风险合规学习心得体会

第 1 页 共 9 页 风险合规学习心得体会风险合规学习心得体会 范文 xxxx 年 3 月 11 日我行展开了 合规管理年 活 动的学习总动员会 通过我们深入学习 把理论具体 化 根据实际建章立制 以规章制度管理人 以规章 制度约束人 以规章制度培养人 以此我们要坚决遵 循合规守纪的行为习惯 从 严 开始 抓实抓细 增强自己遵章守纪 依法合规经营的观念和抵御职务 犯罪的能力 经过学习 因此 我将自己的心得体会 写下来勉励自己日后更加时刻提醒自己的主动合规 意识 有这样一则笑话 一个人和他的女朋友逛街 看 到红灯便闯了过去 女朋友说 你连红灯都敢闯 什 么违法的事不敢做 就跟他分手了 他又结识了一个 女友 逛街时 看见了红灯 便老老实实地等 女友 不高兴了 说你连红灯都不敢闯 还能干什么事 这虽是一则笑话 却道出了一个事实 就是一些 人对法律 规则的漠视 事实上 在我们的身边 规 则意识缺失的现象随处可见 小到闯红灯 轧黄线 随地吐痰 乱丢垃圾 大到随意违约 坑蒙拐骗 违 法乱纪 对这些现象 有的人似乎已是习以为常 司 第 2 页 共 9 页 空见惯 殊不知 个人意志高于社会规则 个体行为 凌驾于制度约束之上 这是一件非常可怕的事情 没有规矩 不成方圆 法律和行业规则是社会运 行 企业发展的基石 是社会有序运转 企业健康发 展 人与人和谐共处的基本元素 合规是银行职业者 的生命线 我们可以设想一下 如果法律富有弹性 形同虚设 社会必定混乱无序 如果规则可以灵活掌 握 随意调整 人人不择手段 以实现一已私欲为目 的 企业又会变成什么样子 远的不说 从近年来 邮政储蓄所发生的资金案 件 在社会上造成不良的影响 银行管理遭到质疑 员工法纪意识 道德水准遭到否定 究其原因来讲非 常简单 十案十违章 有章不循 违章操作是发 生案件的最主要原因 以案为鉴 以过为镜 防微杜渐 勿以善小而不 为 勿以恶小而为之 我们应该意识到在邮政储蓄银 行改革和发展取得显著成绩 信贷业务发展的同时 提高现代经营理念 深入推进违规积分 切实强化案 件防控的重要性 紧迫性 它是搞好内部管理的中心 环节 旨在提倡高标准的职业道德行业规范 弘扬诚 信 合规 尽职等职业价值理念 提高银行业从业人 员的整体素质和职业道德水准 应该意识到 规矩不 第 3 页 共 9 页 是阻碍个性发展的枷锁 却恰恰是个人想取得成功 企业稳健经营的核心环节和可持续发展的内在动力 诚然 我们谁也不希望 一场运动式的教育活动 之后 违规操作的问题卷土重来 不希望因为个别人 的随意操作和小问题不断 使全行员工的利益受到牵 连 不希望再有惊天动地的案件发生 却只能在事后 感慨万千 因此 凡事坚持以人为本 建立起防范 人 险的长效机制 最为一名信贷员 我应该从自 身做起 从小事做起 从经办的每一笔业务做起 从 这一分钟做起 做一名合规守纪的信贷员 关健要树 立四种意识 做到两个加强 四种意识为 一树立合 规办事意识 坚决剔除凭感觉办事 凭经验办事 凭 习惯办事的陋习 摒弃片面强调业务发展 忽视风险 管理 片面重视市场开拓 忽视规章制度建设的陈腐 观念 从管理的结构和细节中加强风险管理和防控 二树立责任意识 信贷员应本着对事业负责任 对领 导负责任 对自己负责任 认真执行各项规章制度 处理业务要认真审核各项要素 用制度规范工作和业 务操作 将安全经营贯穿于业务始终 杜绝风险控制 盲区 有效防范操作风险 三树立监督意识 员工相互之间不能盲目信任 领导和员工之间的信任必须建立在遵章守纪 按章办 第 4 页 共 9 页 事的基础上 我们在处理问题的时候一定要形成自觉 监督的意识 养成相互监督的习惯 四树立保密意识 信贷员要作好行内人员资料保密工作 更要作好为客 户的保密工作 两个加强为 一要加强违规监管力度 工作中凡不执行规章制度 违规操作业务的 不论是 否造成经济损失 都要依据有关规定进行相应的处罚 二要加强工作作风建设 在工作作风上员工要以身作 则 艰苦朴素 脚踏实地 积极履行好工作职责 主 动热情的为广大客户及周围同事排忧解难 创造良好 的服务环境 完成好领导交给的各项任务 在日常工 作中 提高守法意识 从业务风险点和薄弱环节入手 加强规范化建设 对于业务操作违规的行为警钟长鸣 从思想意识上和行动上自觉防堵不良案件的发生 零违规 防差错 从我做起 这项活动开展已 有两个月了 在这段时间里 我行的每位员工 都在 以自己的行动来参与这次活动 通过活动给我最深刻 的体会就是 细心防差错 粗心铸大过 银行工作是风险性很高的一项工作 如果不按规 章制度办事 当风险发生时可能就会酿成严重的后果 所以在工作中 一定要按照相关规章制度去办 