泰康产说会理财课件48页PPT课件.ppt

主讲嘉宾 毕业于广东金融学院金融专业在读MBA美国寿险管理协会 LIMNA 中国认证讲师曾任珠海市银行业VIP客户高级理财顾问第四届世界华人保险大会演讲嘉宾应邀全省巡回近百场家庭理财报告泰康人寿广东分公司投资理财专家顾问团重要成员现任泰康人寿中心支公司总经理 先生 1 卓越财富幸福人生 陈飞跃 2 盘点2008 对中国而言是 大喜大悲 悲喜交织 的一年 3 改革开放30周年 盛世中国 举世瞩目 大喜之一 4 大喜之二 百年奥运无与伦比巨大成功 5 神七 上天 空间行走 中华民族飞天梦圆 大喜之三 6 但 有谁会关注到 大喜 之后 我们看得见或看不见的 大悲 7 福兮祸所倚 祸兮福所伏 人生 大喜 与 大悲 往往只在一线之间 8 那场让全体中国人刻骨铭心的浩劫与伤痛 9 10 2008的 大喜 让我们更加感受到生命的美好与世界的精彩 而2008的 大悲 也让我们更加懂得珍惜生命 更加理性地思考 风险造成生命中不可承受之痛 让我们更迫切地有了防范风险 爱护自己家庭和家人的需要 11 我们带着喜悦 也带着创伤走过2008 迈进2009 却猛然发现 我们需要直面的是一场范围波及全球的金融 海啸 以及由此引起的经济危机 12 有谁会想到 由遥远的美国发生的次贷危机 华尔街的金融风暴竟会引发全球经济寒冬 并影响到今天每一个中国老百姓的生活出口下降 工厂倒闭 农民工返乡潮 大学生失业 今年的冬天会不会特别冷 谁动了我的饭碗 13 沪深股市高台跳水 惨遭腰斩 股民 基民哀鸿遍野 6124点1664点 跌幅73 14 房地产市场面临拐点 风光不再 各地政府被迫救市 15 央行五次加息后又连续降息 降息幅度为十一年来最大 银行存款利率打回原形 一年期3 6 2 25 欧美等发达国家银行利率已为零利率 16 有些事情是我们可以控制的 福兮祸所倚 祸兮福所伏 只要我们愿意 我们就能做到 例如 最成功的奥运 17 有些事情是我们无法控制的 福兮祸所倚 祸兮福所伏 即使我们再不愿意 我们也无法阻止它发生 人生的风险与灾祸 18 饭碗问题是大问题 危机之下找好工作更不容易 假如现在有两份工作 A 月薪 元公司不承担员工意外疾病医疗风险 伤残身故保障 子女教育及养老保障 B 月薪 元公司承担以上所有的风险及保障 您的选择 19 人们往往在表面上拒绝保险 然而却在潜意识里或无意识地为保险起见而选择保险 20 保险 是经济生命的延续 21 保险 是人生风险最好的紧急预案 22 温总理饱含深情的话语 大家要多买保险 给国家和政府减轻负担 温家宝视察灾情时发表讲话 年近七旬的温总理在救灾现场潸然泪下 他深切地感受到灾难的沉重打击与政府的负担 总理深知 安邦之策 是让每个家庭都拥有完整的保障体系 这样足可以应对任何灾难 人们无法预知自然灾害 却可以将损失降到最低限度 从而迅速重建家园 23 2006 2007年 讲投资 重收益2008 2009年 不亏就是赚 保值是最大的收益 储蓄是最好的投资 金融危机下如何理财 24 1 存款储蓄2 国债储蓄3 债券基金储蓄4 实物 如黄金 储蓄5 保险储蓄 储蓄有以下形式 25 交费灵活无压力领取方便应急需保障全面显身价资金安全收益稳 金融危机下理想的保险产品 26 专为09年中国家庭保障理财设计的好产品 应对金融危机守护人生财富 卓越财富 万能升级版 27 卓越财富 万能升级版的特色 28 一 交费灵活无压力 