基础押题卷三(解析)

基础押题卷三 解析 基础押题卷三 解析 单选题单选题 1 可转换债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成一定 数量的 A 普通股票 B 债券 C 优先股 D 另一种证券 专家解析 正确答案 D 题型 常识题 难易度 易 页码 181 考察可转换债券的定义 可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将 之转换成一定数量的另一种证券的证券 2 公司债券利息支出属于公司的 A 营销经费 B 利润 C 费用范围 D 直接成本 专家解析 正确答案 C 题型 常识题 难易度 易 页码 85 债券利息是公司的固定支出 属于费用范围 3 基金交易费中由证券公司按成交金额的一定比率向基金收取的费用是 A 经手费 B 印花税 C 交易佣金 D 过户费 专家解析 正确答案 C 题型 常识题 难易度 易 页码 136 交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取 印花税 过户费 经手费 证管 费等则由登记公司或交易所按有关规定收取 4 储蓄国债 电子式 是指财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的 以电子方式记录债 权的 的人民币债券 A 可流通 B 不可流通 C 可上市 D 不可上市 专家解析 正确答案 B 题型 常识题 难易度 易 页码 90 考察储蓄国债的定义 5 具有两种基础资产 可以择优执行其中一种的期权 称之为 A 百慕大期权 B 障碍期权 C 平均期权 D 任选期权 专家解析 正确答案 D 题型 常识题 难易度 易 页码 178 具有两种基础资产 可以择优执行其中一种的期权 称之为任选期权 6 证券登记结算公司将客户买入的证券以 为名义持有人 登记于证券持有人名册 A 客户 B 证券公司 C 登记结算公司 D 存管银行 专家解析 正确答案 B 题型 常识题 难易度 易 页码 340 证券登记结算机构依据证券公司客户信用交易担保证券账户内的记录 确认证券公司受托 持有证券的事实 并以证券公司为名义持有人 登记于证券持有人名册 7 从产品属性看 权证是一种 类金融衍生品 A 互换 B 期权 C 远期 D 期货 专家解析 正确答案 B 题型 常识题 难易度 易 页码 179 从产品属性看 权证是一种期权类金融衍生产品 8 私募基金的特点不包括 A 私募基金只能采取非公开方式发行 B 基金的投资者资格会受到限制 C 私募基金必须接受监管机构的机关并定期公开相关信息 D 基金份额的投资金额较高 专家解析 正确答案 C 题型 常识题 难易度 易 页码 126 接受监管机构的监管并定期公开相关信息是公募基金的特点 9 股票风险的内涵是指 A 投资损失 B 投资收益的不确定性 C 投资收益的确定性 D 股票容易变现 专家解析 正确答案 B 题型 常识题 难易度 易 页码 48 股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性 或者说实际收益与预期收益之间的偏离 10 同一发行主体发行的债券 长期债券利率比短期债券高 这是对 的补偿 A 利率风险 B 政策风险 C 信用风险 D 经营风险 专家解析 正确答案 A 题型 常识题 难易度 易 页码 259 考察利率风险对不同证券的影响 11 保荐机构和保荐人应当尽职调查 对发行人申请文件 信息披露资料进行审慎核查 向 出具保荐意见 并对相关文件的真实性 准确性和完整性负连带责任 A 证券登记公司和证券交易所 B 投资者和证券交易所 C 社会公众和证券交易所 D 中国证监会和证券交易所 专家解析 正确答案 D 题型 常识题 难易度 易 页码 202 保荐机构及保荐代表人应当尽职调查 对发行人申请文件 信息披露资料进行审慎核查 向中国证监会 证券交易所出具保荐意见 并对相关文件的真实性 准确性和完整性负连 带责任 12 我国证券公司的设立采取 A 有限责任公司或股份有限公司 B 合伙 C 个人独资企业 D 股份合作制 专家解析 正确答案 A 题型 常识题 难易度 易 页码 267 证券法 规定 我国证券公司的组织形式为有限责任公司或股份有效公司 不得采取合 伙或其他非法人组织形式 13 以下不能发行金融债券的主体是 A 中国人民银行 B 政策性银行 C 证券公司 D 国有商业银行 专家解析 正确答案 C 题型 常识题 难易度 易 页码 98 99 金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构 14 股份公司以新增发的股票或一部分库存股票作为股息 称之为 A 现金股息 B 股票股息 C 财产股息 D 负债股息 专家解析 正确答案 B 题型 常识题 难易度 易 页码 254 考察股息的形式 股票股息是以股票的方式派发的股息 通常由公司用新增发的股票或一 部分库存股票作为股息代替现金分派给股东 15 某加权股价平均数 以各样本股的发行量作为权数 样本股为 A B C 发行量分别 为 3000 万股 5000 万股和 8000 万股 某日 A B C 的收市价分别为 8 30 元 股 7 50 元 股和 6 10 元 股 这一天该股价加权平均数为 A 6 95 B 6 59 C 7 95 D 7 59 专家解析 正确答案 A 题型 计算题 难易度 中 页码 237 加权平均股价 样本股成交总额 同期样本股发行总量 