2016年个人反洗钱工作总结

2016 年个人反洗钱工作总结年个人反洗钱工作总结 以下是中国招生考试网 为大家整理的 2016 年个人反洗钱工作 总结 希望大家能够喜欢 更多资源请搜索工作总结频道与你 分享 2015 年银行反洗钱工作总结 2016年个人反洗钱工作总结 第一篇 反洗钱工作 是打击一切涉毒 走私 及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措 是纯洁社会风气 保 持社会安定 提高银行信誉 促进银行业务的快速健康发展的 保证 根据中国人民银行制定的 中国人民银行反洗钱调查实 施细则 中华人民共和国反洗钱法 金融机构客房身份识 别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 金融机构反洗 钱规定 人民币大额及可疑支付交易报告管理办法 的要求 我行在过去的一年里通过采取一系列行之有效的举措 扎实有 效开展反洗钱工作 取得了较好的成效 现将 20 xx 年反洗钱工 作总结如下 一 精心构建完善领导组织体系 我行为了做好反洗钱工作 成立了以 行长为组长 各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组 设 立反洗钱工作领导办公室 领导全行的反洗钱工作 还指定专 人负责此项工作 确定职能部门具体负责反洗钱工作 构建了 一个较为完善的反洗钱组织体系 根据上级分行和人行的工作 要求 结全我行的实际情况 我行制定了反洗钱内控制度 为 更好地完成反洗钱工作提供了依据 二 加强学习 提高对反洗钱工作的 认识 为增强对反洗钱工作的认识 我们首 先从自身做起 加强了对反洗钱知识的学习 一是深刻领悟反 洗钱工作的重要性 首先我们注重中层干部 支局长 所长的 反洗钱知识学习 提高管理人员的觉悟 为在开展反洗钱工作 中起到带头作用做好准备 二是强化临柜人员反洗钱方面知识 的培训 为确保切实履行好这项重要职责 我们采取了一系列 有力的措施 扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作 三是认真 选配工作人员 要求 各网点将一些文化程度较高 业务能力 强 熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反洗钱工作 岗位上来 担任反洗钱报告工作 四是通过与其他银行及公安 部门的合作 强化反洗钱意识 初步形成了一支反洗钱工作队 伍 本年度共举行反洗钱培训 6 次 参加人次 163 人 主要学 习了 中国人民银行反洗钱调查实施细则 中华人民共和国 反洗钱法 金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记 录保存管理办法 金融机构反洗钱规定 人民币大额及可 疑支付交易报告管理办法 等 三 注重宣传 提高广大群众对反洗 钱工作的理解 为了让广大群众配合我行开展反洗工 作 市行在每一季度都开展了不同形式的宣传活动 如悬挂宣 传横幅 派发宣传单张 现场解答群众疑问等 我行还制定了 宣传月活动方案 成立了活动领导小组 通过精心的准备和安 排 宣传工作取得了较好的成效 四 严格执行客户身份识别制度和客 户身份资料和交易记录保存制度 开立个人账户 严格按实名制的有关 规定审查开户资料 要求客户出示本人 或连同代办人 的有 效身份证件进行核查 并登记其身份证件的姓名和号码进行开 户操作 对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予 办理开户手续 在以开立账户等方式与客户建立业务关系 为 不在本机构开立账户的客户提供现金汇款 现钞兑换 票据兑 付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币 1 万元以上或者外 币等值 1000 美元以上的 都进行客户身份识别 并留存有效身 份证件或者其他身份证明文件的复印件 在为客户办理人民币单笔 5 万元以上 或者外币等值 1 万美元以上现金存取业务的 核对客户的有效 身份证件或者其他身份证明文件 在代售基金 保险业务时都能严格执 行客户身份识别制度 当客户的身份信息变更时 严格重新 识别客户 我行严格按照规定的要求 对客户身份资料 自业 务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存 5 年 对于交易记录 自交易记账当年计起至少保存 5 年 五 严格执行大额和可疑支付交易的 报告制度 在提取现金方面 严格执行逐级审批 的制度 对明显套现的账户不给予现金支付 各网点坚持每天 都对每笔超过 5 万元 含 的现金收付业务进行查询和实时监 控 并要求需提前一天 预约提现金额 严格监管和控制公款私存现象 我行 成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监 控 狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生 以确保我行结算帐户 都能合规性地进行大额现金收支和大额转账收付 对大额和可疑支付交易的报送工作 指定专人负责 对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行 每月以简报形式对当月开展反洗钱工作进行总结汇报 六 开展内部审查 提高反洗钱技能 本年稽查部门对全市辖下各网点都进 行了内部审计 分行组织联合工作组对我行辖下网点进行突击 检查 发现的主要问题是有些营业员对反洗钱工作的重要性认 识不够 对反洗钱知识未能深入学习 