以往 总是认为 这样也是小事那样也没有多大的事 很多 的制度都没有切实落实到实处 比如说有时临时离柜 第 5 页 共 9 页 一下马上就回来时没有锁屏锁箱 偶尔为了图方便也 没有将大额现金全部放入保险柜等 这种现象现在已 经全部都得以纠正了 防范意识也得到了明显的提高 我想 在我们前台办理业务 只要按制度办事了 就 会减少很多案件的发生 比如在开户和挂失时 一定 要认真审核客户的有效证件的真实性 不要用复印件 替客户开户和挂失 这样就会有效的减少诈骗案件的 发生 大额存取款时要审查是否属于可疑交易和洗钱 交易 自己保管的各种印章也要妥善保管好 不能借 用给他人使用和加盖 只要我们在办理业务过程中始 终认真仔细 坚持按制度办事 就不会有风险的存在 相反如果我们粗心大意 不遵章守纪 随时都有可能 铸成大过 同时 我们还需要积极学习 不能抱着安于现状 不思进取的想法 要让自己更上一个台阶 获得更大 的发展 学习的积累相当的重要 加强学习 及时掌 握新的知识 掌握熟练的技能 才能让自己实现零差 错 学习能提高思想素质 只有从思想上提高了 才 能防止对金钱的诱惑与邪念 学习不能只满足于理论 方面 与同事之间的相互学习 相互交流经验也很重 要 总之 零差错 零违规 是一项长期而又艰巨 第 6 页 共 9 页 的任务 我们一定会做到始终坚持 并且坚信 习惯 成自然 的道理 相信自己 一定成功 合规是银行业一项核心的风险管理活动 健全 有效的合规风险管理机制 是实施以风险为本监管的 基础 也是健全银行内控体系 提高市场竞争力的基 石 五 六月是我们邮储银行的风险合规月 根据分 行开展的 我学习 我合规 为主题的合规教育活动 的精神 在分行相关部门的宣传和组织活动下 作为 一名普通的信贷人士 我积极 认真的参加了此次学 习活动 认真领悟了活动精神 提高了风险防范意识 增强了合规经营的理念 并且明晰了自己以后在岗位 中的相关职责和风险注意事项 下面就此次合规学习 总结出几点体会 一 加强风险合规教育 是树立阳光信贷形象的 需要 俗语云 无规矩 不成方圆 我行在对各项 业务的发展和各个部门的管理上都有着相关的规章制 度 这些制度的制定并不是空穴来风 是经过严密的 设计和许多实际工作经验教训中不断总结出来的 各 制度之间亦是相互制约 相互监督来实施的 所以在 我们实际工作中务必要严格按照规章制度办事 养成 良好的习惯 未雨绸缪 将风险防范于未然 做到制 第 7 页 共 9 页 度先行 指示服从制度 信任不忘制度 习惯让位制 度 而作为一名信贷人士 在我今后的工作中我要不 断加强业务知识的学习和职业道德的培养 严格按照 业务制度办事 做到守法 合规 严格遵守 三查 八不准 制度 保持团队的纯洁 注重职业操守 树立邮储银行阳光信贷的良好形象 二 加强思想警示教育和执行力建设 是有效内 控制度的保障 近年来 金融系统发生的经济案件屡见不鲜 如 近期烟台银行的的案件 这不仅干扰破坏了经济金融 秩序 而且严重地损害了银行的社会信誉 所以我们 必须采取相应措施 从源头上加强预防 纵观近几年 这些银行职业犯罪行为 会发现其中一条重要的共性 就是忽视思想方面的教育 我们平时过多强调了业务 工作的重要性 而忽视了干部职工的思想建设 没有 正确处理好思想政治工作与业务工作的关系 在思想 教育方面我们要进行正面教育 又要坚持经常性的案 例警示教育 做到合规在心中 时刻敲警钟 另一方 面 有效的内控制度关键在执行 以检查促进和保障 内控制度的执行 坚持查处违规不心软 严惩违规不 手软 坚决不搞 带病 上岗 做到 有令则行 有 禁则止 在信贷方面 应注重现场检查与非现场检 第 8 页 共 9 页 查相结合 全面检查与专项检查相结合 自查与互查 相结合 定期检查与不定期检查相结合 同时积极利 用专项审计和全面审计 去贯彻制度 去发现问题 不定期对整改情况进行抽查落实 确保政令畅通 这 是加强执行力建设的基本要求 是合规文化的重要体 现 合规就是效益 管理创造业绩 实现由人的管理 向制度管理再到人文管理的转变 三 改变服务观念 更新服务意识 是有效防范 风险 促进我行业务发展的内在要求 在此次学习过程中的 1 个案例分析让我映像深刻 在案例中的银行人士为了防范风险 保证客户资金安 全 提出了 延伸服务 的概念 即去到医院去验证 客户所说是否属实 通过案例 我深刻的意识到 随 着历史的发展 我们的服务也应跟上时代的潮流 不 仅要在案件防范上 还应包括在发展业务上 在当前 市场竞争越来越激烈的情况下 要突破原有的局限 创造个性化服务 以全面优质的服务吸引客户才能在 竞争中立于不败之地 这就要求我们必须树立强烈的