保险公司实习报告

1 / 23保险公司实习报告中国人寿保险公司实习报告实习单位：中国人寿保险股份有限公司北海分公司实习时间：2016 年 12 月 26 日2016 年 3 月 26 日系别：经济与管理系专业：连锁经营与管理姓名：朱觉艳中国人寿保险公司实习报告一、实习目的通过了解保险行业及其营销运作状况，在此基础上把所学的营销以及经营理论知识与工作实践紧密结合起来，培养实际工作操作能力与分析思考能力，以达到学以致用，并积累一定的社会处世经验。二、实习时间三、实习地点中国人寿保险股份有限公司北海分公司四、公司简介中国人寿保险公司是中国大陆历史最为悠久的保险公司，位列世界 500 强第 212 位，旗下核心企业中国人寿保险股份有限公司于 XX 年 6 月 30 日在北京注册成立，并2 / 23于 XX 年 12 月 17 日及 18 日分别在美国纽约和中国香港两地上市，在中国保险市场居领先地位。 作为中国最大的人寿保险公司，中国人寿不但是领先的个人人寿保险与年金产品供应商、领先的团体人寿保险和年金产品供应商、领先的意外险供应商、领先的健康险供应商，更通过控股的中国人寿资产管理有限公司成为中国最大的保险资产管理者，并成为中国最大的机构投资者之一。 本公司遍布全国的广泛分销网络由个人代理人、直销人员及专业和兼业代理机构组成，提供个人人寿保险、团体人寿保险、意外险及健康险等产品和服务。截至 XX 年 12 月 31 日，本公司已拥有超过 7000 万份有效的个人和团体人寿保险单、年金合同及长期健康险保单。 随着保险观念不断深入人心，消费者对于寿险服务与销售也提出了更高的要求。为了更好地履行企业公民的社会责任、改善保险行业的服务形象，中国人寿将着手对现有销售渠道进行变革和创新。中国人寿于 XX 年 11 月份开始用全新的理念与机制在全国范围组建区域收展部，并培养各类区域收展职业经理人。为此，特向社会公开招聘区域收展部业务系列和管理系列人员。五、保险销售的特点推销工作具有服务性这种服务性表现为：首先是在顾客购买之前，推销人员应根据客户的需要，帮助其设计保险方案，选择适当3 / 23的险种;其次在顾客购买之后，根据客户保险需求的变化和新险种的出现，帮助顾客调整保险方案，确保其财务稳定;再次当保险事故发生或期限届满时，主动帮助客户索赔或提供这方面的咨询服务。保险工作需要丰富的知识人身保险本身是一种合同，也是一种家庭经济计划。它不但牵涉到法律、税金、医学、金融投资、社会学方面的知识，还要考虑到客户家庭情况、收入状况及未来的经济计划和投资方向及客户的心理状态和消费习惯。推销工作意义重大人身保险是帮助他人追求幸福人生的保证。推销员在推销工作中处处为客户着想，提供给客户优质的保单，使客户在遭遇不幸时及时得到经济帮助，渡过难关，自然会受到人们的尊敬。推销工作灵活自由人身保险推销工作可以由保险员根据自己的情况选择工作时间、对象及地点，按照个人的计划自由调整安排。六、实习工作总结报告从十二月份底，我有幸到中国人寿保险股份有限公司北海分公司进行了为期三个月的实习，在这三个月的实习中我学到了很多在课堂上和书本上根本就学不到的知识，4 / 23受益匪浅。在中国人寿北海分公司，我先后接受了保险基本理论和中国人寿新推出的险种的基本条款及规定的培训，参加了多次产品发布会和不同形式的客户联谊会，参与听讲新人培训会与每周例行的大小型早会夕会，参与保险代理人换签合同的各项流程处理事宜。通过这些各种形式的工作参与，我学到了很多宝贵的实用知识。系统培训使我对工作有了更好的认识和了解，对树立信心起到很大的作用进入公司前我就听闻：“保险不是人做的” ， “一人做保险，全家不要脸”等话。给了我一点压力，进入公司的前两周，公司对我们这些新人进行了一次封闭式的系统培训，首先从认识自我到认识一个公司再到认识整个行业，这是我由生来接受过最系统的培训，我觉得“培训”这是公司给我的最大福利。无论做任何一个行业，担任任何一角色。首先树立自我对公司，对产品、对行业的自信心这是很重要的。一个人最大的敌人就是自我，如果自己对公司、对产品没信心，底气不足，自己都说服不了自己，我们又如何去说服客户呢?