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用款计划范文 项目用款还款计划 一、项目投资方案（一）投资组合方式在房地产开发中，大量的资金周转使开发商很难单凭自身的经济实力进行项目的开发，本项目总投资为26.46亿元，整个建设经营期为5年，是一个建设周期长、资金投入量大的建设项目。 所以，一般采用投资的多种组合运用，一方面可减低融资的压力，有助资金的流通；另一方面可相对降低开发商的风险，使项目顺利开发。 本项目开发投资的资金有三个渠道一是自有资金，三是预售收入用于投资部分，二是社会融资（包括施工企业和材料供应商垫资）。 财务杠杆手段在本项目中暂不考虑。 资金动作方式如下自有资金全部用于投资；销售收入扣除与销售有关税费后用于投资，初步估算按销售收入70%计算；此外还缺少的资金，则向社会融资。 本项目开发总投资（含资金利息）共计27.76亿元，自有资金1.6亿元，占总投资的5.76%，销售收入再投入用于投资合计24.9亿元，另需融资金额合计3亿元。 （二）资金动作方式在项目的前期，已将自有资金用于支付土地费用和前期工程费；当一期开始建设后就可进行销售，销售收入再加上用其它方式筹措到的资金，就可将整个项目投资完成。 1、总投资整个项目总投资264600万元元，分5年投入，详见表1(表:1)总投入资金年度投入表(单位:万元)第一年第二年第三年第四年第五年 3040045xx850070500600002、自有资金自有资金为16000万元，占总投资的5.76%，分2年投入。 详见表:2(表:2)自有资金年度投入表(单位:万元)第一年第二年 130003003、年度总投入、销售收入再投入销售收入再投入按销售收入的70%计算，从项目有销售收入后第一年开始，直到项目建设经营期结束，总销售收入再投入为249000万元，占总投资的89.70%。 年投入和销售收入再投入详见表3(表:3)年度总投入、销售收入再投入表(单位:万元)第一年第二年第三年第四年第五年第六年年度总投入3040045xx85007050060000销售面积（万平方米）1015202555销售收入再投入额 33xx9800664008300016600166004、社会融资方式，包括施工单位和材料供应商的垫资行为。 二、项目建设规划及进度安排（一）建设方案及规划说明 1、建设方案。 经邯郸市规划管理局审定，本项目的建设方案如下总占地面积280亩，其中住宅80亩，总建筑面积30万平方米，分为二期，一期建设20万平方米，二期建设10万平方米；商业200亩，总建筑面积50万平方米，分为二期，一期建设25万平方米，二期建设25万平方米。 2、规划目标。 （1）以建造具有高水平的大型商务、生活综合区域为目标，满足商业和住宅的舒适性、安全性和生态性的要求，为商业区提供多样化、可选择、适应性强的综合办公区域，创造具有良好生活环境、有完善基础设施的文明、卫生的示范生活小区。 （2）依靠科技进步，推广新材料、新产品、新技术，提高功能质量水平和节能、节地、节材效果，具有较高的科技含量。 （3）合理组织绿化、交通体系、完善公建布局和水系分布，使整个区域具有良好的空间布局形态。 （4）吸收各项目好的商业、住宅规划特点，创造有特色的、能满足需要的环境功能。 （二）建设方式及进度安排 3、进度安排。 项目拟用5年分4期进行，详见表4（表4）项目实施计划表第一年第二年第三年第四年第五年取得S 1、S2土地取得S3土地住宅一期完成建设100%住宅二期完成建设100%商业一期完成建设100%住宅一期完成建设30%住宅一期完成建设90%住宅二期完成建设90%商业一期完成建设90%商业二期完成建设100%住宅二期完成建设10%商业一期完成建设30%商业二期完成建设30% 三、项目还款计划本项目总建筑面积80万平方，总销售额可达36亿元，根据年建设进度可安排销售计划，年销售额当年回款比例为85%，次年可达100%。 销售额可用于再投入的资金比例为70%，上半年为整个销售收入的30%,下半年为整个销售收入的70%,造成销售额资金回款进度与项目投入进度无法匹配，因此需要在项目建设第二年进行项目贷款3亿元，用期3年。 年销售回款计划，详见表5(表:5)年度销售额、回款额度表(单位:万元)第一年第二年第三年第四年第五年第六年第七年销售面积（万平方米）1015202555年度销售额4500067500900001125002250022500年度回款额38250641258662510912536000225003375参照表 3、表5可推算出第三年年末总投资为134100万元，总回款额为189000万元；第四年年末总投资204600万元，总回款额为272000万元；第五年年末