2018年银行反洗钱宣传活动总结

2016 全新精品资料 全新公文范文 全程指导写作 独家原创 1 7 2018 年银行反洗钱宣传活动总结 穗商银发字 20 xx 27 号文件 关于 银行关 于金融机构反洗钱规定 防范洗钱风险 的通知 我支行 经常晨课向全体体员工灌输反洗钱思想精神 力求使每位 员工都能够地领会反洗钱的精神和意义 牢固反洗钱法律 责任和依法合规经营的思想 制定规定 两个办法来规范 和对大额和可疑支付交易的监测 以的金融机构管体系 从而地银行的监管职能 金融机构的合法 稳健运作 在本季度我支行能 一 在开立结算账户时 把关 审查六证 营业执照 法人身份证 企业代码证 国税 地税 开户许可证 及经 办人身份证的性 完整性 合法性 并详细询问客户情况 其经营范围开立应的科目账户 在为客户办理存款 结算等 均按银行规定要求其证明文件和资料 核对并登记 2016 全新精品资料 全新公文范文 全程指导写作 独家原创 2 7 二 开立个人账户 按实名制的规定审查开户资料 要求客户出示本人 或连同代办人 的身份证件核对 并登记 其身份证件的姓名和号码开户操作 未能依法证明材料的 个人账户一概不予办理开户手续 三 对现账户清理 按 币大额和可凝支付交易报 告管理办法 规定存款人信息资料库 符合要求的存款账 户 如营业执照过期或被注销的 已通知客户尽快新的营业 执照或办理销户手续 四 提取现金 逐级审批的制度 对套现的账户不 现金支付 我支行每天对每笔超过 20 万元 含 的现金收付 查询和实时监控 并要求个人或需提前一天预约提现金额 结算账户 100 万元的单笔转账交易和个人结算账户 20 万元 的大额支付交易和结算账户与个人结算账户之间 含他代本 单笔 20 万元的大额转账交易都设立了手工登记本 并把数 据转换成 e cel 格式保存 五 监管和控制公款私存 我支行成立专项对有意 要套现或公款私存的帐户实施监控 狠抓狠管杜绝类似的 2016 全新精品资料 全新公文范文 全程指导写作 独家原创 3 7 帐户 以我行结算帐户帐户都能合规性地运各结算账户和 个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等 我支行 员工的和观察 属于结算范围 违反反洗钱规定 在本季 我支行短期内资金分散转入 转出或转入 分散转出的账户 资金收付频率及金额与企业经营规模不符 的账户 资金收付流向与企业经营范围不符的账户 企业日常 收付与企业经营特点不符的账户 存取现金的数额 频率及 用途与其现金收付不符的等可疑支付交易 今后我支行将把反洗钱工作一项长期的工作来抓 大额和可疑交易报告制度 加大反洗钱培训的 全员应反 洗钱意识 必要的反洗钱技能 反洗钱工作的紧迫感 性 反洗钱义务 预防洗钱风险 银行反洗钱宣传范文 二 一 加强学习 提高对反洗钱工作的认识 2016 全新精品资料 全新公文范文 全程指导写作 独家原创 4 7 为增强对反洗钱工作的认识 我们首先从自身做起 加强了对反洗钱知识的学习 一是深刻领悟反洗钱工作的重要性 一方面我们注 重了管理人员的学习 于 2018 年 11 月 2 日召开了由联社领 导 中层干部 及各网点主办会计参加的反洗钱宣传活动 动员会 会上分管主任强调了此次活动的目的和重要性 学习了人民银行丹江口市支行 关于开展金融机构反洗钱 宣传活动的通知 精神及中国人民银行制定的 金融机构 反洗钱规定 等反洗钱知识 提高了对反洗钱工作的认识 二是有组织地开展业务培训 首先 联社充分认识 到金融机构是控制洗钱的第一道屏障 要确保金融领域反 洗钱工作措施得到全面落实 就必须充分发挥金融机构了 解客户的优势 提高其反洗钱的积极性和主动性 其次 强化了临柜人员反洗钱方面的培训 为确保切实履行好这 项重要职责 我们采取了一系列有力的措施 扎实开展反 洗钱专业队伍的建设工作 通过与各商业银行及公安部门 的合作 在不同时间和不同地点举办了多种形式的座谈会 培训班 强化了反洗钱意识 初步形成了一支反洗钱工作 队伍 培训过程中 请资深人士向农村信用社反洗钱一线 2016 全新精品资料 全新公文范文 全程指导写作 独家原创 5 7 工作人员讲授当前国内外反洗钱形势与任务的同时 还传 授了反洗钱的操作技术与方法 三是切实加强组织领导 从承担此项工作职能之初 市联主党组就明确要求全系统各级分支机构务必从维护国 家经济 金融安全的高度来认识此项工作的重要性 将条 件适合的干部配置到此项工作岗位上 并提出了加强信合 系统反洗钱机构设置和队伍建设 培养出一批专业化 知 识化的反洗钱专家的人才战略和长远目标 为此 联社在 会计科设置了反洗钱工作管理处 各社也按要求设置了工 作岗位 为保证反洗钱队伍建设工作落到实处 联社领导 多次召开会议听取有关工作总结 审议有关队伍建设的工 作意见 并对全系统的人员培训计划作出了明确部署 四是认真选配工作人员 联社要求 各社应注意将 一些文化程度较高 专业知识对口 具有良好的计算机操 作水平 业务能力强 熟悉经济金融及法律等方面知识的 青年干部充实到反洗钱工作岗位上来 各社均按要求认真 选配人员 逐步充实反洗钱工作岗位 目前 全系统的反 洗钱工作人员中 71 68 为中青年干部 67 以上人员在经 济金融 法律 会计 计算机等专业获得专科以上的学位 2016 全新精品资料 全新公文范文 全程指导写作 独家原创 6 7 二 精心组织 确保反洗钱宣传周活动的有序开展 为确保反洗钱宣传周活动有序开展 丹江联社从构 建组织体系 健全制度建设 强化监督管理等方面入手 全力构筑反洗钱安全防线 一是精心构建完善的组织体系 对活动的时间 形 式和要求进行了安排 并成立了相应的反洗钱宣传活动领 导小组 接通知后 迅速成立了丹江口市农村信用社反洗 钱工作领导小组 由一把手和分管主任任正副组长 设立 反洗钱科 同时 各社也成立了相应的领导机构 配备了专 职人员负责此项工作 并确定了职能部门具体负责反洗钱 工作 从而构建了一个较为完善的反洗钱组织体系 与此 同时 还积极争取地方政府对反洗钱工作的支持 全面加 强与公安 其他金融机构等部门反洗钱工作的沟通 协调 和配合 增进共识 形成合力 二是抓紧进行一系列制度建设 建立了反洗钱岗位 2016 全新精品资料 全新公文范文 全程指导写作 独家原创 7 7 责任制 做到分工合理 责任到人 实行主要领导负总责 分管领导全面抓 部门领导具体抓 各职能部门业务人员 各负其责的分级负责制 确保反洗钱各项