基金从业资格考试题库模拟试题及答案63463

基金从业资格考试题库模拟试题及答案基金从业资格考试题库模拟试题及答案 一 单项选择题一 单项选择题 共共8080道 每题道 每题0 50 5分 下列每小题有四个备选答案分 下列每小题有四个备选答案 只有一项最符合题目要求 请将该项答案对应的序号填写在题目 只有一项最符合题目要求 请将该项答案对应的序号填写在题目 空白处 选错或者不选不得分 空白处 选错或者不选不得分 1 1 下列哪项归属于基金投资运作环节的业务 下列哪项归属于基金投资运作环节的业务 A A 基金的交易基金的交易 B B 基金的绩效衡量基金的绩效衡量 C C 基金的资产估值基金的资产估值 D D 基金的会计核算基金的会计核算 2 2 债券型基金的久期越长 净值对于利率变动的波动幅度越 债券型基金的久期越长 净值对于利率变动的波动幅度越 所承担的利率风险越 所承担的利率风险越 A A 小 低小 低 B B 小 高小 高 C C 大 低大 低 D D 大 高大 高 3 3 以下不属于基金管理人信息披露的范围的是以下不属于基金管理人信息披露的范围的是 A A 基金募集信息披露基金募集信息披露 B B 基金投资运作信息披露基金投资运作信息披露 C C 基金净值信息披露基金净值信息披露 2 D D 基金资产保管信息披露基金资产保管信息披露 4 4 根据根据 证券投资基金法证券投资基金法 当代表基金份额 当代表基金份额 以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会 而管理 以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会 而管理 人和托管人都不召集的时候 代表基金份额 以上的持有人自行人和托管人都不召集的时候 代表基金份额 以上的持有人自行 召集 召集 A A 5 10 5 10 B B 5 5 5 5 C C 10 10 5 5 D D 10 10 10 10 5 5 存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每 存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每 个月披露一次更新的招募说明书 个月披露一次更新的招募说明书 A A 3 3 B B 6 6 C C 9 9 D D 1212 6 6 以下哪类风险与非系统性风险表示同一含义以下哪类风险与非系统性风险表示同一含义 A A 汇率风险汇率风险 3 B B 管理运作风险管理运作风险 C C 微观风险微观风险 D D 宏观风险宏观风险 7 7 基金合同生效的基金合同生效的 在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告 A A 当日当日 B B 次日次日 C C 第三日第三日 D D 第四日第四日 8 8 英国第一家证券交易所成立于英国第一家证券交易所成立于 A A 16021602年年 B B 17731773年年 C C 17901790年年 D D 18171817年年 9 9 基金管理人 代销机构还应当在建立健全档案管理制度 妥善保基金管理人 代销机构还应当在建立健全档案管理制度 妥善保 管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料 保存管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料 保存 期不少于期不少于 年 年 4 A A 5 5 B B 1010 C C 1515 D D 2020 10 10 行为被视为对投资者诱骗及不正当竞争行为被视为对投资者诱骗及不正当竞争 A A 违规承诺收益或承担损失违规承诺收益或承担损失 B B 对证券投资业绩进行预测对证券投资业绩进行预测 C C 虚假记载虚假记载 D D 误导性陈述误导性陈述 11 11 以下哪种基金最适合厌恶风险 对资产流动性和安全性要求较以下哪种基金最适合厌恶风险 对资产流动性和安全性要求较 高的投资者进行短期投资 高的投资者进行短期投资 A A 股票基金股票基金 B B 混合基金混合基金 C C 货币市场基金货币市场基金 D D 主动型基金主动型基金 12 12 现行现行 中华人民共和国公司法中华人民共和国公司法 的施行日期为 的施行日期为 5 A A 20062006年年1 1月月1 1日日 B B 20062006年年6 6月月1 1日日 C C 20072007年年1 1月月1 1日日 D D 20072007年年6 6月月1 1日日 13 1940 13 1940年 美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法 年 美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法 A A 投资公司法投资公司法 B B 投资基金法投资基金法 C C 证券投资基金法证券投资基金法 D D 投资信托法投资信托法 14 14 基金招募说明书是由 基金招募说明书是由 将所有对投资者作出投资判断有重大影响的信息予以充分披露 将所有对投资者作出投资判断有重大影响的信息予以充分披露 以便投资者更好地做出投资决策 以便投资者更好地做出投资决策 A A 基金管理人基金管理人 B B 基金托管人基金托管人 C C 商业银行商业银行 D D 基金份额持有人基金份额持有人 