理财工作计划范文

1 / 17理财工作计划范文牛耳投资理财协会 2016 年工作计划书一及时向社团联合会递交工作计划、工作总结，与学院团委保持密切的联系并及时准确的将上级组织的任务要求传达通知，同时做好协会成员的意见反馈工作。认真切实贯彻院团委和社团联合会的指令、要求，传达院团委和社团联合会的会议精神。按院团委的要求，组织展开协会活动，传达院团委的会议精神，总结每一阶段的工作。二严格、认真组织协会成员开展好协会生活，圆满完成各项协会活动，大力开展有益的协会活动。通过各项协会活动，让协会成员相互之间的了解和协作得到进一步的改善，让彼此更加了解团结，组织各项活动。开展好协会的户外活动。活动中计划各式各样的游戏、节目，让我协会成员过上充实的户外生活，使他们更加的团结。以整个协会的名义，与别的协会进行篮球友谊赛，增进协会之间的友谊，加强与其他协会的联系。三组织协会成员学习有关理财方面的知识，及时了解社会各方面的财经知识，增强协会成员的投资理财的能力，努力完成上级交办的各项工作和任务，加强对协会成员的教育和管理，帮助协会成员坚定信念，增强信心，明确使命，树立正确的世界观、人生观和价值观，全2 / 17面提高素质。引导和促进协会各成员发挥积极作用，坚定信念，学习实践，开拓创新。四制定协会中的各项制度，使协会组织的活动规范化、制度化。结合具体实际情况，与各位成员商讨而后推行这些计划、制度，让协会更具纪律性。五加强协会成员的学习风气，把全体协会成员的投资理财能力都带上去。以上就是我们协会在这个学年的组织生活计划。希望通过这一系列的活动安排，使协会成员在投资理财水平上有一个较大幅度的提高，这也是我们协会的最大希望。我们相信我们一定能够做到的。牛耳投资理财协会 2016-3-29小学 3 年级理财规划书理财寄语提前预算不立危墙理财即意味着善于使用钱财，成功的理财计划能改善家庭或个人生活，并拥有宽裕的经济能力，使个人与家庭的经济财务处于最佳的运行状态，从而提高生活的质量和品位，储备美好的明天。但它不只针对富裕的财富，合理地安排自己3 / 17的开销也是理财的一部分内容。因此理财不是有钱的人、上了年纪的人的专利，小学 3 年级也需要合理地安排自己的开销。新的一年开始了,我又长大了一岁,今年的春节我过的很开心,玩的很快乐,另外我还还有一笔不小的收入呢,现在让我来算一下压岁钱收入状况:2 月 9 日；爷爷和奶奶共给我 1200 元，爸爸和妈妈共给我压岁钱 480 元 2 月 13 日； 去姨婆家拜年拜年收拜岁钱 320 元 2 月 15 日；去大姑婆家拜年收拜岁钱 320 元2 月 18 日； 去小姑婆家拜年收拜岁钱 320 元2 月 19 日；外婆给我拜岁钱 880 元 总计获得压岁钱 3520 元2016 年支出情况:2 月 13 日；买发卡 8 元，头饰 10 元2 月 14 日；去超市购零食共计 78 元 .2 月 16 日；去新华书店购书花掉 85 元2 月 20 日；购太空枕头用掉 59 元 .剩余部分 3 月份用来缴保险费大概要花掉 2600元，拿出 200 元左右母亲节给妈妈买围巾，父亲节给爸爸买礼物，还剩下几百元准备这学期买点学习用品，如果还4 / 17有剩余的部分，我要有个人帐号,把钱存起来,自己尝试用于投资。 2这是我学理财的第一步,有很大的尝试性。我想理财是一个长远的计划，要想用好每一分钱，必须每天做一份理财规划，持久的做下去，让自己真正成为金手指。目录一基本情况二理财双重目标三理财规划四理财新主张五. 理财观念六理财规划结论一基本情况进入小学 3 年级的我们，对小学 3 年级活已基本适应。随着对周围环境熟悉程度的增加，我们的消费需求较之大一新生也更为多层次，其中考研费用是额外增加的一项重头戏。要使物质消费与精神消费双管齐下，这样就会对原先盲目消费提出挑战。那么如何让日常生活处于一种游刃有余的状态，一份理性的理财规划就显得格外重要。