2015年上半年云南省基金从业资格：投资者需求考试题

20152015 年上半年云南省基金从业资格 投资者需求考试题年上半年云南省基金从业资格 投资者需求考试题 本卷共分为 1 大题 50 小题 作答时间为 180 分钟 总分 100 分 60 分及格 一 单项选择题 共 50 题 每题 2 分 每题的备选项中 只有一个最符合题意 1 备兑权证通常由 发行 A 证券交易所 B 投资银行 C 上市公司 D 中国证监会 2 基金销售人员从事基金销售活动 不得有的行为包括 A 为扩大市场 发动亲朋好友以其本人所在机构的名义销售基金 B 以书面形式与投资者约定利益分成或亏损分担 但特别注明该约定与基金销售机构无 关 C 个人担保该基金会盈利 D 接受投资者全权委托 直接代理客户进行基金认购 申购 赎回等交易 3 证券交易所通过连续 方式形成证券交易价格 A 拍卖 B 协商 C 公开招标 D 公开竞价 4 缺铁性贫血早期最可靠的依据是 A 血清铁减少 B 血清铁蛋白降低 C 血清总铁结合力增高 D 运铁蛋白饱和度降低 E 红细胞内原卟啉增高 5 证券投资基金的市场营销不包含的活动有 A 产品组合设计 B 售后服务 C 基金投资 D 基金销售 6 下列不属于基金市场服务机构的是 A 基金销售机构 B 基金注册登记机构 C 律师事务所和会计师事务所 D 中国证券业协会 7 下列各项中 基金信息披露不包括 A 登记信息披露 B 募集信息披露 C 运作信息披露 D 临时信息披露 8 基金管理公司的股东均应具备的条件有 A 具有良好的社会信誉 最近 3 年在税务 工商等行政机关以及金融监管 自律管理 商业银行等机构无不良记录 2 B 注册资本 净资产应当不低于 3 亿元人民币 C 持续经营 3 个以上完整的会计年度 公司治理健全 内部监控制度完善 D 最近 3 年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 9 股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的 A 资产价值 B 账面价值 C 清算资金 D 实际价值 10 股票实质上代表了股东对股份公司的所有权 股东凭借股票可以获得公司的 A 股息 B 等额资产 C 等额资金 D 红利 11 首次公开发行股票的定价方式是 A 询价方式 B 协商定价方式 C 上网竞价方式 D 市价折扣方式 12 以下属于货币证券的有 A 商业汇票 B 商业本票 C 金融债券 D 银行汇票 13 深证券交易所公布的收费标准 封闭式基金交易佣金起点为 5 元 且不得高于成交金 额的 A 0 1 B 0 2 C 0 3 D 0 5 14 基金年度报告应该在会计年度结束后 日内经过审计后予以公告 A 15 B 45 C 60 D 90 15 可能导致交易型开放式指数基金 ETF 的收益率与跟踪指数的收益率之间存在跟踪误差 A 抽样复制 B 现金留存 C 完全复制 D 基金费用 16 根据 证券投资基金法 规定 对于封闭式基金的募集申请 中国证监会应当自受理 封闭式基金募集之日起 个月之内作出核准或不予核准的决定 A 3 B 6 3 C 9 D 12 17 根据 证券投资基金信息披露管理办法 基金管理人应当在 在指定报刊和网站上 登载基金合同生效公告 A 基金募集申请经中国证监会核准当日 B 基金募集申请经中国证监会核准次日 C 基金合同生效的当日 D 基金合同生效的次日 18 关于现金比例变化法的说法 错误的是 A 通过回归的算法来确定基金经理是否具有择时能力 B 较为直观 C 通过分析基金在不同市场环境下现金比例的变化情况来评价基金经理的择时能力 D 市场繁荣期 基金的现金或低风险 低收益资产的比例较小说明其择时能力较好 19 对已经设立的基金开展再营销的行为是指 A 人员推销 B 持续营销 C 营业推广 D 公共关系 20 以下属于基金监管部日常持续监管内容的有 A 对基金销售机构及高级管理人员的资格审核 B 对基金销售机构日常经营活动的监管 C 对基金销售机构销售人员从业行为的监管 D 对基金销售机构基金销售各环节的监管 21 下列关于开立基金账户买卖封闭式基金的说法 不正确的是 A 投资者买卖封闭式基金必须开立资金账户 B 已开设证券账户的投资者不能再重复开设基金账户 C 基金账户只能用于基金 国债及其他债券的认购及交易 D 每个投资者凭个人身份证可以开设 2 个基金账户 22 我国基金管理人进行封闭式基金的募集 必须依据 证券投资基金法 的有关规定 向中国证监会提交相关文件 其中包括 A 基金申请报告 B 基金合同草案 C 基金托管协议草案 D 招募说明书草案 23 在基金募集期间 最主要的信息披露文件有 A 基金合同 B 基金招募说明书 C 基金托管协议 D 基金年度审计报告 24 基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件是 A 基金合同 B 基金代销协议 C 基金托管协议 D 基金招募说明书 4 25 可能导致交易型开放式指数基金 ETF 的收益率与跟踪指数的收益率之间存在跟踪误差 A 抽样复制 B 现金留存 C 完全复制 D 基金费用 26 下列关于货币市场基金风险指标的说法 不正确的有 A 我国法律法规要求货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过 180 天 B 除非发生巨额赎回 货币市场基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基 