致使出现可疑支付交易 未能及时上报的现象 七 下一年工作计划 一 继续加强领导 统一认识反洗 钱工作的重要性和必要性 在行领导的正确领导下 全体职工 统一思想 严格按照规定执行反洗钱的各项规定 二 继续完善反洗钱内控机制 建 立相应健全的机构和制度 在现有的基础上继续完善各项内控 制度 逐步建立一个完整的架构 为更好地完成反洗钱工作奠 定坚实的基础 三 继续加强反洗钱一线工作人员 的培训工作 提高反洗钱技能 只有深刻领悟反洗钱规定 才 能较好地完成反洗钱工作 通过对反洗钱知识的学习 加深对 其的了解 杜绝出现迟报 漏报大额和可疑支付交易的现象 今后我们将继续把反洗钱工作作为一 项长期的重要工作来抓 严格执行大额和可疑交易报告制度 加大反洗钱培训的力度 确保全员树立应有的反洗钱意识 掌 握必要的反洗钱技能 增强反洗钱工作的紧迫感 主动性 严 格履行反洗钱义务 切实打击洗钱活动 2016二 00 六年 XX 支行第二季度反洗钱工作总结报告 2016年个人反洗钱工作总结 第二篇 2016 二 00 六年 XX 支行第二季度反洗 钱工作总结报告 根据穗商银发字 2016 27 号文件 关 于 中国人民银行关于金融机构严格执行反洗钱规定 防范洗 钱风险 的通知 我支行经常利用晨课时间向全体体员工灌输 反洗钱思想精神 力求使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的 精神和意义 牢固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想 因此我们制定 一个规定 两个办法 来规范和加强对大额和 可疑支付交易的监测 以构建更加完善的金融机构管体系 从 而更好地发挥人民银行的监管职能 维护金融机构的合法 稳 健运作 在本季度我支行能坚持做到 一 在单位开立结算账户时 严格把 关 认真审查六证 营业执照 法人身份证 企业代码证 国 税 地税 开户许可证 及经办人身份证的真实性 完整性 合法性 并详细询问了解客户有关情况 根据其经营范围开立 相对应的科目账户 在为单位客户办理存款 结算等业务 均 按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料 进 行核对并登记 二 对于开立个人账户 严格按实名 制的有关规定审查开户资料 要求客户出示本人 或连同代办 人 的有效身份证件进行核对 并登记其身份证件的姓名和号 码进行开户操作 对于未能依法提供相关证明材料的个人账户 一概不予办理开户手续 三 对现有的账户进行全面清理 按 人民币大额和可凝支付交易报告管理办法 规定建立存款人 信息资料库 对不符合要求的存款账户 如营业执照过期或被 注销的 已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续 四 提取现金方面 严格执行逐级审 批的制度 对明显套现的账户不给予现金支付 我支行坚持每 天对每笔超过 20 万元 含 的现金收付业务进行查询和实时监 控 并要求个人或单位需提前一天预约提现金额 单位结算账 户 100 万元以上的单笔转账交易和个人结算账户 20 万元以上的 大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间 含他 代本 单笔 20 万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本 并把数据转换成 EXCEL 格式保存 五 严格监管和控制公款私存现象 我支行成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施 严格监控 狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生 以确保我行结 算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的 大额现金收支和大额转账收付等现象 经过我支行员工的深入 了解和观察 都是属于正常结算业务范围 没有违反反洗钱相 关规定 在本季 我支行没有出现短期内资金 分散转入 集中转出或集中转入 分散转出的账户 没有资金 收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户 没有资金收 付流向与企业经营范围明显不符的账户 没有企业日常收付与 企业经营特点明显不符的账户 没有出现 存取现金的数额 频率及用途与其正 常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易 今后我支行将继续把反洗钱工作作为 一项长期的重要工作来抓 严格执行大额和可疑交易报告制度 加大反洗钱培训的力度 确保全员树立应有的反洗钱意识 掌 握必要的反洗钱技能 增强反洗钱工作的紧迫感 主动性 严 格履行反洗钱义务 切实预防洗钱风险 反洗钱年度工作总结 2016年个人反洗钱工作总结 第三篇 篇一 银行年度反洗钱工作总结明年 反洗钱工作计划 银行年度反洗钱工作总结明年反洗钱 工作计划 人民银行市中心支行 今年 我行的反洗钱工作 根据省分 行 人民银行漳州市中心支行反洗钱工作部署 在抓反洗钱组 织机构建设 反洗钱内控制度建设 客户身份识别及客户尽职 调查报告 规范大额和可疑交易报告情况 宣传培训等方面做 了一定的工作 现工作总结汇报如下 一 今年反洗钱工作开展情况 一 组织机构建设方面 1 及时调整反洗钱工作领导小组 今 年 2 月 调整分行反洗钱工作领导小组成员 增加法律事务部 经理为反洗钱领导小组办公室副主任 今年 12 月 机构整合 