银行理财经理工作心得感想

第 1 页 共 13 页 银行理财经理工作心得感想银行理财经理工作心得感想 理财经理工作性质也属于销售范畴 一个合格的 销售人员应该具备积极的态度 良好的习惯 专业的 知识和娴熟的技巧 下面是 xx 为大家整理的银行理 财经理工作心得 供你参考 银行理财经理工作心 得篇 1 一 加强学习 提高自身素质 一年来 我能够认真学习各项金融法律法规 积 极参加行里组织的各种学习活动 不断提高自己的理 论素质和业务技能 特别是后来到了个人理财中心做 客户经理后 多问 多学 多练 通过学习优质客户 识别引导流程能成功的识别优质客户 如 10 月 21 日 王先生来我行取款 在排队等候和他的闲聊中了 解到 他是我行的老客户 每天都要来银行办理业务 并诚恳的请他为我行提意见 同时还建议他开理财金 帐户 可以享受工行优质客户的服务 他很高兴的接 受了我的建议 并留下了联系电话 我查询了他的存 款在 80 万元左右 过了几天我打电话约他来我行开 了理财金帐户 作为一名客户经理 我认为不但要善于学习 还 第 2 页 共 13 页 要勤于思考 11 月我做为客户对交通银行 建设银 行 招商银行 中兴实业银行等 4 家商业银行进行了 走访 看看他们的金融产品和服务质量 回来后深有 感慨 从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品 的宣传资料 大堂经理和客户经理的优质服务 中兴 实业银行的人民币理财产品 招商银行为优质客户设 置的绿色通道 我看到了我们行的差距 还看到了我 个人知识的欠缺 回来后制订了系统的学习业务知识 和理论知识的计划 同时提出了建议把基金牌价和放 宣传资料的架子尽快到位 既服务客户又起到好的营 销效果 二 勤奋务实 为我行事业发展尽责尽职 一年来 我先后从事储蓄员 客户经理等不同的 岗位 无论在哪一个岗位工作 我都能够立足本职 敬业爱岗 无私奉献 为我行事业发展鞠躬尽瘁 在 做客户经理时能主动收集优质客户资料 补登优质客 户信息记录表 90 多份 做为客户经理 我的一言一 行 都代表我行的形象 所以 我对自己高标准 严 要求 积极为客户着想 向客户宣传我行的新产品 新业务 新政策 扩大我行的知名度 在储蓄所工作 时 能积极协同所主任搞好所内工作 利用自己所学 掌握的知识 做好所内机具的保养和维修 保障业务 第 3 页 共 13 页 的正常进行 营业前全面打扫所内卫生 营业终了 逐项检查好各项安全措施 关好水电等再离所 从没 受到过一次外面顾客的投诉 在平时有顾客对我们的 工作有不同看法的时候 我也能把客户不明白的事情 解释清楚 最终使顾客满意而归 所里经常会有外地 来的工人和学生办理个人汇款 有的人连所需要的凭 条都不会 请保留此标记细致的为他们讲解填写的方 法 一字一句的教他们 直到他们学会为此 临走时 还要叮嘱他转自 们收好所写的回单 以便下次再 汇款时填写 当为他们每办理完汇款业务的时候 他 们都会不断的向我表示感谢 在我做好自己工作的同时 还用我多年来在储蓄 工作中的经验来帮助其他的同志 同志们有了什么样 的问题 只要问我 我都会细心的予以解答 当我也 有问题的时候 我会十分虚心的向老同志请教 对待 业务技能 我心里有一条给自己规定的要求 三人行 必有我师 要千方百计的把自己不会的学会 想在工 作中帮助其他人 就要使自己的业务素质提高 三 开拓市场 寻找新的增长点 只有不断开发优质客户 扩展业务 增加存款 才能提高效益 从朋友那里得知 王先生是大客户 但公司帐户却开在建行 知道我们揽储任务重 叫我 第 4 页 共 13 页 去宣传一下 看能否转到我行来 我主动和王先生联 系 介绍我行的各项金融业务 还宣传了理财金帐户 专享的服务 在我和朋友的催促下 第二天就来我行 会计处开了一个一般帐户 说等资金一到位就办理理 财金帐户 以后慢慢把资金转到我行来 为搞好营销 扩大宣传力度 我通过电话发短消息联络客户 介绍 我行的新产品 并上门送宣传资料宣传我行新产品的 功能和特点 收到了好的效果 12 月 2 号利用去儿 子学校的机会 给他们老师介绍了汇财通和保险业务 老师们争先询问汇财通利率情况 有个客户来我行购 买了几千元美圆的汇财通 新的一年里我为自己制定了新的目标 做为客户 经理我计划从以下几个方面来锻炼自己 提高自己的 整体素质 一 道德方面 做为客户经理在品德 责任感等 方面必须要有较高的道德修养 强烈的事业心 作风 正派 自律严格 洁身自爱 二 心理方面 客户经理心理要成熟 