15 15 我国证券市场监管的主要任务 我国证券市场监管的主要任务 6 A A 致力于建立集中统一的证券市场和市场监管体系 坚持将营造公开致力于建立集中统一的证券市场和市场监管体系 坚持将营造公开 公平 公正的市场环境和保护投资者利益作为市场监管的主要任 公平 公正的市场环境和保护投资者利益作为市场监管的主要任 务务 B B 形成证券市场的法制秩序形成证券市场的法制秩序 C C 追求自律规范的市场秩序追求自律规范的市场秩序 D D 优先保护投资者利益优先保护投资者利益 16 16 证券投资基金销售管理办法证券投资基金销售管理办法 由中国证监会颁布 并于 由中国证监会颁布 并于 年 年7 7月月1 1日起实施 这是我国第一部规范基金销售活动的部门规章日起实施 这是我国第一部规范基金销售活动的部门规章 A A 20032003 B B 20042004 C C 20052005 D D 20062006 17 17 根据市场的功能划分 证券市场可分为 根据市场的功能划分 证券市场可分为 A A 一级市场和初级市场一级市场和初级市场 B B 证券发行市场和初级市场证券发行市场和初级市场 C C 证券发行市场和证券交易市场证券发行市场和证券交易市场 D D 二级市场和次级市二级市场和次级市 7 18 18 以下不属于基金托管人信息披露范围的是以下不属于基金托管人信息披露范围的是 A A 基金资产保管信息披露基金资产保管信息披露 B B 会计核算信息披露会计核算信息披露 C C 净值复核信息披露净值复核信息披露 D D 基金募集信息披露基金募集信息披露 19 19 证券市场不是证券市场不是 的直接交换场所 的直接交换场所 A A 价值价值 B B 财产权利财产权利 C C 风险风险 D D 有价证券信息有价证券信息 20 20 中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则 由下列哪由下列哪 一机构发布实施一机构发布实施 A A 国务院国务院 B B 中国证监会中国证监会 C C 中国证券业协会中国证券业协会 D D 证券委员会证券委员会 8 21 21 主要指对市场基金从业机构及高级管理人员的资格审核 通过严 主要指对市场基金从业机构及高级管理人员的资格审核 通过严 格的市场准入 从源头上控制整个行业运作风险 提高行业服务水格的市场准入 从源头上控制整个行业运作风险 提高行业服务水 平 平 A A 市场禁入监管市场禁入监管 B B 市场准入监管市场准入监管 C C 日常持续监管日常持续监管 D D 现场监管现场监管 22 22 优先股票的股息率 优先股票的股息率 A A 高于普通股高于普通股 B B 低于普通股低于普通股 C C 是固定的是固定的 D D 与普通股呈正相关与普通股呈正相关 23 23 对基金取得的股利收入 债券的利息收入 储蓄存款利息收入对基金取得的股利收入 债券的利息收入 储蓄存款利息收入 由上市公司 发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时代 由上市公司 发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时代 扣代缴 扣代缴 的个人所得税 的个人所得税 A A 20 20 B B 30 30 C C 40 40 9 D D 50 50 24 24 银行证券不包括 银行证券不包括 A A 银行汇票银行汇票 B B 银行本票银行本票 C C 银行支票银行支票 D D 银行股票银行股票 25 25 下列关于基金的税收陈述正确的是 下列关于基金的税收陈述正确的是 A A 基金管理人运用基金买卖股票 债券的差价收入须被征收营业税基金管理人运用基金买卖股票 债券的差价收入须被征收营业税 B B 从从20082008年年4 4月月2424日起 基金买卖股票按照日起 基金买卖股票按照0 0 3 3 的税率征收印花税 的税率征收印花税 C C 从从20082008年年4 4月月2424日起 基金买卖股票按照日起 基金买卖股票按照0 0 1 1 的税率征收印花税 的税率征收印花税 D D 对证券投资基金从证券市场中取得的收入征收企业所得税对证券投资基金从证券市场中取得的收入征收企业所得税 26 26 股票代表着其持有者 即股东 对股份公司的所有权 这种所股票代表着其持有者 即股东 对股份公司的所有权 这种所 有权是一种综合权利 不包括如下权利 有权是一种综合权利 不包括如下权利 A A 参加股东大会参加股东大会 B B 投票表决投票表决 10 C C 参与公司的决策和经营参与公司的决策和经营 D D 收取股息或分享红利收取股息或分享红利 27 27 偏债型基金可以在二级市场买人部分股票 但买人股票的量不偏债型基金可以在二级市场买人部分股票 但买人股票的量不 能超过资产净值的能超过资产净值的 A A 2020 B B 3030 C C 4040 D D 5050 28 28 狭义的有价证券指狭义的有价证券指 A A 商品证券商品证券 B B 货币证券货币证券 C C 资本证券资本证券 D D 商业证券商业证券 29 29 公司营业用主要资产的抵押 出售或报废一次超过该资产 公司营业用主要资产的抵押 出售或报废一次超过该资产 的构成内幕信息 的构成内幕信息 A A 3030 11 B B 5050 C C 1010 D D 2020 30 30 证劵投资基金销售管理办法证劵投资基金销售管理办法 第九条规定了商业银行申请基第九条规定了商业银行申请基 