中国建设银行单位人民币支付结算服务协议

中国建设银行单位人民币支付结算服务协议 甲方名称 法定代表人姓名 营业执照 或法人登记证书等 号码 组织机构代码证号码 通讯地址 邮政编码 联系电话 传真 其他信息 乙方 中国建设银行股份有限公司 负责人姓名 经办人姓名 通讯地址 邮政编码 联系电话 传真 其他信息 第一章 总 则 第一条 为建立客户与银行良好的合作关系 促进双方的共同发展和长远合作 甲乙双方 本着自愿 平等 互利的原则 就与支付结算有关的金融服务达成如下协议 并承诺严格 遵守本协议中的各项条款 履行各自的义务 第二条 甲乙双方承诺遵守 合同法 票据法 支付结算办法 人民币银行结算账 户管理办法 大额现金管理办法 反洗钱法 等有关法律 法规办理相关支付结算业 务 第三条 定义 支付结算 在本协议中 支付结算是指乙方基于人民币单位银行结算账户 通过使用各类 结算工具及服务为甲方提供的货币给付及资金清算行为 模块 本协议第二章每一节作为一个单独模块 对应不同的支付结算金融服务 第四条 甲方自愿选择以下 种 大写 支付结算金融服务 分别是第 类支付结算服务 可多选 基本服务 壹 单位银行结算账户管理 贰 对账服务 特色服务 叁 人民币对公通存通兑 肆 支付密码服务 伍 企业网上银行服务 陆 95533 电话银行服务 柒 企业短信金融服务 捌 其他 第五条 本协议包括第一章 总则 第二章 分则 第三章 附则 第一章 总则 第三 章 附则 是本协议的固定部分 第二章 分则 是本协议的可选部分 由乙方根据甲方 在本协议第四条所选择的服务提供一一对应的模块文本形成 双方同意本协议第二章 分 则 由 节 大写 构成 第六条 经甲乙双方分别对协议文本加盖骑缝章确认后 第一章 第二章 第三章共同构 成本协议的完整文本 双方承诺不对本协议的结构 协议的完整性和真实性提出任何异议 但有相反证据足以证明的除外 本协议的附件亦构成本协议的一部分 如各文件的条款有冲突之处 本协议中条款的适用 优先于附件的条款 但双方另有约定的除外 第七条 当事人一方违反本协议任何条款均将被视为违约 但下列情形除外 1 为协助国家司法机关或其他有权机关执行公务的 2 依 反洗钱法 等法律法规履行法定义务的 3 依法行使法定抗辩权的 4 法律规定的其他情形 第八条 如果甲方出现违约情形 乙方有权要求甲方采取补救措施 继续履行协议 赔偿 损失或支付违约金 经乙方书面通知后 如果甲方在合理的期间内仍未消除违约情形 乙 方有权解除本协议 并要求甲方赔偿乙方损失或支付违约金 第九条 乙方保证以不低于行业惯例的标准认真 负责地为甲方提供支付结算服务 如果 乙方出现违约情形 乙方将首先按照 支付结算办法 的相关规定对甲方承担责任 支 付结算办法 未作规定的 乙方仅就本方违约行为给甲方造成的直接损失负责 除法律或 本协议另有规定外 乙方对甲方的赔偿额以甲方就该项支付结算服务向乙方支付的服务费 用为限 第十条 甲方未按期足额支付其在本协议项下亏欠乙方任何应付款项的 且经乙方通知后 仍未支付的 乙方有权从甲方在中国建设银行系统开立的任一账户中划收人民币或其他币 种的相应款项 且无须提前通知甲方 如扣划款项为外币 乙方有权按扣收时中国建设银 行公布外汇牌价的银行买入价折算成人民币清偿甲方应付款项 如甲方对乙方还负有本协 议项下债务以外的其他到期债务的 乙方有权决定将前述扣收款项首先用于清偿其他任一 笔到期债务 第十一条 除非有可靠 确定的相反证据 乙方完成甲方业务的内部账务记载 乙方制作 或保留的甲方办理业务过程中发生的单据 