河北省2015年基金从业资格：债券的估值方法模拟试题

河北省河北省 20152015 年基金从业资格 债券的估值方法模拟试题年基金从业资格 债券的估值方法模拟试题 本卷共分为 1 大题 50 小题 作答时间为 180 分钟 总分 100 分 60 分及格 一 单项选择题 共 50 题 每题 2 分 每题的备选项中 只有一个最符合题意 1 投资者参与认购开放式基金 投资者 T 日提交认购申请后 一般可于 日后到办理认购 的网点查询认购申请的受理情况 A T 1 B T 2 C T 3 D T 4 2 可能导致交易型开放式指数基金 ETF 的收益率与跟踪指数的收益率之间存在跟踪误差 A 抽样复制 B 现金留存 C 完全复制 D 基金费用 3 封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的 A 50 B 60 C 80 D 90 4 有价证券的特征包括 A 收益性 B 流动性 C 风险性 D 期限性 5 下列金融产品中 信息披露程度最高的是 A 银行理财产品 B 银行储蓄存款 C 基金 D 券商集合计划 6 下列关于基金销售流程的说法 不正确的是 A 基金销售基本流程包括投资者风险测试 产品适用性分析及风险提示 提供投资咨询 建议 受理基金业务申请和提供售后跟踪服务 B 基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时予以提示并要求投 资者确认 C 基金销售机构在介绍基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性 D 基金销售的售后服务包括提供账户及交易查询 提供市场资讯和了解资产状况并调整 投资建议 7 契约型基金和公司型基金的划分依据是 A 基金份额是否固定 B 法律形式不同 C 投资对象不同 D 投资目标不同 8 当前我国 QDII 基金的募集程序主要包括 等步骤 A 合格境内机构投资者资格的申请及审核 B QDII 基金产品的申请及核准 C 经营外汇业务资格申请 D 基金份额发售 9 申购费的某开放式基金收到某投资人赎回 10 000 份基金份额的申请 假设赎回日基金份 额净值为 1 1000 元 赎回费率为 0 50 则该基金应当向赎回申请人交付赎回金额约为 元 A 9 095 B 9 950 C 10 945 D 10 995 10 以下属于货币证券的有 A 商业汇票 B 商业本票 C 金融债券 D 银行汇票 11 目前我国各家商业银行推广的 是结构化金融衍生工具的典型代表之一 A 资产结构化理财产品 B 利率结构化理财产品 C 股权结构化理财产品 D 挂钩不同标的资产的理财产品 12 基金销售监管中的公平原则要求 A 公开监管机构全部业务活动内容 B 基金市场具有充分的透明度 实现市场信息的公开化 C 市场中不存在歧视 参与市场的主体具有完全平等的权利 D 监管部门对被监管对象给予公正待遇 13 基金的销售过程中 客户追踪的具体做法有 A 及时更新原有的客户记录 B 定期向客户提供有用的信息服务 C 对客户的财务情况 投资情况进行跟踪 D 针对市场变化及时提供新的服务和产品 14 首次公开发行股票的定价方式是 A 询价方式 B 协商定价方式 C 上网竞价方式 D 市价折扣方式 15 国际证券市场的发行制度主要有注册制和核准制 其中 注册制实行 A 公开管理原则 B 实质管理原则 C 成本控制原则 D 质量控制原则 16 下列关于基金管理人的说法 不正确的是 A 基金管理人的职责是实现资产的保值和增值 因此基金管理人的投资管理能力和风险 控制能力很重要 B 基金管理人对于投资者负有重要的信托责任 C 基金管理人在基金运营中处于核心地位 只有基金管理人才有权发售基金份额 进行 基金资产的投资管理 D 基金管理人应根据投资指令 办理基金名下的资金往来 17 无记名股票与记名股票的差别主要表现在 A 股票名称 B 股票编号 C 股票的记载方式 D 股东权利 18 备兑权证通常由 发行 A 证券交易所 B 投资银行 C 上市公司 D 中国证监会 19 是基金管理公司最基本的一项业务 A 基金的募集与销售 B 投资管理业务 C 基金运营 D 投资咨询服务 20 证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定 要求销售机构信息管理平台应 A 具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制 B 具备基金销售费率的监控机制 C 具备基金销售人员的管理 监督和投诉机制 D 支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用 21 下列关于基金的信息披露 说法不正确的是 A 能有效地提高基金运作的透明度 B 有利于防止利益冲突与利益输送 C 在我国具有自愿性的特点 D 有利于提高证券市场的效率 22 下列各项中 属于基金面临的外部风险的是 A 经营风险 