财产保险销售工作总结

1 / 13 财产保险销售工作总结 *年是保险业认真贯彻落实党的十六届五中全会和胡锦涛总书记视察广东重要讲话精神，全面加强党的执政能力建设的重要一年，也是 财产保险公司树立形象、打响公司品牌的第一年，更是我们支公司面临重重压力、攻坚克难的一年。我们在上级公司的大力支持和经理 的正确领导 下，克服了时间短、任务重、万事开头难等多重阻力和问题，经过全体员工的共同努力，在短短两个多月的时间内，我公司就招聘 培训了一支年轻、精干的保险员工队伍，选择合适的地点建 设了一个崭新的、功能齐全的保险分公司，并积极开展业务，收取保费万元， 较好地完成了上级下达的任务指标。现将主要的工作情况总结报告如下： 一、采取的主要工作措施 艰辛筹备，积极拓展保险业务的新市场 XX 年，财产保险公司决定在区筹建分公司，并委托同志担负这一重任。作为第一任分公司经理，同志可谓受命于 危难之际，从 10 月 28 日开始，还是光杆司令一人2 / 13 的他就开始了千头万绪的筹建工作。 首先，确定公司的位置。位置选得好不好， 对公司的形象、宣传和业务的覆盖面影响非常大。经理跑遍了区的大街小巷，看遍了所 有能够租赁的房屋，最后将公司地址锁定在楼。选择这里作为分公司的所在地，更便于我们扩大宣传面，与车主进行面对面的交流和沟 通，更利于我们开展财产保险业务。 其次，对房屋进行改建装修。经理带着装修队伍，按照上级公司的规定和分公司的规范化要求，三番五次地对还是毛坯房的租凭屋进行 了实地考察，几次进行了方案设计和修改。从装修开始，他常常以车为家，累了就在车上睡一会，饿了吃点快餐 面，恨自己不能有分身法。几 个月来，经理的衣服没有一天干净过，也没有一天休息好过，回家陪家人吃顿饭对他的家人来说简直是一种奢侈。分公司就是在这样的 工作状态下，才在短期内装修出了满意的效果。 第三，招聘培训公司人员。公司能不能开展好业务，人是最关键的因素。经理在做好公司硬件筹备工作的同时，积极在社会上物色招聘 优秀的保险人才进分公司。从 11 月 1 日开始，公司3 / 13 内勤人员、公司业务员等一批充满活力、热爱保险事业的年轻人走进了财产保险的行列。 分 公司并于月日至日，集中时间对全部人员进行了上岗前的业务培训。 第四，分公司顺利通过上级验收。经过艰辛的筹备，财产保险公司分公司终于正式立足。月日，通过了消防大队的检查验收 ，并获得了消防大队颁发的消防验收合格意见书。月日，我公司内部网络系统经过运转调试，全部投入正常工作。月日，市保险 公司领导陪同省保监局领导到我公司进行了检查验收。至此，我公司正式成为财产保险公司大家族中的一员。 确立工作重心，在竞争中寻找保险业务的突破口。 1、分析形势，确立工作重点。 XX 年年底，我公司才刚刚成立，为尽快开展工作，经理确立的工作重点是：建立良好的社会关系 ,提高 员工的业务素质，抓好公司的内部管理。把巩固车险和企业财产保险、拓展新车市场和新工程新项目作为业务工作的重中之重。在竞争中求生 存，在竞争中促发展。地区现有 3 家经营财产保险业务和短期健康险业务的保险公司，无形中对我们 4 / 13 刚成立的保险公司形成了强烈的竞争压力。我们惟有保持沉着冷静，客观面对现实，积极寻求对策，与竞争对手们赛服务水平、赛业务能力 、 赛奉献与付出，才能从已有的保险企业中脱颖而出，用实力赢得保险人才的加盟，赢得“回流”保险业务，才能在保险竞争中屹立不倒。 2、找准突破口，加大市场占有面。根据区 XX年的保源情况，经理经过仔细的分析研究，把摩托车保险、船舶、学校、幼儿园的人 身意外险作为今年零散性险种突破口，与交警等有关部门联系，请他们帮助协调，帮助代理摩托车保险业务。目前，此事正在进一步的协商中 。 3、狠抓理赔，提高服务质量。公司从狠抓第一现场的查勘率入手，大力加强诚信 建设，培育保险诚信意识，强化了失信惩戒机制。只要接 到报案，无论事故大小，无论白天黑夜，公司始终坚持派人在第一时间赶到第一现场，掌握第一手资料，严格按照快速赔付流程，为客户提供 力所能及的方便和服务，取得了广大保户的信任，为我公司将来拓展市场提供了保障。 努力提升保险工作的管理水平 5 / 13 保险竞争越来越激烈是不争的事实，这就要求我们在公司管理上要全面提升水平。如何在竞争中学会竞争，在竞争中独领风骚，从而在竞 争中发展，在竞争中前进？