投资顾问管理暂行办法(原)

1 投资顾问管理暂行办法 第一章总则 第一条 为了规范公司投资顾问管理工作 为投资顾问的职业 生涯提供发展的阶梯和目标 形成有效的激励机制 培育一支稳定 的 高素质的营销队伍 不断提高公司的证券营销能力和市场占有 率 向客户提供优质的服务 特制定本办法 第二条 投资顾问是指为公司开展金融产品营销业务 向客户 提供一般基础服务 证券投资咨询服务和其他产品服务的人员 第三条 除营业部总经理全面负责投资顾问工作外 必须指定 专职副总经理 或总经理助理 负责投资顾问的日常管理工作 第二章 投资顾问人员的聘用和培训 第四条 投资顾问人员的招聘采取公司统一招聘和营业部自主 招聘相结合的形式 同城营业部投资顾问的公开招聘由区域经纪业 务部统一组织 第五条 投资顾问人员的培训由公司培训中心与经纪业务总部 共同确定培训目标 并根据培训目标 共同设计培训大纲 由公司 和营业部对不同级别的投资顾问分层次培训 2 第六条 投资顾问人员的培训主要有岗前培训与在岗持续培训 岗前培训的对象是新招收的投资顾问学员 培训时间为三个月 主 要由营业部组织实施 岗前培训的主要内容应包括 法律法规 公司规章 投资顾问 业务纪律与职业操守 风险控制 投资顾问服务理念 营销实务知 识与技巧 投资顾问职业发展规划 证券基础知识和证券专业课程 等 在岗持续培训的开展是岗前培训结束之后持续进行 其主要形 式与内容 通过团队的晨会 周会 业务研讨会 经验交流会等交 流研讨 一般由营业部组织 公司推出的各项业务及产品的营销 知识与技巧培训 一般由经纪业务总部 区域经纪业务部和培训中 心组织 投资顾问学习证券人员从业资格考试课程并取得资格 公 司规定的其他业务系列课程 第七条 投资顾问学员三个月培训结束 考核合格并达到投资 顾问助理级客户资产量标准 经经纪业务总部审核同意后 营业部 方可与其签订劳动合同 劳动合同须一年一签 培训不合格及未达 到投资顾问助理级客户资产量标准的学员予以淘汰 培训考核由营 业部自行负责 对离 退休人员 内退 兼职人员 在校学生等不 得签订劳动合同 但必须签订 同信证券投资顾问协议书 第三章 投资顾问的任职资格和认定 3 第八条 投资顾问的职级序列分为四级 即 1 专家投资顾问 2 高级投资顾问 3 投资顾问 4 投资顾问助理 第九条 投资顾问的任职资格 专家投资顾问的任职资格 1 具备良好的职业道德和敬业精神 无不良纪录 2 具有中国证监会颁发的证券投资咨询资格证书和证券经纪业 务资格证书 3 由其提供顾问服务的客户资产不少于3000万元 4 为营业部创造的年收入不低于30万元 高级投资顾问的任职资格 1 具备良好的职业道德和敬业精神 无不良纪录 2 具有中国证监会颁发的证券投资咨询或证券经纪业务资格证 书 3 由其提供顾问服务的客户资产规模不少于2000万元 4 为营业部创造的年收入不低于20万元 投资顾问的任职资格 1 具备良好的职业道德和敬业精神 无不良纪录 2 具有中国证监会颁发的证券投资咨询或证券经纪资格证书 3 由其提供顾问服务的客户资产规模不少于1000万元 4 4 为营业部创造的年收入不低于10万元 投资顾问助理的任职资格 1 具备良好的职业道德和敬业精神 无不良纪录 2 具有中国证监会颁发的证券投资咨询或证券经纪业务资格证 书 3 由其提供顾问服务的客户资产规模不少于300万元 4 为营业部创造的年收入不低于3万元 本条投资顾问和投资顾问助理的从业资格给予 个月的宽限 期 从正式任职开始 个月内 必须取得相应的资格 否则应予 