河南省2012年新增典当行申报材料清单及审核标准要求

附件附件 1 1 河南省河南省 20122012 年新增典当行年新增典当行 申报材料清单及审核标准要求 一 申报材料清单及审核标准要求 一 一 市级商务主管部门对本地区调控指标以内拟新增典当行的书面 审核意见 审核要求 一 正式红头文件 主送省商务厅 二 加盖市级商务主管部门印章 二 典当行设立审核意见表 审核要求 一 按要求认真填写 二 加盖市级商务主管部门印章 三 负责人签字是指商务局局长或主管副局长签字 四 装订成小册子 三 设立典当行初审推荐表 审核要求 一 市级商务主管部门按规定格式填制 机打 加盖公章 二 内容与其他材料一致 四 设立申请 应当载明拟设立典当行的名称 住所 注册资本 股东及出资额 经营范围 全体股东指定的代表或者代理人姓名的 内容 原件 设立申请审核要求 1 内容完整 2 由全体股东 其指定代表或者代理人提出 签名 签章 3 有两个以上法人股东 一人股东的公司视同自然人股东 4 法人股东成立 3 年以上 最近 2 个会计年度连续盈利 5 法人股东相对控股 且出资人之间不得相互交叉持股 法人股东 持股比例合计在百分之五十以上 第一大股东为法人股东 且注册 地在河南境内 6 自然人股东均为居住在中华人民共和国境内年满 18 岁的有民事 行为能力的中国公民 7 郑州市 洛阳市设立典当行业注册资金不低于 4000 万元 现有 典当行户数已达到 10 户 含 10 户 以上的平顶山 焦作 许昌 漯河 南阳 商丘等市注册资金不低于 3500 万元 其他省辖市注册 资金不低于 2500 万元 县 市 设立典当行注册资金不低于 1500 万元 8 单个自然人投资者对典当行的投资不得低于 100 万元 单个法人 股东对典当行的投资不得低于注册资本的 10 五 出资协议 审核要求 1 有全体股东签名 盖章 2 协议内容与申请 章程一致 六 股东自己出资承诺书原件 审核要求 1 注明入股资金来源真实合法 未以借贷资金或以他人委托资金入 股 2 承诺两年内不转让所有持有的典当行股权 3 承诺不以持有的典当行股权对外质押或提供担保 4 承诺出资的数额与申请 章程一致 5 承诺出资的股东签名 盖章 6 法人股东还要承诺申报的长期股权投资真实 七 具有法定资格的验资机构出具的验资证明原件七 具有法定资格的验资机构出具的验资证明原件 审核要求 一 按照商务部的要求 由省商务厅指定在中国光大银行郑州文 化路支行 中国民生银行郑州分行营业部 中国工商银行河南省分 行营业部投资大厦支行进行验资 二 出具验资证明的日期距申请材料报至省级商务主管部门的日 期在 3 个月以内 三 有 2 名注册会计师签章 四 注册资本 股东及出资额与申请 章程一致 五 银行询证函复印件 银行进账单复印件等银行出具的出资证 明 六 报告的左上角有验证码 每页需加盖会计师事务所公章 八 档案所在单位人事部门或流动人员人事档案管理机构出具的法八 档案所在单位人事部门或流动人员人事档案管理机构出具的法 人股东的法定代表人 典当行个人股东 拟任法定代表人和其他高人股东的法定代表人 典当行个人股东 拟任法定代表人和其他高 级管理人员 包括拟任典当行的董事 监事 经理 财务负责人 级管理人员 包括拟任典当行的董事 监事 经理 财务负责人 简历及有效身份证复印件 公安机关出具的无故意犯罪记录证明原简历及有效身份证复印件 公安机关出具的无故意犯罪记录证明原 件 工商行政管理部门出具的法人股东的法定代表人 拟任典当行件 工商行政管理部门出具的法人股东的法定代表人 拟任典当行 法定代表人没有不良信息记录的证明 法定代表人没有不良信息记录的证明 审核要求 一 相关人员简历齐全 二 相关人员均不是公务员 三 相关人员均没有在担保公司 投资公司工作的经历 四 董事 监事 高级管理人员符合 公司法 任职资格的要求 五 档案所在单位人事部出具的法人股东的法定代表人 典当行 个人股东 拟任法定代表人 董事 监事 经理 财务负责人等人 员简历附有效身份证复印件 公安机关出具的以上人员无故意犯罪 的证明文件要加盖公安机关公章 工商行政管理机关出具的相关人 员证明要加盖工商行政管理机关公章 六 简历加盖了档案所在单位人事部门公章 人事部门和具有人 事管理的部门盖章即可 人事管理部门包括人才交流中心和街道办 事处等人事档案管理机构 九 省辖市商务局指定的会计师事务所出具的法人股东上年度九 省辖市商务局指定的会计师事务所出具的法人股东上年度 20112011 年度 标准无保留意见的财务审计报告原件年度 