10年投资 客户掌握主动权 可根据资金状况自主决定交费次数 想怎么交就怎么交 钱多多交 追加投资增加收益 钱少少交 每户最低6000元 不会构成家庭资金压力 没钱可缓交 保单不失效 29 二 领取方便应急需 资金运用更加灵活像银行存款一样方便领取满足家庭未来各种用途领取后保障功能继续存在 30 三 保障全面显身价 保额可调 切合人生各阶段身价与家庭责任的变化 不增加交费压力 6000元 可附加重疾 一般医疗及意外等保障功能 更全面更灵活解决市场上投资产品保障不足的缺陷 31 人生规划黄金组合 投资 无病养老 有病治病 健康 卓越财富 涵盖三十二类重大疾病保障 卓越财富 保障灵活 32 卓越财富 保障可调 满足人生不同阶段的需求 根据自身的风险需要 灵活机动地调整保障账户的资金以实现合理的保障 33 四 资金安全收益稳 享有2 5 保底利率 从容应对降息周期月月结息 复利增值持续奖金 利益增加随意追加功能 34 泰康人寿卓越财富终身寿险 万能型 结算利率 保证年复利2 5 免税 35 举例1 男孩 8岁 保额12万 保费6000元 持续交费十年 同时每年追加1万元 追加10年 利益 孩子在18 19 20 21周岁 连续4年 每年分别可领取50000元大学教育金 保单继续有效 注 本演示价值以5 9 的结算利率测算 该演示纯粹是描述性的 不能理解为对未来的预期 实际投资收益可能大于或低于演示收益水平 36 举例2 男孩 8岁 保额12万 保费6000元 持续交费十年 同时每年追加1万元 追加10年 利益 孩子在25周岁 可一次性领取300000元创业金 保单继续有效 注 本演示价值以5 9 的结算利率测算 该演示纯粹是描述性的 不能理解为对未来的预期 实际投资收益可能大于或低于演示收益水平 37 举例3 男孩 8岁 保额12万 保费6000元 持续交费十年 同时每年追加1万元 追加10年 利益 孩子在30周岁 可一次性领取400000元婚嫁准备金 保单继续有效 注 本演示价值以5 9 的结算利率测算 该演示纯粹是描述性的 不能理解为对未来的预期 实际投资收益可能大于或低于演示收益水平 38 举例4 男孩 8岁 保额12万 保费6000元 持续交费十年 同时每年追加1万元 追加10年 利益 孩子在60周岁 可一次性领取230万元养老辅助金 保单继续有效 注 本演示价值以5 9 的结算利率测算 该演示纯粹是描述性的 不能理解为对未来的预期 实际投资收益可能大于或低于演示收益水平 39 开设万能帐户就是请个技术特别好的人帮你打麻将 赢了 赚的全是你的 输了 他按复利2 5 赔给你 每局完了 他都给你汇报结果 只只要他在场上 肯定可以越赚越多 40 公司成立十二年没有一笔呆坏帐 是中国保险行业唯一的 偿付能力相当充足 陈东升董事长在保险业召开 纪念改革开放三十年 座谈会上表示 泰康人寿抓住中国资本市场改革的成果 用两年时间在资本市场获得360亿元投资收益 资本收益再次得到扩张 泰康2008年税后利润将超过16亿 41 金融危机带来六大影响 外贸进出口增幅回落较快 投资增长有所放慢工业生产显著放缓 原材料价格和运输市场需求下降房地产和汽车市场低迷 消费热点降温部分企业经营更加困难 就业形势严峻财政收入增幅逐步回落 金融市场潜在风险不容忽视国际金融动荡严重影响了国内投资者信心 股票市场持续低迷 42 43 最后的万能 告别万能 44 万能储蓄计划 45 2