二理财双重目标5 / 17理财目标 1：安排生活费的一部分满足正常的生活、学习需要，自由快乐地 3享受多姿多彩的小学 3 年级活；理财目标 2：为自己的梦想提前规划，用开支结余为实现梦想而储蓄。三理财规划 1树立勤俭节约的传统美德，理性消费。2尽可能多的掌握理财的多种方式，制定一个具体的实施方案：列出哪些东西是应该买的，哪些是可买可不买的，以及哪些是一定要买的但是目前暂时可以不要的。3.有规律地安排每天的饮食，把自己的基本生活费控制在合理的范围内。4.平时减少外出、逛街的次数，面对商家促销、打折等活动一定要理性。5. 与理财有道的朋友交流经验，使自己的理财规划更完善。6.发挥作为一名小学 3 年级的特长，利用课余时间做点家务的工作，所得报酬尽数作为买书的储备资金。7.养成储蓄的良好习惯，每天、每月存一些，积少成多。6 / 17在做到以上几点以后，每个月都会有节余，这样余额就会自动流入下个月的生活费，长期坚持可以形成一个良性循环，不仅功在现在，也利在未来。四.理财新主张1.从今天起，要多做运动，每天安排一些体育锻炼，增强体质，保持健康的身体，日常的饮食要注意营养搭配，看医生的花费也就可以省掉。这样身体健康的话，皮肤体态自然会好，花在护肤、化妆、减肥用品上的钱也会少点。 42.从今天起，进行超市购物时少用手推车，多用手提篮。因为推车比较省力，这样在购物时就会不经意选择一些本不需要的东西，而手提篮会增加手臂的重量，自然会打消多买的念头。3.避开商家的“折上加折” ，不要为了获得更多的打折机会而捂不住自己的钱包，买了一些本不需要的东西。4.提前购买节日物品，以免遇到涨价高峰。5.与爸爸妈妈一起，学习如何用钱去投资生钱6.将每年压岁钱及节余的钱作为定期储蓄，既有利息收入，又能抑制消费欲望，同时为考研购买相关书籍等开支做充分的储备。五理财观念7 / 171开源节流，拒绝各种不良理财习惯。2. 杜绝攀比、 过分追求名牌、奢侈品消费等现象。3. 理财生财，投资要谨慎。认对于尚没有稳定收入来源的小学 3 年级学生来说，面对投资股市等风险类理财产品的时候，一定要正确看待，不能盲目投资。4理财能力来自与学习和实践经验的积累任何一项能力都非天生俱有，耐心学习与实际经验才是重点。在对日常消费点滴打理的同时，学习相关理财方面的知识，使自己的理财规划更合理。六理财规划结论5小学 3 年级阶段是理财的起步阶段，也是学习理财的黄金时期，有正确的理财观念做指导，掌握必需的理财尝试，养成良好的理财习惯，将受益终生。因此，正确的理财规划，不仅会让你对金钱的支配有度，而且还可以锻炼你的理财能力，为美好的生活储备力量。莫 xx 做于 2016 年 2 月 24 日感谢父亲莫 x 和母亲陈 x 的指导、感谢母亲的打字、感谢父亲的最终打字、排版和打印。8 / 176理财寄语：凡事预则立，不预则废。制定一个完美的理财计划能够让你更轻松地走向成功。不要借口计划没有变化快而不制定计划，要知道。如果没有计划，永远不会有变化。制定完美的计划，从来都是成功的不二法门。 随着经济的深入发展和人民生活水平的不断提高，投资理财已逐步成为影响和决定人们生活的重要方面，各式媒体也以其特有的方式向人们介绍各种理财手段，方法多多，但适合自己的才是最好的。但无论是什么方法，理财意识的培养和基本观念的认知都是极其重要的。家庭投资理财的选择、组合行为可以定义为家庭对某一种或某几种资产所产生的需求偏好和投资倾向，本文对当前我国家庭的投资理财的这一行为进行了分析， 包括这些行为中的各种投资方式的简单介绍，并对家庭投资理财如何获取收益和家庭投资理财风险及其规避进行了分析。家庭投资理财，行为分析，投资收益，投资随着我国经济的发展，人民生活水平的提高，家庭金融资产的不断增加，投资理财已成为日益重要的问题， 家庭投资理财是针对风险进行个人资财的有效投资， 以使财富保值、增值，能够抵御社会生活中的经济风险，不管是储蓄投资、9 / 17股票投资，外汇、保险投资，由于投资品种日益增多，所需的专业知识也不尽相同，投资方法也很难完全掌握，家庭的资产选择、 组合、调整行为均定义为家庭对某一种或某几种资产所产生的需求偏好和投资倾向，下面对 我国当前家庭的投资理财的这一行为坐下简单的分析。