反洗钱工作领导小组办公室设在法律合规部 分行重新调整反 洗钱工作领导小组 确实加强对反洗钱工作的领导 今年以来共有 9 个支行因人事变动 相应调整了反洗钱工作领导小组 2 召开专题会议 研究布置反洗钱工 作 今年 分行按季召开反洗钱领导小组成员会议 及时通报 季度反洗钱工作开展情况 协调解决反洗钱工作中存在的困难 和问题 形文下发专题会议纪要 跟踪督办会议精神的落实 各支行结合本行实际 定期召开反洗 钱工作会议 落实市分行反洗钱专题会议精神 二 内控制度建设方面 1 及时落 实上级行精神 反洗钱是一项长期的任务 在收到总行 省行 及人行 监管部门反洗钱相关文件 规定后 我们都及时把反 洗钱工作精神传达到各部门 支行 网点员工 并结合我行实 际 提出具体工作要求 落实上级行 当地人行反洗钱工作布 置 2016 年个人反洗钱工作总结 2 建章立制 加强内控管理 根据人 行反洗钱检查要求及我行实际 今年 5 月份 对反洗钱内控制 度进行梳理 细化 制定了 中国建设银行漳州分行反洗钱工 作管理实施细则 等十三项制度 对分行各职能部门反洗钱工 作的主要职责进行了细分 明确要求各职能部门设立反洗钱岗 位 专人负责反洗钱工作 明确要求各级营业机构要根据 了 解客户 的原则 建立和完善客户身份审查和登记制度 落实 反洗钱大额和可疑交易报送归口管理部门 明确反洗钱司法配 合和移送以及反洗钱保密制度等 各支行也根据省分行 实施办法 及 分行 实施细则 结合支行具体情况 制定相应的反洗钱内部 管理办法 考核制度 检查机制等 三 履行反洗钱义务方面 1 做好反洗钱可疑交易的报送 今年 度 我行上报人民币可疑交易笔数 65312 笔 859 94 亿元 其中 对公报送 5671 笔 251 31 亿元 对私报送 59641 笔 608 63 亿元 外币可疑交易笔数 890 笔 23634 91 万美元 其中 对公报送 808 笔 23266 44 万美元 对私 82 笔 368 47 万美元 今年 10 月份 东城支行在业务运行 过程中 发现 2 户 pos 个体经营户 资金往来与其经营规模 明显不符 及时上报人行 今年 12 月份 分行营业部在业务 运行过程中 发现漳州市芗城区三英贸易有限公司交易往来与 其经营规模明显不符 及时上报人行 2 确实履行客户尽职调查义务 我行 各级机构认真执行客户尽职调查制度 严格执行福银 2007253 号 关于加强大额现金存取管理 预防和遏制洗钱犯罪及相关 犯罪的通知 在与客户建立业务关系时 对个人客户要求出示 身份证件或有效的足以证明个人身份的其他法定证件 必要时 要求出具多个证件进行对比 对单位客户 则要求其出具法人 代码证 营业执照或有关批件 税务登记证等 以提供完整的 客户信息 对身份不明确 证件不合规 提供资料不完整的 不予受理 同时 做好大额现金存取台帐的登记 按月上报前 十名存取交易明细 对大额现金交易对象重点监控和分析 3 做好反洗钱非现场监管报表报告 我行根据非现场监管报表填 报要求 认真做好报表的填报工作 未出现填报内容失真和错报现象 4 认真落实总行反洗钱数据监测系统 运行工作 总行反洗钱可疑交易监测系统正式上线后 因数据处 理比以前多 有些网点处理不及时 造成确认率较低 分行牵 头部门及时通报各单位的确认进度 督促各单位及时登录 对 系统中的大额交易数据进行补录 对可疑交易数据进行补录 分析 确认 报送 提高确认率 同时做好网点运行过程中出 现的操作员变更 数据录入 确认等问题向上级行反映并反馈 网点 5 配合人行 省行开展反洗钱相关业 务核查 今年 3 月 根据人民银行福州中心支行 反洗钱调查 通知 福银调 2008 第 45 号 要求 东山支行积极组织人 员对调查所涉及 8 个账户自开户以来交易情况进行了调查和分 析 及时上报当地人行 今年 9 月 省人行对现金存取较大客 户进一步了解其身份及大额现金交易的背景 目的等信息 以 判断其交易是否与身份相符 是否存在洗钱的可能 我行涉及 角美 华安 东城 平和 芗城支行及步文分理处 1 户对公客 户 10 户个人客户的核查 我们布置支行核查 并将核查情况 上报省分行 四 反洗钱宣传 培训 检查方面 1 开展反洗钱宣传 今年 5 月 31 日上午 分别在闹市区和漳州师院举办两场反洗钱宣传活动分 行财务会计部 营业部和东城支行均派员参加 本次宣传活动 以打击洗钱犯罪 维护经济稳定 增强社会各界反洗钱意识为 宣传目的 体现了反洗钱宣传 进闹市 和 进高校 特色 宣传采取张贴宣传海报 分发宣传手册 现场员工讲解等方式 进行 由于准备充分 吸引了过往群众和学生驻足咨询 本次 活动共接受咨询 200 多人次 分发反洗钱知识宣传材料 1500 多份 取得了良好的宣传效果 8 月份 与人民银行联合在我行住宅 小区银菀花园设置 反洗钱工作站宣传栏 进一步推进了我行 反洗钱宣传工作的深入开展 10 月份 根据省分行 关于统 一开展反洗钱宣传活动的通知 要求 我行下发文件 要求在 宣传周活动期间 支行每个营业网点悬挂反洗钱宣传活动标语 一条 开展上街咨询活动一次 营业大厅滚动播放反洗钱视频 录像 省分行将以电子邮件方式发送 同时 分行还印制 反洗钱宣传折页 2 6 万份 发至各支行营业网点及直属网点 要求网点上架摆放 印制明年反洗钱贺卡 发至各行 由各行 邮寄给客户 进一步普及反洗钱基本知识 提高社会公众诚信 守法意识 营造预防和监控洗钱 打击洗钱犯罪的社会氛围 各支行也因地制宜 结合当地实际 开展形式多样的宣传活动 东城支行在办公楼门口开展反洗钱 宣传活动 分发反洗钱知识折页 500 多份 东山支行于 6 月 11 月组织开展了两次反洗钱专题宣传活动 龙海支行下载反洗 钱知识 26 问 装载至各网点电视平台 