的工作人员应当在（B）小时内向公安机关或人民检察院移送A、12 B、24 C、48 D、72 4、银行业监督管理机构对公安机关、人民检察院决定立案的案件，应当自接到立案通知书之日起（B）日内将涉案物品以及与案件有关的其他材料移交公安机关或人民检察院，并办理交接手续。A、2 B、3 C、5 D、105、银行业监督管理机构对公安机关、人民检察院不予立案的决定有异议的，可以在接到不予立案通知书后的（B）日内，向公安机关、人民检察院提请复议.A、2 B、3 C、5 D、106、 银行业监督管理机构未按照法律、行政法规或本规定的要求移送涉嫌犯罪案件的，由上一级银行业监督管理机构责令改正，并予以（B）。A、 批评B、通报C、处罚D、停业7、银行业监督管理机构监管部门对于案情复杂、疑难，性质难以认定的案件，可以内部征求法律意见，也可以向（B）、人民检察院咨询。A、法院 B、公安机关C、上级监管机构 D、纪检监察机关8、 对公安机关和其他行政执法机关移送的不需要追究刑事责任的违法案件，银行业监督管理机构认为需要履行法定监管职责追究（C）的，应当依法进行处理。A、民事责任B、领导责任 C、行政责任D、相关责任9、银监局（C）指定专人负责涉嫌犯罪案件移送和管理工作。A、监管处B、监察处C、办公室D、后勤服务中心10、银行业金融机构未按规定或未按银监会要求报案的，依法追究银行业金融机构及其（B）、直接负责的主管人员和其他直接责任人员的法律责任。A、“一把手”B、负责人C、分管领导D、经办人员11、银行业监督管理机构应当加强法律法规及办案知识培训，提高工作人员在监管工作中发现和辨别涉嫌犯罪行为的能力，避免（D），提高涉嫌犯罪案件移送工作质量。A、迟送、漏送B、迟送、错送C、错送、漏报D、错送、漏送多选题（3题）：1、银行业监督管理机构向公安机关、人民检察院移送案件时应当提供以下材料（ABCD）：A、涉嫌犯罪案件移送书B、涉嫌犯罪案件情况的调查报告C、涉嫌犯罪案件证据材料清单D、其他有关涉嫌犯罪案件的材料。2、银行业金融机构工作人员有下列行为之一，涉嫌构成犯罪，依法应追究刑事责任的，银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构向公安机关、人民检察院报案；银行业金融机构未按要求报案的，银行业监督管理机构应在核实基本情况后，依照本规定向公安机关、人民检察院移送（ABCDE）A、利用职务上的便利索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费的；B、利用职务上的便利贪污、侵占、挪用本机构或者客户资金的；C、玩忽职守造成损失的；D、泄露在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密的；E、其他依照法律规定应当追究刑事责任的。3、银行业监督管理机构在依法履行监督管理职责的过程中，发现银行业金融机构及其工作人员、客户以及其他相关组织、个人有下列情形之一，涉嫌构成犯罪，依法应追究刑事责任的，应当依照本规定向公安机关、人民检察院移送（ABCDEFG）A、银行或者其他银行业金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的；B、银行或者其他银行业金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的；C、银行或者其他银行业金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的；D、以欺骗手段取得银行或者其他银行业金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他银行业金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的；E、银行或者其他银行业金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的；F、以非法占有为目的，诈骗银行或者其他银行业金融机构的贷款，数额较大的；G、其他依照法律规定应当追究刑事责任的。