8 3 3000 万 7 5 5000 万 6 1 8000 万 3000 万 5000 万 8000 万 6 95 16 一般来说 当预期未来市场利率趋于下降时 应选择发行 的债券 A 面额较小 B 期限较长 C 期限较短 D 面额较大 专家解析 正确答案 C 题型 常识题 难易度 易 页码 78 79 一般来说 当未来市场利率趋于下降时 应选择发行期限较短的债券 可以避免市场利率 下跌后仍须支付较高的利息 17 按照基础工具分类 远期外汇合约属于 A 股权类产品衍生工具 B 货币衍生工具 C 利率衍生工具 D 信用衍生工具 专家解析 正确答案 B 题型 常识题 难易度 易 页码 148 金融衍生工具的分类及依据 货币衍生工具主要包括远期外汇合约 货币期货 货币期权 货币互换以及上述合约的混合交易合约 18 我国证券交易所采用的交易方式为 A 直接交易 B 经纪制 C 做市商制 D 间接交易 专家解析 正确答案 B 题型 常识题 难易度 易 页码 226 证券交易所采用的经纪制交易方式 19 我国 证券法 规定 操纵证券交易价格或者制造证券交易的虚假价格或者证券交易 量 获取不正当利益或者转嫁风险的 没收违法所得 并处违法所得 倍以上 倍以 下的罚款 A 1 5 B 2 6 C 1 3 D 2 4 专家解析 正确答案 A 题型 常识题 难易度 易 页码 无页码见解析 证券法 第一百八十四条规定 任何人违反本法第七十一条规定 操纵证券交易价格 或者制造证券交易的虚假价格或者证券交易量 获取不正当利益或者转嫁风险的 没收违 法所得 并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款 构成犯罪的 依法追究刑事责任 法 律法规性问题 书上无原话 20 上市开放式基金的英文简称是 A ETF B LOF C TIPS D SKJ 专家解析 正确答案 B 题型 常识题 难易度 易 页码 128 上市开放式基金的英文简称是 LOF 21 当可转换债券持有人行使转换权后 A 公司实收资本不变 总股份数增加 B 公司实收资本增加 总股份数不变 C 公司实收资本和总股份数增加 D 公司实收资本和总股份数不变 专家解析 正确答案 C 题型 常识题 难易度 易 页码 55 当转债持有人行使转换权时 公司收回并注销发行的转债 同时发行新股 此时 公司的 实收资本和股份总数增加 由于稀释效应 有可能导致股价下降 22 证券公司不从事投行业务的管理人员和专业人员不得在直投子公司中兼任的岗位是 A 董事 B 投资决策委员会成员 C 监事 D 项目开发人员 专家解析 正确答案 D 题型 常识题 难易度 易 页码 291 董事 包括董事长 监事 包括监事长 投资决策委员会成员可以由证券公司不从事投行业 务的管理人员和专业人员或者外聘专家兼任 23 获得证券业执业证书的人员 连续 不在证券经营机构从业的 由中国证券业协会注销其 执业证书 A 1 年 B 2 年 C 半年 D 3 年 专家解析 正确答案 D 题型 常识题 难易度 易 页码 373 取得执业证书的人员 连续 3 年不在证券经营机构从业的 由中国证券业协会注销其执业 证书 24 合约买方向卖方支付一定费用 在约定日期内 享有按事先确定的价格向合约卖方买卖 某种金融工具的权利的契约 称之为 A 金融互换 B 金融远期合约 C 金融期权 D 金融期货 专家解析 正确答案 C 题型 常识题 难易度 易 页码 148 金融期权是指合约买方向卖方支付一定费用 称为 期权费 或 期权价格 在约定日 期内 或约定日期 享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约 包括现货期权和期货期权两大类 25 按照我国现行规定 以下不属于证券投资基金投资对象的是 A 上市交易的股票 B 上市交易的国债 C 期货 D 上市交易的企业债券 专家解析 正确答案 C 题型 常识题 难易度 易 页码 141 目前我国基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票 非公开发行的股票 国债 企业 债券和金融债券 公司债券 货币市场工具 资产支持证券 权证等 26 附权证的可分离公司债券与一般的可转换债券之间的区别不包括 A 权利的载体 B 行权方式 C 权利的内容 D 交易标的 专家解析 正确答案 D 题型 常识题 难易度 易 页码 183 考察附权证的分离公司债券与一般的可转换债券之间的区别 权利载体不同 行权方式不 同 权利内容不同 27 标志着中国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框架 区域性试点推向全国 全国 性资本市场由此开始发展 A 第一家专业证券公司 深圳特区证券公司成立 B 上海证券交易所和深圳证券交易所正式营业 C 国务院证券管理委员会和中国证监会成立 D 证券法 正式颁布并实施 专家解析 正确答案 C 题型 常识题 难易度 易 页码 34 1992 年 10 月 国务院证券管理委员会 简称国务院证券委 和中国证监会成立 标志着 中国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框架 区域性试点推向全国 全国性市场由此开 始发展 28 信用风险是 的主要风险 A 股票 B 基金 C 债券 D 金融衍生工具 专家解析 正确答案 C 题型 常识题 难易度 易 页码 261 考察信用风险的影响 信用风险是债券的主要风险 