银团贷款网络培训(一)

1 银团贷款是指由两家或两家以上银行或金融机构基于相同贷款条件 依据各 自融资合同 按约定时间和比例 通过代理行向借款人提供的本 外币贷款或 授信业务 正确 错误 2 在银团贷款中 为避免利益冲突 按照国际惯例 顾问行一般不再作为贷款 人提供融资 正确 错误 3 银团贷款中 借款人全部提款完成后 无需再缴纳承诺费 正确 错误 4 银团贷款中 信息备忘录中应包含牵头行的免责声明 正确 错误 5 银团贷款对于借款人的优势包括降低融资成本 正确 错误 6 银团贷款的代理行可由银团成员协商指定另外的机构担任 但不得由牵头行 担任 正确 错误 2 7 银团贷款的安排费只能由牵头行前端一次性收取 正确 错误 8 银团贷款中的市场测试需要在获得借款人委托书之前进行 正确 错误 9 银团贷款中 潜在参加行承诺中可以出现 有待于本行审批 的表述 正确 错误 10 银团贷款出现认购不足 通常会采取 先高层 后低层 的减法 即牵头行 带头减少保留额 其次是经理行 副经理行及一般参加行的顺序 正确 错误 3 11 以下哪项的描述符合银团贷款的发展第三阶段的特征 支持基础设施为主的项目融资 并购杠杆交易 二级交易市场快速发展 广泛与 PPP 模式结合 12 2007 年 8 月 银监会发布了 银团贷款业务指引 银监发 2007 68 号 指引 的突破主要表现为 两项放宽 两项规范 两项调整 及 两项完善 体现了国际接轨 规范行为 鼓励合作 易于推广的原则 指引 中的 两项完善 是指以下哪项的内容 定义和主体 二级市场和牵头行份额 收费制和担保 职责义务和评审方式 13 中银协银团贷款委员会致力于推进我国银团贷款一级市场发展以及二级市 场建设 促进同业合作 鼓励有序竞争 维护银团贷款与交易市场秩序 引导 银团贷款与交易市场的健康稳定发展 本着何种的宗旨推广银团贷款理念 合作 发展 共赢 稳健 发展 共赢 合作 稳健 发展 合规 发展 共赢 14 以下哪项内容不是提款阶段代理行的操作 计算各参贷行的提款份额 并及时通知参贷行 4 妥善保管提款通知原件 以适当的方式记录本次提款 做好额度管理 在逐条确认全部先决条件已经满足后 及时通知借款人和各贷款人 15 银团贷款的收费属于商业银行的哪类收入 利息收入 投资收益 中间业务收入 其他收入 16 银团贷款的委托阶段主要是指获得借款人委托 并确定哪类机构 牵头行 代理行 参加行 顾问行 17 根据银监会 2007 年发布的 银团贷款业务指引 银行在银团贷款中不 可收取以下哪项费用 安排费 托管费 代理费 承诺费 18 银团贷款的借款人对银团的委托中 最重要的成员是哪类机构 代理行 簿记行 5 文本制作行 经理行 19 银团贷款包销费用的分配中 不包括以下哪项费用的分配 牵头安排费 包销费 参加费 代理费 20 贷款额度分配中 经过安排行的商讨 决定修改除 承诺和持有 之外的 理想保留额 修改后的总额与包销金额相差的部分在市场上作一般分销 再按 不等比例调整分销的金额 以下哪项的内容正确描述了这种方法 承诺和持有 等比例保留 不等比例保留 最高额持有 21 本银团贷款本文的制作过程中 参加行提出的意见 哪类机构必须经借款 人确认并达成一致 开始准备签署版本的协议文本 参加行 经理行 安排行 借款人 22 在银团贷款中 代理行是以下哪类机构的代理人 借款人 6 参贷份额最大的贷款人 自身所在的银行 银行团 23 以下哪项的描述是错误的 先决条件的满足的形式通常有两种 贷款人各自决定是否满足和代理行决定是 否满足 代理行决定是否满足的情况下 代理行通常是依赖律师出具的法律意见书及先 决条件确认函来决定先决条件是否满足 贷款人各自决定是否满足的情况下 不需要律师出具的法律意见书 代理行在逐条确认全部先决条件已经满足后 应及时通知借款人和各贷款人 24 以下哪项的描述是错误的 遇到贷款协议中没有明确规定的事项或存在争议的事项 代理行可向内部法律 顾问或外部律师咨询 借款人有义务在发生违约事件后 立即通过代理行通知各贷款人 如果一贷款人发现了违约事件 应先自行和借款人协商回收贷款 再通过代理 行告知全体贷款人 代理行在收到借款人的豁免申请时 应根据贷款协议判断 该豁免申请需要多 数贷款人或全体贷款人同意方可通过 25 银团贷款应用于航运金融领域 以下哪项说法不正确 有利于筹措航运金融业所需巨额资金 有利于银行间的专业分工和技术分享 有利于分散航运业本身所具有的风险 7 可以更快的筹集到资金 26 对于银团与保函相结合创新的银团保函 以下哪种说法是正确的 对银行间的专业分工和技术分享无促进作用 仅适用于融资性保函业务 适用于金额较大的非融资性保函业务 分散风险的作用并不明显 27 网络技术的应用对银团贷款市场的影响有实现产品的标准化 提高信息透 明度 降低筹组成本及以下哪一方面 提高筹组效率 线上管理 降低筹组效率 简化操作流程 28 下列哪项不是筹组银团时出具的文件 邀请函 网上路演信息发布 融资建议书 信息备忘录 29 以下哪个机构应准备协议文本 原则上应外聘律师对项目的合法性 银团 文本等相关内容出具法律意见 借款人 参加行 代理行 8 牵头行 30 银团贷款合同示范文本 3 0 版 