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第三章资本主义经济制度 第一节资本主义经济关系的基本特征第二节资本的价值增殖过程第三节剩余价值的生产方法第四节资本主义工资第五节商品价值转化为生产价格第六节商业资本与商业利润第七节借贷资本与银行利润第八节虚拟资本 第一节资本主义经济关系的基本特征 一 经济制度的定义及内容经济制度是与一定社会生产力相适应的社会生产关系的总和 生产资料的所有制以及作为所有制经济实现的产品分配方式是经济制度的主要内容 二 资本主义经济制度的基本特征 资本家占有生产资料并占有雇佣工人的剩余价值 具体内容 1 资本家占有生产资料 2 劳动者与生产资料相分离并因此成为靠出卖劳动力为生的雇佣劳动者 3 产品的分配方式是资本家无偿占有工人创造的剩余价值 工人所得到的只是自已的劳动创造出来的价值的一部分 4 资本家对剩余价值的追求成为资本主义生产的直接目的 第二节资本的价值增殖过程 资本是指能带来剩余价值的价值 一 作为资本的货币与作为商品流通媒介的货币的区别商品流通公式与资本流通公式的差别商品流通公式是 W G W 资本流通公式是 G W G 二 资本价值增殖的前提 劳动力成为商品 劳动力就是存在于劳动者体内的体力与脑力的总和 即劳动能力 劳动力成为商品条件 自由得一无所有 自由 劳动力所有者在法律上必须是 自由 的人 一无所有 除了自己的劳动力以外 必须是一无所有不得不靠出卖劳动力来维持生活 劳动力商品的价值 劳动力商品的价值 是由生产和再生产劳动力商品的社会必要劳动时间决定的 而劳动力的生产和再生产就是维持人体生存的生活过程 而人的生活过程是靠生活资料来维持 因此 劳动力价值可化为维持劳动力所有者所需的生活资料的价值 劳动力商品的价值主要包括以下三部分 维持劳动者自身生存所必需的生活资料的价值 维持劳动者养活家属子女所必需的生活资料的价值 维持劳动者接受教育和训练所支出的费用 劳动力商品的使用价值 劳动力商品使用价值具有特殊性 劳动力商品的使用价值是劳动 劳动力商品的使用价值不仅能创造价值 而且还能创造出比劳动力自身价值更大的价值 也就是剩余价值 所以 劳动力商品的使用价值是价值的源泉 也是剩余价值的唯一源泉 资本家 劳动力商品 占有使用价值 使用劳动 创造出新价值 自身价值和剩余价值 剩余价值是在劳动力商品买卖关系的基础上产生的 三 资本价值增殖过程 资本主义的生产过程具有二重性 劳动过程和价值增殖过程 一 资本主义的劳动过程劳动过程是劳动者将自己的劳动与生产资料相结合的过程 创造出使用价值的过程 两个显著的特点 第一 劳动者的劳动属于资本家 雇佣工人是在资本家的监督下 按照资本家的意志为资本家劳动 第二 劳动者通过具体劳动生产的劳动产品归资本家所有 二 价值增殖过程 资本家将工人的工作时间延长到补偿劳动力价值所需要的时间以上 工人创造的价值超过了自身价值 这就是价值增殖的秘密 工人的劳动时间就划分为两部分 必要劳动时间和剩余劳动时间 剩余价值就是指雇佣工人用剩余劳动时间创造的 被资本家无偿占有的 超过劳动力价值以上的那部分价值 三 资本的本质与存在的形式 资本是一种能够带来剩余价值的价值 它体现着资本家剥削雇佣工人的社会生产关系 资本的存在形式 不变资本 C 和可变资本 V 不变资本C的价值随着物质形态的改变 转移到新产品中去 价值不会增殖 可变资本V能够创造出比它自身价值更大的价值 发生了价值量的变化 使价值得到增殖 C是资本主义生产过程中不可缺少的生产要素 是资本家剥削工人的物质条件 但它本身并不能创造剩余价值 只有可变资本才能带来剩余价值 四 剩余价值率 所谓剩余价值率就是剩余价值与可变资本的比率 剩余价值率是工人受资本家剥削的程度的准确反映 剩余价值率的计算公式为 如果剩余价值量为 可变资本为 则剩余价值率 即剥削率为100 也可用劳动时间表示 6小时 6小时 100 100 第三节剩余价值的生产方法 资本家提高剩余价值率基本方法 绝对剩余价值生产和相对剩余价值生产 例 6小时6小时必要劳动时间剩余劳动时间 一 绝对剩余价值的生产 所谓绝对剩余价值是指在必要劳动时间不变的条件下 通过绝对延长工作日的方法所生产的剩余价值 