融资决策分析模型

长期借款分期等额还款模型单位 元 借款金额250000 银行基准利率3 75 借款期限10 上浮或打折比例1 实际利率3 7500 每年还款期数12 还款总期数120 分期等额还款金额2 501 53 需支付本息总额300 183 73 利息合计50 183 73 等等额额还还款款筹筹资资决决策策分分析析表表 期限等额还款金额偿还本金当期期初尚欠本金偿还利息 1 2501 531720 28250000 00781 25 2 2501 531725 66248279 72775 87 3 2501 531731 05246554 06770 48 4 2501 531736 46244823 01765 07 5 2501 531741 89243086 55759 65 6 2501 531747 33241344 67754 20 7 2501 531752 79239597 34748 74 8 2501 531758 27237844 55743 26 9 2501 531763 76236086 28737 77 10 2501 531769 27234322 52732 26 11 2501 531774 80232553 25726 73 12 2501 531780 35230778 45721 18 13 2501 531785 91228998 10715 62 14 2501 531791 49227212 19710 04 15 2501 531797 09225420 69704 44 16 2501 531802 71223623 60698 82 17 2501 531808 34221820 89693 19 18 2501 531813 99220012 55687 54 19 2501 531819 66218198 56681 87 20 2501 531825 35216378 90676 18 21 2501 531831 05214553 55670 48 22 2501 531836 77212722 50664 76 23 2501 531842 51210885 73659 02 24 2501 531848 27209043 22653 26 25 2501 531854 05207194 94647 48 26 2501 531859 84205340 90641 69 27 2501 531865 65203481 06635 88 28 2501 531871 48201615 40630 05 29 2501 531877 33199743 92624 20 30 2501 531883 20197866 59618 33 31 2501 531889 08195983 39612 45 32 2501 531894 99194094 31606 54 33 2501 531900 91192199 32600 62 34 2501 531906 85190298 41594 68 35 2501 531912 81188391 57588 72 36 2501 531918 78186478 76582 75 37 2501 531924 78184559 97576 75 38 2501 531930 80182635 19570 73 39 2501 531936 83180704 40564 70 40 2501 531942 88178767 57558 65 41 2501 531948 95176824 68552 58 42 2501 531955 04174875 73546 49 43 2501 531961 15172920 69540 38 44 2501 531967 28170959 53534 25 45 2501 531973 43168992 25528 10 46 2501 531979 60167018 82521 93 47 2501 531985 78165039 22515 75 48 2501 531991 99163053 44509 54 49 2501 531998 21161061 45503 32 50 2501 532004 46159063 23497 07 51 2501 532010 72157058 78490 81 52 2501 532017 01155048 05484 53 53 2501 532023 31153031 05478 22 54 2501 532029 63151007 74471 90 55 2501 532035 97148978 11465 56 56 2501 532042 34146942 13459 19 57 2501 532048 72144899 80452 81 58 2501 532055 12142851 08446 41 59 2501 532061 54140795 95439 99 60 2501 532067 99138734 41433 55 61 2501 532074 45136666 42427 08 62 2501 532080 93134591 98420 60 63 2501 532087 43132511 05414 10 64 2501 532093 96130423 61407 57 65 2501 532100 50128329 65401 03 66 2501 532107 06126229 15394 47 67 2501 532113 65124122 09387 88 68 2501 532120 25122008 44381 28 69 2501 532126 88119888 18374 65 70 2501 532133 53117761 30368 00 71 2501 532140 19115627 78361 34 72 2501 532146 88113487 58354 65 73 2501 532153 59111340 70347 94 74 2501 532160 32109187 11341 21 75 2501 532167 07107026 79334 46 76 2501 532173 84104859 71327 69 77 2501 532180 64102685 87320 89 78 2501 532187 45100505 23314 08 79 2501 532194 2998317 78307 24 80 2501 532201 1596123 49300 39 81 2501 532208 0293922 35293 51 82 2501 532214 9291714 32286 61 83 2501 532221 8589499 40279 69 84 2501 532228 7987277 55272 74 85 2501 532235 7585048 77265 78 86 2501 532242 7482813 