是非题（3题）：1、 银行业监督管理机构向公安机关、人民检察院移送涉嫌犯罪案件前已经做出的行政处罚决定，不因移送而停止执行。（对）2、 银行业监督管理机构及其工作人员应当保守工作秘密，不得向参与移送涉嫌犯罪案件工作之外的第三人泄露与移送工作有关的任何信息。（对）3、 银行业监督管理机构主要负责人应当自接到报告之日起5 日内作出移送或者不移送的决定。（错）章节五：银监办发2007107号单选题（3题）：1、坚决杜绝管库人员同时负责（C）。A、现金押运B、现金出库业务C、现金出入库业务D、现金入库业务2、各家银行要建立明确的金库检查规范和制度要求，高度重视金库现金保管风险，按照规定定期、按时对金库内的本外币、有价证券、（D）和贵金属等进行彻底清查，确保账实、账簿相符。A、信用证 B、银行承兑汇票C、重要单据 D、重要空白凭证3、要从抓制度、抓执行力、抓(D)入手，狠抓金库现金案件防范工作。A、直接责任人B、上一级责任人C、上两级责任人D、“一把手” 章节六：银监办发2008152号单选题（1题）：1、 对严重违规、引发案件的要坚决按照“一案四问责”、“上追两级”和（A）的要求严肃处理A、 “赔罚、走人、移送”B、“处罚、撤职、移送”C、“赔罚、调离、移送”D、“处罚、调离、移送”章节七：银监办发2009148号单选题（8题）：1、 银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策只适用于（B）作案的案件A、法人B、自然人C、单位D、个人2、银监办发2009148号所称案件责任,是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构的主要负责人、分管负责人和直接责任人(以下简称有关人员)在所发生案件中应负的主要领导责任、（D）和直接责任。A、间接责任B、刑事责任C、民事责任D、重要领导责任3、报告应详细叙述自查发现案件的背景和过程,并提出本机构的意见,经本机构领导层集体研究通过,由（C）签署并加盖公章后上报。 A、一把手B、分管领导C、主要负责人D、行长4、上级银行业金融机构接到发案机构随案件报告报来的“本案系自查发现案件的报告”后,应在（A）个工作日内完成审查工作,必要时应责成有关部门实地审核,并得出相应结论。A、2 B、3 C、5 D、75、 负责监管发案银行业金融机构的监管机构接到报告后,应在（C）个工作日内完成核查工作。A、2 B、3 C、5 D、76、监管机构在5个工作日内未完成核查工作的,应通知银行业金融机构延后回复,但延后不得超过（A）个工作日。 A、5 B、10 C、15 D、77、银监局按照有关规定向银监会报告大案要案等重大突发事件时,如果认为该案是（C）发现的案件,应附报有关材料。 A、抽查B、排查C、自查D、检查8、银行业金融机构在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件、因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件、银行业金融机构高管人员涉嫌参与的案件、经国家有关机关或监管机构检查揭露的案件等,仍应按照有关规定问责并上追（B）责任。 A、一级 B、两级 C、分管领导 D、一把手多选题（5题）：1、 各级监管机构要认真贯彻执行案件责任追究的区别对待政策,负责任地（AD）银行业金融机构有关自查发现案件的报告。A、确认B、查验C、核实D、核查2、对（ABCDE）的,要予以相关监管责任问责。 A、视而不见B、默认袒护C、隐瞒不报D、不制止E、不纠正3、各级监管机构要认真监督银行业金融机构的案件责任追究工作,对银行业金融机构（AC）的行为要坚决制止,情节严重的应依照有关法律法规予以处罚。