金代销业务资格应当具备的条件 下面说法有误的是金代销业务资格应当具备的条件 下面说法有误的是 A A 资本充足率符合国务院银行业监督管理的有关规定资本充足率符合国务院银行业监督管理的有关规定 B B 有专门负责基金代销业务的部门有专门负责基金代销业务的部门 C C 财务状况良好 运作规范稳定 最近财务状况良好 运作规范稳定 最近2 2年内没有因违法违规行为受到年内没有因违法违规行为受到 行政处罚或者刑事处罚行政处罚或者刑事处罚 D D 具有健全的法人治理结构 完善的内部控制和风险管理制度 并得具有健全的法人治理结构 完善的内部控制和风险管理制度 并得 到有效执行到有效执行 31 31 下面选项中哪个股票型基金分类的说法不是按照行业类型分类下面选项中哪个股票型基金分类的说法不是按照行业类型分类 的 的 A A 房地产基金房地产基金 B B 科技股基金科技股基金 C C 资源类股票型基金资源类股票型基金 D D 成长型基金成长型基金 12 32 32 股票交易价格在每一交易日内始终处于变动之中 但是开放式股票交易价格在每一交易日内始终处于变动之中 但是开放式 股票型基金净值的计算一般 股票型基金净值的计算一般 进行一次 进行一次 A A 每分钟每分钟 B B 每小时每小时 C C 每天每天 D D 每周每周 33 33 基金信息披露的部门规章主要体现在基金信息披露的部门规章主要体现在 A A 证券投资基金法证券投资基金法 B B 证券投资基金信息披露管理办法证券投资基金信息披露管理办法 C C 上市开放式基金业务指引上市开放式基金业务指引 D D 深圳交易所证券投资基金上市规则深圳交易所证券投资基金上市规则 34 34 当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难 或认为兑付当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难 或认为兑付 投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波 动时 基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份动时 基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份 额 额 的前提下 对其余赎回申请延期办理 的前提下 对其余赎回申请延期办理 A A 5 5 B B 10 10 C C 15 15 D D 20 20 13 35 35 信息管理平台的应用系统运行数据中 涉及基金投资人信息和信息管理平台的应用系统运行数据中 涉及基金投资人信息和 交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存 交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存 年 年 A A 5 5 B B 1010 C C 1515 D D 2020 36 36 对一般基金而言 基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回对一般基金而言 基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回 申请之日起 申请之日起 个工作日内支付赎回款项 个工作日内支付赎回款项 A A 3 3 B B 5 5 C C 7 7 D D 1010 37 37 以下各类型基金 属于行业型股票型基金的有以下各类型基金 属于行业型股票型基金的有 A A 国内股票型基金国内股票型基金 B B 资源类股票型基金资源类股票型基金 C C QDIIQDII D D 成长型基金成长型基金 14 38 38 世界上第一家股票交易所成立于 世界上第一家股票交易所成立于 A A 英国英国 B B 法国法国 C C 荷兰荷兰 D D 意大利意大利 39 39 依据我国依据我国 基金法基金法 规定 基金管理人由依法设立的规定 基金管理人由依法设立的 担任 担任 A A 基金管理公司基金管理公司 B B 基金托管人基金托管人 C C 投资管理公司投资管理公司 D D 基金发起人基金发起人 40 40 下列下列 不属于货币市场基金所面临的风险 不属于货币市场基金所面临的风险 A A 利率风险利率风险 B B 信用风险信用风险 C C 购买力风险购买力风险 D D 证券市场相关风险证券市场相关风险 15 41 41 股票型基金的主要投资目标是股票型基金的主要投资目标是 A A 追求长期资本增值追求长期资本增值 B B 追求稳定收入追求稳定收入 C C 对短期资金进行流动性管理对短期资金进行流动性管理 D D 抵御通货膨胀抵御通货膨胀 42 42 我国相关法规规定 基金管理公司的主要股东的注册资本不得我国相关法规规定 基金管理公司的主要股东的注册资本不得 低于低于 人民币 人民币 A A 2 2亿元亿元 B B 3 3亿元亿元 C C 5 5亿元亿元 D D 1010亿元亿元 43 43 单个开放日开放式基金净赎回申请超过基金总份额 单个开放日开放式基金净赎回申请超过基金总份额 时 为巨额赎回 时 为巨额赎回 A A 5 5 B B 10 10 C C 15 15 D D 20 20 16 44 44 货币市场基金和短债型基金可以从基金资产列支基金销售服务货币市场基金和短债型基金可以从基金资产列支基金销售服务 费 费率一般为费 费率一般为 