银行业自查工作方案

1 / 9银行业自查工作方案关于安全保卫工作自查方案的报告部：为切实做好安全保卫工作，维护分行安全运营，根据安全保卫工作进行检查的通知文件要求，组织开展安全保卫工作大检查，制订自查方案如下：一、组织领导成立安全隐患自查领导小组：组长：副组长：成员：二、检查内容检查内容以营业场所、自助银行、现金押运防盗抢、防破坏、防火灾事故为重点，根据安全保卫工作评估标准，具体做好对安全防范设施设施建设达标、规章制度的贯彻落实、日常消防安全管理等方面全面检查，同时做好内部安全宣传教育安排。三、实施方案1.月日-日，成立安全隐患自查领导小组，完成安全保卫工作自查方案上报。2. 月日-日，实地检查一楼营业部和监控室、机房人防、物防、技防情况，对照评估标准第一部分2 / 9的营业场所安全、第三部分的运钞交接款安全、第四部分的自助机具、自助银行防范能力、第五部分的内部消防安全和第六部分的机房安全，认真逐个逐条检查，做到有文字记录，有书面材料。3.月日-日，对照评估标准第七部分的案件防范能力和第九部分的其它内容，对安全保卫各项规章制度、案件防范要求、各类处置突发事件预案和安全保卫档案进行修订整理，开展一次综合演练，开展一次内部安全宣传集中教育。4. 月日-日，对本次检查进行自查评估总结，形成书面材料，经审核后，将自查整改情况及自我评估打分情况上报。特此报告。年月日银行业内控和案防制度执行年活动自查自纠阶段工作报告根据银监会“内控和案防制度执行年”活动的有关要求，结合省联社、办事处“内控和案防制度执行年”活动方案及相关要求，我社结合自身实际认真贯彻落实，在此基础上出台了内控和案防制度执行年活动方案 ，组织全体员工按方案要求开展此项工作，到报告日，自查自3 / 9纠阶段工作已基本结束，现将相关情况报告如下：一、准备阶段为加强“内控和案防制度执行年”活动的组织领导，按照上级文件精神，成立了由理事长任组长，主任和监事长任副组长活动领导小组，下设领导小组办公室，监事长兼任办公室主任，具体负责“内控和案防制度执行年”活动日常工作的开展、指导、督促检查。由各部门各负其责，认真对本部门的内控和案防制度进行汇总，列出了对照检查的规章制度，在此基础上，由活动办公室制订出本社具体的实施方案，报银监办备案后于 2016 年 6 月 5 日召集各社主任召开了“内控和案防制度执行年”活动动员大会，认真学习了内控和案防制度执行年活动方案 ，要求各社回去后组织本社员工再学习，使全体员工统一思想，高度重视，准确把握活动要求。二、学习阶段在学习阶段，为不影响正常业务的开展，联社明确了城内二个网点与管理人员人员进行集中学习，乡镇网点由主任组织学习， “内控和案防制度执行年”活动小组办公室进行指导、督促，同时由联社组织了一期培训，主要学习了各项业务操作流程、各项信贷管理以及违规处罚制度，分别由联社各部门经理主讲上述制度，并结合实际工作中检查存在的问题进行了生动的讲解。通过一个月的学习，4 / 9加深了全体员工对规章制度的理解和把握。三、自查自纠阶段在全面部署和组织推动的基础上，联社确定了本社内控相对薄弱、案件风险比较突出的重点机构和业务环节，按照“边学边查边改”的原则，加强自查自纠工作。重点对安全保卫、钞币守押、重要空白凭证管理、对账制度、业务流程操作、贷款发放和管理等方面进行了认真的检查，将检查存在的问题对照相关内控和案防制度的规定和要求，认真查找在制度执行力方面存在的突出问题和薄弱环节。通过自查，对于各社财务开支手续不齐、支付利息无客户签名、贷款手续不齐备、个别社主任检查现金和重要空白凭证流于形式、未及时清理破钞、各类登记簿记录不全、未按规定进行反洗钱流程操作等问题，均属于有章不循，主要是员工思想认识上的存在侥幸心理，缺乏责任心，执行力不强；个别规章制度条款线条粗，未能针对实际工作中的情况明确规定，在实际执行中存在困难，挫伤了员工的工作积极性，如员工轮岗及强制休假制度 ；实际工作中，各类违规处罚规章制度未能覆盖整个业务环节，稽审人员查出问题后无可参照执行的处罚标准，使执行力打了折扣；近年来，我社吸收了大量的股金，但对于股东要求的用其股金质押贷款却处于无章可循的局面，对业务发展产生了一定的影响。