业务前后台分离和后台集中PPT课件.ppt

业务前后台分离和后台集中 营运管理部 胡忠2009年5月 1 业务前后台分离和后台集中 业务前后台分离和后台集中改革现状深化前后台业务分离改革的基本设想深化前后台业务分离项目实施规划及工期安排 2 业务前后台分离和后台集中改革现状 改革的总体设想目前改革完成的主要工作改革取得的成效 3 改革的总体设想 一 改革的动因 推动中后台集中 加快流程银行建设 提升后台集约化能力 解决营业网点在营销服务能力 业务处理效率 操作风险控制等方面存在的突出问题 4 改革的总体设想 二 改革的总体思路 贯彻以 客户为中心 经营理念 重组业务运作模式 构建营运服务和支持保障体系 逐步建立前后台界面清晰 柜面操作简便 业务处理高效 风险控制有效 客户服务满意的业务营运体系 释放前台营销服务能力 增强营业网点的核心竞争力 5 改革的总体设想 三 改革遵循的基本原则 效率提升原则集约化处理原则风险控制原则降低成本原则 6 目前改革完成的主要工作 构建营运管理体系重构后台业务集中处理模式再造柜面业务流程改造业务系统 完善业务规章推进业务外包 7 构建营运管理体系 建立营运组织架构明确营运业务职能营运工作的主要特征营运工作的绩效表现 8 建立营运组织架构 成立营运管理机构 总行 一二级分行 营运工作 六统一 组织架构 业务范围 处理模式 营运规章 考核指标 报告路线营运工作目标 营运安全 管理规范 处理高效 服务满意 9 明确营运业务职能 交易与核算业务的集中处理集中金库及配送作业操作风险集中监控生产性系统的业务运维 10 营运工作的主要特征 规模化专业化生产性 交易处理 保障交易的进行 作业性服务共享 11 营运工作的绩效表现 服务品质 分离 响应 支持 保障 效率与成本 交易耗时 交易耗费 风险与损失 案件 差错 纠纷 业务连续性 12 重构后台业务集中处理模式 一 交易类业务集中 人民币汇划业务 一级分行 一口出一口入外汇汇划与清算业务 总行直通网点批量代收付业务 一级分行 电子方式为主票据交换提入业务 所在城市 磁码方式电子渠道落地业务 一级分行 重客 网银单位结算账户管理 二级分行 效率 例外机制信息维护 一 二级分行 13 重构后台业务集中处理模式 二 会计核算业务集中 资金清算内部账户管理部分损益类账务核算 损益 计提 核销类债券业务核算暂收暂付款项核算会计调整错账调整 龙网 通存通兑 银联 POS商户 14 重构后台业务集中处理模式 三 金库与配送作业集中 金库管理现金 尾钞箱 贵金属 重要单证配送现金调缴与清分整点离行式自助设备日常维护 15 重构后台业务集中处理模式 四 操作风险监控集中 事后稽核 一级分行 柜面 核算中心实时监测 一级分行 柜面客户账务核对 一 二级分行系统内往来对账 总行 一级分行 16 重构后台业务集中处理模式 五 生产性系统业务运维集中 业务应用参数的维护进程及问题管理 日始日终 交易监控 异常数据调整 业务应急交易后处理 平账 查账 调账系统建设与维护 后台功能业务运行支持服务响应中心 17 重构后台业务集中处理模式 六 其它非交易性事务集中 凭证整理档案保管统计报告司法查询 18 再造柜面业务流程 调整复核授权 转岗转授权 优化交易界面 合并取消单证 压缩打印资料 取消实物密押 取消柜员密码 柜员与机构 尾箱 脱钩 19 改造业务系统完善业务规章 大额支付系统与清算系统剥离营运作业与管理系统后台业务集中处理平台 批量 票交 电子渠道出纳综合管理系统系统纵向整合和横向联动规章制度 操作规程 操作手册 20 推进业务外包 会计资料整理 扫描信息录入与核对对账单制作与传递会计资料运送与保管现金清分整点 21 改革取得的成效 人力资源配置优化 柜面服务效率大幅提升交易成本下降 规模效应逐步显现风险控制效果增强 交易规范性显著提高 22 深化前后台业务分离改革的基本设想 项目定位技术路径实施范围项目建设目标及预期效果主要的机制与规则面临的挑战 23 深化前后台业务分离改革的基本设想 项目定位 在前期改革基础上 通过新技术的运用和流程重组 扩大前后台业务分离范围 将更多柜面业务类型 同一业务的部分处理环节分离至后台 后台中心拆分动作与权限 推行工厂化 流水线作业模式 进一步提高集约化程度 深度挖掘营业网点服务营销和价值创造能力 