凭证 均构成有效证明甲乙双方之间权利义务 关系的确定证据 甲方不能仅因为上述记录 记载 单据 凭证由乙方单方制作或保留 而提出异议 第十二条 甲方同意按乙方公布的收费标准支付各类应承担的费用 乙方收取相关服务费 用的方式包括柜面收款和账户扣收两种 乙方有权依据国家有关规定及业务需要对服务内 容 收费项目或标准等内容进行调整 在正式对外公告一定时期后执行并适用于本协议 乙方无需另行通知甲方 如有需要 乙方将在公告前报经有关金融监管部门核准或备案 甲方有权在乙方公告期间选择是否继续使用本协议约定的有关结算服务 如果甲方不愿接 受乙方公告内容的 应在乙方公告施行前向乙方申请变更或终止相关服务 甲方既不申请 变更或终止服务 又不执行乙方施行的公告的 乙方有权选择终止本协议 本协议有关服 务的收费项目及标准等内容 均以乙方最新公告为准 第十三条 如因战争 洪水 台风 地震等不可抗力原因造成协议一方不能按期履行协议 的 该方履行期限可相应顺延 由此造成的损失 协议双方均不承担责任 受不可抗力影响而不能按期履行的一方 应当在不可抗力发生后最短时间内以快递邮件或 传真方式通知协议对方当事人 并在合理期限内提供有关权威机构的有效证明 收到发生 不可抗力通知的一方须立即采取适当措施防止上述不可抗力造成的损失后果扩大 没有采 取适当措施致使损失扩大的 不得就扩大的损失要求赔偿 受不可抗力影响而不能按期履行的一方 应在不可抗力终止或消除后尽快通过快递邮件或 传真通知协议对方当事人 并继续履行协议 如果不可抗力持续时间超过三日 协议双方 应通过友好协商解决协议以后的执行问题 第二章 第 节 网上银行企业客户服务 第一条甲方使用中国建设银行企业客户服务系统提供的如下服务功能 简版企业网银 高级版企业网银 并同时开通如下 项可选功能 代发 代扣 账户归集 银 企直连 国际结算 第二条如无特别说明 下列用语在本节中的含义为 一 网上银行 指乙方借助因特网技术为客户提供的金融交易服务 并利用这一服务进一 步为甲方提供支付中介服务 二 网上银行客户 指乙方网上银行的企业客户 包括普通客户 高级客户 VIP 客户 网上银行普通客户拥有中国建设银行认证中心颁发的证书 简称 CCBCA 企业的管理 人员可以通过网上银行进行账务查询 解付 E 票通等 网上银行高级客户拥有中国金融中心颁发的证书 简称 CFCA 或中国建设银行认证中 心颁发的证书 证书保存在特定证书载体上 安全性更高 除了享受普通客户的服务外 还可签发 解付 E 票通 进行代发代扣业务 并且可以通过网上银行对子公司的账务进行 实时监控 在集团公司内部及相关企业间自助办理结算 高级客户具有一定的级别或者交 纳服务费后 可升级成为 VIP 客户 VIP 客户除可享受高级客户的同等服务外 还可享受乙 方提供的报表统计 主动通知等 VIP 级的服务 三 网上银行集团客户 指利用乙方网上银行对下属企业 公司 进行资金管理的集团企 业客户 四 客户证书 普通客户的证书是中国建设银行认证中心颁发的证书 高级企业网上银行 客户和 VIP 客户的证书是由中国金融认证中心颁发的证书或中国建设银行认证中心颁发的 证书 该证书储存在 IC 卡或 USB Key 存储介质中 五 企业客户服务系统 指乙方网上银行为企业客户提供的服务系统 六 签约账户 指企业客户指定的本单位可以通过网上企业客户服务系统进行管理的账户 该账户需通过乙方营业柜台的签约认证后成为网上可交易账户 七 授权账户 高级客户通过网上企业客户服务系统 将签约账户的管理与操作权限在一 