A、弄虚作假B、徇私舞弊C、逃避责任D、相互推诿4、自查发现案件,是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中,通过（ABCD）等途径发现异常情况或线索,并采取得当措施,自行揭露的案件。A、内部相互监督B、管理监督C、内审监督D、检查监督E、稽核监督5、在本机构组织的全面检查、专项检查或本机构内审监察部门在（AC）检查中发现异常情况或案件线索,经本机构负责人研究并采取后续措施发现的案件。A、常规性B、日常性C、突击性D、随机性是非题（2题）：1、发生案件的银行业金融机构应认真查处案件,积极追缴涉案资金,全面整改存在的问题。对工作不力的,即使是自查发现的案件,也应追究有关人员责任。 （对）2、银行业金融机构在自查发现案件的审查、审核工作中,应坚持认真负责的原则,严格程序,严格把关。（错）3、对于已填报为自查发现的案件,但监管机构不予确认的,或延后提出是自查发现案件的,可在当月的统计报告中调整,并由同意调整的银行业金融机构或监管机构作出说明。（错）章节八：银监办发200878号单选题（7题）：1、票据贴现和票据质押贷款业务（ B ）的特性；A、高信用风险、高操作风险B、低信用风险、高操作风险C、高信用风险、低操作风险D、低信用风险、低操作风险2、对发生票据案件的银行，要按照（ D ）的要求进行问责；A、单线问责，上追两级B、双线问责，上追一级C、单线问责，上追一级D、双线问责，上追两级3、银监办发200878号文中指出假票出处具有明显地域特征，涉案被“克隆”票据的签发地和制假嫌疑人集中在（ ）等省份。A、湖南、山西、陕西B、湖北、陕西、山西C、湖南、江西、陕西D、湖北、江西、山东4、“克隆”票据的基本信息要素与真票（ B ），能顺利通过银行系统网上电子查询；A、基本一致B、完全一致C、不完全一致D、完全不一致5、下列属于“克隆”票据特点的是：（ C ）A、假票金额在200万至500万元之间，且贴现地与开票行距离较远。B、假票金额在300万至500万元之间，且贴现地与开票行距离较近。C、假票金额在300万至800万元之间，且贴现地与开票行距离较远。D、假票金额在500万至800万元之间，且贴现地与开票行距离较近。6、“克隆”票据特点：（ C ）A、假票纸张、多处防伪标志的仿真程度都较低，与真票比对很容易分辨。B、假票纸张、多处防伪标志的仿真程度都较低，与真票比对很难分辨。C、假票纸张、多处防伪标志的仿真程度都较高，与真票比对很难分辨。D、假票纸张、多处防伪标志的仿真程度都较高，与真票比对很容易分辨。7、票据业务属于（ B ）业务A、高风险B、低风险C、中风险D、无风险多选题（4题）：1、以下属于“克隆”票据案件特点的有：（ ABDE ）A、犯罪分子主要采取持“克隆”票据向银行办理质押贷款和贴现业务的手段进行诈骗。 B、每起案件背后，都存在一个组织严密、分工明确，专门制假、贩假的犯罪团伙。C、假票金额在800万至1000万元之间，且贴现地与开票行距离较远。D、假票出处具有明显地域特征，涉案被“克隆”票据的签发地和制假嫌疑人集中在湖南、山西、陕西等省份。E、“克隆”票据的基本信息要素与真票完全一致，能顺利通过银行系统网上电子查询；假票纸张、多处防伪标志的仿真程度都较高，如果不与真票认真比对很难分辨。2、以下属于“克隆”票据案件发案原因的有：（ ABCDE ）A、发案行对客户情况缺乏必要和长期的了解，在短期利益的驱使下忽视了对企业资质的调查和发展情况的跟踪。B、为了节省成本、时间，发案行存在侥幸心理，只利用人民银行“大额支付系统”等方式进行函查，没有进行实地比对查询。C、部分银行把票据业务归为“低风险”业务，忽视了对该业务的严格管理，造成经办人员思想麻痹，不尽职、不尽责，风险防范意识淡薄。D、票据签发行缺乏责任心。