项目风险管理教学课件PPT.ppt

项目风险管理 ManagingRisksinProjects 参考书目 1 风险管理 顾孟迪雷鹏编著第2版清华大学出版社 2009 82 现代项目管理导论 邱菀华等 机械工业出版社 2009 73 项目风险管理 张欣莉编著 机械工业出版社 2007 114 现代项目管理学 孙裕君等 科学出版社 2005 15 ProjectManagementforBusinessandTechnology principlesandpractice2ndEditionJohnM Nicholas清华大学出版社2001 96 面向商务和技术的项目管理 原理与实践 第2版 美 JohnM Nicholas著 蔚林巍译 清华大学出版社 2003 107 项目管理 美 JeffreyK Pinto著 鲁耀斌等译 机械工业出版社 2007 1 第一节概述 Overview 现代项目管理与传统项目管理的不同之处就是引入了风险管理的理论和技术 风险贯穿于项目生命周期的始终 明确风险的概念和特征 树立和强化良好的风险意识 了解项目风险的来源 性质 特点 大小和发生规律 把握风险管理的完整环节或过程 确定有效的应对措施和策略组合 运用定性定量分析方法和手段 有效的进行风险管理 对项目的成功具有重要意义 一 风险的定义 特征 效应 意识和分类 一 风险的定义 有关风险的概念或定义有多种表述 1 风险是指在特定的客观情况下 在特定期间里 某一事件的预期结果与实际结果间的变动程度 孙裕君等 现代项目管理学 科学出版社 2005 P287 风险产生于主观世界与客观世界的背离 基于风险产生的原因合理性 不合理处 2 风险是由不确定性引起的带来损失的可能性 邱菀华等 现代项目管理导论 机械工业出版社 2002 P42 风险是在一定的时间和空间 在冒险和弱点交互过程中产生的一种预期损失 同上 P150 风险 不确定性 损失 基于风险后果的范畴 3 项目的风险是不利事件发生可能性与影响后果的联合函数 JohnMNicholas ProjectManagementforBusinessandTechnologyprinciplesandpractice 2nd 清华大学出版社 2001 P307 Thenotionofprojectriskinvolvestwoconcepts a thelikelihoodthatsomeproblematicaleventwilloccur b theimpactoftheeventifitdoesoccur Riskisajointfunctionofthetwo thatis Risk F likelihood impact 风险具备下列要素 不利事件发生的可能性该事件发生后的影响后果风险R F P C 我国的杜端甫教授也给出了同样的数学公式 邱菀华等 现代项目管理导论 机械工业出版社 2002 P148 基于风险要素的交互作用有效地降低风险的途径 资料图典型风险 区域 图 例 新华社上海2007年12月21日电 我国首架具有完全自主知识产权的新支线飞机ARJ21 700 AdvancedRegionalJet 21日在上海飞机制造厂总装下线 这标志着中国飞机正式跻身世界民用客机行列 ARJ21是70 100座级的中 短航程新型涡扇支线飞机 通过向全世界征名 揭晓了一个响亮的名字 翔风 首架飞机为90座级 最大航程约为2000海里 计划于明年3月首飞 实际首飞成功是2008年11月28日 预计两年后投入使用 截止到2012年2月25日 已获得国内外300架订单 2014年4月28日 记者贾远琨 国产ARJ21 700新支线飞机104架机在北美圆满完成自然结冰试验试飞后安全返航 抵达西安阎良 ARJ21飞机项目常务副总设计师陈勇对新华社记者说 翔风 从设计到生产各个环节 科研人员把各类风险都严格设定于 极不可能 的标准 所谓 极不可能 就是要把理论上的风险可能性 降到低于10的负9次方 也就是小数点后8个零的概率 首架将交付使用的ARJ飞机下线进行首次试飞 2014 6 18 2 风险的特征 1 风险 存在 的潜在性风险往往不显露在表面 Haienrules 海恩法则 thereare29signs 征兆 oftheaccidentbehindamajorflightaccident thereare300symptoms 苗头 behindeverysignoftheaccident andthereare1000potentialrisks 隐患 behindeverysymptomoftheaccident 风险是针对未来的 2 风险的客观性Whenourworldwascreated nobodyrememberedtoincludecertainty PeterBernsteinItissaidthatnothingiscertainexcepttaxanddeath 不确定性是客观事物和人类活动发展变化过程所固有的 风险无处不在 无时不在 天灾 3 风险的主观性 风险产生于人们的非正常行为 个人 群体和组织 不与行为联系的风险只是一种危险 不确定性是风险分析者的主观判断 人祸 例1 挑战者号航天飞机爆炸和7名宇航员丧生 事故的直接原因是有缺陷的H环 火箭助推器上的密封条 