2016年下半年陕西省基金从业资格证券投资基础知识命题点解读：QDII基金考试题

2016 年下半年年下半年陕陕西省基金从西省基金从业资业资格格证证券投券投资资基基础础知知识识命命题题 点解点解读读 QDII 基金考基金考试题试题 一 单项选择题 共一 单项选择题 共 25 题 每题题 每题 2 分 每题的备选项中 只有分 每题的备选项中 只有 1 个事最符合个事最符合 题意 题意 1 基金资产承担的费用不包括 A 基金托管费 B 基金管理费 C 基金信息披露费 D 基金发行费 2 基金产品线是指一家基金管理公司所拥有的不同基金产品及其组合 基金产 品线的内涵不包括 A 产品线的长度 B 产品线的宽度 C 产品线的高度 D 产品线的深度 3 开放式基金非交易过户不包括 A 继承 B 司法强制执行 C 赎回 D 捐赠 4 每个季度结束后 日内 基金管理人应编制完成基金季度报告 A 15 B 30 C 60 D 90 5 基金托管协议是明确 与基金托管人在相关事宜中的权利 义务及职责的协 议 A 基金管理人 B 基金份额持有人 C 基金注册登记机构 D 基金销售代理人 6 在基金市场的参与主体中 是基金的当事人 A 基金托管人 B 证券交易所 C 基金份额持有人 D 基金管理人 7 下列关于基金托管人与基金管理人的说法 不正确的有 A 基金托管人应当拒绝执行基金管理人发出的违反基金合同约定的投资指令 B 基金管理人与基金托管人可以相互出资或者持有股份 C 基金管理人与基金托管人可以由同一机构担任 D 担任基金管理人或取得基金托管资格 都需要经过国务院证券监督管理机 构的核准 8 商业银行基金代销部门取得基金从业资格的人员应不低于该部门员工人数的 部门的管理人员应具备从事 2 年以上的基金业务或者 年以上证 券 金融业务的工作经历 A 1 3 3 B 1 3 5 C 1 2 3 D 1 2 5 9 我国目前只能由依法设立的 担任基金管理人 A 基金投资者 B 基金管理公司 C 基金份额持有人 D 基金托管银行 10 开放式基金份额的 是指投资者认购基金份额后 由登记机构为投资 者建立基金账户 在投资者的基金账户中进行登记 表明投资者所持有的基金 份额 A 申购 B 赎回 C 认购 D 登记 11 1997 年 11 月 14 日颁布的 是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的 行政法规 A 证券投资基金法 B 证券法 C 开放式证券投资基金试点办法 D 证券投资基金管理暂行办法 12 反映股票型基金经营业绩的指标中 能全面反映基金的经营成果 A 基金分红 B 已实现收益 C 份额净值增长率 D 日每万份基金净收益 13 封闭式基金收益分配比例不得低于基金年度净收益的 A 90 B 95 C 85 D 80 14 基金管理人在制定具体的现金替代方法时遵循公平 公开的原则 以保护 利益为出发点 并进行及时充分的信息披露 A 基金份额持有人 B 基金管理人 C 基金托管人 D 服务机构 15 关于债券的特征 下列描述不正确的有 A 偿还性是指债券没有规定的偿还时间 债务人可选择任一期限向债权人支 付利息 B 一般情况下 政府债券的风险低于金融债券和公司债券 C 通常 具有高度流动性的债券同时风险较大 D 流动性首先取决于市场为债券转让所提供的便利程度 16 基金投资者是 A 基金的出资人 B 基金资产的所有者 C 基金的管理者 D 基金投资收益的受益人 17 和 LOF 不同 ETF 在二级市场的净值报价上每 秒提供一个基金净值报价 A 10 B 15 C 20 D 25 18 基金管理人和代销机构在从事基金销售活动时不应该出现的情形有 A 采用讲座方式销售基金 B 采取抽奖方式销售基金 C 募集期间对认购费打折 D 采用送基金份额的方式销售基金 19 关于基金投资者教育的意义 下列说法错误的是 A 有助于培育成熟的投资理念 B 有助于增强基金行业的市场化调节机制 C 有助于增强基金投资者的自我保护能力 D 有助于保障基金投资者的高收益回报 20 证券发行市场的作用不包括 A 为已经发行的证券提供流通转让的机会 B 为资金供应者提供投资和获利的机会 C 为资金需求者提供筹措资金的渠道 D 促进资源配置不断优化 21 世界上最早 最有影响的股价指数是 A 道 琼斯股票价格平均指数 B 金融时报指数 C 日经指数 D 纳斯达克指数 22 目前 我国开放式基金 按照 对上市流通的有价证券进行估值 A 收盘价 B 平均价 C 开盘价 D 加权平均价 23 马萨诸塞投资信托基金 是世界上第一只 基金 A 封闭式 B 开放式 C 公司型 D 契约型 24 对于基金交易费 下列说法正确的有 A 基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用 B 交易佣金由基金管理公司按成交金额的一定比例向基金收取 