以降级或淘汰 个别特殊情况须专门报总部审批 本条所称的 由其提供顾问服务的客户 包括投资顾问个人在 本办法施行后个人新开发的客户和本办法施行之前开发的已经确认 为其名下的客户 本条所称的 年收入 的定义为 佣金收入 含存量客户的增 量业绩收入 利差收入 其它收入 营业税金及附加 客户事后返佣 其它收入是指佣金制度改革后允许券商收取的咨询费及因开发投行 财务顾问 资产管理等业务而为营业部创造的收入 本条各款对各级投资顾问人员所列的资格标准为并列关系 必 须同时满足 5 第十条 投资顾问的任职资格认定分为初始认定和正式认定 认定后持证上岗 初始认定是指在本办法施行后 参加三个月的培训学习并考核 合格后 因初次从事投资顾问业务而采取的一种过渡资格认定 正式认定是指对从事投资顾问业务人员 在考核后的任职资格 认定 对正式认定后的投资顾问人员 公司根据后续的业绩表现 对其聘用职级进行持续的调整 第十一条 新聘用的投资顾问人员 一般初始认定为投资顾问 助理 如新聘人员同步引进的客户的资产规模达到投资顾问及以上 级别的标准 可直接初始认定为相应级别的投资顾问 但在 3 个月 试用期内 如客户资产量和创造的收入均没有达到该级别考核标准 的 必须予以降级 投资顾问助理试用期内如客户资产量和创造的 收入均达不到考核标准 如符合 投资顾问聘用管理实施办法 所 规定的人员范围 并能提供相关身份证明者 可转为兼职投资顾问 但在签定聘用协议书时 必须注意劳务纠纷 否则予以淘汰 试用期后 各级投资顾问人员按本办法第三十条的规定定期考核并 进行职级调整 第十二条 任职资格的正式认定严格以本办法第九条规定的各 级投资顾问的任职资格标准为依据 任职资格的各项标准须同时满 6 足 符合标准的才能被认定为相应级别的投资顾问 第十三条 各级别投资顾问的初始认定和正式聘用由经纪业务 总部负责审批 营业部不得擅自录用 但可以根据考核结果自行决 定淘汰 投资顾问人员后续职级调整由营业部负责 严格按标准进 行 营业部须于每月头三个工作日内将投资顾问人员的聘用情况报 区域经纪业务部和经纪业务总部备案 第十四条 几种人员不得招聘为各级投资顾问 详细规定参见 同信证券有限责任公司投资顾问聘用管理制度 第十五条 投资顾问的主要职责 1 以个人或团队的方式积极发展新客户 2 与所在团队其它成员团结协作 为客户提供专业性的投资 咨询服务和一般的基础服务 3 协助客户控制好市场风险 协助客户提高盈利能力与投资 回报率 树立公司品牌 4 加强与客户的信息沟通与交流 包括将公司的产品与服务 信息传递给客户 收集市场与客户的信息并反馈给公司 5 投资顾问的行为须符合国家颁布的证券从业人员应遵守的 法律 法规的规定 第四章 投资顾问的薪酬构成和标准 7 第十六条 投资顾问人员的薪酬构成 底薪 业绩提成 福利 特别奖 第十七条 底薪主要是满足投资顾问人员的基本生活需要 按 月发放 在投资顾问的收入构成中所占的比例应相对较低 营业部 所在地政府公布的当地社会职工最低工资标准乘以底薪系数即为投 资顾问人员底薪 公司规定底薪的最高上限 各营业部可在此范围 内自行制定标准 底薪在工资科目中单项列支 投资顾问学员在三 个月培训期内 公司提供免费培训 学员不享受底薪及任何福利待 遇 但鼓励其为营业部介绍客户 在培训期结束后按本办法中的提 成规定给予一次性奖励 类别 底薪上限 专家投资顾问 X 高级投资顾问 X 投资顾问 X 投资顾问助理 X 第十八条 公司为投资顾问人员提供的主要福利只限于社会保 险 医疗保险 工伤 失业保险 