使热废气泄露引发外部燃料箱的爆炸 然而 大家都知道并且有明确的证据说明这种密封条在某些温度下会出现性能问题 从而会对飞行安全造成严重的威胁 在悲剧发生的当天 又有几位工程师发出警告说密封条可能会失效 然而有关人员全然不顾这些警告 忽视了大量的负面信息 还是做出了继续使用这些非理想的密封条并批准发射的管理决策 面向商务和技术的项目管理原理与实践 第2版 美 JohnM Nicholas著 蔚林崴译 清华大学出版社 2003 10 P487 资料片1986 1 28挑战者号升空73秒时发生爆炸 例2专家称我国超97 矿难由人为因素导致 2011年06月28日00 25中国经济周刊煤矿安全 矿井下的 人祸 中国经济周刊 记者汪孝宗 山东 安徽报道一天 华北某煤矿领导去一个工区检查安全生产 现场测试抽查井下员工的安全意识 一名工人不动笔 坐在那儿一动不动 该领导问工人 你怎么不写啊 工人说 我不认识字 领导很纳闷 不识字你怎么干煤矿 工人反问 认识字我还干煤矿吗 人为因素导致的事故达97 以上 实际上 在所有导致煤矿事故的直接原因中 由人为因素所导致的占比高达97 67 这个数据来源于对1980 2000年间1203起造成人员死亡的事故案例的分析 中国矿业大学管理学院教授 博士生导师陈红在采访时 直言不讳地告诉 中国经济周刊 陈红说 这一研究结论在2001 2010年间发生的大量煤矿事故案例分析中也得到了明确的印证 工人违章作业 管理人员违章指挥以及煤矿企业组织施行不安全行为 目前仍然是导致我国煤矿事故的主要原因 在兖矿集团 一位从井下采煤工做起 在矿井工作了近30年的资深矿长告诉 中国经济周刊 我所接触到的事故 绝大多数都是人为因素造成的 同样 在井下做了10余年采煤工的兖矿职工尹召元也告诉记者 大事故有可能是不可预测的 因为我们对自然规律的认识可能不到位 但零星事故基本上都是人为因素 据介绍 这些人为违章行为 比如瓦斯超限不及时处理 超能力开采等 在我国煤矿生产中均具有一般性 普遍性 多发性特征 同时 这种不安全行为分布极为分散 遍布生产指挥 一线作业等各环节以及采煤 掘进等各工种 从企业管理的角度来看 都想控制安全事故 零星事故 我们企业定的所有安全指标是零 一旦出了事故以后 分管矿长免职 科长和区长撤职 行政 经济上都从严惩处 所以大家都在想办法加强安全管理 做了10年负责安全的副矿长的皖北某煤矿的王飞向记者负责诉苦道 事故死亡人数约占全世界的70 最新统计显示 尽管我国年度煤矿事故死亡人数呈逐年下降趋势 但事故死亡人数却占全世界煤矿死亡总人数的70 左右 陈红透露 根据陈红对多个国有大型煤矿企业的调查显示 导致人员伤亡事故的不安全行为多是属于无痕 不会留下痕迹 事后不可能发现 过程性 持续时间较短 不易发现 的违章行为 对此 兖矿集团某矿副总工程师兼调度室主任肖耀猛分析指出 实际上许多零星的事故是无意间造成的 就是工人意识不到危险 更多地是关注生产操作 而对操作过程是否规范 周围环境的不利因素很少关注 陈红指出 实际上 对不安全行为的有效控制成为我国煤矿安全生产的关键 因为有些不安全行为是一而再 再而三地发生 据有关方面提供的资料显示 我国煤矿井下采掘一线80 以上为农民工 这些农民工大都来自中西部贫困落后地区 普遍存在文化水平偏低 安全意识不强 安全技能较差的现象 给煤矿安全生产带来了极大的隐患 4 可能结果与预期目标的负偏离性偏离有正有负 通常正偏离意味着意外收益或风险收益 负偏离意味着风险损失或灾难 一般情况下 人们对风险损失要比风险收益关切的多 负偏离越大 风险越大 5 风险的变动性风险存在与特定的环境中 客观条件或环境是风险的来源和载体 一旦环境或客观条件发生变化 风险的性质 大小 造成的后果等也随之发生变化 在一定的空间和时间内 原有的风险可能被减轻 或者增大 同时也可能产生新的风险 6 风险的可预见性风 起于青萍之末 险 存于蛛丝之中 夫风生于地 起于青萍之末 浸淫溪谷 盛怒于土囊之口 宋玉 风赋 随着对客观规律的深入了解 人们对风险的认识和把握并不只停留在被动式 反应式的接受上 而且可以作到正确地预见风险的存在和变化 风险管理是对项目目标的主动控制和防范 HerbertWilliamHeinrich 1886 June22 1962 wasanAmericanindustrialsafetypioneerfromthe1930s Oneempiricalfindingfromhis1931bookbecameknownasHeinrich sLaw thatinaworkplace foreveryaccidentthatcausesamajorinjury thereare29accidentsthatcauseminorinjuriesand300accidentsthatcausenoinjuries Becausemanyaccidentssharecommonrootcauses addressingmorecommonplaceaccidentsthatcausenoinjuriescanpreventaccidentsthatcauseinjuries 海因里希法则 即在工业事故中 死亡 重伤 轻伤和无伤害事故的比例为1 29 300 国际上把这一法则叫事故法则 这个法则说明 在工业生产过程中 