A A 0 1 0 1 B B 0 15 0 15 C C 0 25 0 25 D D 0 33 0 33 45 45 以下哪种金融工具不是货币市场基金不得投资对象 以下哪种金融工具不是货币市场基金不得投资对象 A A 股票股票 B B 可转换债券可转换债券 C C 剩余期限超过剩余期限超过397397天的债券天的债券 D D 流通部受限的证劵流通部受限的证劵 46 46 股票的每股净资产又称为股票的 股票的每股净资产又称为股票的 A A 票面价值票面价值 B B 账面价值账面价值 C C 市场价值市场价值 D D 内在价值内在价值 17 47 47 货币市场基金适合何种类型的投资者货币市场基金适合何种类型的投资者 A A 风险偏好较高 追求长期资本增值的投资者风险偏好较高 追求长期资本增值的投资者 B B 追求稳定收人的投资者追求稳定收人的投资者 C C 厌恶风险 对资产流动性和安全性要就较高的投资者厌恶风险 对资产流动性和安全性要就较高的投资者 D D 要求投资抵御通货膨胀的投资者要求投资抵御通货膨胀的投资者 48 48 下面哪个不属于基金投资风格分析的角度 下面哪个不属于基金投资风格分析的角度 A A 持仓风格持仓风格 B B 持股风格持股风格 C C 资产估值增值潜力资产估值增值潜力 D D 行业配置风格行业配置风格 49 49 代销机构对投资者适用不用费率 须满足以下要求 代销机构对投资者适用不用费率 须满足以下要求 A A 须经公告须经公告 B B 须经招募说明书载明并公告须经招募说明书载明并公告 C C 须经招募说明书载明须经招募说明书载明 D D 须经基金合同约定须经基金合同约定 18 50 50 根据中国证监会对基金类别的分类标准 基金资产根据中国证监会对基金类别的分类标准 基金资产 以上投资于股票的为股票基金 以上投资于股票的为股票基金 A A 50 50 B B 60 60 C C 70 70 D D 80 80 51 51 开放式基金合同生效后 可以在基金合同和招募说明书规定的开放式基金合同生效后 可以在基金合同和招募说明书规定的 期限内不办理赎回 但该长期限最长不得超过 期限内不办理赎回 但该长期限最长不得超过 个月 个月 A A 1 1 B B 2 2 C C 3 3 D D 4 4 52 52 下列有关基金投资运作的说法 错误的是 下列有关基金投资运作的说法 错误的是 A A 基金公司的投资管理部门主要包括投资部 研究部及交易部 基金公司的投资管理部门主要包括投资部 研究部及交易部 B B 投资决策委员会根据研究部提供的资料制定投资原则 投资方向和投资决策委员会根据研究部提供的资料制定投资原则 投资方向和 总体投资计划 总体投资计划 C C 交易部是基金投资运作的支撑部门 负责组织 制定和执行交易计交易部是基金投资运作的支撑部门 负责组织 制定和执行交易计 划 划 19 D D 基金经理根据投资决策委员会批准的投资方案向交易部下达投资指基金经理根据投资决策委员会批准的投资方案向交易部下达投资指 令 令 53 53 目前 我国开放式基金的销售体系以商业银行 证券公司 目前 我国开放式基金的销售体系以商业银行 证券公司 和基金公司 和基金公司 为主 为主 A A 直销 代销直销 代销 B B 代销 直销代销 直销 C C 外销 内销外销 内销 D D 内销 外销内销 外销 54 54 证券投资基金运作管理办法证券投资基金运作管理办法 中规定 基金名称显示投资方中规定 基金名称显示投资方 向的 应当有 向的 应当有 以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容 以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容 A A 80 80 B B 60 60 C C 50 50 D D 30 30 55 55 久期是用来衡量债券的久期是用来衡量债券的 A A 利率风险利率风险 20 B B 信用风险信用风险 C C 提前赎回风险提前赎回风险 D D 通货膨胀风险通货膨胀风险 56 56 下面下面 是无期证券 是无期证券 A A 股票股票 B B 开放式基金开放式基金 C C 国债国债 D D 金融债金融债 57 57 基金市场上存在着的两大需求主体 下列说法准确的是 基金市场上存在着的两大需求主体 下列说法准确的是 A A 保守型投资者和激进型投资者保守型投资者和激进型投资者 B B 激进型投资者和稳健型投资者激进型投资者和稳健型投资者 C C 主要投资者和次要投资者主要投资者和次要投资者 D D 个人投资者和机构投资者个人投资者和机构投资者 58 58 下列关于保本型基金的说法 不正确的是下列关于保本型基金的说法 不正确的是 21 A A 保本型基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的保本型基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的 高回报高回报 B B 安全垫是指保本型基金设立的风险投资者可承受的最高损失限额安全垫是指保本型基金设立的风险投资者可承受的最高损失限额 C C 安全垫放大的倍数越大 投资风险也越大安全垫放大的倍数越大 投资风险也越大 D D 本金保证比例为本金保证比例为100100 或高于 或高于100 100 但不能低于 但不能低于100100 59 59 在二级市场的净值报价上 在二级市场的净值报价上 ETFETF每每 