其次再到对产品、业务流程、销售技能等基础知识的培训。这次培训虽说很短暂，但它刺激着我的神经，冲击着我的心灵，让我知道保险是可从事终身的事业。5 / 23银行网点实践让我的业务技能及沟通技巧不断增长，公共关系和工作能力不断提高单单培训和演练还是不够的，某些认识都还是肤浅的，还需要我在实践当中去不断深入地理解。特训完后我跟师父到网点前线现场实践，一边是讲师继续培训及同事们的相互模拟演练、相互探讨，一边是自己对资料的反复琢磨。一周多下来，觉得自我已经能比较熟练地掌握基本的工作方法和一些简单的销售技巧，已经能够独立完成销售任务时。渠道经理给我分配了一个农行网点，通过实践几周，我的销售技能上了一个台阶，我解决实际问的能力得到了很好的锻炼。在工作中我还需要处理团队合作中的人际关系和沟通问题，要搞好人际关系并不仅仅限于本部门、本公司，还要跟别的机构例如银行等机构的职员做好沟通，只有这样工作效率才高，工作起来才会顺心应手，相信这也是现今不少大学生刚踏出社会遇到的一大难题。不断的自我总结提高了我的自我学习能力每天去网点工作，遇到任何问题解决不了的，公司都要求我们把问题记下来，小组解决不了，会议上各小组再一起解决。我们集思广益，发挥群体作用，如果自己进行分析，往往是一种定向思维，所考虑到的只是一个面，甚至只是一点而已，很难考虑周全，然而展开小组讨论，6 / 23就可弥补这个不足，大家从多角度地看问题，结论也就更加全面、合理、准确。通过讨论，能使我们立对纠错，提高个体认识，在这个过程中，倾听、思考、分析、评价、表决这一系列的活动使小组里的每一个成员都受到了锻炼，同时，这也是一个取长补短的过程，弥补自身认识上的不足，从而不断提高自身认识水平。业绩分享的时，再把成功者的经验记下来，互相交流学习。公司的这种要求让我体会到了员工团队的专业、高效、凝聚力。实习单位的简介 华拓数码科技有限公司专注于银行业的业务流程外包服务。已在中国大陆成立了大庆、珠海、郑州、昆山四个交付中心，在北京成立了管理总部，在哈尔滨成立了研发中心，在广州、上海、悉尼、伦敦、纽约、马卡姆等地成立了全球营销中心，员工人数已经超过 4000 人，连续多年获得“全球服务外包百强” 、 “中国服务外包十强”等荣誉称号。习近平、温家宝、李源潮等国家领导人多次到公司视察。华拓数码目前为中国银行、建设银行、农业银行、邮政储蓄银行、交通银行、中信银行、光大银行、广发银行、浦发银行等总行级金融客户提供服务。业务覆盖信用卡全流程处理、保险业务流程、中后台集中运营流程和客户联络中心业务流程；在金融产品营销领域，涵盖了银行服务介质营销、银行产品营销和保险产品营销；在人才外包领域，提供运营管理人才、柜面操作7 / 23人才及网点服务人才的外包服务。未来的三到五年是中国 BPO 行业发展的关键时期，华拓数码将占据有利市场地位，不断提升影响力和产业地位，做大规模，做金融机构做不好的高端业务，做金融机构做不了的超高端业务，成为中国服务外包的领军企业，领跑中国 BPO,华拓数码作为中国 BPO 产业的领跑者。湘潭华拓数码科技公司是刚建立不久的子公司。实习岗位的简介一、实习岗位在湘潭华拓数码科技实习了一个月，大概了解金融外包公司的工作内容和工作流程，熟悉金融外包公司的工作环境，粗略的了解了金融外包公司工作的相关技能，为今后踏上金融工作岗位做了初步的了解。财务部负责根据公司有关财务管理制度，协助财务经理完善本公司的会计核算体系，正确、及时地进行会计业务综合、汇总工作，做好费用、税收的核算和控制，保费收入和理赔支出的账务管理，及时交纳税款等相关工作。数据搜集部门搜集相关的保单、银行受理单，整理各方面的综合信息。数据录入部门根据数据搜集部门提供的信息，通过计算机进行相关的信息处理。对金融业的客户信息及相关单据、文档的录入、初审、扫描、归档等业务处理工作。我们从事的岗位主要是对相关单据、文档的录入。8 / 23二、实习内容及过程我的实习工作是从数据录入开始的。首先学习的内容就是银行信用卡办理申请单信息的录入，即通过专业的数据处理系统将办理人和担保人的具体信息录入到信息库中并生成有效的单证。