通过屏幕不间断滚动 播放 营造宣传氛围和扩大宣传范围 云霄支行安排反洗钱业 务骨干在建行储蓄专柜门口开展反洗钱上街设点宣传 2 加强反洗钱业务学习培训 今年 9 月 3 日 分行组织全辖相关人员参加省分行反洗钱工作视频会 议 9 月 20 日 举办反洗钱业务知识培 训 主要内容一是对 反洗钱法 实施一年多以来支行在实际 操作过程中存在问题进行答疑解惑 二是对反洗钱可疑交易监 测系统上线后存在问题进行规范指导 全市共有 64 位反洗钱 岗位人员及网点业务操作人员参加了培训 各支行也根据业 务发展情况及支行实际 开展多形式的学习培训 如组织人员 参加当地人行视频培训 利用班前讲评时间学习反洗钱业务知 识 举办反洗钱业务培训 专题业务考核 东山支行还邀请东 山县人行营业室主任 就反洗钱法律法规以及金融机构如何尽 职履行反洗钱职责和有效防范反洗钱法律风险等方面 对全体 员工进行培训 篇二 2014 年银行反洗钱工作总结 银行 支行 2014 年度反洗钱工作总结 根据当地人行的有关文件精神和上级 行的工作部署要求 我行严格执行反洗钱的有关制度 认真履 行反洗钱工作 顺利的完成了本年度的反洗钱工作任务 现将 本年度的反洗钱工作情况总结如下 一 注重领导 完善组织领导体系 2014 年度因支行人事变动和工作要求 使 支行原反洗钱工作领导小组成员发生了变动 为了能够 顺利开展支行反洗钱工作 行领导对此也高度重视 立即召开 会议讨论 并迅速成立以行长为组长的新的反洗钱工作领导小 组 确保 支行能够顺利的开展反洗钱工作 二 注重学习 提高反洗钱工作认识 加强对反洗工作重要性的认识 我行 认真组织学习总行 关于印发 银行反洗钱工作管理办 法 201 年修订 的通知 和 关于印发 银行反洗 钱管理系统操作规程 201 年修订 的通知 以及省分行 关于印发 银行 省分行反洗钱风险分类管理暂行办 法 的通知 同时我们也充分认识到营业窗口时控制反洗钱的 第一道屏障 强化对临柜人员的反洗钱培训至关重要 为此会 计出纳部不定期的向临柜人员介绍洗钱的案例 危害 讲解可 疑交易类型的识别和对照 认真收集各类反洗钱业务知识和学 习人行的反洗钱规章制度 如 关于印发 金融机构反洗钱监 督管理办法 试行 的通知 使临柜人员系统全面地掌握 对可疑资金的识别和分析 通过对反洗钱知识的不断学习 不 仅提高了我行员工的反洗钱意识 而且也有效防范了各类反洗 钱犯罪活动 三 制定专人 落实客户反洗钱风险 等级评定 根据 银行反洗钱客户风险等 级评定管理办法 的通知的要求 我们设置了新建客户反洗钱 风险等级评定表和原有客户反洗钱风险等级评定表 首先 由 会计出纳部指定专人对客户进行初级评定 给出初评意见 然 后 提交信贷部 由信贷部指定专人进行复评给出复评意见 最后 提交反洗钱工作领导小组进行综合评定并给出综合评定 意见 四 明确职责 制定反洗钱业务操作 流程 为全面落实反洗钱工作职责 支行会 计出纳部严格落实反洗钱工作 ab 角制度 由 b 角操作员完成交 易补录 案例和客户评级调整等工作 a 角操作员完成检查工 作 确保及时发现和制止洗钱活动 同时会计出纳部又指定一 名操作员按及做好 万元 含 以上的大额资金进出情况 加 强对大额交易的监控力度 确保我行大额资金进出安全可靠 五 注重实效 制定有关文件 为把反洗钱工作落实到实处 确保不 走过场 支行专门出台有关文件 关于印发 银行 市支行反洗钱工作管理办法 的通知 由支行反洗钱工作 领导小组作为全行反洗钱工作的领导机构 同时明确其他各部 室的主要工作职责 将反洗钱工作的责任落实到每个部室 确 保反洗钱工作落实到实处 也确保反洗钱工作的顺利进行 六 履行职能 积极做好对外宣传 为积极响应当地人行与上级行的工作 任务以及认真履行银行服务社会的职能 我们 201 年 7 月份作 为 金融知识宣传服务月 通过电子显示屏滚动播放 发放宣 传资料向社会公众宣传金融知识和洗钱的有关途径 方式及社 会危害 同时我行于 7 月 28 日在营业大厅门口进行反洗钱宣传 活动 向社会公众发放了 预防洗钱维护金融安全 反洗钱 构建经济金融安全网 学习贯彻 中华人民共和国洗钱法 预防监控洗钱活动 等资料 并向他们简单讲述了洗钱的基本 概念 常用途径及其对社会公众带来的切身危害等 使他们进 一步认识反洗钱的重要性 提高他们的自我保护意识和远离洗 钱意识 七 工作中存在的不足及今后工作要 求 在反洗钱的工作中我们也存在一定的 不足之处 比如临柜人员对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够 的实践经验 对可疑交易的辨别能力也有待提高 这影响额我 行反洗钱工作的发展 今后 我行对反洗钱工作将做好以下 几个方面 1 加强反洗钱知识的培训工作 不提升员工的反 洗钱识别能力和处理能力 2 不断完善反洗钱工作内控制度 建设 确保反洗钱工作的深入开展 3 继续深入开展反洗钱 工作 加大反洗钱工作力度 杜绝洗钱活动的发生 4 不断完善反洗钱内控制度 不断查 找缺陷和漏洞 确保反洗钱工作无死角 5 继续加强对大额 资金进口的监测 并做好有关分析工作 防范非法洗钱活动 6 继续做好反洗钱宣传工作 增强社会公众的反洗钱意识 提高自身保护意识以及揭发意识 共同维护金融安全 银行 市支行 2015 年 01 月 05 日篇三 反洗钱工作 总结 反洗钱工作总结 反洗钱工作 是打击一切涉毒 走私 及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措 是纯洁社会风气 保 持社会安定 提高银行信誉 促进银行业务的快速健康发展的 保证 一 加强反洗钱法规 政策和技能培 训工作 