秒提供一次基金净值报价 秒提供一次基金净值报价 A A 5 5 B B 1010 C C 1515 D D 2020 60 60 与基金相比 银行理财产品的主要特点不包括与基金相比 银行理财产品的主要特点不包括 A A 流动性较差流动性较差 B B 风险较低风险较低 C C 门槛通常较高门槛通常较高 D D 信息披露程度一般不够及时透明信息披露程度一般不够及时透明 22 61 61 在每年结束后 在每年结束后 日内 基金管理人在指定报刊上披露年度报告摘要 在管理人网 日内 基金管理人在指定报刊上披露年度报告摘要 在管理人网 站上披露年度报告全文 站上披露年度报告全文 A A 3030 B B 6060 C C 9090 D D 120120 62 62 招募说明书中最重要的信息是招募说明书中最重要的信息是 A A 基金的运作方式 基金净值的计算方法和公告方式基金的运作方式 基金净值的计算方法和公告方式 B B 从基金资产中列支的各项费用的种类 计提标准和方式从基金资产中列支的各项费用的种类 计提标准和方式 C C 基金份额的发售 交易 申购 赎回的约定 特别是买卖基金费用基金份额的发售 交易 申购 赎回的约定 特别是买卖基金费用 的相关条款的相关条款 D D 基金投资目标 投资范围 投资策略 投资限制 业绩比较基准 基金投资目标 投资范围 投资策略 投资限制 业绩比较基准 风险收益特征风险收益特征 63 63 证券投资基金反映的是 证券投资基金反映的是 关系 关系 A A 债权债务债权债务 B B 所有权所有权 C C 信托信托 D D 产权产权 23 64 64 是约定基金管理人 基金托管人和基金份额持有权利义务关系的 是约定基金管理人 基金托管人和基金份额持有权利义务关系的 重要法律文件重要法律文件 A A 招募说明书招募说明书 B B 基金合同基金合同 C C 托管协议托管协议 D D 基金份额发售公告基金份额发售公告 65 65 就基金销售内部控制制度的执行情况独立地履行监察 评价 就基金销售内部控制制度的执行情况独立地履行监察 评价 报告 建议职能的 是基金销售机构的哪个部门的职能报告 建议职能的 是基金销售机构的哪个部门的职能 A A 监察稽核部门监察稽核部门 B B 法律合规部门法律合规部门 C C 财务部门财务部门 D D 信息技术控制部门信息技术控制部门 66 66 资本证券持有人有资本证券持有人有 A A 商品所有权商品所有权 B B 货币索取权货币索取权 C C 收入请求权收入请求权 D D 商品使用权商品使用权 24 67 67 基金资产托管业务中的 基金资产托管业务中的 即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户 保证基金全 即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户 保证基金全 部财产的安全完整 部财产的安全完整 A A 资产保管资产保管 B B 资金清算资金清算 C C 资产核算资产核算 D D 投资监督投资监督 68 68 基金管理人应在基金份额发售的基金管理人应在基金份额发售的 日前 将基金合同 托管协议登载在托管人网站上 日前 将基金合同 托管协议登载在托管人网站上 A A 2 2 B B 3 3 C C 4 4 D D 6 6 69 69 以下有价证券的流动性最强以下有价证券的流动性最强 A A 凭证式国债凭证式国债 B B 普通开放式基金普通开放式基金 C C 记账式国债记账式国债 25 D D 理财计划理财计划 70 70 我国我国 证券法证券法 规定 单位从事内幕交易的 除对直接负责的规定 单位从事内幕交易的 除对直接负责的 主管人员和其他直接责任人员给予警告之外 还应对其的处罚是 主管人员和其他直接责任人员给予警告之外 还应对其的处罚是 A A 处以三万元以上十万元以下的罚款处以三万元以上十万元以下的罚款 B B 处以三万元以上三十万元以下的罚款处以三万元以上三十万元以下的罚款 C C 处以三十万元以上六十万元以下的罚款处以三十万元以上六十万元以下的罚款 D D 处以五十万元以上八十万元以下的罚款处以五十万元以上八十万元以下的罚款 71 71 根据投资目标不同 可以将基金分为根据投资目标不同 可以将基金分为 A A 公募基金和私募基金公募基金和私募基金 B B 封闭式基金和开放式基金封闭式基金和开放式基金 C C 成长型基金 收入型基金和平衡型基金成长型基金 收入型基金和平衡型基金 D D 契约型基金与公司型基金契约型基金与公司型基金 72 2001 72 2001年年9 9月 第一只开放式股票型基金 月 第一只开放式股票型基金 基金设立 标志着我国基金的新发展 基金设立 标志着我国基金的新发展 A A 华安创新华安创新 B B 华夏回报华夏回报 26 C C 博时价值增长博时价值增长 D D 南方绩优成长南方绩优成长 73 73 以下不属于基金定期报告的是以下不属于基金定期报告的是 A A 基金季度报告基金季度报告 B B 基金半年度报告基金半年度报告 C C 基金年度报告基金年度报告 D D 基金合同生效后每基金合同生效后每6 6个月披露更新一次的招募说明书个月披露更新一次的招募说明书 74 74 企业投资者买卖基金份额获得的差价收入 应并入企业的应纳企业投资者买卖基金份额获得的差价收入 应并入企业的应纳 所得额 所得额 企业所得税 企业投资者从基金分配中获得的收入 企业所 企业所得税 企业投资者从基金分配中获得的收入 企业所 得税 得税 