提升网点竞争力 24 深化前后台业务分离改革的基本设想 技术路径 依托影像传输技术 柜面受理业务后实时扫描传输到后台 运用影像切片技术 将操作要素分拆成最小单元 分送到后台不同岗位处理 实现流水线生产 扩大城市后台 建立总行级后台处理中心 25 深化前后台业务分离改革的基本设想 技术路径 平台设计的基本原则 战略发展高效处理严控风险标准先行因地制宜灵活拓展 26 深化前后台业务分离改革的基本设想 技术路径 新的业务流程 27 深化前后台业务分离改革的基本设想 实施范围 支票及票据交换业务汇兑 银行汇票 银行本票委托收款 托收承付开户信息的维护 28 深化前后台业务分离改革的基本设想 项目建设目标及预期效果 分离前台业务 突出网点渠道营销服务功能增强流程制约与系统控制 大幅度降低操作风险按流水线方式组织生产 降低营运成本 29 深化前后台业务分离改革的基本设想 主要的机制和规则 平台的核心机制公共管理机制风险控制机制业务应急机制 30 深化前后台业务分离改革的基本设想 平台的核心机制 业务编码优先级次任务管理扫描规则数据检核异常管理结果反馈参数管理 31 深化前后台业务分离改革的基本设想 平台的核心机制 业务编码 决定业务处理的流程决定业务的优先等级决定业务处理通道决定业务在哪个中心平台进行处理辅助业务分析管理 32 深化前后台业务分离改革的基本设想 平台的核心机制 优先级次 为系统进行任务管理和调度提供依据 系统根据业务优先级进行任务排队 调度业务优先级从高到低依次分为绿色通道 特急 加急 普通三级 33 深化前后台业务分离改革的基本设想 平台的核心机制 扫描规则 支持单笔扫描和批量扫描每张凭证实行双面扫描满足多种凭证组合扫描影像的质量管理和编辑要求 34 深化前后台业务分离改革的基本设想 平台的核心机制 任务管理 保证业务优先级的实现保证有时间点或时长要求业务的按时完成保证各业务环节的动态平衡进行业务高峰期的 削峰填谷 满足业务外包需要保障业务应急需要 35 深化前后台业务分离改革的基本设想 平台的核心机制 数据检核 要素拆分最小化录入方式多样化核对校验自动化 36 深化前后台业务分离改革的基本设想 平台的核心机制 异常处理 对人工发现差错及时终止和修改对系统环节流程异常进行修正或排除对异常业务重新发起流程处理对账务处理错误进行冲正满足前后台对相关要素信息的沟通 确认 37 深化前后台业务分离改革的基本设想 平台的核心机制 参数管理 满足业务管理制度的改进和变更保持系统的可塑性和灵活性参数分级管理参数变更自动更新和手工调整相结合相同参数与其它系统的一致性 38 深化前后台业务分离改革的基本设想 平台的公共管理机制 机构用户管理日始日终管理运行监控查询统计打印机制档案管理 39 深化前后台业务分离改革的基本设想 平台的风险控制机制 流程控制前台受理 后台处理 标准流程 统一管理要素拆分 随机分配 专人专岗 相互制约系统控制数据自动检核 环节逻辑制约 异常预警提示流水相互勾对管理控制事前审核 事中授权 事后稽核 40 深化前后台业务分离改革的基本设想 平台的业务应急机制 系统应急保留现行CCBS系统业务交易操作功能平台应急中心调度故障业务隔离 41 深化前后台业务分离改革的基本设想 面临的挑战 此项改革涉及多项技术的集成 交易的处理也由营业网点一 二个岗位经办 转变为前后台业务联动的长距离 多岗位 跨系统协同操作 如何保证业务处理效率不降低 客户等候时间 几分钟内 不延长 对我行的技术集成能力和业务组织管理能力是极大考验 42 深化前后台业务分离项目实施规划及工期安排 推进原则近期目标中期目标远期目标 43 深化前后台业务分离项目实施规划及工期安排 推进原则 分期实施 滚动开发 边建设边见效先大后小 先易后难 优先缓解柜面压力先试点后推广 成熟一项推出一项同步建立业务应急机制 确保新的业务模式和系统安全可靠 44 深化前后台业务分离项目实施规划及工期安排 近期目标 用两年半时间 在二级分行以上城市实现业务量大 柜面压力重 风险程度高的业务 包括票据交换提出 支票提示付款 汇兑等业务的后台集中处理 45 深化前后台业务分离项目实施规划及工期安排 中期目标 一期工程完成后 再用一年半时间 完成其它可分离业务的系统功能开发 及在二级分行以上城市的推广上