金满堂两全保险投保规则、保单填写规则.ppt

金满堂投保规则及保单填写规则 内容 生命金满堂终身年金保险 分红型 投保规则生命附加全佑一生长期护理保险投保规则投保资料递交提示 被保险人年龄 30天 59周岁保险期间 终身交费期限 趸交 或3 5 10年交或交至领取年龄 且交清年龄最高不超过65岁 计算方式 保费算保额最低保费要求 趸交 10000元10年交及以下 含 2000元 生命金满堂终身年金保险 分红型 投保规则 生命金满堂终身年金保险 分红型 投保规则 养老金给付方式 终身养老金领取时间 自被保人30 45 50 55 60 65岁始养老金领取方式 年领可搭配的附加险 生命附加全佑一生长期护理保险 关于被保险人 生命金满堂终身年金保险 分红型 投保规则 1 被保险人为无业 下岗 待业人员 或五类 含 以上职业时不可投保本险种 2 须对投保单所有告知项目进行如实告知 3 被保险人风险保额 年交保费 交费期 1 累计被保险人长期护理险风险保额 所有在我公司购买的保险 100万时 需要提供被保险人财务问卷及高额件业务员报告书 提供财务资料 生存调查 达标体检 关于投保险人 生命金满堂终身年金保险 分红型 投保规则 1 投保人为拒保职业时 不可投保本险种2 投保人须对投保单所有告知项目进行如实告知 3 投保人风险保额 年交保费 交费期 1 累计投保人意外豁免保额 生调 体检标准 1 投 被保险人为同一人时 累计被保人长期护理险风险保额 2 投 被保险人非同一人时 以期交保费 缴费期 1 累计入投保人意外豁免保额 3 累计意外豁免保额 600万时 需进行投保人生存调查 并进行财务核保 投保人财务问卷 高额业务员报告书 投保人 其他财务资料 4 投保人年龄 55周岁 且累计意外豁免保额 1000万时 无需体检 投保人年龄 55周岁 投保人累计意外豁免保额 1000万 或投保人年龄 55岁且累计意外豁免保额 600万时均需进行体检 T3 该险种投保单填写要求 1 养老年金产品 B7项无需填写 请直接填写B11项 2 B11项中 养老年金给付方式应勾选 其他 并在横线上填写 终身 生命附加全佑一生长期护理险投保规则 投保年龄 30天 59周岁计算方式 按保费计算保额最低保费 100元保险期间 终身交费期间趸交 3 5 10年交或交至主险领取年龄 且交清年龄最高不超过65周岁投保单填写要求必须完整填写险种名称不填 缴费期限 保险期间 基本保险金额 保费可搭配主险 生命金满堂终身年金保险 生命附加全佑一生长期护理险投保规则 关于被保险人 1 被保险人为无业 下岗 待业人员 或5类 含 以上职业时不可投保本险种 2 投 被保险人均须对投保单所有告知项目进行如实告知 3 以1倍基本保额累计被保险人长期护理风险保额 4 100万时 需要提供被保险人财务问卷及高额件业务员报告书 财务资料 生存调查 达标体检 生命附加全佑一生长期护理险投保规则 关于投保险人 1 投保人为拒保职业时 不可投保本险种 2 投保人须对投保单所有告知项目进行如实告知 3 投保人风险保额 年交保费 含加费部分 交费期 1 累计投保人意外险风险保额 150万 生存调查 全国服务电话 955354008200035 投保单填写规则 投保单填写注意事项 投保新契约流程介绍 投保应备资料 1 2 3 一 投保新契约流程介绍 扫描 总公司分配 受 理 银行转账 1 应交保费与填写保费 相差 5 元以上 2 账户信息有问题 3 达 50 万元高额投保单 凡自核未通过 打印池 出单池 扣款成功 扣款不成功 转账冻 结 转账冻结 财务勾对 人工核保签发 上传转账结果 复核 其它原因自核未通过 继续转账 自核通过 投保单填写注意事项 投保新契约流程介绍 投保应备资料 1 2 3 二 投保应备资料 如投 被保人为收养关系的 则需提供收养关系证明 外籍人士投保则需提供护照复印件 并注明国籍 提供 外籍人士问卷 3 17岁未成年人投保时必须提供户口薄复印件 0 2岁 出生证明或儿童保健手册异地人士投保需提供 常驻外地人员问卷 高额件需提供 财务状况问卷 提供对应的财务资料 在公司同意承保前 不得填写银行转账授权书 客户有 问题及健康告知 异常 须同时提供相关病历资料及其他相关资料 如病史问卷 从事五类 六类职业的人员投保 