29 中央政府根据信用原则 以承担还本付息责任为前提而筹措资金的债务凭证 被称为 A 国家债券 B 公司债券 C 地方政府债券 D 国际债券 专家解析 正确答案 A 题型 常识题 难易度 易 页码 86 国家债券是中央政府根据信用原则 以承担还本付息责任为前提而筹措资金的债务凭证 30 证券公司经纪业务收入主要来自 A 佣金 B 手续费 C 买卖价差 D 利息收入 专家解析 正确答案 A 题型 常识题 难易度 易 页码 282 在证券经纪业务中 证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入 31 我国证券交易所属于 A 公司制 B 企业制 C 会员制 D 股份制 专家解析 正确答案 C 题型 常识题 难易度 易 页码 213 考察我国证券交易所的组织形式 32 注册资本最低限额为人民币五千万元的证券公司可以从事 业务 A 与证券交易 证券投资活动有关的财务顾问 B 证券资产管理 C 证券自营 D 证券承销与保荐 专家解析 正确答案 A 题型 常识题 难易度 易 页码 268 证券公司经营证券经纪 证券投资咨询 与证券交易以及投资活动有关的财务顾问业务 注册资本最低限额为 5000 万元 33 基金托管费通常是 A 按照基金资产总值的一定比率提取 逐日计算并累计 按月支付给托管人 B 按照基金资产净值的一定比率提取 逐日计算并累计 按月支付给托管人 C 按照基金资产净值的一定比率提取 逐日计算并累计 按周支付给托管人 D 按照基金资产总值的一定比率提取 逐日计算并累计 按周支付给托管人 专家解析 正确答案 B 题型 常识题 难易度 易 页码 135 基金托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取 逐日计算并累计 按月支付给托管人 34 作为反映证券市场容量重要指标的证券化率是指 A GNP 证券市值 B 证券市值 GNP C 证券市值 GDP D GDP 证券市值 专家解析 正确答案 C 题型 常识题 难易度 易 页码 22 反映证券市场容量的重要指标 证券化率 证券市值 GDP 35 我国 证券投资基金法 规定 基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的 担 任 A 商业银行 B 证券公司 C 信托投资公司 D 政策性银行 专家解析 正确答案 A 题型 常识题 难易度 易 页码 133 我国 证券投资基金法 规定 基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担 任 36 权证发行时 履约担保的现金金额等于 A 权证上市数量 行权价格 行权比例 担保系数 B 权证上市数量 行权比例 担保系数 C 权证上市数量 行权比例 担保系数 除以行权价格 D 权证上市数量 行权价格 行权比例 担保系数 专家解析 正确答案 A 题型 常识题 难易度 易 页码 180 履约担保的现金金额 权证上市数量 行权价格 行权比例 担保系数 37 投资适当性要求就是 A 全面收集客户的投资信息 B 根据客户投资要求推荐客户满意的产品 C 推荐投资者购买风险适度的产品 D 适合的投资者购买恰当的产品 专家解析 正确答案 D 题型 常识题 难易度 易 页码 16 投资适当性的要求就是 适合的投资者购买恰当的产品 38 依据 律师事务所从事证券法律业务管理办法 以下说法错误的是 A 调整范围是律师事务所及其指派的律师从事证券法律业务 B 律师事务所及其指派的律师从事证券法律业务 应当保证其所出具的文件的真实性 合法性 完整性 C 律师协会依照章程和律师行业规范对律师事务所从事证券法律业务进行自律管理 D 证券法律业务指律师事务所接受当事人委托 为其证券发行 上市和交易等证券业务 活动提供的制作 出具法律意见书等文件的法律服务 专家解析 正确答案 B 题型 常识题 难易度 易 页码 304 考察律师事务所从事证券法律业务的管理 律师事务所及其指派的律师从事证券法律业务 应当保证其所出具的文件的真实性 准确性 完整性 39 是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份 A 社会公众股 B 法人股 C 外资股 D 国家股 专家解析 正确答案 D 题型 常识题 难易度 易 页码 70 这是国家股的定义 40 契约型基金仅仅是基于 组织起来的代理投资方式 A 公司原理 B 代理原理 C 委托原理 D 信托原理 专家解析 正确答案 D 题型 常识题 难易度 易 页码 122 契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式 没有基金章程 也没有公司董事会 而是通过基金契约来规范三方当事人的行为 41 在票面上不规定利率 发行时按某一折扣率 以低于票面金额的价格发行 发行价与票面 金额之差额相当于预先支付的利息 到期按票面额偿还本金的债券是 A 附息债券 B 息票累积债券 C 缓息债券 D 贴现债券 专家解析 正确答案 D 题型 常识题 难易度 易 页码 82 考察贴现债券的定义 42 财政政策对股票价格影响的主要渠道之一是通过调节税率影响企业 A 收入和支出 B 利润和税负 C 股票价格 D 利润和股息 专家解析 正确答案 D 题型 常识题 难易度 易 页码 62 财政政策对股票价格影响的主要渠道之一是通过调节税率影响企业利润和股息 43 与封闭式基金相比 是开放式基金所特有的风险 A 