健康 经 受过磨炼 能理智地对待挫折和失败 还要有积极主 动性和开拓进取精神 同时 还要有较强的交际沟通 能力 语言 举止 形体 气质富有魅力 在性格上 要热情开朗 在语言上要风趣幽默 在处理棘手问题 第 5 页 共 13 页 上要灵活变通 在业务操作上要谨慎负责 三 业务方面 客户经理要有系统 扎实的业务 知识 首先要熟悉银行的贷款 存款 结算 中间业 务知识 既要掌握主要业务知识 又要熟悉较为冷门 的业务知识 既要有较高的政策理论水平 又要能具 体介绍各种业务的操作流程 既要熟悉传统业务 又 要及时掌握新兴业务 另外 客户经理还要具备法律知识 经济知识 特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供 选择的投资理财方案的能力 银行理财经理工作 心得篇 2 离开招行看招行 跳出销售看销售 回顾自己招 行五 六年的金融销售生涯 有很多感触和值得纪念 的地方 一篇小文分享自己一些产品销售和客户维护 的心得 希望能对继续奋斗金融销售在一线的兄弟姐 妹有所帮助 我是从其他岗位转岗到理财岗位的 开 始做理财客户经理的第一件事就是读懂考核 分行如 何对理财经理考核 哪些是重点考核对象 决定了工 作如何开展 零售业务 指标很多 很难做到全面开 花 所以要挑重点 客群的发展 产品覆盖率 中间 业务收入 储蓄存款 分行每个阶段会给理财经理重 点工作任务 围绕分行导向开展 工作 第 6 页 共 13 页 理财经理每天的工作 1 参加支行晨会 一 般分为两部分前面 15 分钟 是理财部自己的晨会 轮流主持 进行产品学习 总 结销售卖点及话术 财经播报 财经新闻与我们在销 售的产品有什么样的关联性 昨日业绩冠军分享 后 面 15 分钟全行晨会 通报昨日全行业绩 理财经理 将行内重点销售产品向全行员工讲解 行长对各条线 工作进行部署 2 财经时事学习 了解国内外经济 政治新闻 给客户发财经播报 一般我喜欢在和讯网 新浪财经 或路透中文网收集新闻 然后以一句话一个新闻内容 的形式发给客户 有几项是固定的 昨日上证指数 黄金及原油的价格 其他再挑各大财经网站的头条新 闻一般 5 条左右 3 接下来主要是客户维护 打开客户管理系统 一般这些维护可以分两类 客户基本情况类 每个客户可能都具备这些方面 查看哪个客户今天生日 一般钻石及私人银行级别客 户 或其他潜力客户需帮客户定制鲜花或果 篮 一 般金葵花客户 发短信及电话祝贺 当然也还有其他 方面 能够促进跟客户感情联系的均可以去做 上面 这些只是更普遍一些 第 7 页 共 13 页 与客户资产相关 如查看是否有客户产品到期 进行通知及再销售 这个客户购买了万能险 给他发 结算利率 客户账户大额异动联系 遇到重大市场变 化及时通知 客户 基金涨幅 跌幅一定比例联系客 户 这方面以后应该越来越重要 毕竟客户到银行是 为了获得金融资产的保值增值服务 而非红酒 沙龙 生日礼物之类 后 面这些作为维系感情联系的增值 服务有必要 但不是客户关心的价值利益主体 客户 维护工作是一个精耕细作的活 这些工作非常琐碎 但是非常重要 金融销售和其他产品销售非常大的一 个不同点就是 因为卖的是投资品 而非消费品 所 以售后服务特别重要 因为再次购买的可能性和频率 要高很多 这可能是招行系统相对比较先进的地方 离开招行后跑了好多其他银行 发现部分银行的客户 经理抱怨 IT 系统好多功能还做不到 4 电话约访客户 每天至少给 20 个客户打电话 一般上午 11 点左右 下午 3 点左右适合给陌生客户 电话 对于熟悉的客户一般比较了解他们的生活规律 针对每个人的情况联系即可 时间段限制较少 5 网点约见客户 一部分是之前通过电话约访 邀约过来的客户 一部分是比较熟悉的客户 来银行 他会很自然的跟你打个招呼 聊聊天 帮客户看看他 第 8 页 共 13 页 的产品和账户 6 上门拜访客户 一般下午时间比较多的时候 事先与客户联系 介绍某只产品 上门进行营销 或 是纯属拜访 拉近与客户之间的距离 7 工作日志 今日工作业绩 今日电话约访具 体客户名单及联络内容 今日约见客户具体名单及内 容 明日工作计划 计划联络客户名单 8 夕会 今日工作汇报 明日工作计划 对正 在销售的产品进行分析及学习 利用情景演练训练话 术 招行的工作还是比较累的 大部分档案类工作只 能在下班后不能接待客户的时间来做 当然 也比较 充实 这是在招行一天的典型工作 其实基本围绕两 个事展开 开拓新客户 维护老客户 当然 这也是 