每发生330起意外事件 有300件未产生人员伤害 29件造成人员轻伤 1件导致重伤或死亡 三 风险效应风险事件对活动主体以及外部环境的有形与无形影响 1 诱惑效应诱惑是风险的有利后果 或称风险利益 作为一种外部刺激使人们萌发了某种动机 进而做出某种选择并采取行动 诱惑效应的大小不仅仅取决于风险的有利后果 还取决于有利后果与不利后果 风险代价 损失 的组合方式 马克思引用邓宁格的名言 一有适当的利润 资本就会非常胆壮起来 只要有10 的利润 它就会到处被人使用 有20 就会活泼起来 有50 就引起积极的冒险 有100 就会使人不顾一切法律 有300 就会使人不怕犯罪 甚至不怕被绞首的危险 资本论第1卷 P839 人民出版社 1958年版 2 约束效应风险约束是指当人们感受到可能要付出的风险代价后 所做出的回避风险代价的选择及采取的行动 风险约束产生威慑 抑制和阻碍作用 风险约束取决于风险不利后果出现的概率 风险不利后果的损害能力以及风险成本投入这三种因素的组合 风险约束的双重含义 一是风险的承担者是活动主体 自作自受 不作不受 对自身的约束 二是风险或风险后果的主要承担者是活动客体或第三方 自作他受 对对方的约束 威慑 实力 决心 显示 亨利基辛格 资料图 小鹰号 航空母舰 资料图 中国海军039型宋级潜艇 美国军方首次承认中国海军潜艇曾靠近其航母2009 02 1405 43 02来源 环球时报 北京 网友评论1340条点击查看环球时报2月14日报道据美国之音网站报道 美国军方高级官员证实 2006年一艘中国海军潜艇未经预告而贴近小鹰号航空母舰的事件令美军感到惊讶 太平洋司令部司令基廷上将说 太平洋海域广阔 两国军方需要加强合作而不是竞争 美国媒体曾广泛报道 在2006年中国海军一艘新式宋级常规动力潜艇在日本冲绳岛海域跟踪美国小鹰号航空母舰 但没有被美军发现 之后这艘潜艇在鱼雷攻击射程内浮出水面 两年多后 美国军方高级官员首次证实并详细描述了当时的情景 美军太平洋司令部司令 海军上将基廷星期三通过视讯与媒体连线时证实 当时小鹰号航空母舰的确没有料到中国海军的潜艇会如此靠近自己 基廷说 事实上 这艘潜艇距离小鹰号航空母舰还不到10英里 我们希望他们没有那么做 这艘潜艇还浮出水面 似乎要发出什么信息 我们认为 他们可能跟我们一样惊讶 也许 他们并不惊讶 但也有可能对这一事件感到惊讶 3 平衡效应 1 诱惑与约束的平衡风险的诱惑力驱使人们作出某种风险选择 约束力对人们产生某种威慑和抑制 由此产生对风险的诱惑与约束进行思考 判断和选择的权衡效应及过程 当前者大于后者 促使人们采取风险行动 反之则放弃 2 多种风险与风险后果的平衡 两利相权取其重 两害相权取其轻 技术改造的困境抉择 我选笨得相对好一些的那个 2012年法国一选民 四 风险意识 1 祸兮福所倚 福兮祸所伏 之辩证意识机遇来自有利的项目环境和辉煌前景 风险来自不利的项目事件及其后果 而挑战则是损失与更大收益并存 明确辩证关系 把握机遇 迎接挑战 趋利避害 扬长补短 2 明知山有虎 偏向虎山行 之开拓创新意识 敢为天下先 不经历风雨 怎么见彩虹 无限风光在险峰 资料片李进摄庐山仙人洞风景 七绝为李进同志题所摄庐山仙人洞照1961年9月9日暮色苍茫看劲松 乱云飞渡仍从容 天生一个仙人洞 无限风光在险峰 毛泽东 3 不怕一万 就怕万一 之极端防范意识认为风险普遍存在 任何忽视 轻视都可能造成重大损失 应防患于未然 从最坏处思考或入手进行风险识别和应对 酒驾入刑一年重庆1500名司机被判刑2012 04 2507 59 15来源 重庆晨报 重庆 有0人参与手机看新闻处罚一年1500醉司机被判刑昨天记者从市公安局交巡警总队以及巴南区检察院了解到 从2011年5月1日醉驾入刑以来 重庆就有1500多名 醉司机 因醉酒驾驶的行为 被法院依法作出有罪判决 2011年醉驾入刑至今共办理了147件醉驾案件 巴南区检察院公诉科科长张飞雁对记者表示 经过分析 发现这些醉驾司机有个共同的心理就是 应该没得这么差的运气 不会被发现 4 居安思危 之忧患意识 生于忧患 死于安乐 人类起源时艰难生存的启示 survivaloftheparanoid 如临深渊 如履薄冰 微软离破产只有18个月 百度离破产永远只有30天 2006年 我90 的时间在考虑失败 你一打盹儿 对手的机会就来了 安迪格鲁夫OnlytheParanoidsurvive BillGates 微软离破产只有18个月 李彦宏 百度离破产永远只有30天 李嘉诚 我90 的时间在考虑失败 柳传志 你一打盹儿 对手的机会就来了 5 鸡蛋与篮子 之合理组合意识 鸡蛋与篮子 资产投资组合的重要比喻1990年诺贝尔经济奖得主哈里马克维茨 把所有鸡蛋放在不同篮子里 1 把资产分散在不同的 彼此相关性低的资产类别上 股票资金 债券资金和货币资金 降低总体收益的风险 2 关注资产组合的回报远远胜于单项投资 沃伦 巴菲特的反对意见 把所有鸡蛋放在一个篮子里 1 时间与资源有限的情况下 决策次数少胜于决策次数多 2 投资者首先关注的是 赚钱 nowornever 要倾全力博之 3 资金有限 分散有何意义 实例1决定解放战争走向的美军运输机 资料图美国C 46运输机 1945年8月 苏联红军闪击东北 随后日本宣布投降 国共在平 津地区的争夺一触即发 此时 