以此种方式获取剩余价值的方法就是绝对剩余价值生产方法 如图 剩余价值率m 9 6 100 150 劳动日延长的限度取决于两个因素 一是劳动时间的生理界限 二是道德的界限 工人总需要一定的时间用于家务活动 参加社会活动与文化生活 这个界限取决于一国当时的社会经济 文化的发展水平 二 相对剩余价值的生产 所谓相对剩余价值就是在工作日长度不变的条件下 通过缩短必要劳动时 相应延长剩余劳动时间而生产的剩余价值 以这种方式获取剩余价值就是相对剩余价值的生产方法 如图相对剩余价值生产的关键在于缩短必要劳动时间 必要劳动时间是再生产劳动力价值的劳动时间 只要生活资料的价值降低了 劳动力价值就会降低 必要劳动时间就随之缩短 而生产资料价值的价值又与生产这些生活资料的生产资料的价值相关 可见 缩短必要劳动时间 实现相对剩余价值的生产 是全社会劳动生产率普遍提高的结果 三 超额剩余价值 全社会劳动生产率的提高 是通过各部门的资本家追逐超额剩余价值实现的 个别资本家改进技术 提高劳动生产率的直接目的和动机 并不是降低劳动力的价值 而是为了追求超额剩余价值 超额剩余价值又叫额外剩余价值 是商品个别价值低于社会价值的差额 超额剩余价值 既是个别资本家率先改进技术的结果 也是实现相对剩余价值生产的出发点 第四节资本主义制度下的工资 一 工资的本质资本主义工资本质上是劳动力的价值和价格 而不是劳动的价值或价格 劳动力是人的劳动能力 它作为商品是有价值和价格的 劳动只是劳动力的使用或消费 它不是商品 也不会有价值或价格 二 工资的形式 1 计时工资计时工资是指按照工人劳动时间支付给工人的工资形式 如日工资 周工资 月工资等 这些工资形式 实际上就是按劳动时间支付的劳动力的价值或价格的转化形式 2 计件工资计件工资是按工人生产的产品件数计算的工资 三 工资的变动 一 影响资本主义工资变动的一般因素1 劳动力价值的变动2 劳动力市场的供求状况3 工人阶级和资本家之间的阶级力量的对比 二 名义工资和实际工资 名义工资就是工人出卖劳动力所得到的货币数 也就是货币工资 实际工资是工人用货币工资所能购买到的生活资料和服务的数量 二者的联系 在其它条件不变的情况下 名义工资越高 实际工资也就越高 反之就越低 三 资本主义工资的变动趋势 1 名义工资一般呈增长趋势原因 名义工资向下刚性 工会组织的存在 工会可以减少劳动的供给 工会可以使劳动需求增加 工会迫使政府通过立法规定最低工资 2 实际工资有升有降 时高时低 从长期变动趋势来看 缓慢上升 原因 科技革命导致西方国家社会生产力的较快发展 工人长期斗争的结果等等 世界主要国家的GNP情况以及美国教师收入情况 世界主要国家的GDP情况 2010年中国GDP总量58786亿美元 首超日本成为世界第二大经济体 2011年中国GDP7 3万亿美元 2013年世界人均GDP排名 美国全职教师收入情况 第五节商品价值转化为生产价格 一 剩余价值转化为利润 一 成本价格产业资本是指投在物质生产部门的资本 产业资本家就是产业资本的所有者 产业资本家以获得产业利润的形式参与剩余价值分配 剩余价值转化为利润与成本价格直接相关 成本价格就是生产单位商品所耗费的不变资本与可变资本之和 又称生产成本 k c vW c v mW k m 二 剩余价值转化为利润 成本价格形成后 资本家便将剩余价值看作是成本价格的增加额 或产物 甚至将剩余价值看作是全部预付资本 即全部所用资本 的产物 当剩余价值被看作是全部预付资本的产物时 剩余价值便转化为利润 m与p在本质上都是雇佣工人剩余劳动创造的价值 它们的区别仅在于把剩余价值看作是谁的产物 剩余价值转化为利润掩盖了剩余价值的真正来源 掩盖了剩余价值同工人剩余劳动的关系 三 剩余价值率转化为利润率 剩余价值率公式 剩余价值转化为利润后 剩余价值率也就转化为利润率 利润率是剩余价值率的转化形式 但p 与m 有区别 1 表示的关系不同 预付资本的增殖程度 剥削程度 2 在量上也有差别 利润率总是小于剩余价值率 因此 利润率掩盖了资本家对工人的剥削程度 二 利润转化为平均利润 一 平均利润率的形成生产部门预付资本c vm mWp 食品10070c 30v100 3013030 纺织10080c 