公司业务经营风险点排查情况汇报

范文最新推荐范文最新推荐 1 11 公司业务经营风险点排查情况汇报公司业务经营风险点排查情况汇报 根据市行 关于开展业务经营风险点排查活动 的通知 要求 我行立即组织开展全辖业务经营风险点排查活动 制定方案 组织力量从 1 月 20 日开始 对公司业务进行了全面排查 现将排查情况报告如下 一 公司业务排查情况 一 公司业务账户排查 我行公司业务部共开立对公账户户 其中基本存款账户户 专用 账户户 临时存款账户验资需要开立的户 不存在同一营业机构为 同一存款人开立多个基本账户和一般账户及同一证明文件为存款人 开立多个专用存款账户 单位开立账户使用的名称符合规定 不存 在开户资料未经有权人审查并签署意见而开户的问题 坚持记账与 对账分离原则 会计主管按月检查往来对账 银企对账情况 对未 达账进行跟踪核对 在公司业务银行结算账户的使用过程中不存在一般存款账户办理 现金支取业务问题 基本户等其他专用存款账户的现金支取符合规 定 临时存款账户不存在超过有效使用期限仍办理资金收付业务的 问题 注册验资账户在验资期间不存在办理对外支付业务问题 注 册验资的资金汇缴人与出资人名称一致 银行结算账户的变更与撤销 存款人变更账户名称 法定代表人 等开户信息资料出具申请及有关部门的证明文件 及时修改客户信 息 存款人的印鉴做相应变更 存款人撤销银行结算账户申请经会 计主管或主管审批 检查销户前存款人贷款 应收利息 结算费用 等应收款项结清 存款人撤销银行结算账户时缴回未用重要空白凭 证 结算凭证和开户登记证 柜员审核无误并将重要票据作作废处 理 在办理单位银行账户撤销手续时 在其基本存款账户开户登记 证上注明销户日期并签章 于账户撤销之日起 2 个工作日内向人民 银行报告 无频繁开 销户 通过虚假交易进行洗钱活动 对已转 入久悬未取专户的款项 存款人要求支取原账户款项时 提供了合 法拥有账户支配权的证明文件 并经过有关负责人审核后列支 银行结算账户重要资料的管理 建立了银行结算账户管理档案 并 按会计档案进行管理 预留签章为该单位的公章或财务专用章加其 法定代表人 单位负责人 或其授权的代理人的签名或者盖章 单 位结算账户印鉴卡片的管理安全 完整 不存在有账户无印鉴卡片 有印鉴卡片无账户问题 对印鉴卡丢失的账户 要求客户提供印鉴 卡丢失证明 防范账户风险 二 大额资金支付管理情况排查 大额资金支付管理 设立了相应的岗位 分工明确 职责清晰 对于大额资金支付交易的报告范围符合文件规定 不存在随意扩大 或缩小范围的现象 大额资金的支付交易的报告程序符合有关规定 要求 不存在漏报等现象 对开户单位建立客户身份登记制度 办 理大额资金支付 有合法的支付凭证 对开户单位大额支付资金的 范文最新推荐范文最新推荐 3 11 特点 来源与其经营规模 经营范围等进行分析监测 大额现金支取管理 对开户单位基本存款账户 专用存款账户及 临时存款账户 或个人结算账户的大额现金支付建立分级审批制度 建立了大额现金支付台账制度和月度统计分析制度 针对现金活期 存款存入超过 20 万元及现金活期存款支取超过 5 万元的用户 以月 报的形式在人民银行账户管理系统备案 由于反洗钱还是一项较为 陌生的工作 基层从业人员对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的 实践经验 有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力 三 重要空白凭证管理情况排查 重要空白凭证入库管理 重要空白凭证按种类分类管理 从上级 行领用的重要空白凭证入库填制记账凭证及时入账 重要空白凭证 入库数与入库的重要空白凭证实物一致 指定专人管理库房重要空 白凭证 柜员领用的重要空白凭证因故未用交回的 凭证管库员作 入库处理 重要空白凭证出库管理 重要空白凭证出库时 出库手续符合制 度规定 出库的重要空白凭证实物与出库单数相符 柜员领用重要 空白凭证 填制记账凭证经有权人审批后 交凭证管库员办理出库 手续 重要空白凭证出售管理 客户购买重要空白凭证时 填制领用凭 证 并加盖单位预留银行印鉴 预留印鉴核对一致 柜员及时选择 相关交易 录入领用单位账号 凭证种类和凭证号码 出售给客户 的重要空白凭证加盖领用单位账号 开户银行名称戳记 二 公司业务排查活动的收效 一 帐户管理方面 账户的管理 对公存款账户的开立 使用 变更与撤销 资料的 管理以及基本制度的落实情况 企业和银行的对账 