我各大战略区领导和高级将领在七大结束后仍滞留于延安 非常时期行非常之策 8月25日凌晨 毛泽东决定通过美军联络组 紧急使用一架刚从西安飞来的C 46运输机 秘密通知下列20位党政领导和高级将领 上午赶到延安东关机场登机 不带参谋和警卫员 邓小平开国元帅 刘伯承 陈毅 林彪开国大将 陈赓 萧劲光开国上将 杨得志 邓华 陈锡联 陈再道 李天佑 宋时轮 傅秋涛开国中将 王近山 聂鹤亭开国少将 邓克明江华 滕代远 薄一波 张际春最后 飞机安抵山西黎城县长宁村临时机场 实例2专机坠毁 总统并众高官丧生 中新社2010年4月10电 此次搭乘图 154总统专机的大多是波兰政界军界高级官员 总统卡钦斯基 总统夫人玛利亚 卡钦斯卡娅前总统克瓦希涅夫斯基波兰安全部部长西格罗波兰人民银行主席思科什别克波兰总统办公厅部长魏雷和 韩特兹力克 总统办公厅负责人斯塔斯雅克波兰外交部副部长克列梅尔波兰众议院副议长什马伊特金斯基波兰民族记忆学院院长库尔特卡波兰奥委会主席波兰众议院多名议员波兰军队总参谋长刚果尔波兰陆军指挥布克将军波兰空军指挥布拉斯科将军波兰特种部队指挥巴塔辛斯基将军 五 风险主要分类1 经济风险与非经济风险经济风险 financialrisk 主要是指个人 组织 财产和预期收入的可能损失或损坏 风险管理主要关注经济风险 2 静态风险和动态风险取决于经济环境的不变化或变化而引起的风险 3 系统 可控 风险和非系统 不可控 风险4 纯粹风险和投机风险纯粹风险 purerisk 是指只有损失机会的风险 其结果就只有损失或没有损失 而无获利的可能 投机风险 speculativerisk 是既有损失可能性也有获利可能性的风险 风险管理主要关注纯粹风险 二 风险管理的定义 产生与发展 意义和适用范围 一 风险管理过程与风险管理的定义 PMI制订的PMBOK 2000版 关于风险管理过程六阶段划分 风险管理规划 风险识别 风险定性分析 风险定量分析 风险应对设计和风险监视与控制 毕星 翟丽 项目管理 四阶段划分 风险识别 风险分析与评价 风险处理和风险监视 项目风险管理就是组织对可能遇到的项目风险进行规划 识别 估计 评价 应对 解决 和监控的管理过程 图1风险管理阶段及环节 风险规划 风险识别 风险估计 风险应对 风险评价 风险监控 项目风险管理者的计划 风险来自何方 有哪几类风险 风险事件的后果有多大 风险发生的可能性有多大 确定风险的先后顺序 评价风险之间的因果关系 评价风险损害的程度 确定项目整体风险水平 应对风险的计划 应对风险的措施策略 风险监视 确定循环的时机 二 风险管理产生与发展德国风险管理问题最先起源于一战后的德国 一战后 基于国家重建开始了风险管理的系统性问题 强调风险的控制 风险的分散 风险的补偿 转移 回避和抵消 美国最初把风险管理看成是促进经营合理化的一种手段 二战后才过渡到全面的风险管理 20世纪70年代中期开始 全美大多数大学工商管理学院均开设风险管理课程 美国项目管理学会 PMI 推出项目管理知识体系 确认风险管理是项目管理知识体系的重要组成部分 法国法国人和一些欧洲国家直到上世纪70年代才接受这一概念 发展较晚 日本对风险管理的研究比较透彻和深入 基本上继承了德国人的风险管理理论和概念 1978年日本风险管理协会 JRMS 成立 我国于2001年5月由中国优选法统筹法与经济数学研究会项目管理委员会 PMRC 正式推出 中国项目管理知识管理体系 对风险管理进行详细规范 三 风险管理的意义 重要性 1 风险管理是项目管理的重要组成部分2 从项目过程看 项目管理就是风险管理 ProjectManagementisRiskManagement ProjectManagementforBusinessandTechnologyPrinciplesandPracticeJohnM Nicholas 2nd 清华大学出版社 2001 9 P323 四 项目风险管理的适用范围 重点领域 1 从项目分类的角度 风险管理尤其适合于以下项目 1 研发项目 2 现代大型工程项目 3 国际承包工程项目2 从项目性质角度 1 创新多 使用新技术的项目 2 预研不充分 不确定因素多的项目 3 项目目标没有最终确定的项目 4 投资数额大的项目 5 边设计 边施工 边科研的项目 6 合作关系复杂的项目 7 受多种因素制约和受业主严格要求的项目 8 具有重要政治 军事 经济 社会意义的项目 9 体现国家行为的项目 五 风险管理与其他管理的关系 1 风险管理与企业的一般管理企业的一般管理可以看做是风险管理 不过是范围更大的风险管理 前者涉及的是企业组织面临的所有风险 包括投机风险和纯粹投资风险 而风险管理者的责任领域则仅仅被限制在纯粹风险方面 更确切地说 风险经理承担了一般管理者管理责任中的纯粹风险管理部分 2 风险管理与保险管理1 所涉及的风险不同 前者处理所有的纯粹风险 后者只考虑可保风险 2 理念与侧重点不同 前者把保险看做是减少组织净风险的几种方法中的最简单的一种 哪一项风险是我应该承担的 哪一项风险我应该避免 后者认为保险是一种处理风险时已被接受的规范或标准方法 自担风险是这个规范的例外 这些预防损失的措施能减少多少保险费用 3 风险管理与安全管理安全 没有危险的客观状态 包括外在威胁和内部隐患 安全管理 安全管理是企业管理的一个重要组成部分 