金融类工作计划

1 / 64金融类工作计划2016 金融个人工作计划2016 金融工作计划范文一：一、20xx 年工作计划中的重点仍以客户为中心，做好结算服务工作。客户是我们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口，服务的好坏直接影响到我行的信誉1、我行一直提倡的“首问责任制” 、 “满时点服务” 、 “站立服务” 、 “三声服务”我们将继续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满意。2、随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的服务要求越来越高，不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品种上，除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、BSP 航空代理等代理结算外，更要做好明年开通的高速公路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种，提高我行的竞争能力。3、主动加强与个人业务的联系，参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客户服务。虽然已经上了综合业务系统，但因为各种各样的原因还没有能做到真正的综合，是我营业部工作的一个欠缺。4、以银行为课堂，明年我们将举办更多的银行结算办法讲座，增加人们的金融知识，让客户多了解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。2 / 645、继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广使用网上银行业务。二、强内控制度管理，防范风险，保证工作质量。随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求1、督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后严格按照综合业务系统的要求实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增强制度执行的钢性，提高约束力。2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理(确保我行开户单位的质量)和上门服务。3、制定出财务人员工作计划，进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管。4、重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的安全，进一步提高我行防范外来结算风险的手段。5、规范业务操作流程，强化总会计日常检查制度以及时发现隐患，减少差错杜绝结算事故。6、切实履行对分理处的业务指导与检查。7、做好会计核算质量的定期考核工作。五、以人为本提高员工的全面素质。员工的素3 / 64质如何是银行能否发展的根本，在目前人员流动频繁的情况下我营业部急需要有一支高素质的队伍1、把好进人用人关。银行业听着很美，其实充满竞争和风险，所以到我营业部需要有一定的心理素质和文化修养。在用人上以员工的能力且要能发挥员工最大潜能来确定适合的岗位，从而提高员工的积极性。2、加强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将培训计划上报人事部门，准备对出纳制度、支付结算办法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础知识以及各种新兴业务进行培训。3、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵，除了参加明年的技术比武更为了提高员工的业务水平。4、勤做员工的思想工作，关心鼓励员工，强化员工的心理素质。5、有计划、有目的地进行岗位轮换，培养每一个员工从单一的操作向混合多能转变2016 金融工作计划范文二：新年刚至，分行就结合自身实际，抢先抓早，在全面谋划 20xx 年各项工作的同时，对一季度提出了六项具体工作措施和要求。一、精心部署早布局，努力实现开门红。早在去年 12 月中旬，市分行就分别召开党委会、行务会对资金4 / 64组织、贷款营销、中间业务收入等市场营销工作进行了安排部署，并迅速制订下发了关于认真做好 2016 年一季度重点工作的指导意见 ，提出了一季度各项业务经营奋斗目标。即，到一季度末，营销有效贷款 XX0 万元;实现财务净收入 4750 万元，其中实现中间业务收入 600 万元;各项存款净增 50000 万元，全年余额突破 50 亿元大关;借记卡发卡达到 21000 张;实现不良贷款净下降 500 万元，非应计贷款利息清收达到 200 万元。围绕上述目标，各县(区)支行必须切实增强加快有效发展的紧迫感和责任感，及早筹划安排，扎扎实实做好一季度重点工作，努力实现各项业务首季“开门红” ，争分夺秒，积极争取工作的主动权，为圆满完成全年各项目标任务开好局、起好步。二、把握机遇抓存款，确保增量及市场份额持续稳定增长。