定范围内授予另一高级客户 此账户称为授权账户 授权账户的登记需经过对外发出授权 和对方接受授权两个过程实现 发出授权方可以主动收回对外发出的授权 八 银企直连 指乙方网上银行企业客户服务系统提供的一种联接方式 其通过互联网实 现了银行和企业内部系统的联网对接 企业通过内部系统 如 ERP 财务系统或资金管理 系统等 的界面即可直接对其银行账户和资金进行管理和调动 完成信息查询 转账汇款 代发代扣等业务操作 第三条甲方申请成为网上银行客户后 在企业客户服务系统中登记的各签约账户在乙方 分支机构营业柜台办理原有各项业务的手续不变 第四条甲乙双方认可网上企业客户服务系统通过客户证书 交易密码产生的交易行为的 有效性 合法性 安全性 第五条为保证快捷实现甲方通过网上企业客户服务系统所要求的交易和服务 甲乙双方 认可乙方根据甲方网上电讯指令所作的交易和记录及由此产生的记账凭证的合法性 有效 性 A B 甲方权利及义务 第六条甲方应按照乙方规定的网上银行开户程序正确填写 中国建设银行网上银行企业 客户服务申请表 及相关表格 并提供有关资料 甲方应保证所填写的申请表和所提供的 资料真实 准确 完整 在成为网上银行企业客户后 甲方申请服务中有关资料如有变更 应及时向建设银行提供书面修改申请 第七条甲方使用网上银行业务服务过程中 必须按照有关规范办理签约账户的查询 转 账 账户授权等业务 第八条乙方发放的证书和客户设定密码是甲方进入乙方网上银行系统办理交易时确认甲 方身份的唯一有效凭证 甲方需妥善保管其证书和进入网上银行系统的密码 因证书失控 和密码泄露造成的损失 责任由甲方承担 甲方应按照有关规范设置操作人员岗位和权限 分会计岗位职责妥善保管证书及密码 对于客户证书和密码的遗失 被盗情况 甲方须立 即办理挂失手续并向乙方提出证书注销或恢复申请 第九条甲方根据乙方网上银行提供的交易功能实现客户端操作及人员证书和交易密码的 权限管理 如因自身管理失误造成任何信息泄露或资金损失 由甲方承担 第十条若开通高级版企业网上银行 甲方可选择自行下载证书或委托银行下载证书 第十一条若开通高级版企业网上银行 甲方根据乙方网上银行提供的交易功能自主实 现对签约账户的授权操作 在被授权单位通过网上银行系统接受授权后 由此产生的对授 权账户的查询 转账结果由甲方承担 第十二条甲方不得在乙方网上银行系统内发送与网上银行业务无关或具有破坏性的信 息 否则由此造成的风险 损失及法律责任由甲方承担 第十三条如甲方发现乙方执行其电子支付指令确有错误 应在发现后 3 个银行工作日 内以书面形式通知乙方 乙方应于接到甲方通知后 3 个银行工作日内给予甲方答复 经查 实确系乙方错误 对由此引起的甲方资金结算延误和损失 由乙方按人民银行 支付结算 办法 的有关规定予以赔偿 第十四条甲方如需终止使用乙方网上银行服务 应提前 个银行工作日以书面形式通 知乙方 然后持原有开户材料 单位证明到发卡机构办理注销手续 网上银行高级客户和 VIP 客户必须交回已发放的 IC 卡或 USB Key 第十五条乙方向甲方发放的证书为中国金融认证中心或中国建设银行认证中心颁发的 证书 证书的使用期限 相应手续费用和展期手续依照证书颁发机构的相关的管理规定办 理 乙方权利及义务 第十六条乙方保证所提供的服务的安全性 对由于自身系统问题造成的甲方的直接损 失承担责任 第十七条乙方负责向甲方提供网上企业客户服务系统的培训和咨询 并在乙方网上银 行服务网站刊登有关内容 对于网上银行功能变更或优化 乙方以告示的方式告知甲方 可不逐一通知甲方 