标准无保留意见的财务审计报告原件 审核要求 1 有 2 名注册会计师签章 2 报告的左上角有验证码 每页需加盖会计师事务所公章 3 利润表显示 2010 2011 年度盈利 附营业税和所得税完税凭证 复印件 4 按照财政部 独立审计具体准则第 1 号 第 3 条 本准则所称会 计报表 是指需经注册会计师审计的年度会计报表 包括资产负债 表 损益表 利润分配表 财务状况变动表 或现金流量表 会计 报表附注及附属明细表 报表数据前后一致 附注中应注明企业缴 纳所得税和营业税情况 十 省辖市商务局指定的会计事务所出具的法人股东出资能力证明十 省辖市商务局指定的会计事务所出具的法人股东出资能力证明 原件 此证明应根据第九项财务审计报告出具 原件 此证明应根据第九项财务审计报告出具 审核要求 1 由会计师事务所出具 加盖公章 2 法人股东具备以货币形式履行出资承诺的能力 出资额小于流动 资产与流动负债的差额 3 权益性投资余额加上本次对典当行的投资额不超过本企业净资产 的 50 4 净资产不低于资产总额的 50 其中房地产开发 投资类企业净 资产不低于资产总额的 80 担保公司不能做典当行的股东 5 2010 2011 年度利润数据和缴纳营业税 所得税情况 十一 法人股东出资典当行的股东会决议原件及营业执照副本复印十一 法人股东出资典当行的股东会决议原件及营业执照副本复印 件件 一 法人股东的股东会决议审核要求 1 有全体股东签名 盖章 2 决议内容与申请 章程 出资协议中相关的内容一致 如果是老的国有企业出资没有股东会的 企业要召开职工代表大 会 二 营业执照副本复印件审核要求 1 法人股东营业执照成立日期距申请材料报至省级商务主管部门的 日期在 3 年以上 2 法人股东营业执照有效期距申请材料报至省级商务主管部门的日 期在 3 年以上 3 正常通过工商年检 4 法人股东为内资企业 无外资 含港澳台资 股份 十二 符合要求的营业场所的所有权或者使用权的有效证明文件原十二 符合要求的营业场所的所有权或者使用权的有效证明文件原 件件 审核要求 审核要求 一 有租赁协议或者拨付使用证明 二 附房产证复印件 三 一楼门面房营业面积不小于 80 平方米 方圆 1 公里周围不设 第二家典当行 四 承租 拨付使用 期限在 3 年以上 十三 公司行政管理机关核发的十三 公司行政管理机关核发的 企业名称预先核准通知书企业名称预先核准通知书 复印复印 件件 审核要求 一 企业名称预先核准通知书 在有效期内 二 名称中包含 典当 和 有限 责任 公司 字样 三 关于注册资本 股东及出资额的表述语申请 章程一致 十四 所在地省辖市级公安机关对拟申办典当行的安全制度及安全十四 所在地省辖市级公安机关对拟申办典当行的安全制度及安全 防范措施出具的审核意见原件防范措施出具的审核意见原件 一 安全制度审核要求 按照 典当管理办法 第九条建立安全制度 即收当 续当 赎当 查验证件 照 制度 当物查验 保管制度 通缉协查核对制度 可疑情况报告制度 配备保安人员制度 二 安全防范措施审核要求 要求 重点审查经营场所及保管 库房平面图 建筑结构图 安全防范设施安装 设置位置分布图 相关文字材料及申请人作出的书面承诺 1 经营场所门头按照 河南省典当企业部分标准 设置 2 经营场所内设置 禁止吸收社会存款 的警示牌和各种制度牌 3 经营场所内设置录像设备 录像资料至少保存 2 个月 4 营业柜台设置防护设施 5 设置符合安全要求的典当物品保管库房和保险箱 柜 库 6 设置报警装置 7 门窗设置防护设施 8 配备必要的消防设施及器材 十五 拟成立公司的全体股东的承诺函原件 审核要求 1 承诺遵守法律法规 主动接受商务部门的监督 2 承诺开业时按照全国典当行业监督管理系统入网要求 安装相应 的计算机及网络设备 配备相应人员 按时报送各项经营数据和财 务报表 十六 国有资产相关管理部门关于国有独资或控股企业投资典当行 的承诺函原件 审核要求 1 注明同意国有资本进入典当行 2 承诺退出或转让时 须先经商务主管部门审核拟受让候选名单及 有关资料后 再报国资委办理相关国资转让手续 十七 上市公司投资典当行的承诺函原件 审核要求 必须注明要积极配合商务主管部门的监管工作 接受对其和下属典 当企业之间资金往来情况进行核查 主动提供上市公司与典当业务 相关联的报表和材料等 注 申请人应将第四至十七项申请材料按顺序用 A4 纸装订成册 标 页码 附目录 附件 2 河南省 2012 年新增典当行 申报材料清单及审核标准要求 