为了确保全年存款净增 6 个亿、余额跨越 50亿目标，一季度全行在资金组织上要重点抓好四项工作措施落实。一是牢牢把握“两节”前后城乡居民收入相对集中、农副产品集中上市、外出务工农民返乡、商品交易活跃等季节性特点，进一步抓好适销产品宣传和柜台服务工作，切实以优质、快捷、高效的服务赢得广大客户的信赖和支持，不断提高个人优质客户市场影响力和竞争力，全力确保个人存款大幅度稳定增长。二是抓住年末岁首行政、事业单位集中拨款、企业资金结算回笼机遇，有重点地做5 / 64好客户拜访维护工作，为全年实现机构类客户占有量在县域内达到 50%奠定基础。三是牢牢关注铅锌企业一季度价格可能上扬的趋势，千方百计提高法人客户销售资金归行率，确保重点客户销售资金回笼归行。四是大力开展“大行德广、伴你成长。金钥匙春天行动” ，充分利用广播电视、报纸专栏等媒体，并通过举办银企联谊会、组织上门服务、文艺演出等丰富多彩的宣传营销活动，全方位、多视角宣传金融产品经营优势，进一步提升农业银行的良好形象。三、及早行动抓营销，努力提高资金运用效益。要积极适应新形势、新任务的需要，以新的视野和思维积极主动寻找本行资产营销的切入点，切实按照“抓大、拓中、不放小”和“好”为标准的原则，在确保贷款风险可控的前提下，千方百计营销有效资产，努力做到早投放、早见效。一是重点抓好大行业、大系统、大客户的营销工作。文县、武都、成县、徽县、西和支行要继续在“南水北矿”上做文章。对已审批授信的徽县洛坝集团、东城集团公司、独一味制药有限公司等贷款，要在近期全部投放到位;高度重视交通、电力等行业的信贷需求，严密关注其重点建设项目的进展情况，并实行跟踪营销;高度关注学校医院等传统机构类客户的信贷需求，积极尝试旅游、广电类项目。二是大力营销个人贷款业务。大力营销以个人定期储蓄存单、凭证式国债、人寿保单为权利凭证的小额质6 / 64押贷款，以押旧(房)贷新(房)为主要形式的个人住房贷款，以商铺房抵押、最高额抵押为主要形式的个人生产经营贷款。充分利用个人征信系统信息资源，细分客户，重点培植和发展以国家公务员、教师、医生、系统性优质企业从业人员等收入相对稳定的个人客户群体，积极稳妥地拓展网点服务半径内的城乡个体户和农村种养大户、致富能手等经营相对稳定的个体私营业主客户群体，力促个人信贷业务稳步快速发展。三是紧密围绕“三农”和县域经济，有针对性地瞄准农业产业化骨干龙头企业、成长型中小企业、经营性基础设施建设、资源性矿产、水电开发项目和县域优质机构、个人客户，着力调整优化农业信贷结构，积极培育农村金融市场新的效益增长点。四是进一步加强和完善对等公关、分级营销的组织保障体系，切实形成行级领导主攻系统性、集团性大客户，部门负责人主攻重点户，客户经理和员工全面营销个人优质客户的全员营销机制。四、坚持不懈抓清降，努力提高信贷资产质量。一是对法人客户不良贷款继续实行领导和部门包挂清收责任制，认真制定并落实清降措施，及早深入重点企业及大户进行跟踪清收，努力提高清收效率。二是充分发挥总分行有关不良资产清收管理的激励措施，加快清退进度。积极按照“三个有利于”的原则，在坚决维护贷款债权的同7 / 64时，及时有效做好不良贷款的清收处置工作。三是创新不良贷款清收处置措施。坚持以货币清收为主，以委托代理清收、经营责任清收为补充，建立健全市场化清收处置机制，加快自然人不良贷款清退步伐。加强完善考核激励机，不断激发全员清收的积极性和创造性。同时，严格控制新增贷款风险，认真落实贷后管理工程，确保正常贷款按期收回。五、努力拓宽增收渠道，加快中间业务发展步伐。要牢牢把握“两节”前后城乡居民流动高峰有利时机，不断加大宣传营销力度。一是及早行动，坚持抓好保险代理工作。在深入分析近两年开展保险代理工作经验教训的基础上，认真研究新的营销办法和措施，切实为全年保险代理业务营销工作打好基础。二是依托营业网点和前台业务部门，不断改进服务方式，提高服务质量，进一步加大银行卡营销力度，确保银行卡手续费收入持续稳定增长。三是千方百计拓展各类代理业务。在认真做好代理他行业务、代发工资、代收水电费、通讯费等现有代理业务的同时，主动出击，大力拓展代收税款、代理财政、社保资金、以及金融同业机构和企事业单位各类业务，继续做好基金、国债、银证通等业务的营销工作，不断拓宽中间业务收入渠道。四是加大网上银行业务推广力度。积极采取向我行存款大户、信贷大户、结算大户，以及职业稳定、收入较8 / 64高的公务员、企业中高层管理人员寄送产品资料、演示推介、减免年费和工本费等手段，全面营销网上银行业务，努力推动网银业务上规模、见效益。六、加强廉政建设、安全保卫和员工思想工作。严格执行总、分行党委有关廉洁自律的各项规定和要求，“两节”期间坚决禁止系统内攻关拜年活动，反对铺张浪费等不良陋习。坚持“股改、经营和安全”三大责任“一把手”负责制，严防死守，确保“两节”期间不发生任何问题。认真开展安全保卫大检查，特别对枪支管理、金库守护、计算机系统管理、印押证管理等重点部位和重点环节，坚持定期或不定期的检查抽查;严格按规定做好防暴、消防、计算机事故预案演练，进一步提高全体员工处置突发事件的能力。不断加强对可疑性、苗头性问题的排查，及时采取果断措施，超前防范，切实把各类事态消灭在萌芽状态，确保全行财产和人身安全。充分利用节日期间积极开展多种形式的“送温暖”活动。认真做好离退休、内退员工和困难员工的慰问工作，力所能及地帮助困难员工解决工作和生活中的实际困难，切实让广大员工感受到组织的关怀和温暖。