不包括以下哪一项 固定资产贷款合同 流动资金贷款合同 保证合同 抵押合同 多选就靠自己了 有 7 道是有答案的 21 分 加上判断 10 分 单选 30 分 及 格是没问题了 PS 其余多选答案全选的话有可能多得 9 分 9 31 以下哪些是国际银团贷款一级市场交易规则 信息对称 尊重合同 市场秩序 风险自担 优势互补 32 银团贷款中间业务收费行为自律公约 中规定的银团贷款费用包括以下 哪些费用 安排费 承诺费 代理费 参加费 其他费用 33 关于银团贷款收费 以下哪几项的说法是正确的 收费要明确相应服务内容 做到质价相符 遵循公开透明原则 各项费用必须 明码标价 加强收费管理 设立专门科目 及时 准确入账 对国家和地方重点项目 重大民生项目的安排费可适度减免 有利于银行开拓咨询费收入来源 34 以下哪种情况代理行不应承担责任 代理行根据全体贷款人指示要求借款人提前还款 借款人的豁免申请未能在协商期间达成一致意见 10 代理行在计算利息时使用了错误的基准利率 某一贷款人未能按提款通知要求提供其贷款份额 借款人未能按时支付利息 35 某银团贷款协议中的 多数贷款人 定义如下 如当时并无贷款余额 指其承诺额累计占总承诺额的 66 67 以上的一名或以上贷款人 或如总承诺额 减少至零 则在紧接上述减少前共占总承诺额的 66 67 以上者 在任何其他时 间 指在当时贷款余额总额中其参与额累计占该总额的 66 67 以上的一名或以 上贷款人 该银团贷款已全额提款 各贷款人贷款余额如下 以下哪些银行的组合可构成多数贷款人 A 银行 B 银行和 C 银行 A 银行 C 银行和 E 银行 B 银行 C 银行和 D 银行 B 银行 C 银行 D 银行和 E 银行 A 银行 B 银行 C 银行 D 银行和 E 银行 36 银团贷款示范文本和规范包括以下哪几项 银团示范合同文本 3 0 版本 含前端文件 银团贷款转让交易示范文本 银团贷款参与各方行为规范 银团贷款转让交易规范 人民币银团贷款代理行操作指南 37 以下哪几项采取了浮动利率 人民银行公布的三年期人民币贷款利率 每一利息期首日为利率确定日 三个月期美元 LIBOR 1 25 11 一个月期日币 LIBOR 25 5 5 的年化利率 每三个月收一次息 5 8 的年化利率 每六个月收一次息 38 银团贷款通常可以包括以下哪几种承销方式 全额包销 承诺包销 部分包销 尽最大努力推销 超额包销 39 为保证银团贷款筹组工作的有序进行 借款人在委托书中可授权牵头行开展 以下哪些工作 选择银团的副牵头行 代理行和参加行 并决定其在贷款银团内部的分工 制定贷款银团的筹组策略 安排贷款日程 确认银团收费标准及费用分配标准 根据借款人提供的资料 代表客户编制信息备忘录 准备及起草贷款合同等有 关文件 组织贷款合同及其他相关文件的签字仪式 采取一切牵头行认为根据法律 国际融资管理和牵头行贷款管理制度要求必要 的行动和措施 40 银团贷款协议是贷款人和借款人订立的一种资金支持合同 借贷双方都必须 具备订约能力 才能以双方的法律行为签订一项有效的借贷协议 因此 可以签 署协议的人员包括以下哪些 签署主体的法人代表 12 法人代表合法授权人士 业务部门主管 银行主管副行长 必须是总行的法人代表或其授权人士 41 银团贷款签约文件的准备中 需要参加行提供的资料包括以下哪些 为贷款协议需要 参加行的管理办公地点 贷款办公地点 为借款人支付费用 参加行的接受付款地点及人员 账户 为利息 本金及承诺费付款 收款地址和人员 账户 参加行的业绩介绍情况 参加行出席人员简历 42 银团贷款中 选择分销对象的评价维度包括以下哪几项 优势互补 合作意愿 信贷文化 风险偏好 市场定位 43 以下哪些金融机构可以参与银团贷款业务 国有商业银行 城市商业银行 农村金融机构 租赁公司 保险公司 13 44 从银行的角度出发 银团贷款的优势包括以下哪些内容 提高信息透明度 有利于风险识别 提高信贷资产流动性 改善银行收益结构 转变盈利模式 增进银企关系 扩大市场影响 能够有效分散风险 45 银团贷款的流程中 银团筹组期内不包括以下哪几项工作 争取委托 筹组银团 签署协议 协议执行 后续管理 46 以下哪几项的表述是正确的 代理行是借款人和贷款人之间 各贷款人之间的中间联系人 双边贷款比银团贷款的管理更复杂 通过银团贷款合同授予代理行的职责是操作性和管理性的 当出现利益冲突时 代理行应该以借款人的利益为目标采取行动 行业内对于从事代理行工作的人员没有明确的资质规定 47 以下哪几项是常见的首次提款先决条件文件 前期费用已支付的证明 借款人的董事会决议 借款人的公司章程 14 借款人的营业执照 借款人的运营计划 48 银团贷款转让标准条款和条件包括以下哪几项 转让标的既可以包括已发放的贷款余额 也可以包括借款人尚未使用的承贷额 贷款的转让自转让行 受让行及 银团贷款合同 项下代理行三方签署转让证 书之日起生效 以结算日为界限 被转让部分的贷款所产生的利息和本金在其前后应分别由转 让行和受让行取得 受让行作为有经验的市场参与者 应对包括融资合同的合法有效性 债务人 借款人及担保人 信用状况等与拟受让贷款相关的信息进行独立评估核实 如