20v100 2012020 机械10090c 10v100 1011010 部门预付资本c vm平均利润平均利润率生产价格食品10070c 30v302020 120纺织10080c 20v202020 120机械10090c 10v102020 120 平均利润率与平均利润 平均利润率是社会剩余价值总额与社会总资本的比率 公式 部门预付资本c vm平均利润平均利润率生产价格食品10070c 30v302020 120纺织10080c 20v202020 120机械10090c 10v102020 120平均利润率 30 20 10 300 20 一定量预付资本按平均利润率取得的利润就是平均利润 平均利润 预付资本 平均利润率食品工业的平均利润 100 20 20纺织工业的平均利润 100 20 20机械工业的平均利润 100 20 20 等量资本获得等量利润 按资本分配 三 商品价值转化为生产价格 利润转化为平均利润 价值也转化为生产价格 所谓生产价格就是成本价格与平均利润之和 例 部门预付资本c vm平均利润商品价值生产价格二者之差食品10070c 30v3020130120 10纺织10080c 20v20201201200机械10090c 10v1020110120 10生产价格总额等于商品价值总额 但各部门所创造的剩余价值量与其所获得的平均利润量不一致 生产价格形成后 有些部门生产价格与其商品价值不一致 其商品只能以生产价格出售 在市场上商品的市场价格围绕生产价格上下波动 而不是围绕价值上下波动 第六节商业资本和商业利润 一 商业资本商业资本又称商人资本 就是产业资本运动中的商品资本职能的转化形式或独立化部分 是专门在流通领域中发挥作用的职能资本 G W P W G 商业资本的职能 销售商品 实现价值和剩余价值 即完成资本运动过程中W G 阶段的职能 商业资本与产业资本都是各自独立完成资本的某种职能 因而称为职能资本 二 商业资本独立存在的作用 1 有利于产业资本家集中力量从事生产活动 增加利润总额 2 可以促进流通业务的专门化 缩短商品流通时间 节省流通费用 加速资本的周转 提高社会平均利润率 3 可以扩大城乡物资交流 发展对外贸易 从而扩大国内外市场 三 商业利润 1 商业利润的来源商业利润就是商业资本在商品流通领域中所获得的利润 真正来源是产业工人在生产过程中创造的剩余价值的一部分 是由产业资本家让渡给商业资本家的一部分平均利润 产业资本家为什么将自已获得的一部分利润让渡给商业资本家 原因 商品销售即价值实现是产业资本运动过程中的一个重要阶段 产业资本家将商品销售职能转交给商业资本完成 就必须让渡一部分剩余价值 商业利润的获取是通过价格差额的方法来实现的 四 商业利润也是平均利润 例 假定商业资本存在前 全社会产业资本900 720c 180v m 为100 并假定固定资本部分当年全部转移 这样 一年内生产出来的社会总产品的价值为 W 720c 180v 180m 1080社会平均利润率 180m 720c 180v 20 假定商业资本家预付100资本投到流通领域 全社会的预付总资本 900 100 1000商业资本并不创造价值 全社会的剩余价值还是180 由于商业资本要参与利润的平均 于是 社会平均利润率 180 900 100 18 产业利润 900 18 162由原来的900 20 180减少了18 商业利润 100 18 18全社会的平均利润率公式就变为 第七节借贷资本与银行资本 一 借贷资本及来源借贷资本是货币资本的所有者为了获得利息而暂时贷给职能资本家使用的货币资本 借贷资本家就是从事货币资本借贷而获得利息的货币资本所有者 借贷资本的特殊职能 通过定期让渡使用权而瓜分剩余价值 二 利息和利息率 1 利息的本质职能资本家使用借贷资本家的货币资本 从事商品生产经营活动 创造和实现剩余价值 获得平均利润 但不能独占 必须将其中的一部分以利息的形式支付给借贷资本家 职能资本获得的平均利润就分割为 企业利润和利息 利息是职能资本家为了取得货币资本的使用权而让渡给借贷资本家的平均利润的一部分 企业利润就是职能资本家借用货币资本经营企业取得的平均利润扣除利息以后的余额 