理财客户经理岗位职责

精品文档 2016 全新精品资料 全新公文范文 全程指导写作 独家原创 1 4 理财客户经理岗位职责理财客户经理岗位职责 客户经理主要是指与客户打交道的管理人才客户经理主要是指与客户打交道的管理人才 以下实用以下实用 资料栏目为您整理理财客户经理岗位职责 供您参考 希资料栏目为您整理理财客户经理岗位职责 供您参考 希 望对你有所帮助 望对你有所帮助 1 1 根据公司产品特点 为客户建立 提供专业的资产根据公司产品特点 为客户建立 提供专业的资产 管理咨询服务管理咨询服务 2 2 根据业务要求 定期做客户回访 做好老客户维护根据业务要求 定期做客户回访 做好老客户维护 和再开发 主动 积极地为客户提供各类理财产品和再开发 主动 积极地为客户提供各类理财产品 3 3 完成销售经理制定的销售目标完成销售经理制定的销售目标 4 4 根据销售经理的要求按时保质的完成销售报告 根据销售经理的要求按时保质的完成销售报告 5 5 中专以上学历 中专以上学历 6 6 市场营销 财经 金融等相关专业 市场营销 财经 金融等相关专业 7 7 良好的沟通领悟能力 分析判断以及公关谈判能力 良好的沟通领悟能力 分析判断以及公关谈判能力 8 8 良好的适应能力以及开拓能力 良好的适应能力以及开拓能力 9 9 具有高度的团队合作精神和工作热情 具有高度的团队合作精神和工作热情 A A 根据客户需要 及时有效地向客户提供专业化的个根据客户需要 及时有效地向客户提供专业化的个 人财务管理 咨询和建议等 在法律 法规 银行各项规人财务管理 咨询和建议等 在法律 法规 银行各项规 章制度和政策许可范围内为客户进行投资操作章制度和政策许可范围内为客户进行投资操作 B B 遇到疑难的专业问题 积极与理财产品经理合作 遇到疑难的专业问题 积极与理财产品经理合作 共同向理财客户提供服务共同向理财客户提供服务 C C 负责理财客户经理队伍新人员的培训工作负责理财客户经理队伍新人员的培训工作 D D 收集同业信息 研究客户现实情况和未来发展 发收集同业信息 研究客户现实情况和未来发展 发 精品文档 2016 全新精品资料 全新公文范文 全程指导写作 独家原创 2 4 掘他们的潜在需求 及时反馈至产品管理部门掘他们的潜在需求 及时反馈至产品管理部门 E E 通过送现金的方式与客户建立业务联系通过送现金的方式与客户建立业务联系 1 1 负责指定区域的市场开发 客户维护和销售管理等负责指定区域的市场开发 客户维护和销售管理等 工作工作 2 2 负责所属区域的产品宣传 推广和销售 完成销售负责所属区域的产品宣传 推广和销售 完成销售 的任务指标的任务指标 3 3 制定自己的销售计划 并按计划拜访客户和开发新制定自己的销售计划 并按计划拜访客户和开发新 客户客户 4 4 搜集与寻找客户资料 建立客户档案搜集与寻找客户资料 建立客户档案 5 5 协助销售主管制定销售策略 销售计划 以及量化协助销售主管制定销售策略 销售计划 以及量化 销售目标销售目标 6 6 制定销售费用的预算 控制销售成本 提高销售利制定销售费用的预算 控制销售成本 提高销售利 润润 7 7 做好销售合同的签订 履行与管理等相关工作 以做好销售合同的签订 履行与管理等相关工作 以 及协调处理各类市场问题及协调处理各类市场问题 8 8 汇总与协调货源需求计划 以及制定货源调配计划汇总与协调货源需求计划 以及制定货源调配计划 9 9 接待来访客户 以及综合协调日常销售事务 接待来访客户 以及综合协调日常销售事务 1 1 服务于公司 服务于公司 VIPVIP 客户及京城高价值个人客户 为高客户及京城高价值个人客户 为高 价值个人客户提供全方面金融理财服务价值个人客户提供全方面金融理财服务 2 2 通过与客户沟通 了解客户在家庭财务方面存在的 通过与客户沟通 了解客户在家庭财务方面存在的 问题以及理财方面的需求问题以及理财方面的需求 3 3 根据客户的资产规模 生活目标 预期收益目标和 根据客户的资产规模 生活目标 预期收益目标和 精品文档 2016 全新精品资料 全新公文范文 全程指导写作 独家原创 3 4 风险承受能力进行需求分析 出具专业的理财计划方案 风险承受能力进行需求分析 出具专业的理财计划方案 推荐合适的理财产品推荐合适的理财产品 4 4 通过调整存款 股票 债券 基金 保险等各种金 通过调整存款 股票 债券 基金 保险等各种金 融产品的理财产品比重达到资产的合理配置 使客户的资融产品的理财产品比重达到资产的合理配置 使客户的资 产在安全 稳健的基础上保值升值产在安全 稳健的基础上保值升值 5 5 协助客户开立帐户及一系列后期服务 协助客户开立帐户及一系列后期服务 6 6 定期与客户联系 报告理财产品的收益情况 向客 定期与客户联系 报告理财产品的收益情况 向客 户介绍新的金融服务 理财产品及金融市场动向 维护良户介绍新的金融服务 理财产品及金融市场动向 维护良 好的信任关系 好的信任关系 1 1 对金融行业有一定的认识和操作经验 能够分析金 对金融行业有一定的认识和操作经验 能够分析金 融行业整体趋势 擅长金融理财工作 融行业整体趋势 擅长金融理财工作 2 2 在相关行业工作过有经验者且与相关行业部门仍有 在相关行业工作过有经验者且与相关行业部门仍有 联系者优先 联系者优先 3 3 操作公司大金额账户 有强烈的责任心和风险意识 操作公司大金额账户 有强烈的责任心和风险意识 4 4 较强的理解金融知识 合理运用客户资源达到盈利 较强的理解金融知识 合理运用客户资源达到盈利 最大化 最大化 5 5 拓展公司有投资意向的人群 增加公司资金储备 拓展公司有投资意向的人群 增加公司资金储备 6 6 配合培训辅导新员工共同进步 配合培训辅导新员工共同进步 1 1 深入研究市场及理财客户需求 研究 分析 掌握 深入研究市场及理财客户需求 研究 分析 掌握 理财客户心理 研究客户痛点 向公司提出理财产品建议理财客户心理 研究客户痛点 向公司提出理财产品建议 2 2 研究跟踪理财产品市场情况 分析市场现况 研究 研究跟踪理财产品市场情况 分析市场现况 研究 精品文档 2016 全新精品资料 全新公文范文 全程指导写作 独家原创 4 4 客户群体特征 向公司提出关于市场发展和客户投资理财客户群体特征 向公司提出关于市场发展和客户投资理财 行为的各类分析报告 行为的各类分析报告 3 3 配合机构合作