应收账款保理融资如何助推企业发展ppt课件.ppt

1 保理融资如何助推企业发展 2011年6月 2 内容 保理的定义及功能介绍中安信成保理有限公司简介企业资金管理的内容及原则超市供货商资金需求的特点非超市供货商资金需求的特点中信保理融金保1号产品的特点及功能中信保理融金保2号产品的特点及功能准入条件 3 保理的定义与主要功能 保理就是 保付代理 的简称 简单的说就是指卖方 供货商 将现在或将来基于其与买方 超市 订立的货物销售 服务合同所产生的应收帐款转让给保理公司 由保理公司为其提供贸易融资 销售分户帐管理 企业金融指导等一揽子的综合性的服务 简单的说就是 供货商把货送到超市或买方后 3 7天后保理公司就可以把超市或买方欠供应商的部分货款先支付给供货商 其主要功能就是解决供货商资金占压及流动的问题 4 中安信成保理 天津 有限责任公司简介 中信资产管理有限公司依据国家商务部的有关规定 经中国中信集团公司中信计字 2010 76号文件批准 于2010年7月发起设立中安信成保理 天津 有限公司 以下简称 中信保理 公司注册资金1亿元人民币 经营范围 国际 国内保理业务及其他类金融服务 办公地点设立在北京东环广场A座三层 中信资产管理有限公司是中信集团公司全资控股的类金融服务专业公司 与中信银行 中信证券等均为中信集团下属的全资子公司 目前中信集团拥有44家子公司 业务遍布全球 截至2009年底 中信集团总资产为21 538亿元 位列全球500强第254位 5 企业资金管理的内容及原则 周转 占用 风险 闲置 加速企业资金周转减少企业资金占用避免企业资金闲置降低企业资金风险 企业资金管理的内容 企业资金管理的原则 6 超市供货商资金需求的特点 淡旺季销售额有时相差数倍 导致了资金需求的不均衡性 销售的偶然性和突发性 导致了资金需求的突发性 超市本身业务的快速扩张与发展 导致了资金需求的扩张性 资金回笼的不准确性 导致了资金需求的无计划性 正是因为超市供货商资金需求的这些特点 所以很多供货商在企业的发展中 经常要面对资金的周转 占压 闲置 不足等问题 给企业的发展造成了很大的困惑和困扰 阻碍了企业的发展和壮大 超市供货的连续性 导致了资金需求的持续性 企业想要长期生存必须做强做大 导致了资金需求的稳定性 7 非超市供货商资金需求的特点 大多数流通行业销售淡旺季明显 表现为资金需求的不均衡性 销售的偶然性和突发性 导致了资金需求的突发性 本身业务的快速扩张与发展 导致了资金需求的扩张性 资金回笼的不准确性 导致了资金需求的无计划性 正是因为供货商资金需求的这些特点 所以很多供货商在企业的发展中 经常要面对资金的周转 占压 闲置 不足等问题 给企业的发展造成了很大的困惑和困扰 阻碍了企业的发展和壮大 企业想要长期生存必须做强做大 导致了资金需求的稳定性 8 融金保1号产品的功能 超市应收账款融资 扩大企业规模 增加企业的收入及利润 降低采购成本 利用原材料涨价 产品提价 旺季促销 年终返利等机会获得额外收益 过桥功能 短期拆借 保险功能 提高企业综合管理能力 降低企业综合成本 9 融金保2号产品的功能 应收账款融资 扩大企业规模 增加企业的收入及利润 降低采购成本 利用原材料涨价 产品提价 年终返利等机会获得额外收益 过桥功能 短期拆借 保险功能 提高企业综合管理能力 降低企业综合成本 10 准入条件 应收账款的金额可以确认 付款方 买方 资信良好 有真实的贸易背景 买卖双方有真实的供销合同 优势 无担保 无抵押 不监管资金使用用途 期限可长短随意 最短一个月 放款速