第十八条乙方对甲方提供的申请资料和企业信息资料等应严格保密 但国家法律法规 另有规定的除外 第十九条乙方网上银行企业客户服务系统因以下情况没有正确执行甲方指令的 乙方 不承担任何责任 一 乙方接收到的电子支付指令信息不明确 不完整或无法辨认 A B 二 甲方账户存款余额不足 三 甲方账户内资金被依法冻结或扣划 四 甲方不按照乙方 中国建设银行网上银行企业客户操作手册 规定的操作手续和权限 办理业务 五 不可抗力或其他不可归因于乙方的情况 第二十条客户申请恢复证书的 原则上恢复后的证书下载至原 IC 卡或 USB Key 中 如 因原 IC 卡或 USB Key 损毁等原因需要更换新 IC 卡或 USB Key 卡的 乙方有权收回原 IC 卡或 USB Key 第二十一条出现包括但不限于以下情况时 乙方有权单方终止甲方的网上银行服务 一 甲方出现破产 被撤销等停止经营情况的 二 甲方利用网上银行系统违反 人民币银行结算账户管理办法 的相关规定使用银行结 算账户的 三 甲方未按照乙方的相关规定缴纳服务费用的 可选功能及服务 第二十二条若甲方申请开通代发业务 则乙方应受理甲方在网上提交的代发交易指令 单笔代发实时反馈交易结果 批量代发提供交易结果查询功能 甲方必须按乙方规定的时 间和数据格式向乙方提交代发清单文件 保证清单文件内容真实 准确 完整 有效 第二十三条若甲方申请开通代扣业务 则乙方需为甲方分配代扣业务编号 并受理甲方 在网上提交的代扣交易指令 单笔代扣实时反馈交易结果 批量代扣提供交易结果查询功 能 甲方不得擅自扩大代扣范围 由此造成被扣款方资金损失的 由甲方承担全部民事及 法律责任 甲方必须按乙方规定的时间和数据格式向网上企业客户服务系统提交代扣清单 文件 保证清单文件内容真实 准确 完整 有效 第二十四条若甲方申请开通国际结算业务 则乙方应受理甲方在网上提交的信用证 汇 出汇款申请 以及甲方与乙方之间的通知与回复邮件 保证将甲方的申请及邮件安全地送 到甲方指定的国际业务受理点 甲方必须按乙方规定的要求向网上企业客户服务系统提交 国际业务申请 并保证申请文件内容真实 准确 完整 有效 第二十五条若甲方申请开通银企直连业务 甲乙双方应共同维护银企直联中双方系统的 安全连接 采取必要的手段和措施保证安全 准确地交换业务数据 一 甲方对由通过数字证书完成的银企直联交易负责 而甲方在其内部系统进行的所有非 银企直联服务的操作均与乙方无关 二 甲方应按照乙方规定的接口规范 数据格式等技术标准建立与乙方的安全链接 否则 由此造成的任何损失 责任由甲方承担 三 甲方应在安全环境中使用银企直联 必须使用财务专用电脑 避免存在病毒等危害性 的程序影响 不得通过银企直联发送与业务无关或具有破坏性的信息 由此造成的风险或 损失由甲方承担 四 甲方自行负责其内部系统的安全 应有必要的权限设置和风险控制手段 在业务流程 控制中应坚持分岗分工的基本原则 操作人员交易权限等的管理全部由客户主机管理 如 因自身管理失误造成任何信息泄露或资金损失 责任由甲方自行承担 五 甲方应对乙方提供的资料和技术方案依法承担保密义务 六 乙方有义务向甲方提供银企直联开发标准说明文件 接口规范 数据格式等技术标准 文件 A B 七 乙方负责向甲方提供银企直联业务的培训和咨询服务 在甲方的开发过程中 乙方有 提供技术咨询和帮助的义务 八 银企直联开通前 乙方应安排双方系统的联机测试 联机测试通过后方可以正式开通 业务 九 乙方有权根据业务的需要更新和升级银企直联的版本 银企直联版本如有更新乙方应 及时通知甲方 