需同时填写 高风险职业问卷 客户投保总保费 期缴保费 缴费年限 超过20万 转账 或2万 现金 者 需要同时留存投保人 被保险人 法定以外受益人的身份证件复印件 正反面 二 投保应备资料 投保单填写注意事项 投保新契约流程介绍 投保应备资料 1 2 3 认真填写投保单的重要性 弊 投保单错填 漏填 字迹潦草 1 客户认为业务员不专业2 往返回销问题件影响承保时效3 成品保单质量下降 退保 下发照会或外包商录错 三 投保单填写注意事项 三 投保单填写注意事项 投保无效合同纠纷 严禁代签名 请填写真实情况 一 总体要求 一 投保单必须完整填写 用蓝 黑色墨水笔 字迹工整清晰 二 投保单不得有涂改 如有一处涂改需重填投保单 三 投保人亲笔抄写话术 投保单上各个栏目 除投保单上注明可有条件填写外 都必须如实完整填写 不可缺漏 二 签名栏的填写签名栏必须由客户亲笔签名 未成年人由法定监护人亲笔签字 投保文件填写的姓名必须与客户身份证件所用姓名一致 如有出入 以身份证件为准 摘抄栏必须是投保人本人摘抄 如客户不会写字 应在相应签名栏加盖左手拇指印 并有两名见证人签名 标注身份证件号码及与客户的关系 三 签署日期的填写签署日期到交单受理日期不能大于五个工作日 生日件请在保单上用铅笔注明 四 未成年人若是提供户口本 A5项证件类型处勾选 其他 并在横线上填写 户口本 同时填写身份证号 无身份证号码的 可以选择类型 其他 号码不填 二代身份证需复印正反面 三 投保单填写注意事项 五 未成年人无收入的 代理人告知书第10项被保险人收入必须填写数字六 工行 农行 建行 招行 邮储 中行 邮储 中行是次日回盘 七 大额保单 投保人在投保单上的身份信息不全 无职业 住址及其他收入相关的信息 容易认定为身份与收入不符类型的可疑交易 因此务必请提醒客户尽可能提供自己的详细地址和联系方式 大额保单请提前报备 八 如投保的是分红型 万能型产品 销售人员还必须向客户出示相应的产品说明书 并要求客户在产品说明书上签字认可 其他资料如 医疗保险特别约定声明书 当地保监局要求的 投保提示 等文件也需要一并签名后提交 九 投保 金满堂终身年金险 时 投保人也必须对告知栏进行如实告知 B7项无需填写 直接填写B11项 B11项中养老年金给付方式项应勾选 其他 并在横线上填写 终身 三 投保单填写注意事项 印有条形码处及条形码附近不要涂写 保险合同号码处不要填写 投保单的填写要求完整 清晰 个人资料信息要与有效证件的信息一致 提供户口本的需在A5栏勾选其他并填写户口本 不可写成 户籍证明 所有的栏目必须填写 家庭地址具体到门牌号职业代码参照公司手册17岁以下未成年人 无证件者 证件类型可以选择 其他 证件号码不填 电话必须真实 并能在后期回访中联系到该客户 如出现电话无法联系到客户的情况 该业务员将进入公司黑名单 公司将安排承前回访 投保人的信息和被保人信息填写要求一致 若投保人和被保险人是同一人 则该栏可以不填 如投保人为被保险人的母亲 则填写 母亲 投保人为被保险人的儿子 则填写 儿子 收件地址要详细到户 这样才能够确保客户收到公司寄发的催缴和分红邮件 受益人是指被保险人去世后领取保险金的人 可以是一人 也可以是多人 在填写的时候要填上分配比例 同时填写有效身份资料 如果未指定受益人须填 法定继承人 产品名称须填写完整选择正确的划 缴费金额不得涂改 且不能大于年收入的20 按照四舍五入进行取整到元保险期间和缴费期限应核对相关产品信息认真填写红利分配方式 保额分红型险种 不得勾选 附加险的选择要注意投保要求 同时要注意算好保费 不能涂改总金额要大写 且不能涂改 投保 金满堂终身年金险 时 B7项无需填写 直接填写B11项 B11项中 养老年金给付方式 项应勾选 其他 并在横线上填写 终身 健康告知是最重要的信息 必须认真如实填写 且要提醒客户认真阅读所有提问 C5栏若勾选 是 其空格处必须准确填写阿拉伯数字 不可用汉字 四舍五入到个位 投保人 被保险人均须进行如实告知 C14栏若勾选 是 其空格处必须准确填写阿拉伯数字 不可用汉字 不可四舍五入C11项只限16周岁以上 含16周岁 女性填写 C14项 2周岁以下 含2周岁 需填写 体重 住院天数必须填写阿拉伯数字 投保人 被保险人均须进行如实告