市场风险 B 赎回风险 C 管理风险 D 技术风险 专家解析 正确答案 B 题型 常识题 难易度 易 页码 124 与封闭式基金相比 赎回风险是开放式基金所特有的风险 44 以下关于金融债券的说法错误的是 A 金融债券往往有良好的信誉 B 金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构 C 发行金融债券是金融机构的被动负债 D 金融债券的期限以中期较为多见 专家解析 正确答案 C 题型 常识题 难易度 易 页码 81 82 发行金融债券是金融机构的主动负债 45 证券公司申请设立子公司的 其最近一年净资本不低于 亿元 A 20 B 10 C 5 D 12 专家解析 正确答案 D 题型 常识题 难易度 易 页码 272 证券公司设立子公司 应当符合审慎性的要求之一是 最近 12 个月各项风险控制指标持续 符合规定标准 最近一年净资本不低于 12 亿元人民币 46 期限相同的企业债券利率比政府债券利率高 这主要是对 的补偿 A 经营风险 B 财务风险 C 利率风险 D 信用风险 专家解析 正确答案 D 题型 常识题 难易度 易 页码 264 考察信用风险 47 以下关于我国利用国际债券市场筹集资金的说法 错误的是 A 我国政府曾经成功地在美国发行过扬基债券 B 我国发行国际债券始于 20 世纪 80 年代 C 财政部在国外发行的债券 属于政府债券 D 我国在国际债券市场发行的债券品种仅是政府债券 专家解析 正确答案 D 题型 常识题 难易度 易 页码 116 我国开始利用国际债券市场筹集资金 主要的债券品种有 政府债券 金融债券和可转换 公司债券 48 作为 ADR 的发行人和 ADR 的市场中介 为 ADR 投资者提供所需一切服务的是 A 托管银行 B 存券银行 C 证券公司 D 中央存托公司 专家解析 正确答案 B 题型 常识题 难易度 中 页码 186 存券银行作为 ADR 的发行人和 ADR 的市场中介 为 ADR 投资者提供所需一切服务 49 证券市场的形成与 无关 A 社会化大生产和商品经济的发展 B 市场经济的发展 C 股份制的发展 D 信用制度的发展 专家解析 正确答案 B 题型 常识题 难易度 易 页码 19 证券市场的形成得益于社会化大生产和商品经济的发展 股份制的发展 信用制度的发展 50 证券市场本质上是 直接交换的场所 A 价值 B 财产权利 C 风险 D 所有权 专家解析 正确答案 A 题型 常识题 难易度 易 页码 4 证券市场本质上是价值直接交换的场所 51 以科学的投资组合降低风险是证券投资基金的 特点 A 风险共担 B 集合投资 C 收益共享 D 分散风险 专家解析 正确答案 D 题型 常识题 难易度 易 页码 120 以科学的投资组合降低风险 提高收益是基金分散风险的特点 52 基金托管费是支付给 的费用 A 管理人 B 托管人 C 证券交易所 D 证监会 专家解析 正确答案 B 题型 常识题 难易度 易 页码 135 基金托管费按月支付给托管人 53 证券公司股东 大 会的职权范围 会议的召集和表决程序都需要在公司 中明确规定 A 上市公告 B 年度报告 C 章程 D 股东 大 会会议纪要 专家解析 正确答案 C 题型 常识题 难易度 易 页码 294 股东会的职权范围 会议的召集和表决程序都需要在公司章程中明确规定 54 储蓄国债 电子式 以电子记账方式记录债权 采取 托管体制由各承办银行总行和中 央国债登记结算有限责任公司统一管理 A 一级 B 二级 C 三级 D 四级 专家解析 正确答案 B 题型 常识题 难易度 易 页码 91 储蓄国债的特点 55 下列因素中 对债券转让价格变动的影响较大 A 债券的上市地 B 债券面额 C 市场利率水平 D 债券承销商的资信状况 专家解析 正确答案 C 题型 常识题 难易度 易 页码 80 许多因素会影响债券的转让价格 其中较重要的是市场利率水平 56 证券公司为客户办理的特定目的的资产管理业务是 A 集合资产管理业务 B 定向资产管理业务 C 特殊资产管理业务 D 专项资产管理业务 专家解析 正确答案 D 题型 常识题 难易度 易 页码 286 经中国证监会批准 证券公司可以从事为单一客户办理定向资产管理业务 为多个客户办 理集合资产管理业务 为客户办理特定目的的专项资产管理业务 57 深证成份股指数由 家有代表性的上市公司作为成分股 A 15 B 20 C 35 D 40 专家解析 正确答案 D 题型 常识题 难易度 易 页码 243 深证成份股指数由 40 家有代表性的上市公司作为成分股 58 关于股票 下列表述正确的有 A 股票创设了股东权利 B 股票独立于真实资本之外 在股票市场上进行着独立的价值运动 C 股票属于债权证券 D 股东是公司财产的所有人 享有种种权利 对于公司的财产可以直接支配处理 专家解析 正确答案 B 题型 常识题 难易度 易 页码 46 股票的作用不是创设股东权利 而是证明股东的权利 股票不属于物权证券 也不属于债 权证券 股东虽然是公司财产的所有人 享有种种权利 但对于公司的财产不能直接支配 处理 而对财产直接支配处理是物权证券的特征 59 交易所交易基金的英文简称为 A LOF B QDII C ETF D QFII 专家解析 正确答案 C 题型 常识题 难易度 易 页码 127 交易所交易基金的英文简称为 ETF 60 双重交易机制是 的重要特征 投资者可以在一级市场交易 也可以在二级市场交 易 A 开放式基金 B 封闭式基金 C ETF D 指数基金 专家解析 