它是以安全为目的 进行有关安全工作的方针 决策 计划 组织 指挥 协调 控制等职能 合理有效地使用人力 财力 物力 时间和信息 为达到预定的安全防范而进行的各种活动的总和 共性与区别 目标与任务 基本一致属性 都是企业 项目 管理的职能管理 前者侧重学术性 后者侧重业务性 安全风险管理研究内容与方法 前者定性定量结合 后者定性居多 思考讨论题 1 在项目生命周期不同阶段 概念C 开发D 实施E和收尾F 风险的大小有何变化趋势 2 如何理解 项目管理就是风险管理 的含义 3 试探讨项目业主 运营者 还应具有哪些良好的风险意识 第二节风险管理规划 RiskManagementPlanning 一 风险管理规划的概念和内容风险规划是项目风险管理的一整套计划 这个阶段主要考虑两个问题一是风险管理策略本身是否正确 可行 二是实施风险管理策略的手段和措施是否符合项目总目标 具体有 1 项目背景 2 项目总目标 3 方法 确定风险管理使用的方法 工具和数据资源 4 人员与组织 明确风险管理活动中领导者 支持者及参与者的角色定位 任务分工和各自责任 5 时间周期 界定项目生命周期中风险管理过程各运行阶段评价 控制和变更的周期或频率 6 风险类型级别及说明 定义并说明风险评估和风险量化的类型级别 7 基准 明确定义由谁以何种方式采取风险应对行动 8 汇报形式 规定风险管理各过程中应汇报或沟通的内容 范围 渠道及方式 项目团队内之间部及项目外部与投资方等利益相关者之间 9 跟踪 规定如何以文档的方式记录项目过程中风险及风险管理的过程 风险管理文档可有效用于对当前项目的管理 项目的监察 经验教训的总结及日后项目的指导等 二 风险管理规划的依据和工具1 依据 1 项目规划中所包含或涉及的有关内容 如项目概况 项目利益相关者情况 所需资源 项目时间段 约束条件和假设前提等 2 项目组织及个人所经历和积累的风险管理经验与实践 3 决策者 责任方及授权情况 4 项目利益相关者对项目风险的敏感程度及可承受能力 5 WBS 6 可获取的数据及管理系统情况 丰富的数据和严密的系统基础 将有助于风险的识别 估计 评价和应对策略的制定 2 工具风险管理规划的主要工具是召开风险规划会议 具体确定风险规划的内容 思考讨论题 1 JohnM Nicholas认为 风险管理员 经理 必须由项目经理以外的人员担任 你对此观点有何看法 理由是什么 第三节风险识别 RiskIdentification 一 风险识别的概念和注意事项 一 风险识别的概念 对项目风险因素进行识别 查找 它是实质性风险管理的第一步或称基础 风险识别要回答或解决的问题 项目中存在哪些潜在的风险因素 这些因素会引起什么风险 初步估计由此 严重程度 如何 二 风险识别工作的注意事项 1 按照项目性质 特点 组成和划分阶段等 确定风险所在和引起风险的主要因素 注意不要遗漏 2 按一定标志对风险因素进行科学分类 分层 标志的选取 风险源 项目实施阶段 风险承担主体 风险发生概率 后果影响 风险源 政治 经济 技术 质量 进度 管理 组织机构 市场 法律变更及环境等3 风险识别是一反复寻找 界定和分类的 过程 风险事件具有不确性 不可能一次将所有的风险都识别出来 要注意项目环境和项目自身过程的各种因素的变化对风险所在的影响 二 风险识别的依据 1 风险管理规划2 项目规划 WBS清单3 风险种类 4 历史记录 借鉴过去的历史经验教训是识别风险的重要手段 三 风险识别的工具和方法 1 德尔菲方法 专家调查 预测 法 Delphitechnique 2 头脑风暴法 Brainstorming 3 现场识别法 Spotinvestigation 4 核对表法 Checklist 根据以往的经验把可能构成项目风险的来源或因素编成表 供风险管理人员检查核对 用来判断某项目是否存在表上所列或类似的风险 理想地运用该法应建立在风险数据库上 核对表可以有多种形式和内容 如按照以前项目成功与失败的原因 项目产品或服务的说明书 项目可用资源等 见表1 5 面谈法 Interviewing 表1项目融资风险核对表 四 风险识别的结果风险识别之后 将结果进行整理 写出书面文件 具体有 1 风险清单 潜在损失一览表 表中应列出所有的风险 列举应尽可能全面 要包括风险事件发生的频率和可能性 收益 损害大小等 尤其在国外 一些保险公司和风险学会经常负责任地发布这种一览表供参考 2 风险分类与分层为建立形成风险识别指标体系以及风险评估奠定基础 1 按风险事件的时间顺序 如表2所示 2 按风险承担主体 利益相关者 如表3所示 表2项目管理分阶段的常见风险 表3常见建设项目施工阶段风险分类 3 按具体风险源分类分层在可行性研究阶段应着重识别的风险源有 市场风险 资源风险 技术风险 工程风险 资金风险 政策风险 外部协作风险 社会风险以及其他风险 通常 项目中有关技术的典型高风险起源于 1 使用不常用的方法 2 尝试更先进的技术 3 为新的工作进行培训或者运用新的技能 4 开发和测试新的设备 系统或程序 例1 某计算机系统开发项目实现技术目标的风险因素及可能性 见表4 表4风险源和失败可能性失败可能性MCD0 1现有简单设计独立0 3较少新设计较低进度依赖现有系统0 5较大新设计适度复杂绩效依赖现有系统0 7复杂设计比较复杂进度依赖新系统0 