我支行将反洗钱业务培训作为法律法规学习的一项重 要内容 并纳入全员业务培训计划中 统一部署 落实 并继 续针对不同岗位 不同业务 组织开展多层次 多渠道 多种 形式的反洗钱业务培训 形成联动的反洗钱培训 宣传良好局 面 学习中总结 研究 交流反洗钱工作 情况 学习当前国内反洗钱形势和任务及反洗钱工作的操作技 术和方法 明确洗钱风险的控制和预防是我行风险管理的重要 内容 并将培训内容 操作技术和方法与每一位一线临柜人员 交流 全面提高 掌握反洗钱基础知识和基本技能 提高识别 可疑交易的能力 履行好此项重要职责 二 为增强对反洗钱工作的认识 柜 员首先从自身做起 加强了对反洗钱知识的学习 深刻领悟反 洗钱工作的重要性 强化临柜人员反洗钱方面知识的培训 为确保切实履行好这项重要职责 我行采取了一系列有力的措 施 扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作 通过专题学习 提高了全体参培人员 反洗钱业务知识 对什么是洗钱 洗钱的特征 方式有了进一 步的认识和了解 每一个柜员在日常办理业务过程中时刻警惕 那些异常的大额款项的流转 要加强与客户的之间的沟通 通 过与客户的沟通来熟悉和了解我们的每一个客户 以便认清其 为普通交易行为还是洗钱行为 通过本次专题学习 更加清楚了犯罪 人员常用的洗钱方式 例如利用金融手段 利用保密限制 利 用地下钱庄 利用民间借贷等 当前阶段的反洗钱工作就要结 合当前中国洗钱犯罪的这几种新特征来进行 做到对洗钱犯罪 的有效打击 三 注重宣传 提高广大群众对反洗 钱工作的理解 我行于 2013 年 12 月进驻钟家庄镇 为了让广大群众配合我行开展反洗工作 我行在 2013 年末度开 展了一次反洗钱宣传活动 主要是通过悬挂宣传横幅 派发宣 传单张 现场解答群众疑问等 加强学习 提高对反洗钱工作 的认识 四 严格执行大额和可疑支付交易的 报告制度 每天都对每笔超过 5 万元 含 的现 金收付业务进行查询和实时监控 并要求需提前一天预约提现 金额 对大额和异常支付交易的报送工作 指定专人负责 对 于发现的异常支付交易都及时上报上级总行 今后我行将把反洗钱工作提到我行的 议事日程上来 将把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓 严格执行大额和异常交易报告制度 加大反洗钱培训的力度 确保全员树立应有的反洗钱意识 掌握必要的反洗钱技能 切 实打击洗钱活动 2016 年个人反洗钱工作总结 xxx 支行 二零一四年一月二十一日 2014年度反洗钱工作总结 2016年个人反洗钱工作总结 第四篇 北中支行 2014 年度反洗钱工作总结 在 2014 年内 我行反洗钱工作紧紧围 绕县人行反洗钱工作要求及总行财务部反洗钱工作要求的重心 认真学习 贯彻执行反洗钱相关法律制度 充分认识到反洗钱 工作的重要性 根据 一法四令 等相关法律法规和行的各项 规章制度 在宣传与培训相结合的同时 继续提升员工对反洗 钱工作的认识 日常工作中 切实履行反洗钱义务 进一步完 善工作机制 强化对各项业务的监管 努力提高反洗钱识别水 平 现将 2014 年反洗钱工作情况总结如下 一 注重领导 完善组织领导体系 年初 我行通过行务会议研究 成立 了北中支行反洗钱工作领导小组 明确了领导分工 由支行行 长作为反洗钱第一责任人 内勤主任作为反洗钱直接责任人 反洗钱报告员负责日常反洗钱数据上报 分析等 反洗钱工作 小组对反洗钱工作进行了系统安排 做到了行动有安排 安排 有落实 将反洗钱工作落到了实处 二 注重培训学习 提高反洗钱工作 认识 首先 我行仍将反洗钱 一法四令 等法律法规作为反 洗钱业务培训的一项重要内容 并纳入全员业务培训计划中 由反洗钱工作领导小组开展集中培训等形式的反洗钱业务培训 力图使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神意义和宗旨 其次 我行进行反洗钱常态化学习培训 集体学习了太湖农商 行 2012 151 号文件 关于印发太湖农村商业 银行反洗钱实施细则等八项制度的通知 认真落实制度规定要 求 对客户身份识别 可疑交易分析 交易资料保管 客户风 险等级评级等进行了逐步规范 再次 会计主管及反洗钱报告 员参加总行反洗钱培训共计 8 次 每次都将总行反洗钱会议精 神进行了传达 三 我行反洗钱宣传情况 反洗钱工作不仅在柜面上要重视 也 要是对外宣传方面进行重视 只有充分宣传洗钱的危害 使得 群众知道其带来的影响及不良后果 会对反洗钱工作顺利开展 会有促进作用 在 2014 年内 我行共计采用多种形式宣传 4 次 分别为春节期间外勤人员在支行行长的带领下 带好反洗钱宣 传册页 下乡进行宣传 2014 年 6 月 利用总行下发的横幅 了解反洗钱知识 遵守反洗钱法规 在营业大厅前悬挂一个 月 并在营业大厅内发放宣传册页 供客户观看学习 2014 年 9 月 26 日 我行支行在县人民银行及总行财务部的带领下在营 业大厅前开展了反洗钱专项宣传活动 活动持续一天 共计发 放宣传册页 400 多份 接受客户咨询 130 多次 取得了良好的 社会反映 2014 年 11 月我行组织开展金融知识家家到活动 活动持续一周 在支行行长的带领下 外勤人员走访当地企业 农户 村委会进行反洗钱 反假币等金融知识宣传 四 我行反洗钱工作存在的困难 通过多年开展反洗钱工作情况看 目 前我行反洗钱工作主要 存在以下问题 一是因地理位置制约 面对的客户群体素质层面较低 其对反洗钱知识认识不够高 不知道反洗钱的危害 不能利用法律保护自己 二是部分年纪 大的职工对反洗钱学习力度不够 不能充分领悟反洗钱制度的 实际意义与作用 