切实加强员工政治思想教育，进一步激发全员干事创业的积极性，坚定全行上下对我行改革发展的决心和信心，积极引导广大员工理解、支持和参与农业银行的改革与发展，为全年各项目标任务的全面完成奠定9 / 64坚实的基础。金融服务联合会2016 年度运作思路及工作计划一、年度计划总述2016 年是联合会平台搭建完成后正式与会员见面的第一年，提升联合会知名度，打造联合会影响力是首年工作的重中之重。前期计划通过官方新闻网站或电子杂志、平面媒体等宣传渠道进行专业策划，免费为企业进行金融相关知识培训指导，扩大联合会的影响力，使更多的企业了解、加入联合会。同时积极筹备商学院建设事宜，广泛吸纳会员，为联合会健康良性发展打好基础。二、年度目标分解1、确定 2016 年度联合会工作计划；2、确定秘书处人员编制及分工安排；3、制定联合会章程、会员制度及管理办法；4、制作联合会官方网站，丰富网站智能版块内容，为企业提供展示及交流学习平台；5、拟定协会副会长、理事会单位及顾问团队；6、宣传联合会宗旨和有关业务服务项目；7、策划商学院项目报告，组建金融商学院运营团队，制定商学院相关制度及学费制度；8、商学院试运行，制定学院自动入会制度；10 / 649、组织企业会员互访，进行银企对接，项目对接；10、制作联合会内部会刊，配合联合会官方网站对会员企业进行全方位包装宣传报道；11、开展联合会职责范围内正常业务。三具体实施计划团队建设联合会秘书处是金融联合会的枢纽部门，金融联合会的权威性来源于市场，来源于企业在享用联合会的服务过程中产生的认同感。而秘书处作为常设的工作班子，在协会运作方向和工作质量上起着举足轻重的作用。要在官方、金融机构和企业间发挥好桥梁和纽带的作用，所以是秘书处工作班子要加强自身建设，有凝聚力、号召力，才有具备不断提升协会服务功能的能力，确定秘书处运营团队是 2016 年度工作的重点，秘书处运营团队，工作职责如下：1、制定协会发展规划、年度工作计划及规章制度等，并组织实施；整合行业资源，开展相关金融活动，维护会员利益，联合会稳定发展。2、宣传、推广和普及金融行业相关法律法规及行业知识，共同构建行业信息网等有关媒体。3、负责协会会员代表大会、会长办公会和协会11 / 64召开的其它重要会议的组织和服务工作。4、负责协会的会员发展和组织机构建设。组织策划联合会下属商学院、会刊、网站等运营方案。组织会员单位学习培训、外出参观考察和银企对接经验交流活动。对会员提供咨询和服务。5、受联合会委托指定管理会员登记，颁发相应证书等管理工作。6、负责联合会的人力资源管理工作，制定联合会相关工作制度、薪资制度等等，加强工作人员自身建设。(2)网站运作如今的网络发展已经呈现商业化、全民化、全球化的趋势。几乎世界上所有的公司、协会等都在利用网络传递商业信息，进行商业活动，从宣传协会到发展协会成员、实现网络与市场的同步。制作联合会能够通过网站的信息，吸引访问者的眼球，进行深入访问。能很好的展示协会的最新相关动态及联合会的相关服务职责及业务范围、对会员的一种管理与服务相结合的一种机制。能更好的相互协作，发挥联合会主要宗旨，促进银企双赢。网站重点版块建设：1、协会简介协会章程组织结构；2、行业动态 最新最快的行业咨询、通知通告、12 / 64政策法规等等供会员单位查询；3、协会服务政策服务会员服务范围；4、信誉档案 个人信誉档案, 企业信誉档案，通过信誉档案提升联合会的权威性，曝光行业内的不良现象及违法融资案例，为会员企业进行合法融资起到警示作用；5、会员风采 展示企业会员风采；6、金融商学院及会刊等相关内容课程提供下载及在线观看功能。四、金融商学院运作、成立商学院的必要性目前，世界各国经济普遍在艰难复苏中，中国经济经过 30 年的高速发展，依然保持稳中有进。然而，一些诸如内生动力不足、企业产能过剩、结构性失衡、高房价风险、民间高利贷等隐忧开始困扰着中国经济前行的脚步。十八大以来，中国经济缓速发展阶段，我国中小企业的发展在整个国民经济发展中占有十分重要的地位，在保证国民经济持续健康发展、推动技术创新、增加就业机会和维护社会稳定等方面发挥着不可替代的作用。但是，中小企业发展过程中的各种矛盾也在不断暴露，而其核心问题如资金紧张、融资困难等因素则影响和制约了中小企业的进一步发展。从规模、资金、从业人员数量都递减了许13 / 64多的中小企业的出路在哪里？这个问题值得我们认真思考。从全国范围内处于不同地区、不同发展阶段的中小企业整体生存状态来看，由融资瓶颈导致的发展障碍，甚至生存威胁依然是首要难题。组建金融商学院，为企业进行系统专业的融资指导是目前中小企业进行专业充电的唯一途径。目前我国中小企业融资难原因是多方面的，主要存在以下几个方面：1、中小企业规模较小、内源融资不足；2、中小企业融资缺乏足够的抵押和担保；3、因中小企业的经营场所和人员具有较强的流动性而导致一些中小企业信用意识较差；4、大多数中小企业经营规模相对较小，组织结构变动快，制约着其财务管理水平、财务制度的规范和提高；5、中小企业的融资人才缺乏；6、中小企业担心控制权旁落造成融资方式较为单一；7、中小企业缺乏风险管理意识、体系及制度；8、中小企业用款一般都具有时间急、频率高、数额小的特点。14 / 64、商学院组织结构金融商学院与社会性的普通学院一样具有完整的学院结构。 ，也可以是联合会或者是权威国家级培训机构联合创办；1、学习内容：与同等的 MBA 课程相同，根据企业的特有的实际状况进行金融政策解读及融资渠道有针对的学习；2、学员： 企业财务总监、融资经理、投资部经理、私营企业主、总经理及金融相关行业优秀人才；3、师资： 金融界的知名学者教授；银行行长等相关行业专家领导；4、教学方式：与同等的互动式教学方式相同；5、管理部门： 金融服务联合会。、设计理念助力中小企业发展，促进融资渠道大跨越；培养高水平更专业的企业金融人才；为中小企业不同发展阶段制定个性化金融解决方案；提高商学院的知名度，影响力和综合竞争力并致力于为中小型或微型企业。、培训和管理模式金融商学院实行内部学习为主，外部实践的建15 / 64设思路，利用现代教育模式和手段，建设以电子化等远程学习方式为辅，以面授培训方式为主的混合式针对性的培训模式。免费为学员企业颁发金融联合会会员证，为学员企业提供提供融资策划，项目推介，资金项目整合，担保，投融资，财务、法律顾问，金融知识培训等金融服务， ，切实服务和扶持中小型或微型会员企业的成长和发展。、运作核心金融商学院的运作核心是资源和人才两个关键因素，通过科学的教学机制的设计打造企业知识资源体系，建设知识管理体系；并且通过金融商学院建造企业自身的融资人才生产线，打造出合格的企业人才队伍。四、金融服务联合会利润来源1、金融服务联合会正常的企业融资服务费及短期拆借利息；2、金融商学院举办十期，每期定额 30 人。预计可增加 300 位联合会会员；3、会员企业包装宣传费用；4、其它项目投资利润。国诚金融创业的日子总是漫长而又短暂的。在上线初期，人气比较低，为了避免投资者资金站岗，我们经常要等到晚上 23 点多才截标，当看到官方发布抵押标都是投资者满标，那是一件非常开心的事，即16 / 64便等到凌晨也是值得：我们将用心呵护您的财富；在上线初期，由于我们走独立开发软件系统的道路，上线初期用户体验非常糟糕，每天都有一大堆 bug，我们每天陪着技术一起加班，当用户提出的 bug 解决后，那种自豪感总是在鼓励着我们：有付出必然会有所收获；在上线初期，我们的客服基本对网贷知识都是一知半解，而我们又没有一个相对成熟的网站规则与培训机制，经常需要投资者帮忙我们的客服来回答各种问题，随着时间的推移，国诚金融客服的专业度逐步提高，虽然还不完美，但很多投资者可以感受到客服的热情和好学，每次收到投资者的表扬时，我们可以自豪的说：我们一直在践行每天进步一点点的诺言；国诚金融上线后，有一段时间借款者开发相对乏力，有部分投资者资金站岗，我们也很着急，但我们从来没有想过去虚构借款者，我们守住了开业时的承诺：国诚金融绝不自融；时间是漫长的，又是短暂的，国诚金融从无到有，从蹒跚学步，成长为一个至少是三流的网贷平台，我们用了 6 个月时间，从这点来说我们由衷地感到自豪和兴奋。国诚金融目前是三流的网贷平台，但我们的目标从来没有变，我们要做一流的网贷平台，做一个类似人人贷、微贷网那种有特点、让人尊重的网贷平台，也许有人会嘲17 / 64笑我们自不量力，但我们自己从来没有妄自菲薄过。我们独立开发软件系统引起很多争议，但我们坚持下来；我们复杂的开业活动被诟病过，但我们 6 个月内没有动过降息的念头；更多干货查阅国诚金融论坛我们技术在上线初期用一个月宝贵的时间来开发独立的论坛，现在的论坛功能还很不完善，但我们的论坛真正起到沟通桥梁的作用；我们上线初期去第三方论坛做广告的勇气都没有，当我们决定开始推广的时候，我们可以同时登陆网贷三大门户网站的首页；我们欣赏微贷网的投资者监督委员会，不是因为投资者监督委员会的广告效应，而是因为投监会可以监督和约束国诚金融在发展过程中可能出现的迷茫与自负，国诚金融投资者监督委员会在平台的透明化进程方面写上浓重的一笔； 我们推出的投标直通车功能被无数投资者误解过，但我们相信时间是可以解除一些误会和偏见的。最近大家对国诚金融无法全部自动满标，有很多的顾虑和担心，主要是怕大家一下子挤兑，通过一周时间的观察，我们在这里向大家做一个汇报：国诚金融 4 月份投资者资金还是净流入的，4 月份国诚金融新增注册用户18 / 64数为 381 人，实名认证 232 人，vip 认证 171 人，新增投资者 146 人，累计充值金额为 2480 万，累计提现 1358 万，如果加上活动奖励 409 万，在 4 月份的前 8 天，国诚金融资金净流入 1500 万左右。国诚金融能够实现活动结束平稳过渡，最大的原因是国诚金融有一批理性而又包容的投资者，是您们给国诚金融 6 个月时间证明一个事件：国诚金融所有的借款者都是真实的，没有一个假的借款者。如果没有投资者的包容，就没有国诚金融的今天，在此我们要谢谢所有的投资者：您的支持一直鼓励着我们前进；您的批评一直激励着我们改进；您的加入让国诚金融更强大，您的退出让国诚金融有时间冷静思考。更多干货查阅国诚金融论坛互联网金融的春天终归会到了的，互联网金融的精髓我们一直铭记在心：开放、平等、协作、分享。