9最新技术开发极度复杂绩效依赖新系统M 软件成熟性C 硬件的复杂性D 对外界因素的依赖性 例2神舟系列飞天资料表名称运载火箭基型发射时间宇航员结果神1长征2F成功神2长征2F成功神3长征2F成功神4长征2F成功神5长征2F2003 10 15杨利伟成功神6长征2F2005 10 12费俊龙 聂海胜成功神7长征2F2008 9 25翟志刚等成功神8长征2F2011 11 1成功神9长征2F2012 6 16成功神10长征2F2013 6 11聂海胜等成功 思考讨论题 1 怎样认识风险管理与创新活动的关系 第四节风险估计 RiskEvaluation 一 风险估计的概念和主要内容确定风险因素 事件 发生的可能性和对项目的影响后果 风险估计的主要内容 1 风险事件发生的可能性大小2 可能的结果范围和危害程度3 风险事故使哪些项目相关者 干系人 遭受损失 属于什么性质的损失 政治 经济 技术性等 4 预期发生的时间 时间分布 二 风险估计的依据风险估计是对风险进行定性或定量分析 并依据风险对项目目标的影响程度对项目风险进行分级排序的过程 风险估计的依据有 1 风险管理规划 2 风险识别的成果 已识别的项目风险及风险对项目的潜在影响需进行估计 3 项目进展情况 风险的不确定性常常与项目所处的生命周期阶段有关 4 项目类型 一般说来 普通项目或重复率较高项目的风险程度比较低 而技术含量高或复杂性强的项目的风险程度比较高 5 数据的准确性和可靠性 6 风险概率和影响的程度 三 风险估计的方法和技术 1 主观概率法 Subjectiveprobabilitymethod 所谓主观概率 就是在一定条件下 对未来事件发生可能性大小的一种主观相信程度的度量 主观概率与客观概率的主要区别是 主观概率无法用试验或统计的方法来检验其正确性 2 外推法 1 前推 即趋势外推法 是一种时间序列法 根据历史经验和数据推断未来事件发生的概率和后果 项目分期进行时 前提是有足够的历史数据 其缺陷是 首先历史资料不可能完整和准确 其次历史条件已发生变化 不一定适合现在和未来 另外 前推法未考虑事件的因果关系 容易使结果产生较大偏差 为了修正这些偏差 有时要在历史数据的处理中加入专家或集体的经验修正 2 后推 把未知的想象的事件和后果与某一已知的事件和后果联系起来 通常用于手头没有历史资料可供使用的情况 形成了有据可查的因果分析 3 旁推 利用类似项目的资料进行推断 要考虑新项目所处环境 条件的变化 3 风险可能性 危害矩阵分析法项目风险大小是由两方面决定 不利事件发生的可能性和发生后对项目目标的危害程度 由此可建立风险概率与危害程度平面座标或相应矩阵结构 见表5 对发生可能性大且危害程度大的风险事件特别加以注意 表5风险危害程度分级风险危害程度分级 第五节风险评价 RiskAssessment 一 风险评价的概念通过建立风险分析模型 利用一定方法确定各风险因素的相互关系和对项目的总体影响以及项目整体风险水平 二 风险评价的依据主要有 1 风险管理计划2 风险及风险条件排序表3 历史资料4 专家判断结果 三 风险评价的作用具体有 1 进一步量化已识别的项目风险的发生概率和后果 以减少风险估计工作中的不确定性 2 比较和评价项目各种风险 按照大小排列先后顺序 3 找出各风险事故之间可能的内在联系 例如 项目的费用超支 进度拖延 产品质量缺陷都有可能由于项目经理的沟通能力不足引起 也可能因为遇到了未曾预料到的技术难题 或者由于供应商不能正确履行合同等 ARJ 21翔风飞机推迟首飞 4 考虑各种风险在什么样的条件下相互转化 四 确定风险评价基准与风险承受能力基准根据项目的目标 进度 成本 质量 顾客满意度等 确定单个风险和整体风险水平的评价基准 项目主体对风险影响 事故损失等 承受能力评价基准可根据国家规定的安全指标或行业公认的安全指标为依据 要求定性与定量结合 例表风险水平基准与说明 五 风险评价的方法和工具敏感性分析法 计划评审技术法 故障树分析法 层次分析法 蒙特卡罗模拟法 模糊分析法等 1 敏感性分析法 SensitivityAnalysis 敏感性分析是通过分析项目有关因素的变化对项目最终效果的影响来确定项目风险大小的一种分析方法 敏感性分析步骤 1 确定敏感性分析的指标 2 选定不确定性 风险 因素 3 计算不确定性因素的不同变动对分析指标的影响 4 确定敏感性强弱 进行风险分析 例 某项目预计投资1200万元 年产量10万台 产品价格35元 台 年经营成本为120万元 方案经济寿命期为10年 设备残值为80万元 基准折现率为10 试就投资额 产品价格及方案寿命期进行单因素敏感性分析与风险评价 解 以净现值作为经济评价的分析指标 则预期净现值为 NPV 1200万元 10万台 35元 台 120万元 PVIFA 10 10 80PVIFA 10 10 244 23万元用净现值指标分别就投资额 产品价格和寿命期三个不确定因素做敏感性分析 设投资额 产品价格和寿命期在其预期值的基础上分别上下波动10 15 20 时对评价指标的影响 见表6 表6单因素的敏感性分析 单位 万元 敏感性程度 强弱 排序 风险分析 还可进一步利用概率分析确定风险事件发生的可能性 2 计划评审技术 PERT 利用该方法可以进行有关项目工期 费用等方面的风险评价 例 某项目有关数据如下 表7 1 