01258 79 87 2501 532249 7580570 27251 78 88 2501 532256 7878320 52244 75 89 2501 532263 8376063 74237 70 90 2501 532270 9173799 91230 62 91 2501 532278 0071529 00223 53 92 2501 532285 1269251 00216 41 93 2501 532292 2666965 88209 27 94 2501 532299 4364673 62202 11 95 2501 532306 6162374 19194 92 96 2501 532313 8260067 58187 71 97 2501 532321 0557753 76180 48 98 2501 532328 3055432 71173 23 99 2501 532335 5853104 40165 95 100 2501 532342 8850768 83158 65 101 2501 532350 2048425 95151 33 102 2501 532357 5446075 75143 99 103 2501 532364 9143718 20136 62 104 2501 532372 3041353 29129 23 105 2501 532379 7238980 99121 82 106 2501 532387 1536601 27114 38 107 2501 532394 6134214 12106 92 108 2501 532402 1031819 5199 44 109 2501 532409 6029417 4191 93 110 2501 532417 1327007 8184 40 111 2501 532424 6924590 6876 85 112 2501 532432 2622166 0069 27 113 2501 532439 8619733 7361 67 114 2501 532447 4917293 8754 04 115 2501 532455 1414846 3846 39 116 2501 532462 8112391 2538 72 117 2501 532470 509928 4431 03 118 2501 532478 237457 9323 31 119 2501 532485 974979 7115 56 120 2501 532493 742493 747 79 合计 300183 73250000 000 0050183 73 长期借款分期等额还款模型单位 元 借款金额420000 银行基准利率4 90 借款期限15 上浮或打折比例1 05 实际利率5 1450 每年还款期数12 还款总期数180 分期等额还款金额3 353 14 需支付本息总额603 565 86 利息合计183 565 86 等等额额还还款款筹筹资资决决策策分分析析表表 期限等额还款金额偿还本金当期期初尚欠本金偿还利息 1 3353 141552 39420000 001800 75 2 3353 141559 05418447 611794 09 3 3353 141565 73416888 561787 41 4 3353 141572 45415322 821780 70 5 3353 141579 19413750 381773 95 6 3353 141585 96412171 191767 18 7 3353 141592 76410585 231760 38 8 3353 141599 59408992 471753 56 9 3353 141606 45407392 881746 70 10 3353 141613 33405786 431739 81 11 3353 141620 25404173 101732 89 12 3353 141627 20402552 851725 95 13 3353 141634 17400925 651718 97 14 3353 141641 18399291 471711 96 15 3353 141648 22397650 291704 93 16 3353 141655 28396002 071697 86 17 3353 141662 38394346 791690 76 18 3353 141669 51392684 411683 63 19 3353 141676 67391014 901676 48 20 3353 141683 86389338 231669 29 21 3353 141691 08387654 371662 07 22 3353 141698 33385963 301654 82 23 3353 141705 61384264 971647 54 24 3353 141712 92382559 371640 22 25 3353 141720 26380846 451632 88 26 3353 141727 64379126 181625 50 27 3353 141735 05377398 541618 10 28 3353 141742 49375663 491610 66 29 3353 141749 96373921 011603 19 30 3353 141757 46372171 051595 68 31 3353 141765 00370413 591588 15 32 3353 141772 56368648 591580 58 33 3353 141780 16366876 031572 98 34 3353 141787 80365095 871565 35 35 3353 141795 46363308 071557 68 36 3353 141803 16361512 611549 99 37 3353 141810 89359709 451542 25 38 3353 141818 65357898 571534 49 39 3353 141826 45356079 911526 69 40 3353 141834 28354253 461518 86 41 3353 141842 15352419 181511 00 42 3353 141850 04350577 031503 10 43 3353 141857 98348726 991495 17 44 3353 141865 94346869 011487 20 45 3353 141873 94345003 071479 20 46 3353 141881 98343129 121471 17 47 3353 141890 05341247 151463 10 48 3353 141898 15339357 101454 99 49 3353 141906 29337458 951446 86 50 3353 141914 46335552 