海南省上半年基金从业资格：证券投资基金的类型考试试卷

海南省海南省 2016 年上半年基金从业资格 证券投资基金的类型年上半年基金从业资格 证券投资基金的类型 考试试卷考试试卷 本卷共分为 2 大题 60 小题 作答时间为 180 分钟 总分 120 分 80 分及格 一 单项选择题一 单项选择题 在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的 请在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的 请 将其代码填写在题干后的括号内 错选 多选或未选均无分 本大题共将其代码填写在题干后的括号内 错选 多选或未选均无分 本大题共 30 小题 小题 每小题每小题 2 分 分 60 分 分 1 证券投资基金的市场营销 应从 的角度出发 A 营销产品 B 客户基金投资需求 C 投资者关系 D 客户服务 2 基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法 合规情况 并自基金募集行为结束之日起 日内编制专项报告 予以存档备查 A 5 B 10 C 15 D 20 3 我国货币市场基金的管理费率为 A 0 B 0 1 C 0 2 D 0 33 4 广告通过各种媒体和方式向投资者传播 如 等 A 印刷媒体 B 户外和公共交通广告 C 移动电视媒体 D 网站在线服务 5 基金份额净值等于 除以基金当前的总份额 A 基金资产总值 B 基金资产净值 C 基金公允价值 D 基金资产估值 6 1998 年中国证监会下发的 中 对基金监管的内容作出了详细的规定 A 证券投资基金管理暂行办法 B 证券交易所管理办法 C 关于加强证券投资基金监管有关问题的通知 2 D 开放式投资基金试点办法 7 基金产品风险等级应当至少包括 A 低风险等级 B 中风险等级 C 无风险等级 D 高风险等级 8 负责组织和监督基金的上市交易 并对上市交易基金的信息披露进行监 督 A 中国证券监督管理委员会 B 中国证券业协会 C 证券交易所 D 证券登记结算公司 9 对基金公司的分析和评价可以从 等方面进行考察 A 公司概况 B 投资和研究能力 C 风险控制能力 D 营销能力 10 考察基金经理操作风格的要点包括 A 基金经理持股集中度情况 B 基金经理行业偏好情况 C 基金股票周转率情况 D 基金经理对净值波动的控制情况 11 在新基金募集过程中 基金销售机构大多通过 等方式 组织基金经理与 投资者交流 帮助投资者增进对基金产品的理解 A 产品推介会 B 发放宣传手册 C 电视广告 D 报刊 12 股份公司通过发行股票筹措的资金是公司用于营运的 A 真实资本 B 债务资金 C 虚拟资本 D 应付账款 13 国外基金直销渠道的特点不包括 A 对客户财务状况更了解 对客户控制较强 B 客户可得到多样化的客户服务 C 易于建立双向持久的联系 提高忠诚度 3 D 只销售一家基金公司的产品 14 下列行为中 属于基金销售机构基金销售活动禁止行为的有 A 以排挤竞争对手为目的 压低基金的收费水平 B 采取抽奖 回扣或者送实物 保险 基金份额等方式销售基金 C 募集期间对认购费用打折 D 擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准 或通过先收后返 财务处 理等方式变相降低收费标准 15 债券所规定的资金借贷双方的权责关系不包括 A 借贷的时间 B 所借贷货币资金的数额 C 在借贷时间内的资金成本或应有的补偿 即债券的利息 D 发行者和投资者之间的所有权关系 16 海外成熟市场上 金融产品销售过程中最基本的需要遵循的原则是 A 了解你的产品 B 了解你的客户 C 了解你的职责 D 了解你的目标 17 基金销售机构制定 投资人权益须知 内容至少应当包括 A 基金销售机构提供的服务内容和收费方式 B 投资人办理基金业务流程 C 证券投资基金法 规定的基金销售机构的权利 D 基金分类 评级等的基本知识以及投资风险提示 18 基金公司的 是维持其稳健经营的重要保障 A 投资能力 B 研究能力 C 营销能力 D 风险控制能力 19 