这是经理经常思考的问 题。同时，也是我公司每一名员工必须思考的问题。为了迅速在已有三家保险公司的 区立足，我公司全体 员工在经理的带领下，一是加强与保户的接触和沟通，密切公司与保户之间的联系；二是在日常管理中，认真严格执行 上级制定下发的财务管理规定、单证管理规定和承保相关规定，并用各项规定规范和约束员工的具体行为；三是积极有效的开展工作 ，对每一份保单、每一次理赔，都做到严格把关，认真审核，既不损害保户利益，也不让公司受到损失。 以人为本，培育和建设优 秀的保险职工队伍。 为广大人民群众服务是保险业发展的根本目的，不断满足人民群众的保险需求是保险工作的出发点和归宿。但保险工作是靠每一位保险员 工做出来的，如何让他们始终保持良好的工作状态，广泛服务于社会的各个阶层和人们生活的各个方面？这也是我公司经常考虑的问题。我公 6 / 13 司率先从领导做起、从公司成立之时做起、从进公司的那一刻做起，用雷厉风行、求真务实的工作作风，用吃苦耐劳、乐于奉献的工作态度， 用严于律己、诚信为本的做人原则，用爱岗敬业、熟练精湛的工作能力，取信于民 、赢取客户。同时，公司还从各方面严格要求员工，时刻让 职工保 持危机感，让职工深深了解与市场“共存共亡”的深刻道理，彻底改变“观望”的态度，以更加积极主动的姿态参与市场竞争。经过几个月的 磨练，我公司职工队伍经受了锻炼和考验，正朝着优秀的目标迈进。 二、存在的不足的问题 公司疲于市场竞争和业务发展，对理论学习和业务学习有所放松。 面对强大的市场竞争压力，有的同志出现畏难情绪，有部分同志对条款不是很熟，在业务开展过程中还存在一定的问题，少 部分员 工有思想惰性，还要加强这方面的思想教育工作。 三、未来三年的工作思路 随着市场变化和竞争的白热化，未来三年就保险费而言，我公司要牢牢把握市场的主动权，就必须加强争夺市7 / 13 场的力度和加快抢占市场的 速度。 要转变思想观念，积极适应市场的发展与变化，继续加强竞争意识和危机意识的教育，加强并运用数据管理，引入激励机制，全面 调动员工的积极性和创造性。经营目标 ,保费收入 XX年万元，占市场份额 4-5， XX 年万元，占市场份额 20-25， XX 年万元 ，占市场份额 28-33，综合赔付率控制在 50 以内，综合费用率控制在 35 以内。 正确处理规模与效益、当前与长远、做大和做强的关系，加强整体公关力度，注重业务承保质量，以最快速度和最优的质量挑战并 占领市场。 继续加强与公安、交警、教育、卫生等部门的沟通，争取他们的协助，努力提高五小车辆、学平险、校园方责任险、医疗责任险的 承保率。 加强服务网络建设。为了更好的做好保险售后服务工作，必须抓好服务网络建设，从服务入手，进一步解决硬件设施，搭建全市以 95585 为平台的报接案集中、查勘定损集中、收付费8 / 13 集中、核保核赔集中的组织构架 ,加快理赔速度，提高服务质量，改善外部业务环境。 针对竞争，密切注意同行业发展举措，加大公关力度，采取积极有效的措施，参与竞争，巩固原有险种的市场份额，积极拓展新业 务、新保源。 总之，我们要在“三个代表”重要思想和党的十六届四中全会精神指引下，牢固树立和落实科学发展观， 因地制宜，与时俱进，开拓创新 ，扎实工作，努力开创保险工作的新局面，为我公司和保险业的发展作出新贡献。 个人总结 我于 XX 年 7 月加入中国人寿，至今在中国人寿工作已有三年的时间。这三年我一直担任中支公司第一营业部业务三部的团队主管，回顾这一年的工作，收获了很多也成长了很多。现将这一年的工作情况总结如下： 一、业务拓展 业务三部共有代理人 32 人，一年来在公司领导的关心支持下和大家的共同努力下，我部在个人代理业务上取得不错的成绩，截止到 11 月 30 日第一营 业部业务三部创造了车险保费 *万，非车险保费 *万的佳绩，提前 *个月完成中支下达的保费任务。 9 / 13 一年来，根据上级公司下达给我们的全年销售任务， 我部制定了全年销售计划，按月度、季度、半年度、年度来分时分段完成任务，由于我部的有效人力较少，又加上人保、平安电销对车险业务的冲击，在业务拓展上曾经出现一定的困难，面对激烈的市场竞争，我们没有放弃努力，通过与上级部门沟通、统一认识，努力增员，并且让业务人员充分了解公司的经营目标以及公司的经营状况。