一些行未履行向查询行的风险提示和告知义务；一些行虽然及时向查询行提示了风险，但没有及时向监管部门报告相关情况。E、部分发案行忽视了对企业贸易背景真实性的审查。3、对查复方回复“有他行查询”及审核过程中发现疑点的票据要采用（ BC ）等多种方式进一步核查；A、电话查询B、实地查询C、传真查询D、MSN查询4、中国银监会办公厅关于加强中小商业银行“克隆”票据风险防范的通知（银监办发200878号）中对“克隆”票据的工作要求有：（ABCDE）A、提高警惕，增强防范意识，认真排查风险；完善制度，堵塞漏洞，建立严格规范的内部控制体系。B、全面提升票据业务经办人员的业务素质和合规意识；加强对客户的资信调查，从源头上防范风险。C、票据查询要细致入微，仔细审查贸易背景的真实性。D、密切配合，通力协作，形成案件防控的合力。E、明确责任，严格问责，加强对票据业务的监督管理。是非题（1题）：1、在进行票据查询时，要把“有无他查”作为必查项。（ 对 ）章节九：银监发200883号单选题（10题）：1、对大型机构（集团并表总资产为2万亿元人民币及以上的银行业金融机构，下同）和中型机构（集团并表总资产为5千亿元人民币及以上、2万亿元人民币以下的银行业金融机构，下同），按照上一年度案件风险金额占核心资本比例（百分比）的（A）倍提高最低资本充足率要求。A、2 B、2.5 C、3 D、1.52、上题中，对不实施新资本协议的机构，该部分资本要求在（C）的基础上累加作为发案机构的最低资本充足率；A、5%B、6% C、8% D、10.5%3、除大型机构与中型机构以外发生案件后，应及时确认案件损失，并在（B）中列支。A、费用B、成本C、营业外支出D、资产减值准备4、除大型机构与中型机构以外发生案件后，未能及时确认案件损失并列支的，在计算资本充足率时应按照涉案金额（以下如无特别说明，金额均指涉案金额）扣减其（C）A、资本净额B、资产净值C、核心资本净额D、二级资本。5、大型机构1年内发生案件累计金额达到（）元（人民币，下同）、中型机构1年内发生案件累计金额达到（）元、其他银行业金融机构1年内发生案件累计金额达到（）元的，1年内（单起案件金额达到规定数额的，1年期从案件暴露之日起计算；年度内多起案件累计金额达到规定数额的，从下一年度开始计算。）不得发行长期次级债务等监管资本工具补充附属资本。(A)A、1亿，5千万，1千万B、2亿，5千万，1千万C、1亿，2千万，1千万D、2亿，2千万，1千万6、大型机构1年内发生（）起亿元以上案件或累计金额达到（）亿元、1年内不得新设境内分支机构。(B)A、1,3 B、2,3 C、2,2 D、1,27、中型机构1年内发生（）起亿元以上案件或累计金额达到（）亿元，1年内不得新设境内分支机构。(A)A、1，1.5 B、1，2 C、2，1.5 D、2，28、除大、中型机构以外的其他银行业金融机构1年内发生案件累计金额达到（）千万元的，1年内不得新设境内分支机构。(B)A、1 B、2 C、2.5D、39、大型机构1年内发生（）起亿元以上或（）起百万元以上案件，1年内不得开办新业务。(B)A、1,10 B、1,20 C、2，10 D、2,2010、中型机构1年内发生1起（）千万元以上或（）起百万元以上案件，1年内不得开办新业务。(D)A、5,5 B、10，10 C、10，5 D、5，10是非题（3题）：1、除大、中型机构后，其他银行业金融机构1年内发生1起千万元以上或10起百万元以上案件的，1年内不得开办新业务。（F）2、大型机构1年内发生1起亿元以上或5起百万元以上案件，银监会将把案件情况和有关责任认定情况向其主管的党委组织部门、地方政府及控股股东通报，作为银行领导班子考核和薪酬调整的依据。（F）3、中型机构1年内发生1起5千万元以上或10起百万元以上案件，银监会将把案件情况和有关责任认定情况向其主管的党委组织部门、地方政府及控股股东通报，作为银行领导班子考核和薪酬调整的依据。