一、家庭投资理财的选择、进行家庭投资理财选择的必要性 家庭在投资时， 首先面临的就是投资方式和领域的选择， 一般应以资产的收益与风险以及相互制约关系为考虑基本点，选择某种或某几种资产，并决定其投人数量与比例。改革开放以前，在大多数中国老百姓眼里， “投资理财=银行=储蓄所”，个人金融投资给老百姓带来的仅仅是“存钱生利息” 。今天的老百姓不但有能力“穿金戴银” ，个人可支配的收人也达到了数万元。新的投资品种逐渐成为个人投资理财的重笋组成部分。诸如金融期货、金融期权等新兴的个人投资理财工具层出不穷，对现代个人理财投资组合影响很大。、家庭投资理财的品种现在家庭投资理品种主要有： 1.银行存款。对普通百姓来讲，存款是最基本的投资理财方式。与其它投资方式比较，存款的好处在于：存款品种多样、具有灵活性、具有增值的稳定性、安全性。10 / 17在确定进行储蓄存款后，投资者面临着存款期限结构的选择。投资者选择的主要是活期还是定期，在定期存款中，是只存一年还是更长的时间，这主要看将来的收人和支出状况，以及对未来其它更好 投资机会的预期和把握。2.股票投资。在所有的投资工具中，股票(普通股)可以说是回报率最高的投资工具之一， 特别是从长期投资的角度看，没有一种公开上市的投资工具比普通股提供更高的报酬。股票是股份有限公司为筹集自有资本而发给股东的人股凭证， 是代表股份资本所有权的证书和股 东借以取得股息和红利的一种有价证券，股票己成为家庭投资的重要目标。3.投资基金。不少人想投资股市，但是不懂得如何选择适合自己的股票，最理想的方法是 委托专家代做投资选择，这种投资方式便是基金。投资基金是指通过信托、契约或公司的形式，通过发行基金证券，将众多的、不确定的社会闲散资金募集起来，形成一定规模的信托资产，交由专门机构的专业人员按照资产组合原则进行分散投资，取得收益后按出资比例分享的一种投资工具。与其它投资工具相比，投资基金的优势是专家管理、规模优 势、分散风险、收益可观。家庭购买投资基金不仅风险小，亦省时省事，是缺少时间和具有专业知识家庭投资者最佳的投资工具。4.债券投资。债券介于储蓄11 / 17和股票之间，较储蓄利息高，比股票风险小，对于有较多闲散资金、中等收人家庭比较适合。债券具有期限固定、还本付息、可转让、收人稳定等特点，深 受保守型投资者和老年人的欢迎。5.房地产投资。房地产是指房产与地产，亦即房屋和土地这两种财产的统称。由于购置房地产是每个家庭十分重大的投资，所以家庭要投资于房地产应该做好理财计划;合理安排购房 资金并随时关注房地产市场变化，以便价格大幅度看涨时，卖出套现获取价差。在各种投资方式中，投资房地产的好处是其能够保值，通货膨胀比较高的时候，也是房地产价格上涨的 时期;并且，可以房地产作抵押，从银行取得贷款;另外，投资房地产可以作为一份家业留给 子女。6.保险投资。所谓保险，是指由保险公司按规定向投保人收取一定的保险费，建立专门的保险基金，采用契约形式，对投保人的意外损失和经济保障需要提供经济补偿的一种方法。 保险不仅是一种事前的准备和事后的补救手段，也是一种投资行为。 投保人先期交纳的保险费就是这项投资的初始投入;投保人取得了索赔权利之后，一旦灾害事故发生或保障需要，可以从保险公司取得经济补偿，即“投资收益”;保险投资具有一定的风险，只有当灾害或事故发生，造成经济损失后才能取得经济赔12 / 17偿，若保险期内没有发生有关情况，则保险投资全部损失。家庭投资保险的险种主要有家庭财产保险和人身保险。目前，各大保险公司推出的扮资连结或分红等类型寿险品种，使得保险兼具投资和保障双重功能。保险投资在家庭投资活动中不是最重要的，但却是最必要的。7.期货投资。期货交易是指买卖双方交付一定数量的保证金，通过交易所进行，在将来某一特定的时间和地点交割某一特定品质、规格的商品的标准化合约的交易形式。期货交易分为商品期货和金融期货两大类，对期货交易的选择要谨慎行事。