社会保险缴费工资按当地政府规 定的最低缴费标准执行 底薪超过当地规定的最低缴费标准的 可 以按底薪缴纳 公司同时提供集体活动 奖励性旅游等福利待遇 8 第十九条 业绩提成奖励使投资顾问得以分享他们为公司所创 造的利润 是投资顾问激励机制的核心内容 也是投资顾问收入的 主要来源 业绩提成奖励分为按月发放的奖励和按年发放的年金奖励 其 中按月发放的奖励为业绩提成总额的X 年金奖励占X 业绩提成奖励根据投资顾问 或投资顾问团队 管理的客户的 不同情况以及投资顾问 或投资顾问团队 为营业部创造的净收入 的不同水平 以不同的比例从投资顾问创造的净收入中提取 净收入 投资顾问 或投资顾问团队 服务客户的交易佣金收 入 利差收益 营业税金及附加 客户事后佣金返还 投资顾问的 办公费用和人力成本 客户应分摊的直接成本 包括客户占用资源的 费用 客户的午餐 通讯 报刊费用 客户开发费用等项目 第二十条 投资顾问收入的提成 1 公司分配给团队服务的存量客户的增量业绩提成 公司鼓励投资顾问开展团队合作 对现有的存量客户 营业部 可根据转型的要求 逐步分配给高级投资顾问以及投资顾问团队来 管理 此部分客户交易增量所产生的佣金收入 与该团队新开发客 户创造的净收入合并计算 按本条第3点的规定提成 存量客户的分配应先分配周转率水平较低的客户 并逐步加大 9 由投资顾问服务的客户比例 根据客户往年的佣金收入 确定一个 基期考核标准 超过考核标准部分产生的佣金收入即为存量客户的 增量业绩 可以参加提成 如未达到考核标准 则必须予以相应的 处罚 具体处罚标准为因未完成考核标准而损失的佣金收入的10 30 但不宜超过该投资顾问团队当期可提成收入的20 存量客 户的分配和增量考核标准必须事先报上区域经纪业务部审批后 方 可组织实施 投资顾问团队提成奖励的内部分配 原则上由团队负责人根据 团队成员的工作表现和贡献提出再分配方案 报营业部总经理批准 后执行 再分配方案中 分配给投资顾问个人的奖励90 按月发放 10 转入年金奖励 2 投资顾问其他服务收入提成 投资顾问创造的咨询费 财务顾问 投资银行业务 资产管理 业务以及其他产品的销售收入 扣除相应成本后 按净收入20 的 比例提成并全额发放 3 投资顾问个人新开发客户的业绩提成 本办法实施之前投资顾问人员开发的已经确认为其名下的客户 可视为新客户 来自新客户的业绩提成 采取随年净收入的不同水平而递增的 10 比率 年净收入的具体分段及对应的提成比例由各营业部自定 但 最高比例不得超过50 同一地区营业部的业绩提成标准原则上应 保持一致 举例 投资顾问新开发客户的业绩提成标准 年度累计净收入水平 提成比例 x万元以下 15 x y万元 20 y z万元 35 z万元以上 50 年累计净收入为一个会计年度内的净收入累计 不跨年累计 各收入分段与相应比例对应计提 4 投资顾问有效留住其他离职投资顾问的客户的业绩提成 为避免公司宝贵的客户资源因投资顾问的离职而流失 公司鼓 励投资顾问人员采取积极有效的措施留住离职投资顾问名下的客户 对留住的客户 头三个月内产生的收入 按30 的比例提成 全部 直接发放给投资顾问或团队 三个月后 视为投资顾问的新客户 第二十一条 为鼓励投资顾问团队成员之间的相互协作 投资 顾问个人业绩提成奖励总额的 80 奖励给投资顾问个人 20 归团 队 由团队负责人根据团队成员的工作表现提出再分配方案 报营 11 业部总经理批准后执行 奖励给个人和纳入团队再分配的奖励均包 含应提取的年金奖励 第二十二条 因培养新人的需要 