661438 68 51 3353 141922 67333638 201430 47 52 3353 141930 91331715 531422 23 53 3353 141939 19329784 621413 95 54 3353 141947 51327845 431405 64 55 3353 141955 86325897 921397 29 56 3353 141964 24323942 061388 90 57 3353 141972 66321977 821380 48 58 3353 141981 12320005 161372 02 59 3353 141989 62318024 041363 53 60 3353 141998 15316034 421355 00 61 3353 142006 71314036 271346 43 62 3353 142015 32312029 561337 83 63 3353 142023 96310014 241329 19 64 3353 142032 64307990 291320 51 65 3353 142041 35305957 651311 79 66 3353 142050 10303916 301303 04 67 3353 142058 89301866 201294 25 68 3353 142067 72299807 311285 42 69 3353 142076 59297739 591276 56 70 3353 142085 49295663 001267 66 71 3353 142094 43293577 511258 71 72 3353 142103 41291483 081249 73 73 3353 142112 43289379 671240 72 74 3353 142121 49287267 241231 66 75 3353 142130 58285145 761222 56 76 3353 142139 72283015 181213 43 77 3353 142148 89280875 461204 25 78 3353 142158 10278726 571195 04 79 3353 142167 36276568 471185 79 80 3353 142176 65274401 111176 49 81 3353 142185 98272224 461167 16 82 3353 142195 35270038 481157 79 83 3353 142204 77267843 131148 38 84 3353 142214 22265638 361138 92 85 3353 142223 71263424 141129 43 86 3353 142233 25261200 431119 90 87 3353 142242 82258967 181110 32 88 3353 142252 44256724 361100 71 89 3353 142262 10254471 921091 05 90 3353 142271 79252209 831081 35 91 3353 142281 53249938 031071 61 92 3353 142291 32247656 501061 83 93 3353 142301 14245365 181052 00 94 3353 142311 01243064 041042 14 95 3353 142320 92240753 041032 23 96 3353 142330 87238432 121022 28 97 3353 142340 86236101 251012 28 98 3353 142350 90233760 391002 25 99 3353 142360 98231409 50992 17 100 3353 142371 10229048 52982 05 101 3353 142381 26226677 43971 88 102 3353 142391 47224296 16961 67 103 3353 142401 73221904 69951 42 104 3353 142412 02219502 96941 12 105 3353 142422 37217090 94930 78 106 3353 142432 75214668 57920 39 107 3353 142443 18212235 82909 96 108 3353 142453 66209792 63899 49 109 3353 142464 18207338 98888 97 110 3353 142474 74204874 80878 40 111 3353 142485 35202400 06867 79 112 3353 142496 01199914 70857 13 113 3353 142506 71197418 69846 43 114 3353 142517 46194911 98835 69 115 3353 142528 25192394 52824 89 116 3353 142539 09189866 27814 05 117 3353 142549 98187327 18803 17 118 3353 142560 91184777 20792 23 119 3353 142571 89182216 29781 25 120 3353 142582 92179644 40770 23 121 3353 142593 99177061 48759 15 122 3353 142605 11174467 49748 03 123 3353 142616 28171862 37736 86 124 3353 142627 50169246 09725 64 125 3353 142638 77166618 59714 38 126 3353 142650 08163979 82703 06 127 3353 142661 44161329 74691 70 128 3353 142672 85158668 30680 29 129 3353 142684 31155995 45668 83 130 3353 142695 82153311 13657 32 131 3353 142707 38150615 31645 76 132 3353 142718 99147907 93634 16 133 3353 142730 65145188 94622 50 134 3353 142742 35142458 30610 79 135 3353 142754 11139715 94599 03 136 3353 142765 92136961 83587 22 137 3353 142777 78134195 91575 36 138 3353 142789 69131418 13563 46 