A A 征收 征收征收 征收 B B 征收 不征收征收 不征收 C C 不征收 不征收不征收 不征收 D D 不征收 征收不征收 征收 75 75 下列与基金有关的费用不能从基金财产中列支的有 下列与基金有关的费用不能从基金财产中列支的有 A A 基金转换费基金转换费 B B 基金管理人的管理费基金管理人的管理费 27 C C 基金托管人的托管费基金托管人的托管费 D D 销售服务费销售服务费 76 76 我国证券市场监管框架中执行自律管理职能的机构是 我国证券市场监管框架中执行自律管理职能的机构是 A A 证监会证监会 B B 证监会派出机构证监会派出机构 C C 中国投资者保护基金中国投资者保护基金 D D 中国证券业协会和证券交易所中国证券业协会和证券交易所 77 77 当影子定价和摊余成本定价法确定的基金资产净值偏离度当影子定价和摊余成本定价法确定的基金资产净值偏离度 时 基金管理人应当在事件发生之日起时 基金管理人应当在事件发生之日起 日内就此事项进行临时公告 日内就此事项进行临时公告 A A 在在0 25 0 25 0 5 0 5 之间时 之间时 1 1 B B 在在0 25 0 25 一一0 5 0 5 之间时 之间时 2 2 C C 绝对值超过绝对值超过0 5 0 5 1 1 D D 绝对值超过绝对值超过0 5 20 5 2 78 78 债券基金的久期越长 净值的波动幅度久越债券基金的久期越长 净值的波动幅度久越 A A 小 高小 高 28 B B 大 高大 高 C C 小 低小 低 D D 大 低大 低 79 79 以下不可从基金中列支的费用是 以下不可从基金中列支的费用是 A A 基金管理人的管理费基金管理人的管理费 B B 基金托管人的托管费基金托管人的托管费 C C 销售服务费销售服务费 D D 合同生效前的律师费合同生效前的律师费 80 80 由于市场利率波动而使得债券型基金面由于市场利率波动而使得债券型基金面I I临的投资风险为临的投资风险为 A A 利率风险利率风险 B B 信用风险信用风险 C C 提前赎回风险提前赎回风险 D D 通货膨胀风险通货膨胀风险 二 多项选择题 共二 多项选择题 共4040道 每题道 每题1 1分 下列每小题中有四个备选项分 下列每小题中有四个备选项 其中至少有一项符合题意 请将符合题意的选项对应的序号填写 其中至少有一项符合题意 请将符合题意的选项对应的序号填写 在题目空白处 选错 漏选 多选 不选 均不得分 在题目空白处 选错 漏选 多选 不选 均不得分 29 1 1 基金管理公司的主要业务有 基金管理公司的主要业务有 A A 基金管理业务基金管理业务 B B 受托资产管理业务受托资产管理业务 C C 基金销售业务基金销售业务 D D 基金宣传基金宣传 2 2 非系统风险是可以抵消或者分散的 因此又称为非系统风险是可以抵消或者分散的 因此又称为 可分散风险可分散风险 或或 可回避风险可回避风险 非系统性风险包括 非系统性风险包括 A A 信用风险信用风险 B B 利率风险利率风险 C C 财务风险财务风险 D D 经营风险经营风险 3 3 基金投资咨询机构在基金业发展和基金投资者的引导中发挥着积基金投资咨询机构在基金业发展和基金投资者的引导中发挥着积 极作用 其具体表现为 极作用 其具体表现为 A A 建议策划的作用建议策划的作用 B B 优化基金选择的作用优化基金选择的作用 C C 深入挖掘基金信息的作用深入挖掘基金信息的作用 D D 加强投资者教育的作用加强投资者教育的作用 30 4 4 我国基金业在金融体系中的地位和作用有我国基金业在金融体系中的地位和作用有 A A 改变了社会传统的理财观念和理财方式改变了社会传统的理财观念和理财方式 B B 有力地推动了资本市场的制度改革有力地推动了资本市场的制度改革 C C 促进了金融体系改革的深化促进了金融体系改革的深化 D D 促进了社会保障体系的改革促进了社会保障体系的改革 5 5 基金的运作信息披露包括基金的运作信息披露包括 A A 基金净值公告基金净值公告 B B 基金定期报告基金定期报告 C C 基金上市交易公告书基金上市交易公告书 D D 基金合同成立公告基金合同成立公告 6 6 基金管理公司的投资决策委员会的职能包括以下方面 基金管理公司的投资决策委员会的职能包括以下方面 A A 投资计划投资计划 B B 投资策略投资策略 C C 投资细节投资细节 D D 投资目标和原则投资目标和原则 31 7 7 金融衍生工具的基本功能有 金融衍生工具的基本功能有 A A 套期保值功能套期保值功能 B B 价格发现功能价格发现功能 C C 投机功能投机功能 D D 套利功能套利功能 8 8 契约型基金和公司型基金相比较 不同之处主要表现在 契约型基金和公司型基金相比较 不同之处主要表现在 A A 法律形式不同法律形式不同 B B 基金营运依据不同基金营运依据不同 C C 投资者的地位不同投资者的地位不同 D D 基金交易方式不同基金交易方式不同 9 9 基金托管人的内部控制的原则除合法性原则和完整性原则外 还基金托管人的内部控制的原则除合法性原则和完整性原则外 还 包括 包括 A A 及时性原则及时性原则 B B 审慎性原则审慎性原则 C C 有效性原则有效性原则 D D 独立性原则独立性原则 32 10 10 基金信息披露的主要义务人为基金信息披露的主要义务人为 A A 基金管理人基金管理人 B B 基金托管人基金托管人 C C 证券交易所证券交易所 D D 基金份额持有人基金份额持有人 11 11 