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文档简介
基金定投经验总结 菜鸟必看 基金定投经验总结 菜鸟必看 基金定投经验总结 菜鸟必看 基金定投经验总结 菜鸟必看 本书以菜鸟君和规划君问答的方式 解决了小白定投的各种疑惑 通俗易懂 值得一 看 全书分为前言 笔记 1 至笔记 10 回答了基金定投常见的 10 个问题 在前言中介绍了菜鸟们基金投资都会犯的错误 因为胆子小 菜鸟一开始老老实实的按照网上说的 采用 定投 的方式 每个月投入 少量资金 可投了大半年 本金才累积了 1 万多 而且眼瞅着基金每天都在涨 定投买的价格是 越来越高 菜鸟有点儿按耐不住了 头脑一热的他放弃了定投 一下子单笔投资了约 9 万元 没想到这一投 账户每天都有几百 甚至几千元的盈利 高兴之余 菜鸟把辛苦工作 攒的 20 万资金又全都拿来买了基金 可惜好景不长 不知从哪天开始 基金涨涨跌跌的成了常态 最后 菜鸟眼睁睁地看 着基金账面的浮盈慢慢变成了浮亏 而且越亏越多 基金账户的日渐惨淡 让菜鸟真 是欲哭无泪 大约 30 万的本金 现在只剩下 18 万 亏了快一半了 在这种情况下 求救规划君 规划君送菜鸟的 2 个字是 定投 笔记 1 谁说菜鸟做不了股神 书中用测试的方式 得出结论 只要能长期坚持基金定投 一定能取得回报 风险 也越来越低 测试基金 宝盈资源优选 213008 定投周期 2007 年 10 月 16 日 2014 年 3 月 31 日 因为上证指数的历史最高位是 2007 年 10 月 16 日 6124 04 点 所以菜鸟就把这个日 子作为定投起点 而市场低点就设为 2014 年 3 月 31 日 即上一轮牛市大涨之前 计算结果 在最糟糕的行情中 这只基金在 7 年的时间里仍然获得了 41 72 的收益 也就是每 年平均 6 个点的盈利 笔记 2 现在是定投的好时机吗 书中测试了三种入场方式 情景 1 进场后 净值一直在涨 情景 2 进场后 先盘整再上涨 情景 3 进场后 先下跌后上涨 在情景 3 中 我们在定投伊始便遭遇亏损 而且越亏越多 仿佛看不到回本的希望 这个过程无疑是最痛苦 最煎熬的 但让你没有预料到的是 最后的结果反倒令人欣 慰 我想这就是基金定投 微笑曲线 的魅力吧 定投 什么时候开始 现在 最后结果如图 笔记 3 我的基金跌了 定投要停止吗 千万不要因为跌而卖基金 停止定投 熊市大跌的时候反而要客服恐惧 坚持甚至加 大定投 熊市中停止定投是不正确的做法 因为见过很多人 很容易在市场变好的时候又杀进 去 结果用更昂贵的价格 买了之前的基金 这时候要是再来一波下杀 那势必对我 们的心情造成很大影响 作为一名理性的投资者 面对熊市时的资产缩水 正确的做法就是不去理会暂时的账 面浮亏 继续定投 甚至可以增加定投金额 笔记 4 为什么债券型基金不适合定投 定投的最大优势就是能长期均摊成本 那么肯定是上下波动越大 成本均摊的效果也 越好 而且波动大 等止盈赎回的时候涨得也越高 到手的收益也更多 如果是波动 小的基金 本身净值的变化就不大 定投的效果恐怕就打了折扣 定投的优势也得不 到最大的体现 笔记 5 无为而治的指数基金 用做定投可好 当市场处于底部或者中部 投资风险得到一定的释放时 布局指数基金 还是挺好 的 当市场处于底部或者中部 投资风险得到一定的释放时 布局指数基金 还是挺好 的 规划君曾经看过一个统计 在熊市 震荡市 震荡上行牛市和震荡下行熊市的时候 主动型基金都处在排名靠前的位置 而指数基金则在中等偏下徘徊 但是 一旦市场 呈现反转迹象 牛市中的情况刚好相反 指数基金的收益将占据绝对优势 所以菜鸟 如果想定投 指数基金也是个不错的选择 笔记 6 每个月定投多少钱最合适 首先 你要确定一下定投的 基准金额 这个基准金额可以是你每月结余的一半 也 可以是任何比例 由于每个人的收入和结余情况都有不同 所以无法量化 多投还是 少投 完全取决于你的结余和风险承受能力 其次 像菜鸟的情况还比较特殊 考虑到你之前单笔投资基金已经造成的亏损 30 万 本金被套 所以每个月的定投金额也不能太低 基金定投的金额并不是一成不变的 应根据市场行情 围绕 定投基准 上下波动 方案 1 根据大盘调整定投资金 结论 1 此方案简单好操作 百度搜索关键词 上证指数 就能轻松知道目前大盘处 于 2000 点 3000 点 的区间 定投金额参照 1 5 倍的基准金额 即可 方案 2 根据估值调整定投资金 结论 2 当市盈率 市净率水平低于历史均值时 基金定投就可以开始了 根据方案 2 目前的市净率处于 1 38 2 29 倍 的区间 定投金额参照 1 5 倍的基准金额 即可 与方案 1 结论一致 具体见下面表格 笔记 7 定投频率 是周投好还是月投好 通过测试 结论为 周投和月投 对于最终的定投结果 影响并不大 具体选择见最下面表格 笔记 8 基金定投该如何设置止盈止损点 基金定投 不需要也不建议设置 止损点 基金定投 止盈 非常重要 经过测试 得出以下结论 结论 1 在经历完整的牛熊行情中 坚持长期基金定投 回报率可观 结论 2 即使在熊市 并且经历较大波动的行情中 坚持长期定投 也能带给投资者 绝对回报 笔记 9 基金定投 哪里买最划算 具体见最下面表格 建议选择基金公司或者第三方销售平台开始自己的定投 这样每次扣款 都能省下少 则几块钱 多则十几块钱的费用 长期算下来 也是笔不小的费用呢 笔记 10 止盈的话 是全部赎回 还是部分赎回 如果你想落袋为安 回避后期市场可能的下跌风险 如果你想更多持有现金去消费 或做其它投
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