这是一项同时需要准确与速度的工作，由于银行客服多，申请单录入工作量大，每日办理各种银行业务的客户很多，申请单信息录入要尽量的快减少堆积等候时间，并且所录入的信息要保证准确以免无法通过核保造成时间和精力的浪费。在学习的过程中，我粗略的了解了数据系统的操作，掌握信息输入的各种技巧。申请单的信息包括申请人、家庭状况、地址、工作状况和偿还能力等。如何快速准确录入，并且不发生冲突是一个难点。我利用中午休息的时间反复的练习，牢记日常的工作中常用的信息的代码。比如省份的名称、申请人与担保人人关系、申请条款、家庭状况、家庭成员数等，这些信息相应的阿拉伯数字或英文代码表示。在可以独立录入保单之后，我开始正式作为一名数据录入员到后台工作。随着工作的进行，我逐渐感到我需要学习的还有好多，例如各种申请人的申请条件，申请人的工作薪水情况和申请人申请人偿还能力标准，各种其他信息的相关规定等，这些知识虽然在课堂上初步的学习过，但是一下子运用到实践中，特别是9 / 23当自己想解释这些条款时，还是感觉到以前对这些知识掌握的不够透彻，这让我深刻的体会到了理论与实践的差距。在数据录入部的第二个任务是保管、整理好申请单，了解申请单保管规定。申请单录入的时间和数量以及录入员必须用专门的录入代码才能进入系统进行相关的信息录入，并随时和上级公司的申请单发放部门核对数量。录入申请单的工作需要极大的耐心，每个申请单的申请号、申请人姓名都要登记在目录中，不能识别的申请单不能自主的随意辨识，数据录入情况有一定的标准，不能达标的不能正式上岗，上岗人员如果多次不能达标必须得再次培训。如果申请单数据出现问题，必须严格按照管理规定处理相关事项，进行相应的惩罚。了解过这些严格的规定之后，我在工作中不敢有一丝大意，在培训指导人员的指导之下，我掌握了数据录入的工作，不但保证了“零差错”还不断提高了工作效率，在新工作单位给大家留下了一个好印象。三、实习收获与体会短短一个月的实习让我有机会将自己为人处事方法运用在实际的工作中，让我了解了亲身实践的重要性。将所学的知识运用到工作实践中可以将理论变成行动解决实际的问题，并且在实践中，我不断的思考，从而使实践可以反过来提高我的理论认识。同时让我知道了自身的不足，10 / 23了解到了自己亟待解决的自身问题。无论是在学习上还是在生活中都有相应的见识。也使我积累了许多在学校无法学到的经验，真正体会到了“书到用时方恨少” 。但是俗话说“千里之行始于足下” ，一些最基本的实物和技能是不能在书本上彻底理解的，需要更多的是我们去实践去进行实际的训练和操作。在实习中的另外体会就是在工作中，我们都要有强烈的责任心，不仅要对自己的岗位负责，也要对自己办理的业务负责。办理的业务要作到细心周全，不能马马虎虎，丢三落四。使自己更加充分地理解了理论与实际的关系。这段时间里，我像一个真正的员工去对待工作，感觉自己已经不是一个学生了，每天早上六点半起床，然后像个上班族一样上班。实习过程中遵守该行的各项制度，虚心向有经验的同事学习。一个多月的实习使我懂得了很多以前不知道的东西，对华拓数码科技公司也有了更深的了解，这期间的实习收获总的来讲可以概括为以下三个方面：(一)是通过参与银行业务经融外包的过程，学到了实践知识，同时进一步加深了对理论知识的理解，使理论与实践知识都有所提高。(二)是提高了实际工作能力，为就业和将来的工作取得了一些宝贵的实践经验。(三)前辈们的教诲使我的人生增加了一笔财富。11 / 23同时在这期间的空闲时间里，我发现银行有很多金融、证券方面的杂志、期刊和报纸，于是，利用这个契机一有空闲的时间我就在这些资料中翻阅，从这里面我也学到了许多当前的金融状况，银行实际工作中的各种有用知识。通过这次实习中，我也认识到了自己存在的一些优点和不足：优点是(1)发现自己与人沟通和社交的能力不错;(2)认为自己是一个能够吃苦耐劳的人，能从一天的辛苦工作中找到乐趣。(3)感觉到自己做事认真负责，执行力强。 不足之处有：(1)与真正的社会大家庭接触较少，缺乏足够的社会实践经验;(2)自信心不够充分，有时会产生打退堂鼓的念头。实习是每一个大学生必须拥有的一段经历，这次的实习使我对自己的专业有了更为详尽而深刻的了解，也是对这几年大学里所学知识的巩固与运用。从这次实习中，我体会到了实际的工作与书本上的知识是有一定距离的。