表7 1某项目作业顺序表 根据作业时间三值估计法 计算作业时间 t a 4m b 6a 最乐观时间b 最悲观时间m 最可能时间标准偏差 b a 6T关键路线 t关键作业 a 4m b 6关键作业 2关键路线 b a 6关键作业 2计算结果如表8所示 表8项目作业时间与方差单位 日 表7 2某项目作业顺序表 BDA1316F 302065CE 图2某项目网络图 Z TK T关键路线 关键路线Z 概率系数T关键路线 关键路线总时间 计算工期 TK 进度安排的总时间 计划工期 关键路线 关键路线上全部计划完工时间的标准偏差查Z P关系表 表9 可得出完工时间概率 表7 1 7 2例 关键路线 A B D FT关键路线 64 日 若TK 67 日 则Z 67 64 6 0 5 表9Z P关系表 由表9 0 5的Z值对应的概率P是0 69 说明在进度安排总时间 67日 内完成该项目的可能性为69 思考 1 若要保持67日的工期要求 且要提高在该时间内完成项目的可能性 可采取什么技术或组织措施 2 如果对项目完工的可能性有较高的要求 在本例中如要求设定某一进度安排总时间且按时完工的可能性达到98 而不能采取1中的任何措施 又该如何确定进度安排总时间 查表8 找出对应0 98的概率系数Z为2 0 则设定的进度总时间应该是 TK T关键路线 Z 关键路线 64 2 0 6 76 日 3 故障树分析法 FaultTreeAnalysisFTA 上世纪60年代初在美国贝尔实验室的等人在分析和预测民兵式导弹发射控制系统安全性时首先提出并采用 70年代用于核电站运行安全性 可靠性分析 然后迅速推广到电子 机械 化工等部门以及社会问题 经济管理等领域 基本原理 按演绎法 由上到下 的要求 遵循从结果找原因的原则 逐级 细化分析某特定风险的原因 确定风险形成模型 式 及相应的发生概率和影响结果 基本步骤 选择顶事件建造故障树定性定量分析 开关电源线路图3某电气系统示意图 熔断器 电机 分析 该电气系统不希望发生的事件有两个 开关闭合后 电机不转 电机运转时过热 导致电机在规定的使用寿命期内不能长期工作 风险事件 电机运转时过热 故障树顶事件E 经分析 导致电机过热的直接原因有 1 进入电机的电流过大 事件E1 2 电机内部损坏 事件X1 用逻辑或门将这两个原因事件与顶事件连接起来 图4 1电机运转过热故障树 电机运转时过热E 进入电机的电流过大E1 电机内部损坏X1 对事件E1 进一步分析 确定两个原因 3 整个回路中的电流过大 事件E2 4 熔断器失效 事件X2 从系统工作原理可知 只有当上述事件E2和X2同时发生时 才导致事件E1发生 因此使用逻辑与门将两事件连接 图4 2电机运转过热故障树 电机运转时过热E 整个回路电流过大E2 进入电机的电流过大E1 电机内部损坏X1 熔断器失效X2 导致事件E2发生的直接原因有 5 供电线路短路 事件X3 6 电源输出电流过大 事件X4 根据系统工作原理可知 事件X3或事件X4单独发生就可导致事件E2的发生 应使用逻辑或门将它们连接 由于供电线路和电源的故障特性和相关数据已知 故不做进一步分析 确定为两个故障树底事件 至此 本次故障数建树工作结束 见图4 3 图4 3电机运转过热故障树 电机运转时过热E 整个回路电流过大E2 进入电机的电流过大E1 电机内部损坏X1 熔断器失效X2 电源输出电流过大X4 供电线路短路X3 假定X1 X2 X3 X4出现的概率分别是0 1 0 2 0 3及0 4 则由直接概率法 可以得到顶事件出现的概率为 E X1 X2 X3 X2 X4P E P X1 P X2X3 P X2X4 P X1X2X3 P X1X2X4 P X2X3X4 P X1X2X3X4 0 1 0 2 0 3 0 2 0 4 0 1 0 2 0 3 0 1 0 2 0 4 0 2 0 3 0 4 0 1 0 2 0 3 0 4 0 2044可进一步计算确定各底事件对顶事件的重要度 4 层次分析法 AnalyticHierarchyProcess AHP 层次分析法是由美国著名运筹学家 匹兹堡大学教授汤姆斯 萨蒂 T L Saaty 于20世纪70年代创立的一种系统分析方法或称决策分析方法 对多因素 多准则 多方案的综合评价和趋势预测相当有效 AHP最大的长处是可以处理定性与定量相结合的问题 可以将决策者的主观判断与政策经验导入模型 并加以量化处理 在风险分析中 它有两种用途 一是将影响项目的风险因素逐层归类分解 识别 直到最基本的风险因素 二是两两比较同一层次风险因素的重要程度 列出该层风险因素的判断矩阵 每层判断矩阵的特征根表明了给层次各个风险因素的权重 利用权重与层次风险因素得分的组合 求得上一层风险的得分 直至求出总目标的得分 根据总目标风险得分的大小综合判断项目的整体风险水平 见后面综合案例分析 第六节风险应对 RiskResponse 一 风险应对的概念风险防范对策 在预测主要风险因素及其风险发生可能性大小后 根据不同项目风险因素提出相应规避和防范对策和方法 以期减少 规避可能的损失 二 风险应对的方法和策略风险应对可以从改变风险后果的性质 风险发生的概率和风险后果大小三个方面提出以下多种策略 对同一项目所面临的各种风险 可综合运用各种策略进行处理 1 减轻技术风险的方法有 a雇佣最好的技术团队 