国诚金融下半年的工作重点：1、优化投资者入股方案，进一步促进国诚金融透明化的进程；2、加快逾期抵押标的处理进程，降低国诚金融的流动性风险；3、完善产品的类型，在风险可控的前提下，增加小额借款者的开发力度，布局小额信贷、车辆抵押、名19 / 64品抵押等其他借款类型，降低业务风险集中度；4、完善内部公司治理结构，落实各部门的业务职责划分与绩效考核标准制定；5、完善借款流程，实行可实时跟踪的借款流程与可回溯的贷后管理体系；6、加大人才储备力度，寻找有共同价值观的专业人才加盟国诚金融；7、完善培训体系，实现共同成长的企业价值观；8、对论坛进行改版，落实前期投资者对论坛功能的各种合理化意见和建议；9、改善操作流程，实现提前还款按照实际天数计息，缩短垫付周期，优化投标直通车功能的用户体验与透明化；10、加大宣传力度，积极引进新的投资者与借款者，增加行业知名度；更多干货查阅国诚金融论坛金融部工作总结及计划汇总现将 XX 省 20162016 年金融部工作总结汇总下发给你们，请金融部认真学习借鉴先进经验和做法，并结合自身工作实际，进行进一步的研究、探索和创新，争取走出一条符合韶关金融实际路子，为推动韶关邮政企业20 / 64发展作出积极贡献。一、工作总结汇总代理金融业务实现规模与效益同步增长。上半年，累计实现代理金融收入亿元，增幅%。代理储蓄余额净增亿元，接近去年全年的增长水平，增幅%，高出全国平均水平个百分点，增幅排全国第 5 位，较去年同期上升 4 位；代理余额市场占有率达到%，较去年底提高个百分点。全省新增亿元网点 114 个，达到 379 个，亿元网点占比达到%，较去年底提高个百分点；全省代理网点点均余额达到 8037万元，较去年底增加 1100 万元。全省邮政企业累计销售理财产品亿元，同比增长 177%；新增绿卡 294 万张，排全国第 3 位。到 6 月底，全省邮政企业金融客户较去年底增长%，累计达到 2539 万户，其中余额在 5 万元以上的优质客户达到万户，增长%。代理保险专业面对银保市场持续低迷的困难，加强专职营销队伍建设，深入推进县域保险业务发展，在银保市场继续保持领先地位。上半年全省邮政完成代理新单保费亿元，实现手续费收入 8057 万元，累计保费占银保市场的%，较去年同期提高 8 个百分点。突出发展重点，代理金融业务发展突飞猛进。通过开展“新百亿工程”竞赛，努力做大余额规模。截至12 月 31 日，全省新增代理储蓄余额亿元，完成“新百亿竞21 / 64赛”计划的%，余额规模达到亿元。通过开展网点“创高减低”活动，增强网点自我发展能力。截至 12 月底，全省代理储蓄网点点均净增余额 1636 万元，达到 8572 万元。新增亿元网点 197 个，余额 3000 万元以下的低效网点由年初的 127 个减少到 63 个。加快基础客户群的拓展，全年新增基础客户 288 万户，达到 2673 万户；其中资产在 5 万元以上的优质客户达万户，较上年增长%。大力发展理财和电子银行业务，全省邮政企业共销售基金、人民币理财、国债等各项理财产品亿元，同比增长 225%。代理保险在规范中发展，全省邮政企业代理保费达到亿元。代理金融业务发展规模和服务能力同步上升。通过优化业务结构、加强业务管控、提升能力建设，网点“创高减低” 、转型发展等工作取得明显成效。上半年，全省代理储蓄余额累计净增亿元、达到亿元，净增绝对值排全国第 4 位，同比增长%，增幅排全国第 7 位；累计实现代理金融收入亿元，增幅%。电子银行业务快速发展，电子银行交易替代率达到%，较上年提高个百分点。渠道服务能力有效提升，共建设改造代理金融网点 27 个，新增 ATM 机 36台，新增 CRS 54 台。代理保险业务克服银保市场持续低迷的不利影响，积极调整产品销售结构，加强与各大保险公司的合作，开展业务竞赛，推动保费规模不断扩大。上半年，全省累22 / 64计实现新单保费亿元，新单保费市场占有率达到 43%，同比上升%，继续保持银保市场的领先地位。自我省中邮人寿分公司 3 月 18 日开业以来，全省累计完成中邮人寿保费亿元，占全省邮政代理总保费量的 25%，完成计划的32%。金融类业务呈现规模效益发展。代理金融业务深度开展项目营销，强化客户维护，加快邮储、理财、电子银行、中间业务发展。不断加强业务管控，优化业务结构，提升服务渠道能力建设，网点转型和“创高减低”工作取得显著成效。2016 年末，全省代理储蓄余额累计净增亿元，达到亿元，净增绝对值排全国第 6 位，收入规模排全国第 7 位。代理保险业务加强市场研究和分析，深化对客户的营销管理，大力推广保险产说会专项营销。全省代理保险总保费亿元，规模居全国第 14 位，市场占有率%，居 xx 兼业代理保险市场第 1 位。代理金融业务量收规模创新高。上半年，在做大邮储余额规模的同时，重点关注各单位金融总资产指标的考核，加强市场占有率、新增市场占有率、年日平均余额等指标的考核，金融总资产规模稳定增长。上半年，全省代理金融总资产净增亿元，完成年计划的%。其中储蓄余23 / 64额净增亿元，净增额全国排名第 4 位，完成计划%，同比增长%，同比多增亿元，全国排名第 3 位；保费净增亿元，完成计划%，同比增长%；理财业务有效销量亿元，完成计划的%。截至 6 月 30 日，全省代理金融总资产达到亿元，其中储蓄余额亿元，全国排第 7 位。进一步加大协议存款发展力度，上半年，全省代理协议存款余额在定期中占比%。电子银行交易替代率稳步增长，截至 6 月底，全省邮政代理新增网银及手机银行客户数万户，同比增长%，期末结存客户数达到万户。全省电子银行交易替代率达%，较上年底提升个百分点。全省新单保费达亿元，较去年同期多增 20亿元，累计增幅达 95%。累计代理中邮保费亿元，排全国第7 位；累计中邮期交保费万元，排全国第 9 位，占期交总保费的%。二、工作计划汇总要突出重点，着力做大做强代理金融业务。代理储蓄专业要以湖北、安徽为标杆，两年内缩小与湖北的差距，拉大与安徽的差距，三年赶超湖北，余额进入全国前五，收入规模全国排名前七位。