二 一 可行性研究报告审核要求 1 包括拟设典当行的项目概况 市场分析 效益预测 风险评价 研究结论等内容 2 经济评价 效益预测与风险评价 客观 全面 3 结论可行 二 典当行章程审核要求 1 重点审核与 典当管理办法 是否一致 2 公司章程载明了 公司法 第二十五条规定应当载明的事项 即 公司名称和住所 公司经营范围 公司注册资本 股东的姓名或者 名称 股东的权力和义务 股东的出资方式和出资额 股东转让出 资的条件 公司的解散事由与清算办法 股东认为需要规定的其他 事项 3 公司章程规定的名称 住所 注册资本 股东及出资额 经营范 围等内容与申请完全一致 4 公司章程由股东共同制定 全体股东在公司章程上签名 盖章 三 业务规则审核要求 按照 典当管理办法 河南省当票购领核销管理暂行管理办法 制订有关业务 如收当 续当 赎当 利率 费率 绝当物处理 资产比例管理 规则 四 财务会计制度审核要求 财务会计制度应当包括 1 票证管理 支票管理 当票管理 2 筹集资金管理 筹集资金预测管理 负债管理 所有者权益管理 3 资产管理 货币资金管理 贷款管理 应收款项管理 固定资产 管理 无形资产管理 4 损益管理 收入管理 费用管理 利润及 利润分配等 5 重点审核与 典当管理办法 是否一致 五 内部审计制度审核要求 包括内部审计的总则 工作任务 职权范围 工作程序 工作方法 工作制度等 注 申请人应将一至五项材料按顺序用 A4 纸装订成册 附目录 附件 3 河南省 2012 年新增典当行 分支机构申报材料清单及审核标准要求 一 总机构所在地市级商务主管部门书面审核意见 审核要求 一 正式红头文件 主送商务厅 二 加盖市级商务主管部门印章 二 分支机构所在地市级商务主管部门同意在当地设立分支机构的 意见函 审核要求 一 正式红头文件 主送总机构所在地商务主管部门 二 符合统筹规划 合理布局的原则 三 典当行设立分支机构审核意见表 审核要求 一 按要求认真填写 二 加盖市级商务主管部门印章 三 负责人签字是指商务局局长或主管副局长签字 四 装订成小册子 四 典当行设立分支机构初审推荐表 审核要求 一 市级商务主管部门按规定格式填制 机打 加盖公章 二 内容与其他材料一致 五 设立分支机构的申请报告 应当载明拟设立分支机构的名称 住所 负责人 营运资金数额等内容 原件 审核要求 一 内容完整 二 与其他材料一致 六 可行性研究报告 审核要求 1 包括拟设典当行分支机构的项目概况 市场分析 效益预测 风 险评价 研究结论等内容 2 经济评价 效益预测与风险评价 客观 全面 3 结论可行 七 股东会议决议原件 审核要求 1 有全体股东签名 盖章 2 决议内容与申请 章程中相关的内容一致 八 修改后的公司章程 审核要求 1 同意修改公司章程的股东要签名 盖章 2 内容要完整 九 省辖市商务主管部门指定的会计师事务所出具的该典当行 最近两年的财务审计报告原件 审核要求 1 有 2 名注册会计师签章 2 报告的左上角有验证码 每页需加盖会计师事务所公章 3 按照财政部 独立审计具体准则第 1 号 第 3 条 本准则所称会 计报表 是指需经注册会计师审计的年度会计报表 包括资产负债 表 损益表 利润分配表 财务状况变动表 或现金流量表 会计 报表附注及附属明细表 报表数据前后一致 4 近两年来连续赢利 十 会计师事务所出具的营运资金拨付证明 审核要求 一 按照商务标的要求 由省商务厅指定在中国光大银行郑州文 化路支行 中国民生银行郑州分行营业部 中国工商银行河南省分 行营业部投资大厦支行进行验资 二 出具验资证明的日期距申请材料报至省级商务主管部门的日 期在 3 个月以内 三 有 2 名注册会计师签章 四 注册资本 股东及出资额与申请 章程一致 五 银行询证函复印件 银行进账单复印件等银行出具的出资证 明 六 报告上的左上角有验证码 每页需加盖会计师事务所公章 十一 档案所在地人事部门或流动人员人事档案管理机构出具的拟 任分支机构负责人简历及有效身份证复印件 公安机关出具的无故 意犯罪记录证明原件 审核要求 一 分支机构负责人简历不全 二 档案所在单位人事部门出具的分支机构负责人员简历附有效 身份证复印件 户籍所在地县级人民政府公安机关出具的无故意犯 罪的证明文件要加盖公安机关公章 三 简历加盖了档案所在单位人事部门公章 人事部门和具有人 事管理的部门盖章即可 人事管理部门包括人才交流中心和街道办 事处等人事档案管理机构 四 该分支机构负责人不存在违反 公务员法 有关规定的情形 符合