（T）章节十：案件（风险）信息报送登记办法单选题（5题）：1、银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法自哪一年执行？（ A ）A、2011年1月1日B、2011年7月1日C、2010年1月1日D、2010年7月1日2、案件信息报送的时点为案件确认后（ A ）小时之内。A、24小时B、12小时C、48小时D、6小时3、负责辖内银行业金融机构案件信息和案件风险信息报告工作的机构是：（ A ）A、中国银行业监督管理委员会省级派出机构。B、中国银行业监督管理委员会市级派出机构。C、中国银行业监督管理委员会县级派出机构。D、中国银行业监督管理委员会。4、司法部门结论与原案件信息报送时报送情况不相吻合的，按（ C ）结论填报案件统计信息。A、银监部门B、公安部门C、司法部门D、金融机构多选题（4题）：1、银行业金融机构案件风险信息快报的内容应包括：（ ABCDE ）A、事发银行业金融机构名称、事发时间及案件风险事件概况；B、涉及人员及情况；风险情况及预判C、已经或可能造成的影响D、事发银行业金融机构或公安司法部门已采取的措施E、其他需要说明的情况2、案件（风险）信息台账分为（ AB ）A、案件风险信息台账B、案件信息台账C、案件排查台帐D、案件预防台帐3、案件信息台账应包括：（ ABCD ）A、案件信息、B、案件调查情况、C、案件审结情况、D、后续整改情况E、案件进展情况4、案件的确认标准包括：（ ACD ）A、公安司法部门立案侦查的B、银行业金融机构向公安司法部门报案的C、银监局或其他行政执法部门移送公安司法部门并立案的D、银行业金融机构内部人员因涉案被公安司法部门采取强制措施的是非题（4题）：1、案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。（ 对 ）2、银行业金融机构案件（风险）信息的报送应坚持及时、真实的原则。（ 对 ）3、案件经司法部门审理结案后，银行业金融机构在银监会案件信息披露系统中填报案件统计。（ 错 ）4、案件风险信息在确认为案件之前可预先纳入案件统计系统。（ 错 ）章节十一：案件处置工作规程单选题（8题）：1、下列选项中对对案件处置工作负有督导和稽查责任的是：（ B ）A、银行业金融机构B、银监会C、银行业协会D、案件专案组2、银行业金融机构案件的调查采取：（ D ）A、专门负责制B、专人负责制C、专项负责制D、专案负责制3、银行业金融机构在发生案件后，应根据案件的（ D ）组成由不同层级的管理人员负责的专案组，负责案件的调查工作。A、重大和金额B、性质和程度C、级别和程度D、性质和金额4、银行业金融机构案件查处坚持（C）制度。A、专案专人B、专人专档C、专案专档D、专项专案5、银行业金融机构案件处置工作规程自哪一年执行？（ A ）A、2011年1月1日B、2011年7月1日C、2010年1月1日D、2010年7月1日6、案件调查、督查报告的路径是：（ A ）银监会机构监管部门或案件稽查部门单独派出的督查组向本部门报告案件调查情况，并视案情向分管会领导进行汇报。银监会机构监管部门、案件稽查部门和其他相关部门联合组成的督查组向联席会议报告案件调查情况，由牵头部门向分管会领导报告。银监局案件调查的进展情况，应及时报送案件督查牵头部门，同时抄报其他有关部门。A、 B、 C、 D、7、银监会督查组的组成原则是：（ D ）凡只涉及单类银行业金融机构的案件，由银监会相关机构监管部门牵头组成督查组，必要时案件稽查等相关部门参加； 凡涉及多类银行业金融机构的案件，由银监会案件稽查部门牵头组成由机构监管部门参加的督查组，案件稽查部门负责组织协调，各机构监管部门各司其职。A、 B、C、以上都不是D、8、案件调查和督查应当依照法定（ A ）收集证据。权限程序办法A、B、C、D、多选题（5题）：1、银行业金融机构案件处置工作包括：（ABCD）A、案件信息报送及登记B、案件调查C、案件审结D、后续处置2、案件调查工作结束后，银行业金融机构专案组应在（ ABC ）的基础上形成案件调查报告，报送银监局。