金资产净值的 20 C 货币市场基金不能投资于剩余存续期限超过 397 天的浮动利率债券 D 货币市场基金财务杠杆的运用程度越高 其潜在的风险越高 27 份额净值保持在 1 元人民币不变的是 A 股票基金 B 债券基金 C 混合基金 D 货币市场基金 28 某股份公司拟向社会公众公开发行股票并上市 该公司发行前注册资本为 1 2 亿元 公 司没有内部职工股 则其首次发行的普通股数量不得少于 万股 A 1800 B 2000 C 3000 D 4000 29 分发或公布基金宣传推介材料 应当按照要求报送报告材料 其报送内容不包括 A 基金宣传推介材料的形式 B 基金宣传推介材料的用途说明 C 基金管理公司督察长出具的合规意见书 D 基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的原件以及有关获奖 证明的原件 30 下列各项中 不属于股票型基金的分析指标的是 A 久期 B 基金分红 C 已实现收益 D 净值增长率 31 基金销售机构进行市场细分的直接细分依据包括 A 地理因素 B 人口因素 C 投资者心理因素 D 投资者行为因素 32 封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的 A 50 B 60 C 80 5 D 90 33 代销机构应妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料 保存 期不少于 年 A 10 B 15 C 20 D 25 34 行业发展状况分析和上市公司价值分析的是 A 投资部 B 研究部 C 交易部 D 监察稽核部 35 下列债券中 的利率在偿付期限内可能会发生变化 A 零息债券 B 附息债券 C 息票累计债券 D 浮动利率债券 36 下列关于基金份额申购和赎回的说法 不正确的是 A 开放式基金份额净值 应当按照每个开放日闭市后 基金资产净值除以当日基金份额 的余额数量计算 B 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购 赎回或者 转换 C 投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购 赎回或者转换申请的 其基金份 额申购 赎回价格为提出基金份额申购 赎回申请当天的价格 D 基金管理人应当自收到投资人申购 赎回申请之日起 3 个工作日内 对该申购 赎回 的有效性进行确认 37 是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用 其中 是由证券公司按成 交金额的一定比例向基金收取 A 基金销售服务费 印花税 B 基金交易费 印花税 C 基金销售服务费 佣金 D 基金交易费 佣金 38 无记名股票与记名股票的差别主要表现在 A 股票名称 B 股票编号 C 股票的记载方式 D 股东权利 39 开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的 时 为巨额赎回 A 3 B 5 C 10 D 20 40 如果基金募集期限后满而募集结果不满足募集要求的 基金不能成立 此时基金管理 人要在基金募集期限届满后 日内返还投资者已缴纳的款项 并加计银行同期存款利息 6 A 5 B 15 C 30 D 45 41 基金销售监管中的公平原则要求 A 公开监管机构全部业务活动内容 B 基金市场具有充分的透明度 实现市场信息的公开化 C 市场中不存在歧视 参与市场的主体具有完全平等的权利 D 监管部门对被监管对象给予公正待遇 42 对基金营销反应弱的客户更加重视 A 基金产品的未来收益 B 新产品 新服务 C 销售机构的营销和服务 D 基金产品的外在表现形式 43 甲公司与乙公司签订建设工程合同 由乙公司承建甲公司办公大楼的建设工程 合同 签订后不久 甲公司所在地发生特大地震 原拟建办公大楼的土地已经洼陷 甲公司损失 惨重 拟取消办公大楼建设计划 根据合同法律制度的规定 下列说法正确的是 A 乙公司有权要求甲公司重新选定建设地点 继续履行建设工程合同 B 甲公司有权通知乙公司解除合同 但应当向乙公司承担违约责任 C 只有经乙公司同意 甲公司才能解除合同 D 甲公司有权通知乙公司解除合同 且无须承担任何违约责任 44 证券投资基金运作管理办法 规定 开放式基金发生巨额赎回时 基金管理人当日办 理的赎回份额不得低于基金总份额的 A 10 B 30 C 50 D 60 45 下列金融产品中 信息披露程度最高的是 A 银行理财产品 B 银行储蓄存款 C 基金 D 券商集合计划 46 关于货币市场基金开放日收益公告和节假日收益公告的说法 正确的是 A 开放申购 赎回后法定节假日的收益公告 应于节假日结束后的第一个自然日披露 B 开放日的收益公告 应在当日进行披露 C 开放日的收益公告需披露开放日每万份基金净收益 7 日年化收益率及月度平均收益 率 D 开放申购 赎回后法定节假日的收益公告需披露节假日期间每万份基金净收益 节假 日最后一日的 7 日年化收益率 以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和 7 日年化 收益率 47 两个或两个以上的当事人按共同商定的条件 在约定的时间内定期交换现金流的金融 交易 称之为 A 金融股权 B 金融期货 7 C 金融互换 D 结构化金融衍生工具 48 基金托管人需要对 出具意见 A 基金公司财务报告 B 基金财务会计报告 C 中期基金报告 D 年度基