投资顾问及以上人员均负有 以辅导员的身份指导投资顾问助理工作的责任 对没有育成业绩的 投资顾问以上人员结合其业绩考核可以作为其晋级的否定条件 第二十三条 投资顾问人员的业绩提成奖励按月核算公式为 某投资顾问的当月提成总额 该投资顾问截止当月末创造的 年累计净收入 与此净收入水平对应的提成比例 该投资顾问本 年已提取的累计提成总额 投资顾问人员每月的现金奖励与年金奖励计算公式如下 某投资顾问当月现金奖励总额 该投资顾问当月提成总额 72 团队分配的奖励总额 90 某投资顾问月年金奖励 该投资顾问当月提成总额 8 团队分配的奖励总额 10 第二十四条 投资顾问团队与投资顾问个人的客户确认 业绩 统计 提成奖励的核算由营业部主管领导和财务部负责 第二十五条 特别奖主要是奖励有突出业绩的投资顾问人员 经纪业务总部负责每年对全公司所有投资顾问人员的业绩进行评比 与排名 对在全公司排名前 10 位和各区域排名前 3 位的投资顾问 12 人员 公司给予特别奖励 对全公司排前5名的投资顾问人员的特别奖励金额不超过其本人 为公司创造的净利润的5 对全公司排前6名至前10名 或区域排名前3位的投资顾问人员 的特别奖励金额不超过其本人为公司创造的净利润的2 特别奖励可以采取直接发放 提供国内外旅游和培训等多种形 式 其年度实施方案由经纪业务总部与人力资源部协同制订 报公 司总裁批准后执行 投资顾问获得的该项奖励不能兼得 即进入公 司前10名的投资顾问人员不能重复享受区域前3名的特别奖励 第二十六条 按规定提取的年金 营业部集中统一保管 年金 提取满 2 年后 第 3 年发放第 1 年提取的年金 第 4 年发放第 2 年 提取的年金 依此类推 投资顾问人员在公司连续服务满 6 年离开 公司 三个月内未发现有损害公司利益的行为 一次性发放所有年 金 未满 6 年离开公司 不能享受最近二年提取的年金 第二十七条 营业部必须为投资顾问人员代扣代缴个人所得税 第五章 投资顾问的风险管理 考核与奖惩 第二十八条 营业部必须建立对投资顾问的风险监控机制 加 强客户数据分析 持续不断地监督检查投资顾问的工作 严格防止 13 侵害客户利益和各种违规行为的发生 第二十九条 营业部按期提取的投资顾问年金奖励作为风险准 备金 如投资顾问的行为损害了客户和营业部的利益 营业部可以 酌情扣发投资顾问及其团队管理人的风险准备金 不足部分可以向 有关当事人追缴 第三十条 对投资顾问及以上人员的升降级考核 采取半年考 核的方式 对投资顾问助理的考核 采取季度考核的方式 具体考 核由营业部领导班子负责组织实施 第三十一条 业绩考核合格是投资顾问升级的必要条件 还必 须对投资顾问进行综合素质考核 对投资顾问个人的考核主要指标 为 为公司创造的净收入 管理的客户资产规模 客户满意度 对投资顾问团队考核的主要指标是营业部分配的存量客户资产 变动情况 客户满意度 团队协作情况 投资顾问队伍建设情况 第三十二条 在考核时 如发现投资顾问人员为营业部创造的 净收入及管理客户的资产规模低于应有的业绩标准 可将投资顾问 人员的年业绩标准分解到考核期 给予降级处理 对达不到投资 顾问助理业绩标准的予以解聘 第三十三条 考核期内 如投资顾问团队管理的营业部分配的 存量客户的资产流失较大 主管副总经理应进行调查分析 向营业 14 部总经理报告 如属投资顾问团队或投资顾问个人自身原因造成存 量客户流失 营业部应该对其进行严厉处罚 第三十四条 考核期内 发生客户重大投诉或其它团队的重大 投诉 重大投诉指给营业部带来恶劣影响