139 3353 142801 65128628 44551 49 140 3353 142813 66125826 79539 48 141 3353 142825 72123013 13527 42 142 3353 142837 84120187 41515 30 143 3353 142850 01117349 57503 14 144 3353 142862 23114499 56490 92 145 3353 142874 50111637 33478 65 146 3353 142886 82108762 83466 32 147 3353 142899 20105876 01453 94 148 3353 142911 63102976 81441 51 149 3353 142924 11100065 18429 03 150 3353 142936 6597141 07416 49 151 3353 142949 2494204 42403 90 152 3353 142961 8991255 17391 26 153 3353 142974 5988293 29378 56 154 3353 142987 3485318 70365 80 155 3353 143000 1582331 36353 00 156 3353 143013 0179331 21340 13 157 3353 143025 9376318 20327 21 158 3353 143038 9073292 27314 24 159 3353 143051 9370253 37301 21 160 3353 143065 0267201 44288 13 161 3353 143078 1664136 42274 98 162 3353 143091 3661058 26261 79 163 3353 143104 6157966 90248 53 164 3353 143117 9254862 29235 22 165 3353 143131 2951744 37221 85 166 3353 143144 7248613 08208 43 167 3353 143158 2045468 37194 95 168 3353 143171 7442310 17181 40 169 3353 143185 3439138 43167 81 170 3353 143198 9935953 09154 15 171 3353 143212 7132754 10140 43 172 3353 143226 4829541 39126 66 173 3353 143240 3226314 90112 83 174 3353 143254 2123074 5898 93 175 3353 143268 1619820 3784 98 176 3353 143282 1816552 2170 97 177 3353 143296 2513270 0356 90 178 3353 143310 389973 7842 76 179 3353 143324 576663 4028 57 180 3353 143338 833338 8314 32 合计 603565 86420000 000 00183565 86 2014 7 142029 7 13 长期借款分期等额还款模型单位 元 借款金额420000 银行基准利率6 55 借款期限20 上浮或打折比例1 05 实际利率6 8775 每年还款期数12 还款总期数240 分期等额还款金额3 225 44 需支付本息总额774 106 65 利息合计354 106 65 等等额额还还款款筹筹资资决决策策分分析析表表 期限等额还款金额偿还本金当期期初尚欠本金偿还利息 1 3225 44818 32420000 002407 13 2 3225 44823 01419181 682402 44 3 3225 44827 73418358 672397 72 4 3225 44832 47417530 952392 97 5 3225 44837 24416698 472388 20 6 3225 44842 04415861 232383 40 7 3225 44846 87415019 192378 58 8 3225 44851 72414172 332373 73 9 3225 44856 60413320 612368 84 10 3225 44861 51412464 012363 93 11 3225 44866 45411602 502359 00 12 3225 44871 41410736 052354 03 13 3225 44876 41409864 642349 04 14 3225 44881 43408988 232344 01 15 3225 44886 48408106 802338 96 16 3225 44891 56407220 322333 88 17 3225 44896 67406328 752328 77 18 3225 44901 81405432 082323 63 19 3225 44906 98404530 272318 46 20 3225 44912 18403623 292313 27 21 3225 44917 41402711 112308 04 22 3225 44922 66401793 702302 78 23 3225 44927 95400871 042297 49 24 3225 44933 27399943 092292 17 25 3225 44938 62399009 822286 83 26 3225 44944 00398071 202281 45 27 3225 44949 41397127 202276 04 28 3225 44954 85396177 792270 59 29 3225 44960 32395222 942265 12 30 3225 44965 83394262 622259 62 31 3225 44971 36393296 792254 08 32 3225 44976 93392325 432248 52 33 3225 44982 53391348 502242 92 34 3225 44988 16390365 972237 28 35 3225 44993 82389377 812231 62 36 3225 44999 52388383 992225 93 37 3225 441005 25387384 472220 20 38 3225 441011 01386379 222214 44 39 3225 441016 80385368 212208 64 40 3225 441022 63384351 412202 81 41 3225 441028 49383328 782196 95 42 3225 441034 39382300 292191 