要坚定信心，做大规模，做实基础客户群，做优结构。要在资源配置、能力建设、人员支撑等方面优先向金融业务倾斜。下半年，全省要新增基础客户 50 万户，全年新增客户 200 万户；确保新增代理储蓄余额 80 亿元，力争新增 100 亿元，全年新增余额力24 / 64争达 280 亿元。要推进转型发展。首先是观念转型，要树立“内控优先，合规经营” 、 “量质并重，协调发展” 、 “客户至上，深挖潜能”的理念，实现从传统邮政业务经营管理向商业银行业务经营管理转变。其次是经营转型，要充分发挥资源优势，加快发展，加强专业营销和渠道建设，实现代理金融业务发展方式的转变。第三是网点转型，要优化网点结构布局，对扭亏无望的网点要弃亏为盈、重新选址搬迁；优化功能分区、服务流程和管理流程，建立三级考核评价体系，分类设置考核指标；要实行网点员工弹性排班，让更多网点人员走出柜台、走向市场，实现代理金融网点从简单销售型向营销服务型转型。第四是队伍转型，特别是要强化支局长转型，选拔好、培养好、使用好、激励好支局长；加快营业人员的营销转型；强化专业营销管理力量，实现从专业人才短缺、整体素质偏低向专业力量逐步增强、能力水平适应发展要求转变。第五是管理转型，要借鉴商业银行现代管理理念，通过加强风险管控、加强合规经营、加强成本核算，实现从粗放式管理向精细化管理转变。第六是服务转型，要加强客户分析，拓展服务渠道，组织客户活动，为客户排忧解难，实现从经营产品向经营客户转变。要坚持开展网点“创高减低”工作。在推进25 / 64“亿元工程”的基础上，加强对网点的分类指导，设定创高指标，设立减低目标，先进带后进。到今年底，全省亿元以上网点达到 400 个，消灭余额在 3000 万元以下网点，5000 万元以下的网点从上年底的 602 个减少到 402 个，减少 200 个。对高产网点要高看一眼、厚爱十分，分层奖励，培育一批高产网点。对低产网点要限期达标，采取有效激励措施，充分调动网点积极性。通过“创高减低”活动，努力提高单点产能，不断做大邮储业务规模。要以项目为抓手做大做实基础客户群。通过征地拆迁、代收代发、粮补等项目带动增客户、壮规模、调结构；要突出重点项目，收集信息、做好规划，建立大项目责任机制、考核机制；推广好项目复制做法，以点带面推动发展。要不遗余力地加大发卡力度，稳定增加基础客户群；加快“绿卡村”建设，抢占农村市场。要分城区、商区、农区分别制定客户走访方案，通过“走千村、串万户、访商户、进社区”来积累客户。要创新营销，加快发展中间业务和公司业务。在深入分析市场、竞争对手、客户、产品的基础上，突出差异化营销。要针对农信社不能销售理财产品的情况，发挥邮政优势，加快农村理财业务发展，重点对种、养殖户等大户销售理财产品；结合客户需求有针对性地开展营销，为客户提供综合金融服务，做大理财业务规模；加强网点理26 / 64财客户经理的培训，提高理财经营专业水平和服务能力。要积极发展交易结算类客户，挖掘财政、社保、公用事业等网络型客户的市场潜力；要以大力发展“商易通”业务、开设助农取款服务点为抓手，积极争抢农村金融客户；要强化宣传和营销，积极引导客户使用电子渠道体验邮政金融服务。要加快发展公司业务，确保全省今年公司业务收入过 3000 万元。要高度关注与重视代理保险业务。保险业务要以黑龙江、安徽为标杆，今年巩固全国前十的位置，明年赶超黑龙江，力争规模排名进全国前八位，xx 代理保费占全国代理保费的比重提高到 5%。下半年新增代理保费总额23 亿元，手续费收入 9000 万元，城区邮银占比达到 70%，县域邮银占比达到 85%。要破除“影响论”和“自然论” 、“副业论”等观念，把代理保险业务当作金融业务来发展，在规范中发展，加大营销力度。要推进“阵地营销+专职营销”模式，提高网点产能，下半年实现点均产能 137 万元。要加强与保险公司的合作，推广产品说明会、网点沙龙等新型销售模式，推动淡季业务发展。要加强对县局的分类指导，开展县局分组 PK 赛；组织开展专管员团队和明星网点业务发展竞赛，促进业务快速发展。要积极支持中邮人寿的筹建和发展，努力推动 xx“三农”保险业务发展。做大做强代理金融业务。要以邮储业务为重点，27 / 64理财、保险为两翼，建立以网点营销为主体，项目营销为补充，结构优化为目标，电子渠道为方向，城乡统筹发展的代理金融业务模式。要进一步加快网点转型。要从网点结构、队伍建设、客户维护、服务流程、产品组合、营销机制等多个方面加快金融网点转型。要深化“创高减低”工作，加强网点的分类管理、分级考核、分层激励，出台高效网点激励政策，打造一批高产网点。要激励与引导优秀人才到网点工作，充实网点力量。要做好重点客户服务，吸引金融高端客户，力争到年底，全省邮储资产 5 万元以上优质客户过 100 万户。要加强代收代发类项目营销力度，深化网点同心圆营销，建立包含所有金融业务使用情况的客户档案，加强客户维护，不断拓展基础客户群，推动网点业务发展。到年底，全省代理网点点均净增余额 1800 万元以上；余额规模亿元以上网点达 700 个，其中，5 亿元以上网点 10 个；消灭余额低于 3000 万元的网点。要重视与推广电子渠道发展。加强对时尚一代、学生等电子银行主要消费群体的研究，推广电子渠道建设，提高电子渠道替代率。2016 年全省个人网银、电话银行、手机银行、电视银行等电子银行客户新增 80 万户，交易替代率达到 50%。