我国基金信息披露制度体系可分为 我国基金信息披露制度体系可分为 层次 层次 A A 国家法律国家法律 B B 部门规章部门规章 C C 规范性文件规范性文件 D D 自律性规则自律性规则 12 12 公募基金主要具有如下特征 公募基金主要具有如下特征 A A 可以面向社会公众开发售基金份额和宣传推广可以面向社会公众开发售基金份额和宣传推广 B B 基金募集对象不固定基金募集对象不固定 C C 投资金额要求低 适宜中小投资者参与投资金额要求低 适宜中小投资者参与 D D 必须遵守基金法律和法规的约束 并接受监管部门的严格监管必须遵守基金法律和法规的约束 并接受监管部门的严格监管 33 13 13 关于关于QDIIQDII风险的说法 正确的是 风险的说法 正确的是 A A QDIIQDII基金在全球范围内进行资产配置 会面临国内基金所没有的汇基金在全球范围内进行资产配置 会面临国内基金所没有的汇 率风险 率风险 B B QDIIQDII基金管理者海外市场管理经验丰富 管理上没有什么风险 基金管理者海外市场管理经验丰富 管理上没有什么风险 C C QDIIQDII面临国别风险 新兴市场风险等特别投资风险 面临国别风险 新兴市场风险等特别投资风险 D D QDIIQDII基金的流动性风险也需要注意 基金的流动性风险也需要注意 14 14 证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定 中规定 关中规定 关 于信息管理平台的应用系统 需要备案的事项包括 于信息管理平台的应用系统 需要备案的事项包括 A A 系统的升级系统的升级 B B 系统重大升级系统重大升级 C C 年度技术风险评估的报告年度技术风险评估的报告 D D 系统投入使用系统投入使用 15 15 构成五位一体的监督管理框架的组成部分的是 构成五位一体的监督管理框架的组成部分的是 A A 中国证监会及其派出机构执行集中统一的行政监督管理职能中国证监会及其派出机构执行集中统一的行政监督管理职能 B B 证券业协会和证券交易所执行行业自律管理职能证券业协会和证券交易所执行行业自律管理职能 C C 中国证券投资者保护基金为防范和处置证券公司风险 保护投资者中国证券投资者保护基金为防范和处置证券公司风险 保护投资者 利益 提供资金保障利益 提供资金保障 D D 以上均正确以上均正确 34 16 16 基金市场营销的特征有 基金市场营销的特征有 A A 服务性服务性 B B 专业性专业性 C C 持续性持续性 D D 单向性单向性 17 17 中国证监会通过何种手段建立起一套针对基金市场的监管制度中国证监会通过何种手段建立起一套针对基金市场的监管制度 A A 建立良好有序的竞争环境建立良好有序的竞争环境 B B 建立有效的制衡机制建立有效的制衡机制 C C 设定机构 人员和产品的准人标准设定机构 人员和产品的准人标准 D D 不断提高监管水平不断提高监管水平 18 18 基金宣传推介材料必须真实 准确 与基金合同 基金招募说基金宣传推介材料必须真实 准确 与基金合同 基金招募说 明书相符 与备案的材料一致 不得有下列情形 明书相符 与备案的材料一致 不得有下列情形 A A 虚假记载 误导性陈述或者重大遗漏虚假记载 误导性陈述或者重大遗漏 B B 预测该基金的证券投资业绩预测该基金的证券投资业绩 C C 违规承诺收益或者承担损失违规承诺收益或者承担损失 35 D D 登载单位或者个人的推荐性文字登载单位或者个人的推荐性文字 19 19 基金代销机构的发展对基金的作用 基金代销机构的发展对基金的作用 A A 拓宽了基金销售渠道拓宽了基金销售渠道 B B 给投资者申购 赎回基金份额提供了方便场所给投资者申购 赎回基金份额提供了方便场所 C C 投资者能以更优惠的价格申购基金投资者能以更优惠的价格申购基金 D D 有助于投资者选择更适合的自身风险偏好的基金有助于投资者选择更适合的自身风险偏好的基金 20 20 证券市场的产生是 证券市场的产生是 A A 市场经济发展到一定阶段的产物市场经济发展到一定阶段的产物 B B 市场经济一开始就有的产物市场经济一开始就有的产物 C C 为了解决资本流动性为了解决资本流动性 D D 为了解决资本供求矛盾为了解决资本供求矛盾 21 21 外国投资者对我国上市公司进行中长期战略性并购投资的要求外国投资者对我国上市公司进行中长期战略性并购投资的要求 是 是 A A 公司已经完成股权分置改革公司已经完成股权分置改革 B B 公司在股权分置改革后新上市公司在股权分置改革后新上市 C C 首次投资比例不低于公司已经发行股份的首次投资比例不低于公司已经发行股份的10 10 36 D D 首次投资后三年内不得转让首次投资后三年内不得转让 22 22 基金托管人对基金管理人投资运作的监督主要包括 基金托管人对基金管理人投资运作的监督主要包括 A A 基金投资范围 投资对象的监督基金投资范围 投资对象的监督 B B 对基金投融资比例的监督对基金投融资比例的监督 C C 基金投资禁止行为的监督基金投资禁止行为的监督 D D 对参与银行间同业拆借市场交易的监督对参与银行间同业拆借市场交易的监督 23 23 哪一项不是反映货币市场基金风险的指标 哪一项不是反映货币市场基金风险的指标 A A 投资组合的平均剩余期限投资组合的平均剩余期限 B B 融资比例融资比例 C C 浮动利率债券投资情况等浮动利率债券投资情况等 D D 提前赎回风险提前赎回风险 24 24 下列关于基金的交易价格与基金资产净值叙述正确的是 