C 交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取 D 印花税 过户费 经手费 证管费等由托管人按有关规定收取 25 基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起 个工作日内递交报告材料 A 3 B 5 C 10 D 15 二 多项选择题 共二 多项选择题 共 25 题 每题题 每题 2 分 每题的备选项中 有分 每题的备选项中 有 2 个或个或 2 个以上符个以上符 合题意 至少有合题意 至少有 1 个错项 错选 本题不得分 少选 所选的每个选项得个错项 错选 本题不得分 少选 所选的每个选项得 0 5 分 分 1 根据运作方式的不同 基金可以分为 A 封闭式基金和开放式基金 B 契约型基金和公司型基金 C 公募基金和私募基金 D 主动型基金和被动型基金 2 下列不属于利息收入的是 A 债券利息收入 B 资产支持证券利息收入 C 股利收入 D 买人返售金融资产收入 3 下列关于基金管理人的说法 不正确的是 A 基金管理人的职责是实现资产的保值和增值 因此基金管理人的投资管理 能力和风险控制能力很重要 B 基金管理人对于投资者负有重要的信托责任 C 基金管理人在基金运营中处于核心地位 只有基金管理人才有权发售基金 份额 进行基金资产的投资管理 D 基金管理人应根据投资指令 办理基金名下的资金往来 4 概括地讲 股票型基金的投资风险包括 A 系统性风险 B 非系统性风险 C 赎回风险 D 管理运作风险 5 基金市场的服务机构包括 A 律师事务所 B 会计师事务所 C 基金代销机构 D 基金注册登记机构 6 关于 QD 的申购 赎回原则以下说法错误的是 A 金额申购原则 B 份额赎回原则 C 未知价原则 D 价格优先原则 7 成长型股票通常是指收益增长速度 的股票 其市盈率 市净率通常较 A 快 低 B 快 高 C 慢 低 D 慢 高 8 基金管理公司最高的决策机构是 A 研究部 B 交易部 C 投资部 D 投资决策委员会 9 当投资者不仅仅投资于无风险证券和单一基金组合 所要评价的投资组合仅 仅是该投资者全部投资的一个组成部分时 就会比较关注该组合的市场风险 在这种情况下 会被认为是适当的风险度量指标 从而对基金绩效衡量的适 宜指标就应该是 A 特雷诺指数 B 夏普指数 C 阿尔法指数 D 詹森指数 10 是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券 A 资本证券 B 资产证券 C 商品证券 D 货币证券 11 以下关于开放式基金认购费用及方式的说法 正确的有 A 认购采取金额认购的方式 B 为鼓励投资者长期持有基金采取前端收费模式 C 净认购金额 认购金额 1 认购费率 D 基金认购费用以净认购金额为基础收取 12 广义的有价证券包括 A 商品证券 B 资本证券 C 合同文本 D 货币证券 13 凭证式债券是债权人认购债券的 A 流通凭证 B 会计凭证 C 收款凭证 D 付款凭证 14 基金管理人不得免收持有期低于 年的投资人的后端申购 认购 费用 A 1 B 2 C 3 D 5 15 基金绩效衡量是对资产管理人 进行计算 A 期望收益 B 实现的收益 C 组合风险 D 投资成本 16 在基金管理公司的治理结构中 处于核心地位 A 公司董事会和经营层 B 监管层 C 公司董事会 D 经营层 17 QDII 基金的申购 赎回与一般开放式基金申购 赎回的相似点包括 A 申购和赎回渠道 B 申购与赎回的开放日及时间 C 申购与赎回的程序 原则 D 巨额赎回的处理办法 18 对于持续持有期少于 日的投资人 基金管理人可以在基金合同 招募说 明书中约定收取不低于赎回金额 1 5 的赎回费 A 5 B 7 C 14 D 30 19 采用投资组合保险技术 保证投资者在投资到期时至少能够获得投资本金 或一定回报的证券投资基金是 A 增长型基金 B 收入型基金 C 平衡型基金 D 保本基金 20 是现代公司的主要类型 A 有限责任公司 B 两合公司 C 无限责任公司 D 股份有限公司 21 关于市场组合 下列叙述错误的是 A 它包括所有风险资产 B 它在有效边界上 C 市场组合中所有证券所占比重和它们市值成正比 D 它是资本市场线和无差异曲线的切点 22 小张打算购买基金进行投资 在选择基金时 小张对某基金管理公司旗下 的某只股票基金经营业绩进行了初步估算 该股票基金 2007 年初基金份额净值 为 1 0381 元人民币 2007 年底基金份额净值为 1 1208 元人民币 期间该股票 基金每份分红 0 0442 元人民币 则不考虑分红再投资的基金净值增长率为 A 12 22 B 7 97 C 4 26 D 3 87 23 若某股票基金半年内股票交易金额为 80 亿元人民币 该阶段