正确答案 C 题型 常识题 难易度 易 页码 128 双重交易机制是 ETF 的重要特征 投资者可以在一级市场交易 也可以在二级市场交易 多选题多选题 61 金融期权交易的基础资产有 A 金融期货合约 B 金融期权合约 C 利率 D 外汇 专家解析 正确答案 ABCD 题型 常识题 难易度 易 页码 175 金融期权交易的基础资产 62 中国证券登记结算公司为证券交易提供集中 服务 A 登记 B 经纪 C 存管 D 结算 专家解析 正确答案 ACD 题型 常识题 难易度 易 页码 375 中国证券登记结算有限责任公司是为证券交易提供集中登记 存管与结算服务 不以营利 为目的的法人 63 按照我国 公司法 规定 公司股东依法享有 A 负债偿付 B 选举管理者 C 参与重大决策 D 资产收益 专家解析 正确答案 BCD 题型 常识题 难易度 易 页码 65 66 负债偿付是债权人的权利 而不是股东的权利 64 我国证券公司可以采用的组织形式包括 A 有限责任公司 B 股份有限公司 C 独资公司 D 合伙制公司 专家解析 正确答案 AB 题型 常识题 难易度 易 页码 267 我国证券公司可以采用的组织形式包括有限责任公司和股份有限公司 65 证券公司自营业务的内部控制应重点防范 等风险 A 规模失控 B 内幕交易 C 变相自营 D 决策失误 专家解析 正确答案 ABCD 题型 常识题 难易度 易 页码 298 证券公司应加强自营业务投资决策 资金 账户 清算 交易和保密工作等的管理 重点 防范规模失控 决策失误 超越授权 变相自营 账外自营 操纵市场 内幕交易等的风 险 66 证券从业人员包括 A 证券公司的业务人员 B 基金管理公司的管理人员 C 证券投资咨询机构的业务人员 D 与证券公司签订委托合同的证券经纪人 专家解析 正确答案 ABCD 题型 常识题 难易度 易 页码 378 证券从业人员指 1 证券公司的管理人员 业务人员以及证券公司签订委托合同的证券经 纪人 2 基金管理公司的管理人员和业务人员 3 基金托管和销售机构中从事基金托管 或销售业务的管理人员和业务人员 4 证券投资咨询机构的管理人员和业务人员 5 从 事上市公司并购重组业务的财务顾问机构的管理人员和业务人员 6 证券市场资信评级机 构中从事证券评级业务的管理人员和业务人员 7 中国证券业协会的其他人员 67 以下关于亚洲债券说法正确的是 A 需求方来自全球投资者 B 在亚洲地区发行和交易 C 亚洲债券市场的发展源于人们对 1997 年东南亚金融危机的反思 D 亚洲债券是指用亚洲国家货币定值 并在亚洲地区发行和交易的债券 亚洲债券的供 给方全部来自亚洲经济体 专家解析 正确答案 ABC 题型 常识题 难易度 易 页码 115 亚洲债券是指用亚洲国家货币定值 并在亚洲地区发行和交易的债券 亚洲债券的供给方 大都来自亚洲经济体 而其需求方则来自包括亚洲各经济体在内的全球投资者 68 下列有关我国可转换债券的表述正确的是 A 目前我国只有可转换债券 而没有可转换公司股票 B 可转换公司债券的期限最短为 1 年 最长为 6 年 C 可转换债券自发行结束之日起 6 个月后方可转换为公司股票 D 可转换债券具有双重选择权的特征 专家解析 正确答案 ABCD 题型 常识题 难易度 易 页码 181 考察对可转换债券的理解 69 下列属于银行业金融机构的机构投资者是 A 商业银行 B 信托投资公司 C 城市信用合作社 D 农村信用合作社 专家解析 正确答案 ACD 题型 常识题 难易度 易 页码 9 银行业金融机构包括商业银行 邮政储蓄银行 城市信用合作社 农村信用合作社等吸收 公众存款的金融机构以及政策性银行 70 符合条件的 可以获批作为合格境内机构投资者 QDII 从事境外证券投资 A 保险公司 B 商业银行 C 基金公司 D 证券公司 专家解析 正确答案 CD 题型 常识题 难易度 易 页码 12 与合格境外机构投资者相对应 合格境内机构投资者 QDII 是指符合 合格境内机构 投资者境外证券投资管理试行办法 规定 经中国证监会批准在中华人民共和国境内募集 资金 运用所募集的部分或者全部资金以资产组合方式进行境外证券投资管理的境内基金 管理公司和证券公司等证券经营机构 71 公司发生亏损的时候 投资该公司股票的投资者可能面对的风险有 A 公司长期不能扭亏 股票价格下跌 B 公司退市风险 C 投资者将失去股息收入 D 如果公司亏损严重以致资不抵债 投资者可能血本无归 专家解析 正确答案 ACD 题型 常识题 难易度 易 页码 无页码 投资股票始终有收益 存在的问题只是收益的高低 但投资者却有可能遭遇公司亏损 而一旦公司发生亏损 投资者将在两个方面产生风险 一是投资者将失去股息收入 二是 投资者将损失资本利得 72 证券投资中的 等风险可以通过投资多样化 投资组合等方式加以分散 A 信用风险 B 利率风险 C 经营风险 D 财务风险 专家解析 正确答案 ACD 题型 常识题 难易度 易 页码 261 非系统性风险 包括信用风险 经营风险 财务风险可以通过投资多样化 投资组合等方 式加以分散 73 下列行为中 属于欺诈客户行为的有 A 违背客户的委托为其买卖证券 B 不在规定的时间内向客户提供交易的书面确认文件 C 挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金 D 未经客户委托 擅自为客户买卖证券 或者假借客户名义买卖证券 专家解析 正确答案 ABCD 题型 常识题 难易度 易 页码 351 考察欺诈客户行为 