并负责向甲方提供更新的版本 对操作人员进行培训 十 乙方保证放置于甲方内部系统中的接口程序与其服务器通讯联接的安全性 十一 因乙方内部管理问题或人员操作失误而造成的甲方直接资金损失 责任由乙方承 担 第二十六条若甲方申请开通账户归集业务 则在甲方下属企业 公司 提出申请后 乙 方负责将其所提供的账户通过网上企业客户服务系统归集到甲方名下 一 甲方下属企业 公司 可直接向其开户行提出账户归集申请 开户行经审核无误后 应为其办理账户归集手续 甲方应向乙方提交 中国建设银行网上集团企业客户账户归集 清单 并通知其下属企业 公司 甲方下属企业 公司 应按照乙方规定的程序到其开 户行填写 中国建设银行网上银行企业客户服务系统账户授权书 办理账户归集相关手续 二 甲方使用网上银行业务服务过程中 必须对所有归集账户的账务活动及可能由此引起 的账务纠纷负责 乙方不介入甲方公司的内部事务 但可以协助提供相关信息 甲方及其 下属企业 公司 根据乙方网上银行提供的交易功能实现客户端操作及人员证书和交易密 码的权限管理 如因自身管理失误造成任何信息泄露或资金损失 责任由甲方承担 三 甲方如要取消已归集的账户 应通知账户所属企业 公司 到其开户行办理账户删除 手续 甲方下属公司有权主动取消其归集到母公司的账户 已经办理账户归集的下属企业 公司 需单独使用网上银行企业客户服务系统的 其已经签约到母公司名下的账户可以 签约到下属企业 公司 客户名下 无需先办理账户归集的取消手续 服务系统及收费 第二十七条 乙方可就所提供的企业网上银行向甲方收取一定的服务费用 包括机具初装 费 转账手续费 代发代扣手续费和年费 转账手续费包括按笔收费和按月收费两种方式 一 机具初装费 机具初装费 USBKEY 元 个 共 个 二 转账手续费 按笔收费 同城 1 元 笔 异地 按电子汇划标准收取 或 按月收费 标准为 4000 元 月 扣费账号 三 代发代扣手续 费标准 元 笔 扣费账号为 四 年服务费 甲方同意乙方在建设银行开立的单位结算账户中扣划企业网上银行服务系 统年服务费 账号为 扣款金额为 元 年 甲方同意乙方从其指定账户扣收办理企业网上银行业务应支付的有关费用 并保证支付费用时该账户有足额的资金以供支付 甲方除可采取被扣也可通过网上银行自 助缴费功能自行缴纳年服务费 但超过扣款日未能扣收或缴纳款项时 乙方将中止甲方的 企业网上银行功能 A B 第二章 第 节 95533 企业客户服务 第一条 如无特别说明 下列用语在本节中的含义为 一 95533 企业客户 指在乙方开立账户并向乙方申请 95533 电话查询服务的企业 二 签约账户 指企业客户申请 95533 客户服务时指定的本单位可通过 95533 渠道进行 查询的账户 该账户需通过乙方营业柜台的签约认证后成为 95533 系统中可查询账户 第二条 甲方申请乙方 95533 服务成功后 乙方提供甲方通过 95533 查询本企业账户余额 及明细的功能 在乙方 95533 业务系统中登记的各签约账户在乙方分支机构营业柜台办理 原有各项业务的手续不变 第三条 甲乙双方认可乙方 95533 系统在正确验证客户号 密码后受理的交易指令的有效 性 合法性 安全性 第四条 乙方对甲方提供的申请资料和企业信息资料等应严格保密 但国家法律法规另有 规定的除外 第五条 甲方应按照乙方规定的签约申请程序正确填写 中国建设银行股份有限公司河北省 分行企业电话银行客户申请表 等相关表格 并提供有关资料 甲方应保证所填写的申请 表和所提供的资料真实 准确 完整 若查实甲方提供虚假资料的 