在日常工作中对反洗钱也不够重视 五 后期反洗钱工作打算 反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作 为保证此项工作正常有序开展 我行将继续强化组织领导 明 确工作职责 确保我行反洗钱工作的顺利开展 我行主要做到 以下几个方面 一是加强学习 跟进金融知识更新脚步 能熟 练掌握反洗钱知识 二是加强宣传 通过不断宣传来引导当地 客户认识洗钱的危害 远离洗钱活动 三是加强培训力度 对 反洗钱报告员 柜面人员在反洗钱操作方面进行培训 让其熟 练进行大额交易补录及可疑交易分析 处理 上报等 太湖农商行北中支行 2015 年 1 月 3 日 桃林支行2016 年第二季度反洗钱报告 2016年个人反洗钱工作总结 第五篇 商业银行 2016 年第二季度反洗钱报告 在 2016 年第二季度的反洗钱工作中 根据总行反洗钱工作要求及工作重心 我支行经常利用晨会时 间组织全员学习 金融机构反洗钱监督管理办法 及 反洗钱 法 进一步提升全员对反洗钱工作重要性的认识 牢固树立反 洗钱法律责任和依法合规的思想 认真落实反洗钱工作 切实 履行反洗钱义务 进一步完善反洗钱工作机制 强化对各项业 务的监管 优化反洗钱工作的人员配合 提高相关人员反洗钱 意识与责任 努力提高反洗钱识别水平 为接下来的反洗钱工 作的顺利进行 现将我行 2016 年第二季度反洗钱工作情况总结 如下 一 反洗钱工作的整体情况及机构概 况 在本季度 支行在反洗钱工作领导小 组的带领下 结合支行实际情况 建立了支行反洗钱内控管理 制度 制订了反洗钱管理实施细则 严格要求反洗钱专管员 对每一笔业务都进行严格的监控和筛选 认真负责地做好信息 收集工作 保证尽职调查数据的真实 准确和完整 此外还建立 检查制度 确保调查信息的真实准确 对反洗钱交易漏报 错 报 不报的要追究有关人员责任 另外 支行每月至少对全行 集中培训 分组讨论等形式进行反洗钱学习两次 让全行员工 充分认识到反洗钱工作的重要性和必要性 并积极自觉地履行 反洗钱内控制度 保证反洗钱规定的全面执行 二 我行反洗钱工作出现的问题及相 关整改 我支行内部存在工作衔接不畅 未养 成良好的工作习惯 缺乏有 效的内控机制 对相关报告标准和识 别标准理解不透等问题 根据问题我们制定了相应的整改措施 进一步加大反洗钱知识的培训力度 提升相关人员的工作能力 有效防范洗钱犯罪行为的发生 完善支行反洗钱机制 发挥信 息有效通畅的工作机制 避免类似问题的再次发生 三 反洗钱工作机制建立情况 为了确保反洗钱工作顺利进行和各项 责任落到实处 我支行成立了支行反洗钱工作领导小组 由支 行行长担任反洗钱领导小组负责人 营业室主任为反洗钱合规 员 负责对反洗钱工作进行指导和检查 设立反洗钱专管员 负 责编辑和审核岗位 严格执行和落实 A B 角制度 同时 做到 早做 午看 晚收尾 的工作流程 确保反洗钱上报工作的 及时性和准确性 在本季度 我行两名员工通过人行反洗钱考 试 四 反洗钱法定义务履行情况 第一 建立健全反洗钱内部控制制度 并有效实施反洗钱内部控制制度 反洗钱合规员对反洗钱工作 进行监督检查 反洗钱专管员负责反洗钱上报工作 第二 坚持依法合规操作 严格执行 客户身份识别制度 对客户身份证明文件进行核对并登记 认 真执行存款 银行卡实名制 严格审核开户证件资料 积极防 范和控制洗钱法律风险 第三 建立客户身份资料和交易记录 保存制度 第四 加大大额取现和可疑支付的监 测监督力度 切实执行大额 或可疑现金交易登记 报告 审批制 度 重视重点客户 可疑客户的信息搜集及资金流向等监测工 作 完整保存客户身份资料和交易记录 第五 严格履职 准确报备 支行反 洗钱监控人员能够严格按照反洗钱监管法规和大额及可疑交易 报告上报流程要求 认真履行岗位职责 准确及时报备 第六 积极开展反洗钱宣传工作 向 客户发放反洗钱知识彩页 普及反洗钱有关知识 第七 严格履行反洗钱保密义务 除 了向有关部门报告外 无将反洗钱报告信息泄露给客户或其他 人的现象 五 反洗钱工作配合与成效情况 2016 年个人反洗钱工作总结 第一 在开立单位结算账户时 严格 把关 认真审查原始证件及经办人身份证的真实性 完整性 合法性 并详细询问了解客户有关情况 根据其经营范围开立 相对应的科目账户 在为单位客户办理存款 结算等业务 均 按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料 进 行核对并登记 第二 对于开立个人账户 严格按实 名制的有关规定审查开户资料 要求客户出示本人及代理人的 有效身份证件进行核对 并登记其身份证件的姓名和号码进行 开户操作 第三 对现有的账户资料进行全面整 理 对不符合要求的存款账户 已通知客户尽快提供新的证照 或办理销户手续 第四 对基本户提现方面 填写提取 现金审批表 留存经办人身 份证件 登记大额台账 确保其真实 性与完整性 对于大额提现 要求客户提前一天预约 2016 年 6 月 25 日 2016反洗钱宣传活动总结 2016年个人反洗钱工作总结 第六篇 范文一 反洗钱宣传活动总结 201x年 我行在人行的正确领导下 站在 2016 年累积的宝贵 经验上 持续完善反洗钱工作 脚踏实地 勤奋进取 确保全 员树立应有的反洗钱意识 掌握必要的反洗钱技能 增强反洗 钱工作的紧迫感 主动性 严格履行反洗钱义务 切实打击洗 钱活动 现将全年反洗钱工作汇报如下 一 注重领导 完善组织领导体系 一是行领导高度重视 成立了以总行行长为组长 各部门负 责人为成员的反洗钱工作领导小组 设立反洗钱工作领导办公 室 领导全行的反洗钱工作 同时 各支行也成立了相应的领 导机构 配备了专职人员负责反洗钱工作 