b根据关键技术参数的模型和模拟结果制定决策 c使用成熟的计算机辅助系统工具 d对高风险任务采用并行开发 e为技术团队的成功提供适当的激励 f开展全面的测试和评估 g尽量减少系统复杂性 h使用设计裕量 2 减轻进度拖延风险的方法 a建立主项目进度计划并努力坚持执行这个计划 b尽可能早地安排风险高的任务以便有时间对错误进行修正 c密切注意关键和次关键性的活动 d安排最好的工人去完成时间紧迫的任务 e对加班工作提供奖励 f将项目网络中高风险活动从串联转为并联 g提前进行项目的组织工作并其挑选合适的人员 1 风险减轻 ReduceRisk 降低风险发生的可能性或风险后果的不利影响 对已知风险 项目班子可在很大程度上加以控制 可以动用现有资源减少它 例如对工期延误风险 可以采取压缩关键作业的时间 加班等措施 对可预测风险 可采取迂回策略 尽量将风险水平减少到可接受的程度 对不可预测风险 使之尽量转化成已知风险或可预测风险 根据20 80原理 集中力量专攻威胁最大的那部分风险因素 2 风险预防 PreventRisk 经过对风险确认后 就对每个风险进行详细的说明 如风险产生的原因 条件 环境以及预防的要领等 其核心思想是通过主动的控制风险发生的条件 使风险不发生 或将风险事件消灭在萌芽状态 风险预防策略通常采用有形与无形手段 工程法 是一种有形的手段 以工程技术方法和设施为手段 消除物质性风险威胁 教育法 通过全员教育 使人们树立风险防范意识 了解掌握控制风险的方法 自觉采取风险应对的措施 程序法 是指按制度化的方式从事项目活动 减少不必要的损失 设计台词 生命重于山 安全大于天 3 风险转移 TransfertheRisk 又称为合伙分担风险 利用合同或协议 将有可能发生的风险损失的一部分转移到项目以外的第三方的一种风险防范方式 风险转移主要有四种方式 出售 通过买卖契约合同将风险转移给其他单位 这种方法在出售项目所有权的同时也就把与之有关的风险转移给了其他单位 如 城市重点基础项目可以通过发行股票或债券等筹集资金 股票或债券的认购者在取得项目的一部分所有权的同时 也承担了一部分项目风险 发包 是指将与项目有关的物业或作业内容转移给第三方 同时把相应风险转移出去 如 总承包商担心项目的空调工程会超过投标时的预算 则可以分包给空调安装分包商 从而可以转移超预算而亏损的风险 免责合同 依据合同或协议 企业可以利用苛刻的免责条款开脱自己的风险而转移给承包商 尽管这是一种不公平的做法 但承包商在项目较少时往往能予以接受 保险与担保 以投保或有偿免责的方式将风险转移给保险公司和相关金融机构 保险保险是转移纯粹风险的非常重要的方法 如常见的员工意外伤害险 医疗保险 第三者责任险 在国际上 建筑项目的业主不但自己为建设项目施工中的风险向保险公司投保 而且还要求承包商也向保险公司投保 担保在项目管理上是指银行 保险公司或其他非银行金融机构为项目风险负间接责任的一种承诺 例如 建设项目施工承包商请银行 保险公司或其他非银行金融机构向项目业主承诺为承包商在投标 履行合同 归还预付款 工程维修中责任 违约或失约等负间接责任 某一风险的转移通常意味着其他风险的产生或增加 如 大规模复杂制造系统项目 制造商可能将某些生产转给其他企业 由对方承担工具和设备上的经济风险 但同时产生或增加了自己质量控制与生产进度方面的风险 因此需要在两者之间进行平衡 风险转移应对策略在本质上并没有减轻或消除风险 而是设法将风险的后果连同应对的责任转移到第三方身上 实际只是把风险管理责任推给另一方 而且在风险转移的同时也实际上转移了部分的利益 思考与判断 单项选择 A发生概率小 但后果严重或损失大B发生概率小 且后果轻微或损失小C发生概率大 且后果严重或损失大D发生概率大 但后果轻微或损失小1 最适合购买保险的情形是 2 最不适合购买保险的情形是 4 风险回避 Avoidrisk 主动放弃项目或改变项目目标与行动方案 这是一种彻底规避风险的做法 即断绝风险的来源 适合情形 一是某种特定风险发生的可能性很大而且造成的损失很大 二是采用其他风险处理策略的成本超过其产生的经济效益 得不偿失 两种基本途径 一是拒绝承担风险 如了解到某工程风险较大 从一开始就拒绝业主的投标邀请 放弃项目的实施 二是发现后续项目继续进行将会 越陷越深 或出现新的无法解决的重大风险和后果 必须断然终止 放弃或改变正在进行的项目 一般都要付出高昂的代价 5 风险自留 riskacceptance 由风险主体以自身力量承担风险可能带来的后果或损失 自留风险是与保险或有偿转移风险对立的方式 当采取其他风险规避方法的费用超过风险事件造成的损失数额时 明智的风险应对决策是风险损失自担 主动的风险自留 企业已知有风险存在 但可获得高利回报 甘冒风险 决定将风险留置内部 即有计划地由自己承担损失 被动的风险自留 没有识别出或预测不准而 不得不 自己承担风险损失 是一种无意识 无计划的自留 也可以说是一种风险管理失败的情况 通常项目主体可建立意外损失基金等应对不测 6 后备措施 Contingencyplanning 鉴于风险事件的不确定性 事先做好资金 进度和技术准备等方面的应急方案 留出 余地 一旦发生不测事件 启用后备措施 实施 挽救 使项目风险损失最小化 提高风险应对的主动性 计划性等 1 预算应急费 这是一笔事先准