我们把稳固车险，拓展新车市场作为业务工作的重中之重， 在抓业务数量的基础上，坚决丢弃屡保屡亏的“垃圾”业务。与此同时，我们和汽车销售商建立友好合作关系，请他们帮助我们收集、提供新车信息，对潜在的新业务、新市场做到心中有数，充分 把握市场主动，填补了因竞争等客观原因带来的业务不稳定因素。大家团结一心，终于使个人代理业务取得突破性发展。 回顾一年的工作，我部各项工作虽然取得了一定的成绩，完成了公司下达的各项指标任务，但工作中仍然存在着一些问题，如有效人力不足，销售产能低下。对此，我们也认真分析了原因，只有不断提高业务人员队伍的整体素质水平，才能拓展到更多 更优质的业务。在今后的工作中，我们会抓住各种学习和培训的机会，促进个人代理团队自身素质的不断提高，为公司的持续、稳定发展打下扎实的基础。 二、财务收付工作 10 / 13 除了业务拓展外，我还兼做第一营业部的财务收付工作，我积极配合上级部门工作，在日常工作中能够认真严格的按照上级公司财务管理规定，积极有效的开展工作，严格把关，认真审核，做好每天的日结工作和每个月的手续费对帐与支付工作，并及时送交相关主管部门。 三、加强专业知识的学习 从事财险工作，只有不断的加强对专业知识 的学习，才能打造出具有持续竞争力的队伍。我通过日常工作积累，发现自己的不足，利用业余时间学习公司条款，增强对保险意义和功能的领悟，平时我还会向出单人员和理赔人员学习请 教，掌握了保险投保、承保和理赔的一般流程，以及一般单证的领用与使用。 一年来，我凭着对保险事业的热爱，竭尽全力来履行自己的工作和岗位职责，努力按上级领导的要求做好各方面工作，取得了一定的成绩，也取得领导和同事的好评。回首一年过来，在对取得成绩欣慰的同时，也发现了自己在很多方面还有待提高。但我有信心和决心在今后的工作中努力查找差距，勇敢地克服缺点和不足，进一步提高自身综合素质，把该做的工作做实、做好。 某某中支渠道业务部 2016 年上半年 工作总结及下半年工作计划 11 / 13 2016 年上半年，某某中支渠道业务部在深入贯彻落实总公司“加快发展、效益经营、提升能力、依法合规”的战略部署，在省公司和总经理室的正确指导下，有效应对市场形势变化，全面加快业务发展，截至 2016 年 6 月 30 日，某某中支渠道业务实现保费收入万元，任务达成率 %，完成了渠道业务“时间过半、任务过半”的奋斗目标。现将半年来的工作情况总结 如下： 一、渠道业务发展总体情况 保费任务达成情况 截至 2016 年 6 月 30 日，某某中支渠道业务实现保费收入万元，任务达成率 %，超省公司布置半年任务万，完成了时间过半、任务过半的奋斗目标，并且在省公司渠道业务“春播”竞赛活动中，取得渠道业务竞赛第三名的好成绩。 渠道业务发展分项分析 1、渠道保费收入占比 截至 2016 年 6 月 30 日，渠道业务保费收入占总保费比例为 %，相比去年同期下降了个百分点 2、业务来源增长及占比情况 2016 年上半年我中 支渠道业务三大渠道来源的业务结构较为稳定 ,直接业务万元，占比 %: 同比负增长 %；个人代理业务万元，占比 %，同比负增长 %：中介业务万元占 %，同比增长 %；业务结构有比较明显的改善，渠道 结构取得较大的优化。中介业务虽然有所增长但车行业务仍然需要进一步拓展；与总公司下达的结构目标直接12 / 13 20%，个代 40%，中介业务 40%还有较大的差距。 银邮渠道发展情况 截至 6月底银邮渠道实现保费收入万元，同比增长 %，渠道占比为 7%。农业银行、中国银行、农村信用社相比去年同期都有较大幅度的增长， 但其他银行都出现了负增长，下半年仍需加大力度拓展银邮业务。 车行渠道发展情况 截至 6 月底，与我司签约的车行数为 13 家，因部分车行业务未体现在车行渠道项下，造成数据不真实，影响了车行业务数据。系统提取车行渠道保费收入万元，实收保费万元。相比去年同期车行渠道保费虽有大幅提升，但仍需加大已合作车行的合作深度，提高车行网均产能，有效促进车行专业渠道的发展。 综拓业务 某某中支于今年五月份在全市系统组织召开了综拓业务启动大会，并与中国人寿某某分公司联合下发了 2016年某某 国寿银保渠道与某某国寿财险互动业务竞赛方案，细分了各营业单位的综拓任务。