5 / 9针对上述存在的问题，联社主要从以下几个方面加强工作。一是培育良好的企业文化氛围，做好员工的思想，同时加大制度执行的力度，使员工从存在侥幸心理向“不敢违”转变，从“不敢违”向“自觉抵御违规形为”转变；二是提倡人性化管理，在劳动用工、员工休假方面多作思考，进一步调动员工的工作积极性；三是针对业务发展中出现的新问题、新情况，及时组织人员研究，科学合理制订相关的规章制度，适应发展的需要。松原宁江惠民村镇银行ATM 相关业务自查工作方案为规范我行经营活动，强化安全管理，确保公众生命、财产和社会公共安全，建设平安和谐企业，落实监管部门关于转发中国银监会办公室关于加强银行网站及网银系统安全防范工作的通知 ，根据吉林省农村信用社吉卡章程等十项相关制度的要求，本行决定针对 ATM 及其相关业务可能存在的隐患开展自查自纠。 具体实施方案如下：一、自查目标通过全面、深入的自查，推动本行进一步健全并落实安全管理各项规章制度，严格执行上级监管部门的要求和标准，彻底排查治理事故隐患，认真解决安全管理上存6 / 9在的突出问题和薄弱环节，强化安全基础管理，有效防止和坚决遏制重特大事故案件的发生。二、自查内容在全面检查的基础上，重点自查 ATM 机各项制度是否建立健全，安全要求、岗位责任是否落实到位，基础设施、消防器材、作业环境等方面是否存在隐患，具体包括：安全保卫方面：岗位职责是否明确，有无详尽的安全出安全防范要求，有无相关制度及处罚标准，有无对 ATM 盗、抢等相关案件应急预案，备用密码安臵是否达到相关要求。运营方面：ATM 相关事宜是否做到各项工作有法可依，有证可查；制度建立能否覆盖所有现有业务，岗位设臵是否建立健全，责任明确。具体涉及项目包括：1、有无 ATM 相关业务操作规程；2、有无业务管理办法；3、有无自动柜员机管理办法；4、有无内部安全管理办法；5、有无风险防范管理办法；6、有无会计核算办法；7 / 97、有无各项登记簿是否建立健全，各项登记簿的使用是否实时登记；8、有无会计核算办法；9、有无监控预警制度及其他检查依据中所涉及到的制度。安全教育培训方面：检查本行是否做好职工基础岗前安全教育培训，日常安全教育培训，专门专项的内控安全培训及演练。自查依据吉林省农村信用社吉卡章程 、 吉林省农村信用社吉卡业务管理办法 、 吉林省农村信用社吉卡业务操作规程 、 吉林省农村信用社吉卡领用合约 安全用卡须知、 吉林省农村信用社吉卡自动柜员机管理办法 、 吉林省农村信用社吉卡业务内部安全管理办法 、 吉林省农村信用社吉卡风险防范管理办法 、 吉林省农村信用社吉卡业务会计核算办法 、 吉林省农村信用社银行卡业务差错管理办法 。三、自查时间和方式此次自查工作自 9 月 6 日开始，至 9 月 13 日结束。相关部门要对每一个岗位、每一个流程、每一项安全措施的落实进行全面的自查。9 月 16 日前相关部门将自查情况以书面形式报风险合规部。风险合规部根据各部门自查情8 / 9况组织验收。四、有关要求发挥领导作用，积极开展自查。此次安全生产自查是贯彻落实科学发展观，认清我行当前安全工作形势，有效防范和遏制安全事故的重要举措，是深入推进“合规文化建设年”活动的重要载体。各部门要高度重视，加强组织领导，制定检查方案，认真安排部署，切实抓紧、抓实、抓好。全面开展自查，坚决不留死角。本行安保内控工作能否取得实效，关键在于我行日常的自查自纠。各部门要充分利用已有的资源，教育引导广大职工增强安全工作的主动性和自觉性，充分发动广大从业人员参与检查工作，组织职工特别是专业技术人员全面、细致地对所有隐患和问题进行排查，不留死角。即查即改，落实责任。要坚持边自查边整改，以检查促整改。对检查中发现的隐患和问题，要立即督促整改