要加强结算类渠道建设，提高邮政金融的影28 / 64响力和竞争力，年内全省要新增交易结算商户 10000 个，其中助农取款服务点 5000 个。要优化调整金融业务结构。加快发展代理保险、理财等中间业务。代理保险业务要针对不同层次的用户需求来选择保险产品，以产品为导向选择保险公司，并在选好产品的基础上，带项目、带政策、带培训下基层，加强与保险公司联动，分片消灭零出单网点。要认真总结与宣传成功经验，树好典型，并以产说会、网点沙龙等为抓手，加大客户开发力度。要把代理中邮保险摆在突出位置，全年完成中邮保险保费 7 亿元、力争达到 8 亿元。要以理财业务为切入点，吸引、稳定高端客户。以稳定收益类理财产品、绿卡通、商易通等产品为抓手，加强优质客户群体开发。要通过多种方式进一步提高活期比重，提升发展效益。调金融业务结构。在考核机制、导向上突出结构调整，加大对余额特别是新增余额活期比重的考核，转变发展方式，制定两年期及以上存款向理财产品、保险产品转化的方案，提高发展效益。到年底，代理金融活期存款占比较 6 月底要提高 2 个百分点。要通过项目提高活比。重点推进社保、财政、公共事业缴费、教育、卫生医疗、电力、非税、交通、烟草、通讯等十大行业和部门代收付项目开发和客户营销。在县域市场主要做好新农保、新农29 / 64合、涉农补贴、征地补偿、拆迁补偿等项目。要结合各地特色，做好养殖、种植等代收付项目开发。在城市和县城市场，广泛开展中小企业代发工资项目营销，扩大代发签约单位规模，提升市场渗透率。要加快拓展绿卡基础客户。认真开展“绿卡刷卡缴费”营销活动，特别是要加强绿卡村、绿卡镇的建设，组织好支局开展营销活动，特别要依托助农取款点、 “三农”服务站、便民服务站，组织好“缴费不出村、购物不出村，取款不出村”营销活动，拓展绿卡客户群。要加快发展电子银行业务。年末，电子银行替代率要达到 48%，较 6 月底提高 2 个百分点以上。要持续开展“网银手拉手”和“金榜题名，送喜上门”校园主题营销活动，要精准营销、分类推广，培养客户使用电子银行的习惯，提升电子银行客户拓展速度和客户使用率。要重视与加强理财类业务发展。特别是加强对重点网点配备大堂经理、理财经理人员的培训和考核力度，进一步提高大堂经理、理财经理的能力和素质，促进理财类业务的规模发展。要深化网点“创高减低”工作。把“创高减低”纳入各级业务考核当中，以点均余额、新增余额为重要指标，进一步提高单点产能。要加快代理保险业务发展。按照“以产品选公司”的方针，选好产品，加大营销力度，在做好满期兑付客户维护的同时，进一步加大宣传，努力拓展代理保险业务规模。要高30 / 64度重视中邮保险业务发展，将其作为自己的保险公司，作为代理保险的重中之重，有效整合全网资源，加快发展。确保中邮保险保费占比达到 25%以上。要突出抓好金融业务。要树立“金融总资产”观念，将代理储蓄、代理保险、基金、理财等业务纳入金融总资产范畴，突出金融总资产发展。要科学制订考核办法。强化收入考核，引导基层调结构，加快余额向保险、理财高效产品的转化，提高效益。加强市场占有率、新增市场占有率、日平均余额等指标考核，促进规模发展。要持续推进“创高减低”工作。要通过“创高减低” ，全面提升网点效能，2016 年全省消灭余额 3000 万元以下的低效网点。要将保险纳入“创高减低”范围，丰富“创高减低”内容，促进金融资产业务发展。要进一步加大金融项目开发力度。做好政府类代发、拆迁、涉农等大项目营销，做好小商店、小饭店、小旅店、小工厂、小公司等小项目开发。要做好旺季营销工作，落实好外出务工营销项目。要在社保、公交、铁路运输、医疗、电信、公共服务、石油石化、快速支付等重点行业和领域，加快金融 IC 卡行业项目推广应用和高端客户发卡。要积极开发代收付项目，力争实现新增代收付业务交易金额较上年增长 15%，全年代收付金额达到 600 亿元。201631 / 64年要通过项目营销带动，提高新增储蓄市场占有率，力争企业全年全省新增储蓄市场占有率在 12%以上。要调整结构。要积极做好协议利率存款开办工作，加大长期存款转保险产品和理财产品的营销力度，优化金融业务结构。要加强专业联动，优化客户结构，借助综合服务平台、联合代办火车票等业务，开展主题营销活动、捆绑销售活动，加快拓展绿卡基础客户群，提升有效客户数量，提高活期比重。2016 年，全省金融有效客户占比提高 5 个百分点，达到 55%，优质客户增幅达到 15%。要加快电子银行发展，提高电子渠道替代率。要突出发展期缴等高效产品，优化保险产品结构。通过借力保险公司，加强保险产品宣传，提高网点的营销能力。要大力发展中邮保险，确保实现保费 10 亿元，期交 7000 万元。要进一步推广产说会、网沙等营销方式，拓展代理金融营销范围，以产说会为抓手促进大理财业务发展。突出网点转型。代理储蓄要把余额发展作为“重中之重” ，突出抓好网点转型工作。今年底代理网点转型覆盖率要达到 20%，促进代理储蓄市场占有率稳步提升。要配齐网点人员。着力解决好企业结构性缺员问题，今年 9 月底前确保所有标准版转型网点大堂经理和理财经理到位，年内建成 301 个标准版转型网点。同时对其他简化版转型网点推行片区经理制，由片区经理负责 2-332 / 64个县城简化版网点的大堂营销工作。网点转型第一步是要配齐人。人是生产力三要素中的第一关键要素，没有人，任何工作无从开展，抓网点转型首先要抓配齐网点人员。