乙方有权单方面解除 本节项下的权利义务 第六条 甲方申请服务中有关资料信息 服务内容如有变更 应及时向乙方提供书面变更申 请 并按乙方规定办理有关手续 第七条 乙方提供的客户号和密码是甲方办理交易时确认甲方身份的有效依据 甲方需妥善 保管其密码 因密码泄露造成的后果 责任由甲方承担 密码遗失 被盗的 甲方须立即 按照规定办理密码重置手续 第八条 乙方要向甲方提示正确的操作说明和安全使用须知 第九条 甲方通过乙方 95533 服务查询到的账户数据 仅作为参考 正式的账户数据以乙方 数据集中系统记录为准 第十条 甲方如需变更 增加或减少 签约账户或终止使用 95533 服务 须持单位证明 经办人员身份证件到开户网点 填写 中国建设银行股份有限公司河北省分行企业电话银 行客户申请表 办理相关手续 第十一条 本节项下权利义务的变更和终止 一 本节项下权利义务的任何变更应得到对方的同意 但以下原因造成的变更除外 1 本节第二条所列服务范围变更 2 95533 客户服务章程变更 3 95533 交易操作流程变更 4 95533 服务收费标准变更 5 因国家法律法规原因而造成的变更 二 客户和银行均有权终止本节项下的权利义务 权利义务的终止并不意味着终止前所发 生的未完成指令的撤销 也不能消除终止前的交易所带来的任何法律后果 三 本节项下权利义务在甲方注销其在乙方开立的所有签约账户时自动终止 第十二条 乙方可就所提供的 95533 企业客户服务向甲方收取一定的年服务费用 标准为 元 年 扣款账户为 甲方同意主动缴纳或乙方从其 指定账户扣收办理业务应支付的有关费用 并保证支付费用时该账户有足额的资金以供支 付 超过扣款日未能扣收或缴纳款项时 乙方将中止甲方的 95533 企业客户功能 第十三条 中国建设银行股份有限公司河北省分行企业电话银行客户申请表 作为本协 议的附件 是本协议当然之组成部分 第二章 第 节 企业短信金融服务 第一条 名词定义 一 短信金融服务 指乙方通过通信运营商的手机短信平台为甲方提供的金融信息服务 二 账户变动通知 指甲方的签约账户余额变动时 乙方通过短信通知甲方账户变动情况 三 账户查询服务 指甲方通过手机短信发起签约账户的余额 明细等查询服务 四 银行信息通知 指乙方通过短信向甲方提供的除账户变动通知外的金融信息服务 五 短信特服号 乙方为甲方提供短信金融服务使用的移动 联通手机特服号码为 95533 第二条 服务内容 乙方根据甲方的申请及设置 向甲方提供账户资金变动通知 账户查询等服务 甲方如需 变更服务内容 签约账户及用途 则需按乙方指定的方式办理 第三条 乙方的权利和义务 一 乙方向甲方发送的账户变动提醒等短信内容仅供参考 不作为甲方办理业务的依据 二 短信业务是乙方和移动通信运营商共同提供的短信服务 并不保证发送的短信能及 时到达甲方手中 凡因通讯 电脑故障或不可抗因素 如战争 自然灾害 政策变化等 造成短信发送不成功而引起的一切损失 乙方不承担任何责任 三 乙方提醒甲方妥善保管手机卡 因转借或转让手机卡而产生的一切后果均由客户负 责 若甲方手机卡遗失 被窃 应及时到银行网点办理撤销签约手续 甲方手机卡遗失 被窃至办理撤消签约完成期间所发生的一切损失与银行无关 第四条 甲方的权利和义务 一 甲方使用乙方短信金融服务 须在乙方开立账户 且是合法的移动 联通手机用户 使用的手机必须能够正确接收和发送中文短信息 并保证其提供签约的手机号码真实 有 效并确实为本单位使用 二 甲方可根据需要通过银行网点开通 注销短信金融服务 三 甲方签约信息发生变