综合柜员制简介.ppt

BANKOFCHINAHUBEIBRANCHINDIVIDUALBANKINGMINISTRY 综合柜员制简介 二 七年七月 湖北分行个人金融部李静 BANKOFCHINAHUBEIBRANCHINDIVIDUALBANKINGMINISTRY 综合柜员制实施背景综合柜员制业务范围综合柜员制下的系统架构综合柜员制下的柜员管理模式综合柜员的审批综合柜员制下的现金和印鉴管理综合柜员制推广中的几点要求 提要 BANKOFCHINAHUBEIBRANCHINDIVIDUALBANKINGMINISTRY 一 综合柜员制实施背景外部因素内部因素 BANKOFCHINAHUBEIBRANCHINDIVIDUALBANKINGMINISTRY 综合柜员制是一种较为先进的柜员组织形式目前国内大多数商业银行已经采用综合柜员制网点排队难是商业银行遇到的普遍问题IT蓝图将实行综合柜员制 1 外部因素 BANKOFCHINAHUBEIBRANCHINDIVIDUALBANKINGMINISTRY 我行由于人员力量较为薄弱 目前有部分网点采用了半综合柜员制 绝大多数网点采用的是柜员制 还有少量网点采用的是双人经办复核制 我行存在对公对私业务量不均衡 人员分布不合理的问题 总行工作组将综合柜员制纳入我行流程整合工作范围 2 内部因素 BANKOFCHINAHUBEIBRANCHINDIVIDUALBANKINGMINISTRY 零售业务会计业务提示 RTS业务未纳入 主要原因是系统不支持 二 综合柜员制业务范围 BANKOFCHINAHUBEIBRANCHINDIVIDUALBANKINGMINISTRY 通过实施综合柜员制前后系统结构图进行分析 三 综合柜员制下的系统架构 BANKOFCHINAHUBEIBRANCHINDIVIDUALBANKINGMINISTRY 目前我行的柜员结构图 零售柜员 零售主机 会计主机 会计柜员 OFP系统 OFP系统 BANKOFCHINAHUBEIBRANCHINDIVIDUALBANKINGMINISTRY 实行综合柜员制后的柜员结构图 综合柜员 零售主机 会计主机 OFP系统 综合柜员 BANKOFCHINAHUBEIBRANCHINDIVIDUALBANKINGMINISTRY 综合柜员制下的用户结构特点 前台整合 后台分离提示 前台分离 后台分离前台整合 后台整合 BANKOFCHINAHUBEIBRANCHINDIVIDUALBANKINGMINISTRY 一项基本的原则 综合柜员制不改变目前的零售和会计业务处理模式 业务仍按条线管理 提示 综合柜员制仅仅只是将前台分开的零售柜员和会计柜员整合在一起 形成综合柜员 BANKOFCHINAHUBEIBRANCHINDIVIDUALBANKINGMINISTRY 1 综合柜员层次结构一级管理员 省分行 用户维护 不能交易 二级管理员 二级分支行 用户维护 不能交易 普通综合柜员 网点 可以交易 四 综合柜员制下的柜员管理模式 BANKOFCHINAHUBEIBRANCHINDIVIDUALBANKINGMINISTRY 2 网点柜员管理模式经办综合柜员复核授权综合柜员高级主管综合柜员 BANKOFCHINAHUBEIBRANCHINDIVIDUALBANKINGMINISTRY 网点综合柜员与零售 会计柜员比较 BANKOFCHINAHUBEIBRANCHINDIVIDUALBANKINGMINISTRY 申请部门 网点 发起申请 人力资源部门 人员任职条件核准 会计业务部门 会计业务资格及种类核准 个人金融部门 零售业务资格 系统维护 提示 申请表一式四联 个人金融部门维护完成后 一联留存 一联给会计业务部门留存 一联事后留存 五 综合柜员的审批 BANKOFCHINAHUBEIBRANCHINDIVIDUALBANKINGMINISTRY 1 现金管理在网点指定一柜担任对公出纳 除负责本柜员日常的临柜现金收付业务外 还负责本机构现金的整点 上缴 下解和其他柜员的现金调拨 禁止其他综合柜员相互调剂现金头寸 提示 对此人岗位职责要求较高 原则上应安排高等级的柜员担任 六 综合柜员制下的现金和印鉴管理 BANKOFCHINAHUBEIBRANCHINDIVIDUALBANKINGMINISTRY 2 印鉴管理综合柜员制下各行应指定复核授权人员负责印鉴卡的保管 由印鉴专管员将印鉴卡送至前台经办人员 由业务受理经办人员进行核对 提示 经办 复核 人员核对完毕后应及时将印鉴卡送还印鉴卡专管员 BANKOFCHINAHUBEIBRANCHINDIVIDUALBANKINGMINISTRY 向行领导汇报综合柜