74 根据 ETF 跟踪的指数不同 可分为 A 股票型 B 基金型 C 债券型 D 权证型 专家解析 正确答案 AC 题型 常识题 难易度 易 页码 127 根据 ETF 跟踪的指数不同 可分为股票型 ETF 债券型 ETF 等 75 与普通股票相比较 下列表述中 属于优先股票的特点是 A 风险较高 B 二级市场价格波动小 C 收入稳定 D 适宜短期投资 专家解析 正确答案 BC 题型 常识题 难易度 易 页码 68 优先股票因收入稳定 二级市场价格波动小 风险较低 适宜中长线投资 76 我国证券业从业人员应当遵守的规范包括 A 法律 B 交易所的自律规则 C 中国证券业协会和交易所的自律规则 D 行业公认的职业道德和行为准则 专家解析 正确答案 ABCD 题型 常识题 难易度 易 页码 379 我国证券业从业人员应当遵守规范的种类 具体包括法律 自律规则 包括中国证券业协 会和交易所的自律规则 所在机构内部的规章制度以及行业公认的职业道德和行为准则 77 对中小企业板块与主板市场的表述正确的有 A 信息披露要求相同 B 交易系统和监察系统相同 C 适用的基本制度规范相同 D 适用的发行上市标准相同 专家解析 正确答案 ACD 题型 常识题 难易度 易 页码 215 中小企业板块的总体设计可以概括为 两个不变 和 四个独立 中小企业板块的上市公 司须符合主板市场的发行上市条件和信息披露要求 中小企业板块以 两个不变 的原则 体现为现有主板市场的一个板块 从法律 行政法规到中国证监会及国务院有关部门的部 门规章 中小企业板块适用的基本制度规范与现有主板市场完全相同 中小企业板块适用 的发行上市标准也与现有主板市场完全相同 四个独立 是指中小企业板块是主板市场 的组成部分 同时实行运行独立 监察独立 代码独立 指数独立 78 下列金融衍生工具中 属于交易所交易的衍生工具有 A 期货合约 B 金融远期合约 C 股票期权产品 D 互换协议 专家解析 正确答案 AC 题型 常识题 难易度 易 页码 149 交易所交易的衍生工具 是指在有组织的交易所上市交易的衍生工具 例如在股票交易所 交易的股票期权产品 在期货交易所和专门的期权交易所交易的各类期货合约 期权合约 等 79 是以可流通股数作为来计算股价指数的 A 深证 100 指数 B 上证综合指数 C 深证综合指数 D 深证成份指数 专家解析 正确答案 AD 题型 常识题 难易度 易 页码 244 本题考核我国主要的证券价格指数 80 判断股票的流动性强弱主要分析方面包括 A 市场深度 B 报价紧密度 C 价格弹性或者恢复能力 D 以上都是 专家解析 正确答案 ABCD 题型 常识题 难易度 易 页码 48 判断股票的流动性强弱主要分析三个方面 首先是市场深度 其次是报价紧密度 最后是 股票的价格弹性或者恢复能力 81 证券交易所的组织形式主要有 A 合伙人制 B 公司制 C 联合制 D 会员制 专家解析 正确答案 BD 题型 常识题 难易度 易 页码 213 证券交易所的组织形式大致可以分为两类 即公司制和会员制 82 首次公开发行股票中 符合中国证监会关于询价对象规定条件的机构是 A 保险公司 B 证券公司 C 财务公司 D 合格境外机构投资者 专家解析 正确答案 ABCD 题型 常识题 难易度 易 页码 333 询价对象是指符合 证券发行与承销管理办法 规定条件的证券投资基金管理公司 证券 公司 信托投资公司 财务公司 保险机构投资者 合格境外机构投资者 主承销商自主 推荐的具有较高定价能力和长期投资取向的机构投资者 以及经中国证监会认可的其他机 构投资者 83 2006 年在国务院的总体部署下 对外金融投资和个人外汇管理方面取得新突破 具体体 现在 A 对个人结购汇实行年度总额管理 B 提高购汇限额 C 首次明确个人可以从事的资本项目交易 更加便利和规范个人外汇收支 D 支持银行 证券 基金和保险机构对外金融投资 专家解析 正确答案 ABCD 题型 常识题 难易度 易 页码 42 2006 年对外金融投资和个人外汇管理方面的新突破 对个人结构汇实行年度总额管理 提 高购汇限额 首次明确个人可以从事的资本项目交易 更加便利和规范个人外汇收支 同 时支持银行 证券 基金和保险机构对外金融投资 84 金融衍生工具的基本特征包括 A 套期保值性 B 投机性 C 联动性 D 杠杆性 专家解析 正确答案 CD 题型 常识题 难易度 易 页码 146 金融衍生工具的基本特征 跨期性 杠杆性 联动性 不确定性或高风险性 85 金融期权的功能包括 A 套期保值 B 发现价格 C 投机 D 套利 专家解析 正确答案 AB 题型 常识题 难易度 易 页码 178 从一定意义上说 金融期权是金融期货功能的延伸和发展 具有与金融期货相同的套期保 值和发现价格的功能 86 关于融资融券业务 以下说法正确的是 A 单一客户融资业务规模不超过证券公司净资本的 5 B 单一客户融券业务规模不超过证券公司净资本的 5 C 客户只能向一家证券公司融入资金和证券 D 客户只能开立一个信用资金账户 专家解析 正确答案 ABCD 题型 常识题 难易度 易 页码 301 339 证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的 必须符合下列规定 1 为单一客户融资 业务规模不得超过净资本的 5 2 为单一客户融券业务规模不得超过净资本的 5 3 接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的 20 