去年省公司对转型网点要求各市州分公司配备了 200 多个大堂经理、理财经理，现在回去了 100 多个。抓网点人员的配备要像抓“四风”一样，防止市、县出现反弹。xx 邮政不是用工总量不够，而是用工不合理。我们大量的人员在后台，在辅助岗位，在管理岗位。我们全省 25000 多人，4119 人在生产处理环节，1500 人在生产辅助岗位；湖北生产处理环节只有 2329人，生产辅助岗位只有 981。由于我们大量的人员在后台，导致网点有 2 人网点、3 人网点，点均人员只有人，湖北早就突破了 5 人。没有人做事，怎么跑客户、发展业务？对用工，省公司党组研究分三年即 2016 年控制用工总量、2016 年规范用工、今年优化用工，要把人员引导到营销人线、经营一线、网点一线。下半年，省公司党组下步要将其作为重点来抓，要继续深化用工，先配齐人，然后再培训人、配强人，先把数量配齐再提高质量。要强化培训，提高网点人员素质。重点组织好支行长转型培训，大堂经理、理财经理营销培训；加强内训师队伍建设，建立市州内训师培养、使用、激励机制。要加大硬件投入。在城市和县城标准版转型网点配备叫号33 / 64机、存取款一体机和网银终端、补登折机，有条件的开通wifi；农村标准版网点配备好 ATM 和补登折机、网银终端。要提升客户服务。做好网点的便民、惠民服务，如设置老年人服务点，提供报刊赠阅、量血压等服务。加强重点客户分类管理，分类开展客户联谊、维护活动。如针对女性开展健康女性、优雅女人等健康讲座，针对私企老板开展财产规划、增值方面的讲座；针对大众客户提供生日提醒、产品到期提醒、市场资讯等短信服务。要加强转型网点专职营销队伍建设，加强客户开发维护，加快发展电子银行业务和金融 IC 卡业务。要大力发展基础客户群。持续做好代发社保、代发工资等项目营销工作，抓好跨年度营销活动，通过项目带动基础客户群的稳步扩大。同时重视客户的量质提升工作，努力增加客户使用邮政金融产品的种类，确保有效客户、优质客户不断增加。课程设置、教学内容：坚持前沿和全新，动态调整。整个课程设置是在注重金融理论课程的同时，也提供实践应用性课程，使得学生具有理论知识和实践认识，从而提升学生个人的竞争力。一、本科生学分要求与课程设置总学分：140 学分，其中：1、必修课程：86 学34 / 64分；2、任选课程：51 学分；3、 毕业论文：3 学分1）全校公共必修课程：36 学分注：全校公共必修“马克思主义基本原理概论”课程的内容，分别用本院开设课程“政治经济学”和“政治经济学”涵盖，经教务部批准，准予代替开设。 2）大类平台课程： 必修：19 学分任选：该类课程可根据所在专业学分要求自行选择。3）全院必修课程：13 学分4）专业必修课程：18 学分5）专业分类选修课程：25 学分()数理工具类：至少 4 学分()理论金融类：至少 9 学分35 / 64()应用金融类：至少 9 学分()重要关联类：至少 5 学分注：任意选修课程：14 学分；本科素质教育通选课：12 学分；要求学生选修的通选课程涵盖五个领域，即：数学与自然科学类，至少 4 学分；社会科学类，至少 2 学分(注:不可选本院系课程作为此类通选学分)；哲学与心理学类，至少 2 学分；历史学类，至少 2 学分；语言、文学与艺术与美育类：至少 2 学分，其中至少一门是艺术与美育类课程。二、研究生学分要求与课程设置研究生专业必修课：金融经济学、实证金融分析研究生专业选修课：动态资产定价理论 固定收益债券金融衍生品与风险管理金融时间序列分析 金融市场微观结构 汇率经济学 证券投资学 公司金融理论公司重组及并购国际金融学 商业银行管理金融中介与资本市场行为金融学货币经济学 金融发展理论 等。中国金融史课程教学大纲 Chinese 36 / 64Financial History学时数： 32 学分数： 2 其中：实践学时：2适用专业： 金融学、国际金融、投资理财 修订者：梁悦 编写日期 一、课程的性质、目的和任务中国金融史是金融学专业的专业选修课程之一，其主要内容是从先秦至当代中国各个历史时期的货币和信用制度进行分析，揭示了中国经济金融发展的一些规律。本课程教学的目的与任务是使学生了解中国的金融历史发展演变，包括各个时期国家的货币种类和使用情况，有关的政策、法规，货币流通中的矛盾问题，官府和民间的金融借贷活动；为学生分析判断中国当今金融运行中存在的主要矛盾和问题提供了历史借鉴。二、课程教学的基本要求中国金融史从历史角度建立对金融的认识，为学习其他金融类课程提供必要的基础；以史为镜可以知得失，通过对中国金融史的学习，使学生了解不同历史时期的不同经济环境下的货币和信用制度的得失。要求学完该课程后学生能够运用所学知识对中国当前金融现象进行解释、分析，初步具备对实际金融事例的分析和讨论的能力。37 / 64三、课程的教学内容、重点和难点第一部分 绪论教学内容：中国金融史的任务和中国金融的悠久发展历程，金融制度的古今之别，中国古代金融以及金融思想的特点，中国金融的近现代之路。 教学重点：中国古代金融以及金融思想的特点。 教学难点：中国古代金融思想的特点。第二部分 先秦时期的金融教学内容：先秦时期的货币、信用、金融理论 教学重点：先秦时期的货币理论，信用理论 教学难点：先秦时期的货币理论第三部分 秦汉时期的金融教学内容：秦汉时期的货币、信用、金融理论教学重点：秦始皇统一币制，王莽的货币改制，西汉时期的货币信用理论，东汉的反对高利贷理论教学难