天下所有销售亘古不变的两项工作 金融销售也是如 此 银行理财经理工作心得篇 3 因为工作需要 xx 年 1 月底至 10 月初 我在 xx 支行个人业务部担任部门经理 根据行党委的工作思 路和 xx 支行个人业务发展的现状 确立了注重传统 业务 狠抓新业务 围绕新的经济增长点 促进个人 业务收入的稳定快速地增长的努力方向 具体工作汇 报如下 第 9 页 共 13 页 一 推动存款 贷款的稳定增长 在行党委的正确领导下 通过开展春天行动和夏 日激情等各种劳动竞赛活动 周周督 天天催 推动 储蓄存款和个人贷款业务稳定增长 在全行员工的共 同努力之下 到 9 月末储蓄存款在年初余额的基础上 净增 万元 完成分行下达计划的 各项贷款比年 初净增 万元 使近年来 xx 较好的江临天下和山水 江岸两个楼盘落户 xx 农行 结合 xx 长江航道的优质运力 配合市分行三农 个人金融业务部的调研 出台了 中国农业银行 市 分行个人船舶按揭贷款管理办法 xx 支行成为首 批可以开办个人船舶按揭贷款的支行 作为水上运输 的大县 我们又多了一个新利润的经济增长点 二 推动三农工作的持续发展 全力降低三农贷 款的风险 以农商通 惠农卡和小额贷款作为支撑点继续推 动三农工作 收集农商通资料 120 多户 4 月份组织 农商通安装使用培训会 一次安装农商通 60 台 开 通小额取现农商通 20 户 拓宽惠农卡的用卡环境 与分管行长到三个三农网点实地摸底调研 针对 小额农贷不良贷款的增长的现状和农户的实际情况 制定并落实起诉一部分 震慑一部分 上门催收一部 第 10 页 共 13 页 分 暂缓一部分的方案 对于小额农贷的不良贷款 进行严防死堵 通过各种方法 全县共收回 180 万元 不良率控制在 5 以下 三 狠抓新业务发展 理财产品和黄金销售实现 零的突破 针对金融市场的新变化和客户的需求 从客户利 益出发 推动理财产品的营销 首先自己带头营销理 财产品 250 万元 其次制定了理财产品的奖励办法 再把理财产品的精神对主任 大堂经理和客户经理讲 透彻 刚开始每有新的理财产品就将资料和重点打印 交给大堂经理王小燕等人 将营销由点及面地推开 到 9 月底 共营销理财产品 39416 万元 针对黄金市场的升温与客户的要求 借市分行同 意 xx 支行营业部开办实物黄金买卖的东风 在行领 导的支持下 跑银监局 工商局 分行等以及内部各 部门的协调 使 5 月份 xx 支行营业部实物黄金得以 成功销售 并在当月组织营销实物黄金 651 克 在 5 月 6 月都获得了市分行三农行营业网点贵金属销售竞 赛活动第二名及各三千元的奖励 四 注重信用卡业务的发展 严格控制信用卡增量的优质性 避免货币学中劣 币驱逐良币的事情发生到白金信用卡的客户群体中 第 11 页 共 13 页 对于存量白金信用卡客户 改变重发放 轻管理 缺 教导的 现状 对原有客户群体进行分类清理 恩威 并举 引导客户正确使用白金信用卡正确消费 合理 积分 避免恶意套现 恶意透支 高积分 高分期 高贡献率的客户给予继续使用和适当升额 低积分和 无分期 一味套现客户给予降额和信用锁定 推动信 用卡业务良性 健康 可持续的发展 在分行卡部 和行领导的正确领导下 我带领个金部和网点客户经 理 积极开拓信用卡消费分期还款以及信用卡分期付 款购车业务 xx 年 5 月三农行中月新分期额 230 万 元 月新增汽车台数 12 台 位居第二名 6 月 xx 支 行月新增分期额 555 万元 月新增汽车台数 15 台 位居第二名 7 月 xx 支行月新增分期额 868 万元 月 新增汽车台数 26 台 位居第二名 获分行对 xx 农行 奖励费用 6 万元 在今年信用卡业务收入比去年同期 增长 157 万元 增长率 153 对今年的中间业务收 入中做出了较大贡献 五 贵宾团队建设有一定的成效 但任重道远 仍需努力 银行之间的竞争无论如何激烈 其实质不过是对 优质客户资源的争夺 因此 注重贵宾团队的建设和 管理 增强竞争力 将决定谁将占有更多的优质客户 第 12 页 共 13 页 资源 这就要求 一是团队成员自身要有高度的责任 心 事业心和比较全面的素养 二是要有好的金融产 品 针对不同性格 和不同需要的人对各种金融产品进行较完备的融 通组合营销 从来就没有单一的产品可以满足所有客 户 也没有一个客户经理可以搞定所有客户 是人是 产品都有缺陷 没有完善的个人 只有完善的团队 这是目标 还需努力 在市分行的评比中 xx 年 5 月 9 月 xx 农行分别获得了市分行贵宾