B 管理水平风险 C 职业道德风险 D 合规风险 23 划分基金评价等级时 目前常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为 个等 级 A 3 B 5 C 6 D 10 24 根据我国的相关规定 以下不属于私募证券的是 A 证券公司的资产管理产品 B 基金管理公司的专户理财产品 C 发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券 D 上市公司采取定向增发方式发行的有价证券 25 国际证券市场的发行制度主要有注册制和核准制 其中 注册制实行 A 公开管理原则 B 实质管理原则 C 成本控制原则 D 质量控制原则 26 股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的 A 资产价值 B 账面价值 C 清算资金 D 实际价值 27 根据运作方式的不同 基金可以分为 A 封闭式基金和开放式基金 B 契约型基金和公司型基金 C 公募基金和私募基金 D 主动型基金和被动型基金 28 目前 我国可以办理开放式基金认购业务的机构类型包括 A 商业银行 B 证券公司 C 证券投资咨询机构 D 专业基金销售机构 29 证券投资基金的一个突出特点是透明度较高 这主要得益于 A 基金的强制信息披露制度 B 基金从业人员较高的专业水平 C 基金管理人员较高的道德水准 D 基金管理人设立了内部流程控制 30 连续两个开放日发生巨额赎回时 基金管理人可以采用的方法包括 A 采用部分延期赎回 并立即向中国证监会备案 在 3 个工作日内 在至少一种中国证 监会指定的信息披露媒体公告 并说明有关处理方法 B 接受全额赎回 C 暂停接受赎回申请 D 对已经接受的赎回延缓支付赎回款项 在正常支付时间后 20 个工作日内支付 并在 至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告 31 开放式基金的基金合同生效要求其所募集份额不少于 份 A 5000 万 B 1 亿 C 2 亿 D 5 亿 32 基金运作费用包括 A 申购费 B 审计费 C 信息披露费 D 分红手续费 33 下列关于开放式基金认购与申购的说法 不正确的是 A 募集期内的认购比其后的申购在费率上通常会有所优惠 B 股票基金 债券基金认购时按照面值认购 而在申购时不知道成交价格 C 股票基金 债券基金申购以金额申请 赎回以份额申请 D 货币市场基金认购时按照面值认购 申购时基金份额价格在买卖当时无法确定 34 下列关于我国封闭式基金交易规则的说法 正确的有 A 封闭式基金的交易时间为每周一至周五 每天 9 30 11 30 13 00 15 00 法定公众 节假日除外 B 封闭式基金的交易遵从 价格优先 时间优先 的原则 C 买入与卖出封闭式基金份额 申报数量应当为 100 份或其整数倍 D 沪 深证券交易所对封闭式基金的交易不实行价格涨跌幅限制 35 合规情况 并自基金募集行为结束之日起 日内编制专项报告 予以存档备查 A 5 B 10 C 15 D 20 36 下列各项中 基金信息披露不包括 A 登记信息披露 B 募集信息披露 C 运作信息披露 D 临时信息披露 37 根据中国证监会的有关规定 基金认 申 购费率将按 为基础收取 A 认 申 购份额 B 净认 申 购份额 C 认 申 购金额 D 净认 申 购金额 38 首次公开发行的股票以 方式确定股票发行价格 A 询价 B 协商定价 C 网上竞价 D 资产核算定价 39 证券交易所通过连续 方式形成证券交易价格 A 拍卖 B 协商 C 公开招标 D 公开竞价 40 下列属于我国基金交易费用的有 A 印花税 B 开户费 C 过户费 D 经手费 41 赎回主要原则包括 A 确定价 原则 B 未知价 交易原则 C 金额申购 份额赎回 原则 D 份额申购 金额赎回 原则 42 股票基金持股集中度是指 A 前十大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重 B 前十大重仓股的投资总市值占基金投资总市值的比重 C 前五大行业投资市值占基金投资股票总市值的比重 D 前五大行业投资市值占基金投资总市值的比重 43 下列机构可以参与证券投资的有 A 证券经营机构 B 商业银行 C 保险公司 D 证券投资基金 44 下列不属于证券服务机构的是 A 证券交易所 B 证券投资咨询公司 C 证券信用评级机构 D 会计师事务所 45 基金销售机构进行市场细分的直接细分依据包括 A 地理因素 B 人口因素 C 投资者心理因素 D 投资者行为因素 46 根据 证券投资基金运作管理办法 规定 股票基金的股票投资比重必须在 以上 债券 基金的债券投资比重必须在 以上 A 60 80 B 80 60 C 60 60 D 80 80 47 我国基金管理人进行封闭式基金的募集 必须依据 证券投资基金法 的有关规定 向中国证监会提交相关文件 其中包括 A 基金申请报告 B