重点是对账和 开户制度执行情况 一是基本存款账户是存款人因办理日常转账结 算和现金收付需要开立的银行结算账户 开户资料要素是否齐全 是否有开户许可证 存款人日常经营活动的资金收付及其工资 奖 金和现金的支取 是否通过该账户办理 二是一般存款账户用于办 理存款人借款转存 借款归还和其他结算的资金收付 该账户是否 只办理现金缴存 不办理现金支取 三是专用存款账户用于办理各 项专用资金的收付 单位银行卡账户的资金是否由其基本存款账户 转账存入 该账户是否不办理现金收付业务 财政预算外资金专用 存款账户是否不能支取现金 四是临时存款账户用于办理临时机构 以及存款人临时经营活动发生的资金收付 临时存款账户的有效期 最长是否未超过 2 年 注册验资的临时存款账户在验资期间是否只 收不付 注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称是否一致 五是 存款人撤销银行结算账户 是否与开户银行核对银行结算账户存款 余额 是否交回各种重要空白票据及 结算凭证和开户登记证 银行是否核对无误后才可办理销户手续 存款人不能按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的 是否出具 相关证明 是否按规定对开户资料进行审查 致使单位开立虚假银 范文最新推荐范文最新推荐 5 11 行结算账户的 是否按规定建立存款人信息数据档案或收集的存款 人信息数据 是否做到账务核对换人复核 对发生额明细和余额是 否进行逐项核对 二 大额交易支付交易方面 大额资金支付管理等各环节是否实行换人换岗复核制度 大额资 金支付管理是否得到有效控制 短期内资金是否分散转入 集中转 出或集中转入 分散转出 资金收付频率及金额与企业经营规模是 否明显不符 资金收付流向与企业经营范围是否明显不符 企业日 常收付与企业经营特点是否明显不符 周期性发生大量资金收付与 企业性质 业务特点是否明显不符 相同收付款人之间在短期内是 否频繁发生资金收付 长期闲置的账户是否原因不明地突然启用 且短期内出现大量资金收付 短期内是否频繁地收取来自与其经营 业务明显无关的个人汇款 是否频繁开户 销户 且销户前发生大 量资金收付 是否有意化整为零 逃避大额支付交易监测 三 重要空白凭证的管理方面 重要空白凭证是否指定专人保管 贯彻印 押 证分管的原则 是否按重要空白凭证的种类设立登记簿 对重要空白凭证的领入 出售 使用时均是否逐笔记载登记簿 同时记录号码 每日营业终 了 经办人是否将各登记簿余额之和与重要空白凭证科目余额核对 一致 登记簿的号码应与实物号码核对是否一致 通过此次活动 增强了公司业务部人员的法规意识和责任感 有 力地促进了全员按制度办事 依规程操作的自觉性 积极主动地参 与这次排查活动 在排查中发现问题 总结经验 为以后的工作打 下了坚实的基础 首先 非常感谢行领导给我这次难得的轮岗学 习机会 为期一个月的轮岗培训已结束 在行领导的关心及客户部 全体同志的帮助下 我认真学习业务知识和业务技能 积极主动的 履行工作职责 较好的完成了本月的工作任务 在业务素质 操作 技能等方面有了一定的提高 回顾这一个月的工作 既有收获也有 不足 现将我的一些心得体会汇报如下 一 加强学习 提高自身综合素质 从封闭的三尺柜台到开放的 格子间 我面临的不仅仅是岗位的转换 更是自身角色的转变 面 对全新的岗位 全新的环境 我始终坚持把学习当作提高自身能力 素质的途径 要想做一个优秀的客户经理 首先要熟悉各类信贷产 品 拥有完备的专业知识和娴熟的专业技能 因此我利用空余时间 自学了 信贷业务手册 了解了信贷业务流程 明确了信贷员职责 因信贷工作的风险性 我还自学了 物权法 合同法 抵押担 保法 等 通过学习 在业务工作能力 综合分析能力 文字语言 表达能力等方面都有了很大的提高 二 虚心请教 增强协调配合能力 由于情况不熟 业务不精 初到客户部我有种无从下手的感觉 客户部徐经理和那些多年从事 信贷工作具有丰富经验的前辈们 手把手的教我 把他们好的工作 范文最新推荐范文最新推荐 7 11 经验和技巧毫不保留地传授给我 让我受益匪浅 同时我利用晚上 学习了以往的信贷项目案例 让自己在较短的时间内对信贷业务有 了清晰的认识 在考察业务中我意识到客户经理与客户的关系不仅 是业务关系 更是一种人际关系 要善于和客户进行沟通与交流 洞察客户的想法 为其提供满意的服务 通过自己的努力和大家的 帮助 我的协调沟通能力都有了长足的进步 三 认真履责 