A、明确案件性质、B、确定涉案金额、C、初步判定风险D、确定责任人3、哪两个部门应完整地保存案件调查、督查过程中形成的各种资料和工作记录，留档存查。（ BC ）A、公安司法部门B、银行业金融机构C、监管部门D、案件专案组4、银行业金融机构应在（ ABCD ）后，向银监局提交案件审结报告。A、总结案件教训B、分析存在问题C、确定问责方案D、整改措施5、专案组在案件调查过程中应履行以下工作职责：（ ABCDE ）A、启动应急预案，清查账目，及时采取风险化解措施，保全资产。B、调查涉及人员，及时向公安司法机关报案，协助政府有关部门做好舆情控制和维护案发机构正常经营秩序，积极配合公安司法机关对案件进行调查，初步确定案件性质。C、查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告。D、查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任。 E、总结发案原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见。是非题（5题）：1、银行业金融机构对案件处置工作负有间接责任。（ 错 ）2、银监会相关部门通过召开银行业金融机构案件防控工作联席会议的方式，形成部门间的协调机制。（ 对 ）3、公安司法部门应对整个案件处置工作过程进行评价，有关情况通过联席会议反馈给银行业金融机构。（ 错 ）4、案件信息报送及登记按照银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法执行。（ 对 ）5、案件调查工作结束后，银行业金融机构专案组应在明确案件性质、确定涉案金额、初步判定风险的基础上形成案件调查报告，报送银监局。（ 对 ）章节十二：落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见单选题（18题）：1、各机构要充分认识（ A ）在加强内部控制和防范操作风险、道德风险中发挥的重大作用。A、重要岗位员工轮岗B、重要岗位领导轮岗C、重要部门员工轮岗D、重要部门领导轮岗2、重要岗位员工轮岗制度应作为银行的（ B ）向监管部门进行报备。A、基本工作制度B、基本内控制度C、基本考核制度D、基本规章制度3、机构应在本机构有关重要岗位员工轮岗制度中对（ A ）进行明确和详细规定。A、重要岗位、轮岗年限、轮岗方式B、重要岗位、轮岗次数、轮岗方式C、重要岗位、轮岗年限、轮岗人次D、重要岗位、轮岗年限、轮岗制度4、轮岗期限原则上以（ A ）为限A、年度B、月度C、季度D、半年度5、重要岗位员工轮岗制度轮岗率要达到（ D ）A、50%B、80%C、90%D、100%6、委派会计（授权经理）的轮岗频率，轮岗期限最长不超过（ B ）年。A、1年B、2年C、3年D、5年7、对于异动、可疑、高风险账户，要求必须逐月采取（ A ）的方式，核对发生额和余额并收取余额对账回执；A、上门对账B、电子对账C、邮件对账D、电话对账8、为减少环境因素导致案件风险发生的可能性，基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（ C ）年，A、1年B、2年C、3年D、5年9、机构基层行管理层在岗时间过长，易导致（ D ）现象发生的问题。 行政强令、指使、暗示、授意下属越权违规、违章办理业务直接干预委派会计主管独立履行职责A、B、C、D、10、鉴于各机构柜员的配置、管理各不相同，按一般原则，轮岗期限不超过（ A ）年A、1年B、2年C、3年D、4年11、各机构应（ B ）对对公账户实施对账，且应规定最低有效对账率A、每个月B、每季度C、每半年D、每年度12、对公账户最少（ C ）有效对账一次A、每个月B、每季度C、每半年D、每年度13、各机构应至少每年组织（ A ）对总、分行对账制度执行情况的现场检查A、一次B、二次C、三次D、四次14、应将（ D ）作为一项重要内容纳入各营业机构每年的风险评估。