从基金销售业务角度对基金销售信息和销售的技术系统提出了标准化要 求 A 证券法 B 证券投资基金法 C 证券投资基金运作管理办法 D 证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定 20 中小投资者投资于基金可以享受到的好处有 A 投资损失由基金管理人承担 B 享受到专业化的投资管理服务 C 用较少的资金进行多样化的资产配置 4 D 基金财产的保管安全有保障 21 营销环境的诸多因素中 基金销售机构最需要关注的因素不包括 A 监管机构对基金营销的监管 B 影响投资者决策的因素 C 基金销售机构本身的情况 D 产品 费率 渠道和促销 22 基金销售机构应建立异常交易的监控 记录和报告制度 重点关注基金销 售业务中的异常交易行为 主要包括 A 投资人频繁开立 撤销账户的行为 B 基金份额持有人变更指定赎回银行账户的行为 C 超过约定时间进行资金划付的行为 D 反洗钱相关法律法规规定的异常交易 23 指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用 包括审计费 律师费 上市年费 信息披露费 分红手续费 持有人大会费 开户费 银行 汇划手续费等 A 基金运作费 B 基金托管费 C 基金销售费 D 基金管理费 24 申购费的某开放式基金收到某投资人赎回 10 000 份基金份额的申请 假设 赎回日基金份额净值为 1 1000 元 赎回费率为 0 50 则该基金应当向赎回申 请人交付赎回金额约为 元 A 9 095 B 9 950 C 10 945 D 10 995 25 按不同的付息方式 利率在偿付期限内发生变化的是 A 零息债券 B 附息债券 C 息票累计债券 D 浮动利率债券 26 基金的销售过程中 客户追踪的具体做法有 A 及时更新原有的客户记录 B 定期向客户提供有用的信息服务 C 对客户的财务情况 投资情况进行跟踪 D 针对市场变化及时提供新的服务和产品 27 基金销售的 要求从投资人的需要和实际承受能力出发 向投资人销售合 5 适的产品 A 规范性 B 专业性 C 服务性 D 适用性 28 基金销售费用包括基金的 A 申购费 B 认购费 C 赎回费 D 销售服务费 29 证券投资基金的严格监管 信息透明的特点表现在 A 对基金业实行严格监管 B 对有损投资者利益的行为进行严厉打击 C 强制性信息披露 D 基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有 并依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配 30 证券交易所在性质上不是 A 证券监管机构 B 证券服务机构 C 证券投资人 D 自律性组织 二 多项选择题 在每题的备选项中 有二 多项选择题 在每题的备选项中 有 2 个或个或 2 个以上符合题意 至少有个以上符合题意 至少有 1 个错项 错选 本题不得分 少选 所选的每个选项得个错项 错选 本题不得分 少选 所选的每个选项得 0 5 分 本大题共分 本大题共 30 小题 每小题小题 每小题 2 分 共分 共 60 分 分 31 证券市场中介机构是指 A 进行证券的发行 交易的各类机构 B 对证券的发行 交易进行规范的各类监管部门 C 为证券的发行 交易提供服务的各类机构 D 为证券的发行 交易筹集资金的各类企业 32 基金经理的 是影响基金业绩最直接的因素 A 过往业绩 B 从业经验 C 投资能力 D 操作风格 33 下列各项中 属于基金运作披露的信息 A 招募说明书 B 基金合同 C 基金资产净值 6 D 基金份额发售公告 34 风险不能通过分散投资加以消除 因此又被称为 不可分散风险 A 系统性 B 非系统性 C 企业的信用 D 管理运作 35 对基金销售信息和销售的技术系统提出了标准化要求 A 证券法 B 证券投资基金法 C 证券投资基金运作管理办法 D 证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定 36 证券投资基金法 规定 申请取得基金托管资格 应当具备一些条件 并 经中国证监会和中国银监会核准 