利息和企业利润在本质上都是产业工人创造的剩余价值的转化形式 2 利息率 利息率就是一定时期的利息量与借贷资本量之间的比率 公式 由于利息是平均利润的一部分 因此 利息率的其最高界限为平均利润率 最低界限为零 利息率的变动取决于两个因素 平均利润率和借贷资本的供求状况 现代经济学认为影响利率的因素主要有货币供求关系 经济周期 通货膨胀 货币政策和财政政策 国际经济政治关系等 三 银行资本 一 银行的定义银行是经营货币资本业务的企业 这主要指的是商业银行 银行除了商业银行外 还有中央银行 专业银行 政策银行等 中央银行 centralbank 是金融管理机构 它代表国家管理金融 制定和执行金融方针政策 中央银行职能 发行之银行 银行之银行 政府之银行 政策银行 policybank 政策性银行主要指由政府创立或担保 以贯彻国家产业政策和区域发展政策为目的 具有特殊的融资原则 不以盈利为目标的金融机构 1994年 我国组建了三家政策性银行 即国家开发银行 中国进出口银行 中国农业发展银行 专业银行 specializedbank 是指有特定经营范围和提供专门性金融服务的银行 专业银行的类型 西方国家的专业银行种类非常多 其中主要的专业银行有 储蓄银行 投资银行 抵押银行 进出口银行 农业银行等 储蓄银行 savingbank 是指专门办理居民储蓄 并以储蓄存款为主要资金来源的专业银行 投资银行是指其主营业务为证券承销 证券交易 兼并收购 资金管理 项目融资 风险投资 信贷资产证券化等资本市场业务 或投资银行业务 的金融机构 美国2008年前的五大投行 高盛 GoldmanSachs 摩根士丹利 MorganStanley 美林证券 MerrillLynch 被摩根收购 雷曼兄弟公司 Lehmanbrothers 已破产 贝尔斯登公司 BearStearnsCos 被美国银行收购 抵押银行是 不动产抵押银行 的简称 是指专门从事以土地 房屋和其它不动产为抵押办理长期贷款业务的银行 法国称房地产信贷银行 美国称联邦住房放贷银行 二 银行资本 这里所讲的银行资本主要指的是一般商业银行资本 商业银行是专门经营货币资本 充当借贷关系中介的企业 商业银行的基本职能是吸收存款和发放贷款 开办银行 专门从事银行业务的资本家叫银行资本家 银行资本家经营银行业务所支配的货币资本叫银行资本 银行资本包括两部分 1 自有资本 投资银行的初始资本 发行股票筹集到的资本等 这类资本在银行总资本中所占的比例很小 2 借入资本 银行吸收的各种存款 银行资本主要由借入资本构成 商业银行的主要业务 1 负债业务 吸收各种存款 银行之间拆借 中央银行借款等 2 资产业务 票据贴现 抵押贷款 信用贷款 长期投资等 3 中间业务 是指银行不需动用自己的资金 依托业务 技术 机构 信誉和人才等优势 以中间人的身份代理客户承办收付和其他委托事项 提供各种金融服务并据以收取手续费的业务 主要中间业务 结算 代理 信托 租赁 咨询 担保等 三 银行利润及其来源 银行利润是银行资本家经营银行业务所获得的利润 银行利润 贷款利息 存款利息 经营银行业务费用银行利润来源 产业工人创造的剩余价值 银行利润在量上相当于平均利润 银行自有资本与借入资本共同参与利息的获取 但利润率仅是利息差额与自有资本之比 例 银行总资本 包括自有资本与借入资本 1000万 其中自有资本100万 当年获得利息总量20万 银行利润率 20万 100万 20 四 金融的脆弱性 高负债率经营带来巨大的社会风险 金融的脆弱性 狭义上是指金融业高负债经营的行业特点决定的更易失败的本性 广义上是指一种趋于高风险的金融状态 泛指一切融资领域中的风险积聚 银行挤兑案 第八节虚拟资本 fictitiouscapital 与股份资本 1 虚拟资本虚拟资本是指能定期带来收入的 以有价证券形式表现的资本 有价证券是指标有票面金额 证明持有人有权定期获得一定收入 并可以自由转让的一种所有权或债权的凭证 如股票 债券 汇票 不动产抵押凭证等 有价证券之所以能成为资本 是因为它们是以货币形式存在的现实资本的所有权或债权证书 证明一定数量的现实资本归有价证券持有人所有 持券者可以凭证券定期获得资本收入 也可以出让证券换取现实的货币