06 43 3225 441040 31381265 902185 13 44 3225 441046 28380225 592179 17 45 3225 441052 27379179 312173 17 46 3225 441058 30378127 042167 14 47 3225 441064 37377068 742161 08 48 3225 441070 47376004 372154 98 49 3225 441076 60374933 902148 84 50 3225 441082 77373857 292142 67 51 3225 441088 98372774 522136 46 52 3225 441095 22371685 542130 22 53 3225 441101 50370590 322123 95 54 3225 441107 81369488 822117 63 55 3225 441114 16368381 012111 28 56 3225 441120 55367266 852104 90 57 3225 441126 97366146 302098 48 58 3225 441133 43365019 332092 02 59 3225 441139 92363885 902085 52 60 3225 441146 46362745 982078 99 61 3225 441153 03361599 522072 42 62 3225 441159 64360446 502065 81 63 3225 441166 28359286 862059 16 64 3225 441172 97358120 582052 48 65 3225 441179 69356947 622045 76 66 3225 441186 45355767 932038 99 67 3225 441193 25354581 482032 20 68 3225 441200 09353388 232025 36 69 3225 441206 97352188 142018 48 70 3225 441213 88350981 172011 56 71 3225 441220 84349767 292004 60 72 3225 441227 84348546 451997 61 73 3225 441234 87347318 611990 57 74 3225 441241 95346083 741983 49 75 3225 441249 07344841 791976 37 76 3225 441256 23343592 721969 22 77 3225 441263 43342336 491962 02 78 3225 441270 67341073 061954 77 79 3225 441277 95339802 391947 49 80 3225 441285 28338524 441940 17 81 3225 441292 64337239 161932 80 82 3225 441300 05335946 521925 39 83 3225 441307 50334646 471917 94 84 3225 441315 00333338 971910 45 85 3225 441322 53332023 971902 91 86 3225 441330 11330701 441895 33 87 3225 441337 73329371 331887 71 88 3225 441345 40328033 591880 04 89 3225 441353 11326688 191872 33 90 3225 441360 87325335 081864 58 91 3225 441368 67323974 211856 78 92 3225 441376 51322605 541848 93 93 3225 441384 40321229 031841 04 94 3225 441392 33319844 631833 11 95 3225 441400 31318452 301825 13 96 3225 441408 34317051 981817 10 97 3225 441416 41315643 641809 03 98 3225 441424 53314227 231800 91 99 3225 441432 69312802 701792 75 100 3225 441440 91311370 011784 54 101 3225 441449 16309929 101776 28 102 3225 441457 47308479 941767 98 103 3225 441465 82307022 471759 62 104 3225 441474 22305556 651751 22 105 3225 441482 67304082 421742 77 106 3225 441491 17302599 751734 27 107 3225 441499 72301108 581725 73 108 3225 441508 31299608 871717 13 109 3225 441516 96298100 561708 49 110 3225 441525 65296583 601699 79 111 3225 441534 39295057 951691 05 112 3225 441543 19293523 561682 26 113 3225 441552 03291980 371673 41 114 3225 441560 93290428 341664 52 115 3225 441569 87288867 411655 57 116 3225 441578 87287297 541646 57 117 3225 441587 92285718 671637 53 118 3225 441597 02284130 751628 42 119 3225 441606 17282533 731619 27 120 3225 441615 38280927 561610 07 121 3225 441624 64279312 181600 81 122 3225 441633 95277687 541591 50 123 3225 441643 31276053 591582 13 124 3225 441652 73274410 281572 71 125 3225 441662 20272757 551563 24 126 3225 441671 73271095 351553 72 127 3225 441681 31269423 621544 13 128 3225 441690 95267742 311534 50 129 3225 441700 64266051 361524 81 130 3225 