下列关于基金的交易价格与基金资产净值叙述正确的是 A A 对于封闭式基金而言 交易价格与基金的份额资产净值毫无关联对于封闭式基金而言 交易价格与基金的份额资产净值毫无关联 B B 对于开放式基金而言 交易价格就是份额资产净值对于开放式基金而言 交易价格就是份额资产净值 37 C C 对于封闭式基金而言 交易价格虽然受到资金供求关系影响而波动对于封闭式基金而言 交易价格虽然受到资金供求关系影响而波动 但最终取决于基金份额资产净值 但最终取决于基金份额资产净值 D D 基金资产净值是通过基金估值来实现的基金资产净值是通过基金估值来实现的 25 25 下列关于基金与保险投资产品的说法 正确的有下列关于基金与保险投资产品的说法 正确的有 A A 基金的预期收益高于保险投资产品基金的预期收益高于保险投资产品 B B 保险投资产品将客户支付的保费大部分用于为客户提供未来的保障保险投资产品将客户支付的保费大部分用于为客户提供未来的保障 C C 基金是以获取投资收益为主要目的的商品基金是以获取投资收益为主要目的的商品 D D 封闭式基金由于不可赎回 其流动性不及保险投资产品封闭式基金由于不可赎回 其流动性不及保险投资产品 26 26 下列关于投资管理业务具体实施程序叙述正确的是 下列关于投资管理业务具体实施程序叙述正确的是 A A 研究部整合公司内外研究力量进行调查研究 向投资委员会提供研研究部整合公司内外研究力量进行调查研究 向投资委员会提供研 究资料究资料 B B 投资委员会根据研究部的资料制定投资原则和投资方向 投资部的投资委员会根据研究部的资料制定投资原则和投资方向 投资部的 基金经理依此原则设置投资方案 并提交投资委员会审核基金经理依此原则设置投资方案 并提交投资委员会审核 C C 基金经理将根据投资委员会批准的投资方案向交易部下达投资指令基金经理将根据投资委员会批准的投资方案向交易部下达投资指令 D D 交易部将投资执行情况报告基金经理和清算人员 随后基金经理和交易部将投资执行情况报告基金经理和清算人员 随后基金经理和 清算人员将投资总结报告反馈投资委员会清算人员将投资总结报告反馈投资委员会 38 27 27 依据依据 证券投资基金销售适用性指导意见证券投资基金销售适用性指导意见 中关于基金销售适中关于基金销售适 用性的指导原则和管理制度的规定 基金销售机构在实施基金销售用性的指导原则和管理制度的规定 基金销售机构在实施基金销售 适用性的过程中 应遵循的原则包括 适用性的过程中 应遵循的原则包括 A A 投资人利益优先原则投资人利益优先原则 B B 全面性原则全面性原则 C C 客观性原则客观性原则 D D 及时性原则及时性原则 28 28 基金合同是约定基金合同是约定 权利义务关系的重要法律权利义务关系的重要法律l l文件 文件 A A 基金管理人基金管理人 B B 基金托管人基金托管人 C C 基金份额持有人基金份额持有人 D D 证券交易所证券交易所 29 29 作为资产组合的股票型基金与股票相比存在几点不同 作为资产组合的股票型基金与股票相比存在几点不同 A A 股票型基金是组合投资 风险相对分散化 而单一股票的投资风险股票型基金是组合投资 风险相对分散化 而单一股票的投资风险 相对集中 投资风险较大 相对集中 投资风险较大 39 B B 股票价格会由于投资者买卖股票数量的大小和强弱的对比而受到影股票价格会由于投资者买卖股票数量的大小和强弱的对比而受到影 响 股票型基金的份额净值不会由于买卖数量或者申购 赎回数量响 股票型基金的份额净值不会由于买卖数量或者申购 赎回数量 的多少而受到影响 的多少而受到影响 C C 人们在投资股票时 一般会根据公司财务状况 产品市场竞争力 人们在投资股票时 一般会根据公司财务状况 产品市场竞争力 盈利预期 同业比较等情况对公司股价进行相应的判断 同时也能盈利预期 同业比较等情况对公司股价进行相应的判断 同时也能 对基金份额净值进行合理与否的评判 对基金份额净值进行合理与否的评判 D D 股票交易价格在每一交易日内始终处于变动之中 股票型基金净值股票交易价格在每一交易日内始终处于变动之中 股票型基金净值 的计算每天只进行一次 因此每一个交易日股票型基金只有一个价的计算每天只进行一次 因此每一个交易日股票型基金只有一个价 格 格 30 30 基金的运作主要包括 基金的运作主要包括 A A 基金营销基金营销 B B 基金募集与交易基金募集与交易 C C 基金投资运作基金投资运作 D D 基金后台管理基金后台管理 31 31 基金的主要收益来源有 基金的主要收益来源有 A A 股票的红利收益股票的红利收益 B B 债券利息收入债券利息收入 C C 资本利得收入资本利得收入 D D 银行存款利息收入银行存款利息收入 40 32 32 在基金运作过程中由基金投资者承担的费用有 在基金运作过程中由基金投资者承担的费用有 A A 基金管理费基金管理费 B B 基金托管费基金托管费 C C 申购费申购费 D D 赎回费赎回费 33 33 在对基金管理公司治理实施监管时 主要关注以下方面 在对基金管理公司治理实施监管时 主要关注以下方面 A A 公司是否按照有关法律法规的要求建立起了组织机构健全 职责划公司是否按照有关法律法规的要求建立起了组织机构健全 职责划 分清晰 制衡监督有效 激励约束合理的法人治理结构分清晰 制衡监督有效 激励约束合理的法人治理结构 B B 公司是否明确董事会的职权范围和议事规则公司是否明确董事会的职权范围和议事规则 C C 公司是否明确经理层的职权公司是否明确经理层的职权 D D 公司是否建立健全督