我们在实践中了解社会，学到了很多在课堂上根本就学不到的知识，打开了视野，长了见识，为我们以后进一步走向社会打下了坚实的基础，实习是我们把学到的理论知识应用在实践中的一次尝试。很多工作都是熟能生巧，只有以知识作为基础，脚踏实地，一步一个脚印，虚心学习，在不断的摸索锻炼中，12 / 23不断发掘出自己的潜能，不断提高自己的能力，才会有很好的业绩。在任何一项工作中，团队精神永远最重要!虽然每天都是各司其职，但遇到什么问题也是互相研究互相讨论询问，共同解决问题。而且大家在完成自己的任务后，都会自觉的帮助同事完成他人工作，营造了一个良好的环境，也让我学会了如何与大家交流，明白了一些在与同事的交流中应注意的细节。并且在分析的过程中渐渐明白面对不同的人需要用不同的方式对待，在待自己时应该充满自信，增加同事对我们的信任感。诚信，是人一辈子的财富。在工作中接触到的个人信用信息比较多，也就慢慢了解到一个人拥有好的信用是多大一笔财富。随着全国通用的个人征信信息系统的不断完善，各家银行只要轻轻一点，就可以查到一个人的信用记录。一旦客户被拉入黑名单，如利用信用卡套现、逾期不还款等违规现象出现，办理所有的业务都将受阻，无论在什么方面我们都应该做到诚信，不仅仅是在银行的业务上，更应该是在生活中。在这次实习中，我还在工作中锻炼提高了自己与他人交流沟通的能力。在学校的接触的大多是同学和老师，但是在工作中，我需要需要和领导、同事建立良好的关系。我认识到与他人交流需要时常站在对方的角度，为他们着13 / 23想，在这个基础上，恰当的选择合适的说话方式和交流方式，还要有很强的应变能力。在这方面我感觉我的能力还有很大的提升空间，今后我会更努力为自己创造锻炼自己的机会，提高沟通能力，更好的表达自己的想法。在实习中我深刻的感受到了金融外包企业的工作环境和氛围，公司领导和同事对待工作积极热情的态度给我留下了深刻的印象。经融外包公司是一个充满激情的地方，虽然工作辛苦，但是他们从不放松对自己的要求。我深深的体会到无论是专业知识上还是工作态度上，和他们相比，我还有很大的差距。我会更加努力，争取早日成为一名优秀的工作人员。这段宝贵的实习经验对于我不久之后就要走入社会走向工作岗位来说起到了一个桥梁的作用，过渡的作用，是人生的一段重要的经历，也是一个重要步骤，让我们更早的接触社会，融入社会，学会与人交往，懂得解决问题。而且通过这次实习，我体会到我们应将所学的知识与更多的实践结合在一起，才能具备较强的处理基本业务的能力与比较系统的专业知识。四、致谢短短两个月的实习是我人生中宝贵的财富和美好的回忆。如果不是实习指导老师、公司领导和同时对我的耐心帮助和悉心指导，我不可能顺利完成实习任务并且取得14 / 23如此多的收获。我会牢记他们的教诲，在今后的工作学习中不断提升自我，努力迈向人生的新台阶。我将会把在华拓数码科技养成的职业素养带到以后的工作学习中，诚信、踏实、认真、奋进。保险公司实习报告目录一、实习情况简介 .1实习时间 . 1实习地点 . 1公司简介 . 115 / 23二、实习的主要环节和内容 . 1代理人招聘 . 1面试接待 . 1代理人资格考试辅导 . 2其他工作 . 2三、主要的实习收获 . 216 / 23网络招聘的成绩与收获 . 2面试接待的收获 . 3代资考辅导的收获 . 3其他收获 . 4四、关于代理人制度的一些思考 . 5极高的流失率 . 5保险代理人的法律地位模糊 . 617 / 23保险代理人培训水平偏低的问题 . 6中国人民人寿保险股份有限公司实习报告2016 年暑期，已经学习了三年专业理论知识的我，在学校的号召下，利用放假时间在中国人民人寿保险股份有限公司龙泉驿支公司进行了为期两个月的专业实习。实习期间，我严格遵守公司的规章制度，虚心学习，努力上进，完成了公司交给我的实习任务，也学到了很多课堂上学不到的东西，对保险业的实务有了更加深刻的认识，现将两个月的实习做以下总结。一、实习情况简介实习时间实习地点公司简介二、实习的主要环节和内容在两个月的实习期间，我实习的环节主要是代理人的招聘和培训，做了以下工作：代理人招聘在实习期间，公司代理人的网上招聘主要由我负责。