二是结合我行实际 会计结算部特增设反洗钱主管一名 构建了一个较为完善的反 洗钱组织体系 二 注重学习 提高反洗钱工作认识 一是邀请人行领导现场指导 3月召开了 xx 银行 201x 年反洗 钱工作会议 特邀 xx 市人民银行支付结算科 xx 科长 xx 副科 长莅临指导 会议传达了全市金融机构反洗钱会议精神 回顾 201x 年我行反洗钱工作 安排布署我行 2016 年反洗钱工作 反洗钱领导小组成员 总行领导班子成员 总行高管 各经营 单位负责人 营业室经理 市场营销部经理共 XX 人次参加了 会议 二是夯实理论基矗我行统一征订了 金融机构反洗钱实用手 册 金融机构如何识别 分析和报告重点可疑交易典型安全 解析 中国洗钱犯罪案例剖析 反洗钱调查实用手册 等 书 并对一法四规进行了汇编印刷 全行员工人手一册 三是学习形式多样 总行集中培训和支行分散培训相结合 要求总行按季 支行按月至少进行了一次学习培训 支行经常 利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱知识 力图使每位员工都 能够深刻地领会反洗钱的精神和意义 三 注重执行 完善反洗钱内控制度建设 一是制度先行 出台了 xx银行反洗钱客户风险等级划分实 施细则 试行 xx 反洗钱工作考核办法 试行 关于规 范核验客户身份证件的通知 转发 关于加强金融机构客户身 份识别制度执行有关问题的通知 的通知 二是执行至上 如认真落实人行xx 号文件 重新印制了 个人开户申请书 与 个人客户基本信息修改申请书 加了 职业 身份证有效期 国籍等要素 并对必填项作了星花标注 不断进行客户身份持续识别与客户信息补录工作 账户年检工 作中对账户资料过期的账户 限制其账户使用 对公账户开户 时 对法人或负责人的身份证进行联网核查后 并将核查结果 打印在身份证复印的背面 认真做好大额交易及可疑交易数据 报送工作 人工甄别后 可疑上报数量较同期明显减少 认真 做好反洗钱非现场监管报表的报送工作等 三是检查落实 5月份及 12 月份会计结算部组织进行了两次 反洗钱专项检查 201x 年 5 月 12 日到 201x 年 6 月 18 日内控 稽核部对四家支行反洗钱相关制度的建设和执行情况等进行了 一次反洗钱工作专项审计 四 注重宣传 增强民众的反洗钱意识 一是定点宣传 201x年我行分别在夷陵广场与步行街等地进 行了 7 次大的反洗钱宣传 其中 xx 支行在解放路时代广场开展 的打击洗钱宣传活动 刊登在了 201x 年 8 月 13 日 xx 日报 周末版上 对提高社会的反洗钱认识起到了一定的作用 二是全面宣传 各营业网点通过悬挂横幅 张贴标语 宣传 图片 摆放宣传资料等形式 全面开展 反洗钱法 宣传 据 统计 宣传活动共发放 反洗钱法 知识宣传资料 7500 多份 各网点门前悬挂 反洗钱法 宣传横幅 25 幅 营造了浩大的反 洗钱宣传声势 在一定程度上增强了市民对反洗钱认识 三是联合学校开展反洗钱宣传 我行针对小学生流动性强 分布广 接受知识快的特点 与学校共同组织学生开展有关 反洗钱 的课外活动 并深入 xx 小学开展广播讲座 动员学 生将在校学会的反洗钱知识传授给家庭成员 范文二 反洗钱宣传活动总结 反洗钱工作 是打击一切涉毒 走私及恐怖组织的不法洗钱 犯罪活动的举措 是纯洁社会风气 保持社会安定 提高银行 信誉 促进银行业务快速健康发展的保证 根据中国人民银行 制定的 中国人民银行反洗钱调查实施细则 中华人民共和 国反洗钱法 金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易 记录保持管理办法 金融机构反洗钱规定 人民币大额及 可疑支付交易报告管理办法 的要求 深圳分行营业部在 2016 年反洗钱宣传月活动中通过一系列行之有效的举措 扎实有效 开展反洗钱工作 取得了较好的成效 现将 2016 年反洗钱宣传 月反洗钱工作总结如下 一 加强学习 提高对反洗钱工作的认识 为增强对反洗钱工作的认识 我们首先从自身做起 加强了 对反洗钱知识的学习 一是深刻领悟反洗钱工作的重要性 首 先我们注重管理层人员的反洗钱知识学习 提高管理人员的觉 悟 为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好准备 二是强化 临柜人员反洗钱方面知识的培训 为确保切实履行好这项重要 职责 我们采取了一系列有力的措施 扎实开展反洗钱专业队 伍的建设工作 三是认真选配工作人员 深圳分行营业部将一 些文化程度较高 业务能力强 熟悉经济金融及法律等方面知 识的人员安排到反洗钱工作岗位上来 担任反洗钱报告工作 四是通过与其他银行及公安部门的合作 强化反洗钱意识 初 步形成了一支反洗钱工作队伍 在 2016 年反洗钱宣传月活动中 深圳分行营业部共举行反洗钱培训 2 次 主要学习了 中国人 民银行反洗钱调查实施细则 中华人民共和国反洗钱法 金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理 办法 金融机构反洗钱规定 人民币大额及可疑支付交易 报告管理办法 等 二 注重宣传 做到了宣传活动形式与内容统一 一是在营业部大厅悬挂反洗钱宣传活动横幅和标语 主要向 社会公众宣传反洗钱知识 通过此次宣传活动 使社会公众对 反洗钱有了进一步的认识 使他们认识到了洗钱对社会的危害 以及反洗钱的重要性和必要性 二是组织临柜人员系统地了解了反洗钱的操作程序 在加强 对外宣传的同时 深圳分行营业部还组织临柜人员系统地了解 了反洗钱的操作程序 掌握了可疑资金的识别和分析 学习了 反洗钱相关的法律法规 进一步提高了员工的遵纪守法意识和 反洗钱工作的自觉性 