客户只能与一家证券 公司签订融资融券合同 向一家证券公司融入资金和证券 客户只能开立一个信用资金账 户 87 远期利率协议是指按照约定的名义本金 交易双方在约定的未来日期交换支付 的远期 协议 A 合同利率 B 参考利率 C 固定利率 D 浮动利率 专家解析 正确答案 CD 题型 常识题 难易度 易 页码 159 远期利率协议是指按照约定的名义本金 交易双方在约定的未来日期交换支付浮动利率和 固定利率的远期协议 88 有担保的 ADR 包括 A 四级公开募集存托凭证 B 一级公开募集存托凭证 C 二级公开募集存托凭证 D 美国 144A 规则下的私募存托凭证 专家解析 正确答案 BCD 题型 常识题 难易度 易 页码 187 没有四级公开募集存托凭证 89 证券公司监督管理条例 对客户资产保护措施的规定有 A 明确规定证券公司客户资产的存管 托管制度 B 明确证券公司客户资产属于客户 应当与证券公司 指定商业银行 资产托管机构的 自有资产相互独立 分别管理 C 对交易信息 资金信息的寄送 查询作了具体规定 D 明确规定证券公司应尽一切可能保护客户资产 专家解析 正确答案 ABC 题型 常识题 难易度 易 页码 331 证券公司监督管理条例 对客户资产保护措施的规定有 明确规定证券公司客户资产的 存管 托管制度 明确了证券公司客户资产的性质 对交易信息 资金信息的寄送 查询 作了具体规定 90 分级基金可分为 A 一般成长型 B 低风险收益端 C 高风险收益端 D 特殊成长型 专家解析 正确答案 BC 题型 常识题 难易度 易 页码 129 分级基金同城分为低风险收益端 优先份额 和高风险收益端 进取份额 两类份额 91 我国证券投资基金的交易费用主要包括 A 印花税 B 交易佣金和证管费 C 增值税 D 过户费和经手费 专家解析 正确答案 ABD 题型 常识题 难易度 易 页码 136 目前 我国证券投资基金的交易费用主要包括印花税 交易佣金 过户费 经手费 证管 费 92 深圳证券交易所在确定和调整深证成分股指数中的成分股时一般考虑的因素包括 A 公司股票在一段时间内的平均市盈率 B 公司的行业代表性及所属行业的发展前景 C 公司近年来的财务状况 D 公司的地区 板块代表性 专家解析 正确答案 ABCD 题型 常识题 难易度 易 页码 243 深圳证券交易所选取成分股的一般考虑因素 公司股票在一段时间内的平均市盈率 公司 的行业代表性及所属行业的发展前景 公司近年来的财务状况 盈利记录 发展前景及管 理素质等 公司的地区 板块代表性等 93 以下关于证券公司分公司的说法正确的是 A 分公司不具有企业法人资格 B 证券公司设立分公司 应当经中国证监会批准 C 证券公司不可以设立分公司 D 证券公司可以授权其分公司经营管理证券公司一定区域内的营业部业务 专家解析 正确答案 ABD 题型 常识题 难易度 易 页码 273 考察证券公司分公司设立的有关知识 证券公司可以设立分公司 94 股票具有的特征包括 A 收益性 B 流动性 C 安全性 D 偿还性 专家解析 正确答案 AB 题型 常识题 难易度 易 页码 48 股票的特征 收益性 风险性 流动性 永久性 参与性 安全性与偿还性属于债券的特 征 95 可转换公司债券的双重选择权特征是指 A 债权投资 B 期权投资 C 股权投资 D A 与 C 专家解析 正确答案 ACD 题型 常识题 难易度 易 页码 104 可转换公司债券兼有债权投资和股权投资的双重优势 96 下列关于优先股票的表述正确的是 A 股息率不固定 B 剩余财产分配优先 C 股息分派优先 D 一般也有表决权 专家解析 正确答案 BC 题型 常识题 难易度 易 页码 68 股息率固定 一般无表决权 97 无记名股票的特点包括 A 转让相对简便 B 安全性较差 C 股东权利归属于股票的持有人 D 认购股票时要求一次缴纳出资 专家解析 正确答案 ABCD 题型 常识题 难易度 易 页码 51 无记名股票有如下特点 1 股东权利归属股票的持有人 2 认购股票时要求一次缴 纳出资 3 转让相对简便 4 安全性较差 98 与直接投资外国股票相比较投资 ADR 给投资者带来的好处是 A 上市交易的 ADR 和 SEC 注册 有助于保障投资者的利益 B 及时获得上市公司发放的股利 C 以外币交易 可以享受外汇升值的好处 D 规避投资政策限制 投资非美国上市证券 专家解析 正确答案 ABD 题型 常识题 难易度 易 页码 186 与直接投资外国股票相比 投资 ADR 给投资者也能带来好处 1 以美元交易 且通过投资者熟悉的美国清算公司进行清算 2 上市交易的 ADR 须经 SEC 注册 有助于保障投资者权益 3 上市公司发放股利时 ADR 投资者能及时获得 而且是以美元支付 4 某些机构投资者受投资政策限制 不能投资非美国上市证券 ADR 可以规避这些限 制 99 指数基金的优势包括 A 费用低廉 B 在以机构投资者为主的市场中 指数基金可获得市场平均收益率 C 风险较小 D 指数基金可以作为避险套利的工具 专家解析 正确答案 ABCD 题型 常识题 难易度 易 页码 126 考查指数基金的优势 100 按募集方式分类 有价证券可分为 A 公募证券 B 私募证券 C 政府证券 D 公司证券 专家解析 正确答案 AB 题型 常识题 难易度 易 页码 2 按募集方式分类 有价证券可分为公募证券和私募证券 101 我国证券交易所对权证上市资格的要求包括 A 标的股票的流通股份市值 B 标的股票的活跃性 C 权证存量 D 权证存续期 专家解析 正确答案 