网上招聘是公司进行代理人招聘一个很重要的途径，我每天要做的工作就是打开招聘网站，查看网上的简历，筛选18 / 23比较符合公司要求的简历，打电话邀请其参加面试。对建立进行筛选时，主要考虑以下因素：第一，最好是龙泉本地人。因为本地人比较稳定，而且当地的人际资源相对较为丰富，在入司初期展业相对容易。第二，不能太年轻。这主要是考虑到年轻人缺乏社会经验，缺乏踏实苦干的精神，培养成本大且比较容易流失。第三，换工作不能太频繁。频繁换工作的人缺乏耐力，不稳定，在保险业生存下去会比较困难。第四，有相关销售经验的优先考虑。这个工作主要锻炼了我跟陌生人进行电话沟通的胆量，也学会了一些基本的电话礼仪、话术等。面试接待主要负责面试人员的接待工作，并指导他们填写相关表格，安排面试时间。在必要的时候还会对他们的基本情况做一个初步了解。在面试环节，决定一个人是否适合做保险代理人主要有几个判定标准：一是他个人对保险的态度；二是他的人脉资源状况；三是他是否有信心，有坚持下去的决心。这个工作让我学到了很多关于接待礼仪的知识，同时也增强了我与人沟通交流的能力。代理人资格考试辅导公司每周五都会有新人参加代理人资格证考试，在实习期间，对新人考试的辅导就由我负责。主要的工作是19 / 23就代资考的主要内容对新人进行讲解，督促其复习，对他们遇到的问题进行分析解答，最后带领他们去成都市区参加考试。这是一项检验我专业知识的工作，三年来学到的保险专业知识在这项工作中得到了很好地运用，辅导取得了很好的效果。其他工作在保质保量地完成本职工作的同时，我还积极参与到公司其他岗位的工作：1. 参与公司早会的运作在公司的组训到本部参加培训的期间，早会由我主持，还两次与伙伴们一起分享市公司为我们准备的专题。2. 摆点在完成了本职工作之余，我常与收展部的伙伴一起在公司门口摆设免费咨询点，主要是负责对前来咨询的客户进行接待，对他们想要了解的进行解释说明，同时注意积累准客户。3. 人才市场招聘与个险部经理到人才市场进行招聘，主要是向有意愿的人介绍公司的基本情况，保险代理人的运作制度和薪酬待遇以及他们想要了解的其他情况。三、主要的实习收获网络招聘的成绩与收获20 / 23网络招聘是公司招聘的一个重要途径，但是面临形势也比较严峻：很少有人主动将简历投到我们公司，因此我们采取的战术是主动出击，对网站上所有的简历进行筛选，符合要求的就打电话邀请其参加面试，因此当我打电话过去的时候对方的反应我是难以预测的，多数是随便的敷衍，还有一些人会不耐烦地把电话挂掉，多数答应说要来的最终也都不会来参加面试。在初期，因为成功率很低，我心里很失落，打电话时也总是会害怕，后来前辈们说这是正常现象，我才又有了一点点的信心。从最终结果来看，我的网聘工作做的还是很不错，两个月内，一共打出电话 168 个，答应面试的 74 个，参加面试的 32 个，最终成为公司伙伴的有 4人，算是不错的成绩，也得到了领导的肯定。这项工作给我最大的收获就是：坚持！不被一开始的困难所吓倒，相信坚持下去会有好的结果，简单的事情重复地做，最后量的堆积一定会有质的变化，我做到了！面试接待的收获面试接待工作看起来是很简单的一项工作，只需要倒个茶，递个表格，与面试这进行简单的沟通交流，但是其中的学问还是很大。面试接待者的精神面貌是面试者首先看到的，是公司的一种代表，我不敢有任何的疏忽，所有细节都必须要做到完美。21 / 23在面试者较多的情况下，我的事情就更多了，要合理安排面试者的时间，对于在外边等待的面试者，我要与他们沟通交流，一方面是为了使他们不至于感觉到等待很漫长，另一方面是要对他们进行初步的了解。这要求我能够与他们进行有效的沟通，对于陌生人，我一开始总还是找不到话题，不敢开口，后来开始变得大方得体一些了。这对我的性格有了很大的影响，改变了以前羞羞答答的内向性格，变得开朗、更加地具有亲和力了。同时，在这项工作中，我掌握了一些沟通的基本技能，沟通表达能力也有了一定的提升。代资考辅导的收获两个月内，我辅导的新人共有 18 个，顺利通过考试的有 16 个，通过率接近 90%，与公司以前的通过率相比较，这是最好的成绩，得到了领导和同事的认可。这是我做得最自豪的一项工作，