防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活 动 三 严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录 保存制度 在开立个人账户 严格按实名制的有关规定审查开户资料 要求客户出示本人 或连同代办人 的有效身份证进行核实 并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作 对于未能依法 提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续 在以开 立账户等方式与客户建立业务关系 为不在本机构开立账户的 客户提供现金汇款 现钞兑换 票据兑付等一次性金融服务且 交易金额单笔人民币 1 万元以上或者外币等值 1000 美元以上的 都进行客户身份识别 并留存有效身份证件或者其他身份证明 文件的复印件 在为客户办理人民币单笔5 万元或者外币等值 1 万美元以上 现金存取业务的 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明 文件 在代售基金 保险业务时都能严格执行客户身份识别制度 当客户的身份信息变更时 严格重新识别客户 我行严格按照 规定的要求 对客户身份资料 自业务关系结束当年或一次性 交易记账当年计起至少保存 5 年 四 严格执行大额和可疑支付交易的报告制度 在提取现金方面 严格执行逐级审批的制度 对明显套现的 账户不给以现金支付 营业部坚持每天都对每笔超过 5 万元 含 的现金收付业务查询和实时监控 并要求需提前一天预 约提现金额 严格监管和控制公款私存现象 营业部成立专项小组专门对 有意要套现或公款私存的账户实施严格监控 狠抓狠管杜绝类 似这样的账户发生 以确保我行结算账户都能合规性地进行大 额现金收支和大额转账收付 对大额和可疑支付交易的报送工作 指定专人负责 对于发 现的可疑支付交易都及时上报分行 每月以简报形式对当月开 展反洗钱工作进行总结汇报 通过反洗钱活动的宣传 使反洗钱工作达到了家喻户晓 深 入人心 使公众认识到了洗钱是经济领域一种常见的犯罪现象 不仅影响一国的政治 经济和社会安全 也威胁国际政治经济 体系的安全 增强了公民的责任意识 打击洗钱犯罪已成为共 识 反洗钱工作是一项长期性 系统性的工作 在今后的工作 中我们将严格按照人民银行和总行的要求 切实履行好反洗钱 的法定义务 维护国家的经济金融安全 范文三 银行反洗钱宣传活动总结 金融机构的反洗钱活动 离不开社会公众对反洗钱工作的理 解与支持 为了全面推进江门市金融机构反洗钱工作 营造良 好的社会氛围和加深群众对反洗钱工作的认知 结合今年警惕 网络洗钱陷阱 增强反洗钱意识的宣传主题 我行反洗钱工作 领导小组共同商讨制订了切合实际的宣传方案 既保留了以往 传统的宣传方式 又充分贯彻了人行的指引精神 争取创新 突出亮点 我行齐心协力开展了丰富多彩的反洗钱宣传月活动 确保了此项活动扎实有效开展 取得了较好的成效 现将我行 反洗钱宣传月活动的开展情况汇报如下 一 高度重视 认真落实 我行领导一向高度重视反洗钱宣传月工作 成立以支行行长 为组长 现金部经理为副组长 各部门主任为组员的反洗钱宣 传月活动领导小组 并制定反洗钱宣传月活动方案 小组成员 认真讨论反洗钱宣传月的具体工作部署 最后制订了以对外宣 传和对内培训为重点的 东亚银行江门支行关于 20 年反洗 钱宣传月活动的实施方案 对活动的时间 形式和要求进行了 精心安排 确定职能部门的具体工作范围 各业务部门也配备 了专职人员负责此项工作 全面加强各部门反洗钱工作的沟通 协调和增进共识 确保活动按照预定方案进行 二 注重成效 兼顾内外 创新宣传 形式多样 今年的反洗钱宣传月活动 为使反洗钱的观念深入人心 确 保我行宣传形式和内容上继续有创新 有特色 在成果上有突 破 见成效 我行采取了一系列既兼顾内外 又因地制宜的举 措 一 对外多方位 多渠道开展反洗钱宣传 1 利用横幅悬挂或电子屏滚动播出警惕网络陷阱 增强反洗 钱意识的标语 增强社会关注度 2 在营业大堂宣传架摆放反洗钱宣传海报 折页 增强法制 观念远离洗钱犯罪及警惕身边的洗钱陷阱远离犯罪等宣传小册 子 将反洗钱举报电话牌匾长期摆放在营业大堂的醒目位置 3 通过营业厅的液晶电视 向员工 客户和公众广泛宣传反 洗钱工作人人有责的重要精神 营造全民参与 合力预防 协 同打击洗钱的良好社会氛围 4 在我行总行合规处的策划组织下 紧扣网络宣传的主题 我行在门户网站上通过简洁明了的标语形式倡导反洗钱意识 集针对性和教育性为一体 更好的满足社会公众的需求 5 11 月 10 日 我行在江门市益华新翼广场开展户外宣传活 动 此次反洗钱现场宣传活动 以警惕网络陷阱增强反洗钱意 识为主题 通过向社会大众派发宣传单和现场宣讲的形式传播 反洗钱知识 宣讲反洗钱法规政策 正确引导大众加入反洗钱 队伍 提升反洗钱宣传的社会效果 二 对内开展各种形式的反洗钱培训 1 11 月 26 日 针对我行新版反洗钱制度的变化和认识你的 客户工作中的难点疑点 分行合规部及反洗钱专岗对我行市场 部前线员工开展了一次反洗钱知识专项培训 通过案例分析梳 理客户尽职调查流程 增强员工反洗钱工作水平 加深对相关 业务知识的熟悉程度 2 分行合规部及反洗钱专岗以每旬一期的频率专门制作了反 洗钱电子宣传期刊 通过原创的动漫形象和短小的案例及提示 用轻松的形式与全体同事分享反洗钱的小知识 有案例 有风 险提示 还有反洗钱的电影 书籍 微博和博客介绍改变以往 枯燥的讲课式培训 增加传输知识的趣味性 提升员工对反洗 钱的认知度与参与度 通过本次反洗