441710 38264350 731515 06 131 3225 441720 19262640 341505 26 132 3225 441730 05260920 151495 40 133 3225 441739 96259190 111485 48 134 3225 441749 93257450 151475 51 135 3225 441759 96255700 211465 48 136 3225 441770 05253940 251455 40 137 3225 441780 19252170 201445 25 138 3225 441790 40250390 011435 05 139 3225 441800 66248599 611424 79 140 3225 441810 98246798 951414 47 141 3225 441821 36244987 981404 09 142 3225 441831 80243166 621393 65 143 3225 441842 29241334 821383 15 144 3225 441852 85239492 531372 59 145 3225 441863 47237639 681361 97 146 3225 441874 15235776 201351 29 147 3225 441884 89233902 051340 55 148 3225 441895 70232017 161329 75 149 3225 441906 56230121 461318 88 150 3225 441917 49228214 901307 96 151 3225 441928 48226297 411296 97 152 3225 441939 53224368 941285 91 153 3225 441950 65222429 411274 80 154 3225 441961 83220478 761263 62 155 3225 441973 07218516 941252 38 156 3225 441984 38216543 871241 07 157 3225 441995 75214559 491229 69 158 3225 442007 19212563 741218 26 159 3225 442018 69210556 551206 75 160 3225 442030 26208537 861195 18 161 3225 442041 90206507 601183 55 162 3225 442053 60204465 701171 84 163 3225 442065 37202412 101160 07 164 3225 442077 21200346 731148 24 165 3225 442089 11198269 521136 33 166 3225 442101 09196180 411124 36 167 3225 442113 13194079 321112 32 168 3225 442125 24191966 201100 21 169 3225 442137 42189840 961088 03 170 3225 442149 67187703 541075 78 171 3225 442161 99185553 871063 46 172 3225 442174 38183391 881051 06 173 3225 442186 84181217 501038 60 174 3225 442199 37179030 661026 07 175 3225 442211 98176831 291013 46 176 3225 442224 66174619 311000 79 177 3225 442237 41172394 65988 04 178 3225 442250 23170157 24975 21 179 3225 442263 13167907 01962 32 180 3225 442276 10165643 88949 35 181 3225 442289 14163367 79936 30 182 3225 442302 26161078 64923 18 183 3225 442315 46158776 38909 99 184 3225 442328 73156460 92896 72 185 3225 442342 07154132 20883 37 186 3225 442355 50151790 12869 95 187 3225 442369 00149434 63856 45 188 3225 442382 57147065 63842 87 189 3225 442396 23144683 05829 21 190 3225 442409 96142286 82815 48 191 3225 442423 78139876 86801 67 192 3225 442437 67137453 09787 78 193 3225 442451 64135015 42773 81 194 3225 442465 69132563 78759 76 195 3225 442479 82130098 09745 62 196 3225 442494 03127618 27731 41 197 3225 442508 33125124 24717 12 198 3225 442522 70122615 92702 74 199 3225 442537 16120093 21688 28 200 3225 442551 70117556 05673 74 201 3225 442566 33115004 35659 12 202 3225 442581 03112438 03644 41 203 3225 442595 83109856 99629 62 204 3225 442610 70107261 17614 74 205 3225 442625 67104650 46599 78 206 3225 442640 71102024 80584 73 207 3225 442655 8599384 08569 60 208 3225 442671 0796728 23554 37 209 3225 442686 3894057 16539 07 210 3225 442701 7891370 78523 67 211 3225 442717 2688669 01508 18 212 3225 442732 8385951 75492 61 213 3225 442748 5083218 91476 95 214 3225 442764 2580470 42461 20 215 3225 442780 0977706 17445 35 216 3225 442796 0274926 08429 42 217 3225 44281