A、案件整改B、案件防范C、案件排查D、案件风险15、各机构应重点对( D )的操作规范和业务程顺进行评估高风险网点高风险业务高风险环节高风险人员高风险岗位A、B、C、D、16、内部审计覆盖面原则上不低于全部营业机构的（ B ）A、二分之一B、三分之一C、四分之一D、四分之三17、银行业金融机构内部审计部门要及时向监管部门报告（ A）等内容。审计的工作重点年度开展案件防控有关审计工作的计划实施报告及总结审计过程中发现的重大问题和风险A、B、C、D、18、各机构要认真组织实施重要岗位员工轮岗工作，并将轮岗工作落实情况列入（ B ）之中。A、绩效考核B、经营考核C、高管考核D、年终考核多选题（6题）：1、各机构根据（ BC ）集中情况及对业务运营、内控管理和风险防范发挥重要作用原则，自行确定重要岗位；A、信用风险B、操作风险C、案件风险D、市场风险E、道德风险2、以下哪些（ ABC ）方式是坚决禁止采用来代替轮岗制度的落实？A、离岗休假B、代班检查C、离岗审计D、离岗病假3、委派会计（授权经理）在营业机构的职能包括（ ABCD ）A、业务指导B、检查监督C、业务授权D、审核E、业务检查4、针对机构基层行管理层在岗时间过长、易于形成（AB）的环境氛围，A、岗位制约、B、分权监督效力减弱C、权利集中D、集权监督影响增加5、对账工作是及时发现问题，防止案件风险扩大的有效手段，各机构要充分认识对账工作的重要性，通过（ ABCD ）等多种方式确保对账成功，切实保证客户和银行的资金资产安全；A、制度保证B、科技手段C、流程管控D、法律约束6、内审在（ABCED）方面能切实发挥重要作用。A、监督及规范业务操作B、业务管理、C、防范案件风险、D、加强内部管控、E、提升机构案件防控内生动力建设水平是非题（7题）：1、机构在制订轮岗计划和方案时要注意同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时可以同时同向进行。（ 错 ）2、临柜业务经办人员是柜台类案件防控的第一道、最直接的防线，也是犯罪分子蓄谋突破的主要目标。（ 对 ）3、回收的对账回执，客户应加盖开户时在对账协议中约定的确认印鉴，加盖印鉴不符的，在客户有效补签之前，视同无效对账，应予以补对。（ 对 ）4、经办对账工作的人员可以参与本机构的对账工作检查。（ 错 ）5、被查机构人员不得参与上级机构对本机构的对账工作检查。（ 对 ）6、被审计机构的选取可以由各银行结合实际风险状况自定。（ 对 ）7、对于不落实案防监管工作要求和执行不到导致案件发生的银行业金融机构，监管部门在案件责任追究时可以加重处罚。（ 对 ）章节十三：严禁柜台违规行为工作意见单选题（2题）：1、银行业金融机构（以下简称银行机构）柜台业务操作环节发行多起重大恶性案件，涉案金融数以亿计，造成巨额资金损失，形成重大（ D ）风险。A、市场B、信用C、操作D、声誉2、因柜台业务违规行为引发银行业案件的，应按照案件问责办法对（ D ）严肃问责，并从重加重处罚。违规操作人员有关管理人员高管人员机构A、B、C、D、多选题（9题）：1、柜员卡使用方面，不得存在哪些哪些行为：（ ABCD ）A、复制、盗用、超权持有操作卡、授权卡、密码（或口令等）B、将个人名单、操作卡、授权卡、密码（或口令等）交他人使用C、使用他人个人名章、操作卡、授权卡、密码（或口令等）办理业务D、以上选项都对2、重要物品保管、使用方面，不得存在以下行为：违反领用、登记、交接、作废和销毁制度将本人保管的（BCD ）等重要物品交给他人保管、使用。A、会计账簿B、业务印章C、有价单证D、重要空白凭证3、办理具体柜台业务方面，不得存在以下哪些行为：（ABCD）A、柜员办理本人业务B、不按规定核