下列关于这些条件的说法 不正确的是 A 净资产和资本充足率符合有关规定 B 所有人员都要取得基金从业资格 C 有安全高效的清算 交割系统 D 有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度 37 下列各项中 属于我国基金销售渠道的有 A 商业银行 B 证券公司 C 保险公司 D 证券投资咨询公司 38 下列关于期权交易的表述 正确的有 A 期权的买方必须承担买进或卖出的义务 B 期权的买方可以选择行使所拥有的权利 C 期权的卖方在收取期权费后 就承担着在规定时间内履行该期权合约的义 务 D 期权的卖方可以有无期限 无条件地履行合约规定的义务 39 下面那个不是基金当事人 A 基金份额持有人 B 基金管理人 C 基金托管人 D 证券公司 40 证券市场监管的对象包括 A 证券发行主体 B 证券公司 C 证券经营机构 7 D 证券服务机构 41 下列关于开放式基金的申购和赎回的说法 不正确的有 A 申购是指在基金设立募集期内投资者申请购买基金份额的行为 B 赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额 的行为 C 在交易时间内 投资者可以多次提交申购申请 D 开放式基金的申购和赎回 只能通过基金管理公司自己的网点进行 42 QDII 基金面临的风险有 A 汇率风险 B 流动性风险 C 国别风险 新兴市场风险等特别投资风险 D QDII 基金管理者海外市场管理经验相对不足所带来的风险 43 目前 我国开放式基金的注册登记体系有 模式 A 内置 B 外置 C 混合 D 组合 44 以下关于时间加权收益率指标的说法 正确的有 A 计算比较简便 并考虑到分红的时间价值 B 其假设前提是基金的分红金额全部进行红利再投资 C 可以视为基金收益率的一种近似计算 D 可以准确地反映基金经理的真实投资能力 45 是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构 A 总经理 B 董事会 C 风险控制委员会 D 投资决策委员会 46 影响投资者决策的外在因素有 A 个人成长的文化背景 B 身份和社会地位 C 对新产品的态度 D 生活方式和个性 47 影响基金公司旗下基金业绩最直接的因素是基金公司的 A 投资和研究能力 B 资产管理规模 C 营销能力 D 风险控制能力 8 48 以下关于差异性目标市场策略的说法 正确的有 A 通常选择两个或者更多的细分市场作为目标市场 B 能有效满足不同客户的不同需求 采用有针对性的营销策略 C 在提升业绩方面 效果要劣于集中性市场营销策略 D 必将面对成本和费用提高 运营管理复杂化等问题 49 证券投资基金严格监管 信息透明特点的表现不包括 A 对基金业实行严格监管 B 对各种有损投资者利益的行为进行严厉打击 C 强制基金定期进行充分及时的信息披露 D 基金投资收益应依据各投资者所持有的基金份额按比例进行分配 50 外部风险中的系统性风险有 A 市场风险 B 政策风险 C 信用风险 D 经营风险 51 LOF 份额认购方式包括 两种 A 定向认购 B 私募 C 场外认购 D 场内认购 52 根据规定 基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的 客户委托 的初始资产不得低于 元人民币 A 5000 万 B 2000 万 C 1000 万 D 1 亿 53 证券经营机构是证券市场上主要的投资者 以其 进行证券投资 A 受托投资资金 B 营运资金 C 自有资本 D 银行贷款 54 QD 基金交易与一般开放式基金交易的区别主要有 A 币种 B 拒绝申购的情形 C 暂停申购的情形 D 巨额赎回的处理办法 9 55 基金管理公司制订内部控制制度 应该坚持的原则之一是 A 内部制度高于法律 B 个人意志凌驾于公司制度 C 全面性 D 形式重于内容 56 根据 证券投资基金信息披露管理办法 开放式基金的基金合同生效后 基金管理人应当在每 6 个月结束之日起 内 更新招募说明书并登载在网站上 将更新后的招募说明书摘要登载在指定报刊上 A 15 日 B 30 日 C 45 日 D 60