踏实做好本职工作 在建行工作的三年中 我大 部分时间都是在柜台中工作 基本上都是坐等客户上门 完成机械 的流水操作 现在却要与客户零距离的接触 对我来说 这是全新 的挑战 一个月来我克服身怀六甲的不便 通过实地了解客户的基 本情况 生产经营项目的现状与前景 调查客户的贷款用途 还款 意愿 从而分析客户的还款能力 对每一笔贷款都一丝不苟地认真 审查 通过实际操作我掌握了小企业成长之路和速贷通这两个信贷 品种 并完成了高安市恒森实业 1000 万成长之路流动资金贷款的小 企业评级以及材料撰写和高安锦汇实业 500 万速贷通流动资金贷款 的材料撰写 同时还完成了江西朝阳工艺品 罗纳尔陶瓷 丰联纺 织 江西钢板弹簧 东方王子的小企业评级授信工作 回顾一个月的工作 在行领导和同事的关心 帮助下 我取得了 一些成绩 但也存在着很多不足 与领导的要求还有一定距离 在 今后的工作中 无论在什么岗位上 我都将一如既往地认真学习 努力提高自身素质 履职尽责 为支行的发展做出自己的贡献 尊敬的各位领导 各位代表 为了实现人人享有卫生保健目标 有效缓解看病难 看病贵的压 力 大力推进社区卫生服务体系建设 逐步构建小病在社区 大病 到医院 康复回社区的医疗卫生新格局 不断满足人民群众日益增 长健康的需求 为构建和谐社会提供健康保障 现将我站工作汇报 如下 一 基本情况 社区卫生服务站成立于 5 月 门诊及业务用房建筑面积 126 平方 米 现有医务人员 8 名 其中副主任医师 1 名 主治医师 2 名 主 管护师 1 名 护士 3 名 药剂师 1 名 设置全科诊室 治疗室 妇 儿保健室 化验室 理疗按摩室 信息资料室 预防保健室和健康 教育室 主要承担着金地格林小城小区 5960 户 15000 人以及周边 部分小区 武警消防站 学校和民营商户等人员的健康教育 预防 保健 康复 计划生育技术服务 一般常见病和多发病诊疗等六位 一体服务 为社区居民提供全方位 整体性 连续性和人性化的健 康服务 二 转变服务观念 改变服务模式 全面开展六位一体的社区卫 生服务 我站十分重视公共卫生服务 逐步完善了家庭健康档案 对小区 内不同年龄段 不同居住类型的居民健康状况有了较为全面的了解 逐渐承担起了社区居民健康守护人的责任 目前 对现有入住居民 范文最新推荐范文最新推荐 9 11 建立健康档案 2364 户 6427 人 占社区居民的 85 以上 管理高血 压病人 369 人 糖尿病病人 126 人 脑卒中患者 3 人 冠心病病人 3 人 精神病 2 人 残疾人 2 人 从开始 为小区 65 岁以上的老人 免费做健康体检 日常的测血压 测血糖 询医问药 健康教育等 做到免费和随时服务 同时我站还印发了大量的健康教育宣传资料 图文并茂的健康关怀处方 并采用入户调查 上门随访 板报宣传 举办义诊等活动 针对社区老年人 妇儿和特殊人群进行了多种形 式的专题健康讲座 受到社区居民的普遍好评和信赖 三 政府支持 提升了卫生服务便捷性和满意度 针对辖区内大部分居民就医刷卡 医疗保险卡 的迫切需求 在本 次医疗机构定点刷卡申报期已过的情况下 洪山区社保处急居民所 急 想居民所想 大力支持与援助我站 使此次申报顺利通过 根据患者从周边三甲医院带注药品的情况 患者要求用同厂家药 品 我站为了满足患者的需求 不得不进此类药品 但卖价比大医 院普遍降低 30 40 带注患者 45 50 门诊量增多 导致医护人 员的工作量加大 业务用房面积不够 按照创宜居环境 建和谐社区的目标 我站年轻医护人员流动量 较大 政府能否帮助解决最基层 社区卫生服务站 年青医务人员的 编制问题 留住人才 根据社区的业务需要 希望政府拨发一批相应的检查设备 希望 五减六免费用及时到位 虽然我站做了大量工作 取得了一些成效 但服务领域 内涵 方式还有待于进一步探索 服务能力有待进一步提升 不少困难仍 困扰下一步工作的开展 主要有 一 部分社区居民对社区卫生服务的认识有盲点 虽然社区服务 工作在在我社区起步已近 4 年 卫生部也付出了很多的艰辛和努力 但相当多的居民对这项工作并不真正了解 一味追求无偿卫生服务 的大有人在 也有极少部分居民 有经济能力的 认为只要付钱 卫 生机构就应提供所需的一切服务 这些认识上的盲点导致社区医务人员入户调查 建立健康档案 对慢性病人进行随访时居民不理解 不信任 不配合 许多居民不 给开门 拒绝调查 影响责任医生工作积极性 二 在入户调查 进社区宣传健康教育讲座 单元门装订家庭医 生公示牌的活动中 虽然得到