ABCD 题型 常识题 难易度 易 页码 180 考察权证上市资格要求 102 投资咨询机构及其就业人员从事证券服务业务 禁止的行为包括 A 代理委托人从事证券投资 B 买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票 C 与委托人约定分享证券收益成分和证券投资损失 D 利用媒体传播虚假信息 专家解析 正确答案 ABCD 题型 常识题 难易度 易 页码 309 我国 证券法 规定 投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列行为 1 代理委托人从事证券投资 2 与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失 3 买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票 4 利用传播媒介或者通过其他方式提供 传播虚假或者误导投资者的信息 5 法律 行政法规禁止的其他行为 因以上行为给投资者造成损失的 依法承担赔偿责 任 103 有担保的存托凭证是由 三方签署存券协议 A 证券发行人 B 承销商 C 托管银行 D 存券银行 专家解析 正确答案 BCD 题型 常识题 难易度 易 页码 187 有担保的存托凭证是由承销商 存券银行和托管银行三方签署存券协议 104 证券投资者保护基金公司的职责是 A 筹集 管理和运作投资者保护基金 B 监测证券交易所风险 C 监测证券公司风险 参与证券公司风险处置工作 D 组织 参与被撤销 关闭或破产证券公司的清算工作 专家解析 正确答案 ACD 题型 常识题 难易度 易 页码 364 365 证券投资者保护基金公司的职责包括 1 筹集 管理和运作基金 2 监测证券公司 风险 参与证券公司风险处置工作 3 证券公司被撤销 关闭和破产或被中国证监会实 施行政接管 托管经营等强制性监管措施时 按照国家有关政策规定对债权人予以偿付 4 组织 参与被撤销 关闭或破产证券公司的清算工作 5 管理和处分受偿资产 维护基金权益 6 发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的 重大风险时 向中国证监会提出监管 处置建议 对证券公司运营中存在的风险隐患会同 有关部门建立纠正机制 7 国务院批准的其他职责 105 根据中国证监会的相关规定 外资参股证券公司的情形包括 A 境外股东依法认购内资证券公司股权 B 境外股东与境内股东依法共同出资设立证券公司 C 境外股东依法受让内资证券公司股权 D 境外股东共同出资设立证券公司 专家解析 正确答案 ABC 题型 常识题 难易度 易 页码 269 外资参股证券公司是指境外股东与境内股东依法共同出资设立的证券公司 或者境外投资 者依法受让 认购内资证券公司股权 内资证券公司依法变更的证券公司 106 流通国债是指可以在流通市场上交易的国债 它具有 等特点 A 自由转让 B 主要吸纳个人小额储蓄资金 C 转让价格取决于对该国债的供给与需求 D 自由认购 专家解析 正确答案 ACD 题型 常识题 难易度 易 页码 88 流通国债的特征是投资者可以自由认购 自由转让 通常不记名 转让价格取决于对该国 债的供给与需求 以个人为发行对象的非流通国债 一般以吸收个人的小额储蓄资金为主 107 欧洲债券的特点是 分别属于不同的国家 A 主管部门 B 发行者 C 发行地点 D 面值货币 专家解析 正确答案 BCD 题型 常识题 难易度 易 页码 114 欧洲债券的特点是发行者 发行地点 面值货币分别属于不同的国家 108 证券评级业务是指对下列评级对象开展资信评级服务 A 中国证监会依法核准发行的债券 资产支持证券以及其他固定收益或者债务型结构性 融资证券 B 在证券交易所上市交易的债券 资产支持证券以及其他固定收益或者债务型结构性融 资证券 国债除外 C 在证券交易所上市交易的债券 资产支持证券以及其他固定收益或者债务型结构性融 资证券 包括国债 D 以上都对 专家解析 正确答案 AB 题型 常识题 难易度 易 页码 309 开展资信评级服务的对象 1 中国证监会依法核准发行的债券 资产支持证券以及其他 固定收益或者债务型结构性融资证券 2 在证券交易所上市交易的债券 资产支持债券 以及其他固定收益或者债务型结构性融资债券 国债除外 3 上述 1 2 项规定的 证券发行人 上市公司 非上市公众公司 证券公司 证券投资基金管理公司 4 中国 证监会规定的其他评级对象 109 证券投资者保护基金的资金运用限于 等形式 A 购买股票 B 购买中央银行债券 C 银行存款 D 购买国债 专家解析 正确答案 BCD 题型 常识题 难易度 易 页码 364 证券投资者保护基金的资金运用限于银行存款 购买国债 中央银行债券 包括中央银行 票据 和中央级金融机构发行的金融债券以及国务院批准的其他资金运用形式 110 以下关于我国商业银行混合资本债券说法正确的是 A 混合资本债券兼有股本性质和期权性质 B 清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后 C 期限在 10 年以上 D 发行之日起 10 年内不可赎回 专家解析 正确答案 BD 题型 常识题 难易度 易 页码 99 混合资本债券兼有股本性质和债务性质 期限在 15 年以上 判断题判断题 111 限定性集合资产管理计划的资产主要用于投资国债 证券投资基金 在证券交易所 上市的企业债券及其他权益类