8.艺术品投资。在海外，艺术品已与股票、房地产并列为三大投资对象。艺术品与其它投资方式相比较，具有以下优点:一是投资风险小。艺术品具有不可再生性，因而具有极强的保值功能，其市场波动幅度在短期内不很大，所以投资者能把握自己的命运，安全性强，收益率高。艺术品的不可再生性导致艺术品具有极强的升值功能，所以艺术品投资回报率高。但同时，艺术品投资缺陷也较突出:一是缺乏流动性，一旦购进艺术品，短期内不一定能出手，其购人与售出之间的期限可能长达几年、几十年、上百年，对于资金相对不太宽裕的一般家庭是不现实的。 二是一般情况下艺术品的鉴别需要较强的专业知识， 不具有鉴定能13 / 17力的家庭和个人还是谨慎行事。9.黄金、白银投资。目前在国内黄金的购买也成了人们的一种热型投资方式，在新闻报道上 显示：目前千足金的价格已达到三百多元人民币每克拉。黄金的价格在近几年内已快将近翻 了一倍，而且目前还有上涨趋势，好多黄金店子每天都人满为患，有的小型投资者几年内都 净赚了几万块钱， 人们选择投资黄金主要也是这种投资方式相对更保值更安全，而且操作简单，因为黄金白银毕竟也具有不可再生性，而且自古以来黄金就具有它自身的货币储存性，保值性应该是很强的，即便黄金价跌，也不会跌到哪儿去。白银投资也是一种叫保险的投资方式，只是目前白银的价格涨幅没有黄金这么大，不太懂得投资行业只是的可以选择尝试投资黄金白银。二、家庭投资理财的组合不管是金融资产、实物资产，还是实业资产，都有一个合理组合的问题。从持有一种资产到投资于两种以上的资产，从只拥有非系统性的单一资产变成拥有系统性的组合资产，这是我国家庭投资理财行为成熟的重要标志，许多家庭已经认识到具有实际经济价值的家庭投资组合追求的不是单一资产效用的最大化，而是整体资产组合效用的最大化。因为资产间具有替代性与互补性，资产的替代性体现在各14 / 17种资产间的需求的多少。相对价格、大众投资偏好，甚至收益预期的变动均可能呈现出彼消此长的关系。资产的互补 性表现为一种资产的需求变动会联动地引起另一种或几种投资品的需求变动，如住宅和建 材、装修业的联动关系等。所以从经济学的角度不难证明，过多地持有一种资产，将产生逆 向效应，持有的效用会下降，成本上升，风险上升，最终导致收益的下降。这不利于家庭投 资目标的实现，而实行资产组合，家庭所获得的资产效用的满足程度要比单一资产大得多，这经常可以从资产的持有成本，交易价格、预期收益、安全程度诸方面得到体现。比如，市场不景气时，一般投资品市场和收藏品市场同时处于不景气状态，但房市、邮市、卡市、币 市、股市、黄金首饰、古玩珍宝的市场疲弱程度并不相同，有的低于面值或成本价，有的维持较高的价格，也是有可能的，这时头脑清醒，有鉴别能力的投资者，会及时选择上述形式的资产中，哪些升值潜力大的品种进行组合投资，也会获得可观的效益。我国已有不少家庭不仅可以较自如地运用资产组合的一般投资技巧，在投资项目上注重资产澡的替代性和互补性，做到长短结合，品种互补，长期投资与短期投机互为兼顾，并且在市场的进人与退出技巧上亦能自如运用。自有资金与他人资金互相配合，从而使家15 / 17庭投资理财的效益大力提高。这是效益较佳的资产组合方式。小组计划书档案编号： 1.基本资料：小组名称：快乐理财小组 日期：时间： 地点：对象： 预计人数：收费：免费 工作人员：2.理念 背景:在以现代货币流通为主线的市场经济时代中，金钱是人生中不可或缺的生存支柱。对于残障人士而言，认识金钱、学习用钱是培养生存能力、适应社会生活的一门必修课。如何帮助残障人士认识金钱的价值、学习合理使用金钱直接影响到残障人士以后的生存，所以培养残障人士的理财能力值得我们深入地去研究探索。培养他们的理财能力，让他们能进一步融入社会，是帮助他们提高自信心，提升自我价值的很好机会。 理论：社会学习理论：班杜拉认为，人的行为，特别是人的复杂行为主要是后天习得的。行为的习得既受遗传因素和生理因素的制约，又受后天经验环境的影响。生理因素的影响和后天经验的影