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文档简介

商户日常跟踪报告商户日常跟踪报告 模板模板 商户交易数据日常跟踪报告为了规范合作商户的交易行为 保证现 有存量商户的交易质量 树立良好的企业标准 营造一个健康合规 的支付环境 我司按照相关中国人民银行的相关管理要求以及支付 行业的相关标准 对公司现有存量商户进行筛选 排查 对不符合公司 行业监管要求的商户进行永久关停支付接口处理 如涉黄 赌 毒 洗钱等商户 对于给公司造成严重经济损失或后 果的商户 公司保留对其法律追究权利 对交易频繁 交易金额巨大的商户我部门会根据商户的实际经营情 况对其进行周期性检查和监测 如有必要进行实地考察 以确保商 户的真实可信 为更精准的监控跟踪存量商户交易数据故对存量商户按照一定条件 进行分级定类 具体规则如下 一 存量商户定级分类标准按照现有商户存量对商户交易数据进行 异常等级划分 按严重程度依次递减分为S级 A级 B级 C级 D级 E级六类 具体评定标准如下 1 S级商户为入网时网站直接显示黄 赌 毒页面的或A级商户交易 数据两个月未进行评级下调的 2 A级商户为进入网站时有网页链接进行跳转到黄 赌 毒网站并 伴随这交易数据剧烈变动 交易数据变动极其剧烈的可直接判定为A 级商户 3 B级为入网时商户网站为贴吧网页 模板网站的或交易数据波动 幅度较大的 如B级商户交易数据波动幅度持续2个月以上的 商户 存在较大风险的评级可上调至A级 4 C级为商户无网站或交易数据波动较小 存在较小风险的 5 D级为商户网站登录正常 交易数据正常的 根据交易变动剧烈 程度可进行相应调整 6 E级为商户网站登录正常 交易数据正常或三个月以上无交易数 据的 B级 C级 D级 这三类商户两个月内经过商户数据查核未被调整评 级的 可划为极低风险商户 自行下调风险等级 二 商户跟踪周期通过系统核查各类商户跟踪频率 S级为发现即处 理 A级 B级 C级 D级 E级为每两周跟踪一次 由于商户交易数 据的不断变化 商户交易质量的波动 我部门会根据实际情况进行 不定期的跟踪周期调整 三 商户等级调整我部门会按照商户交易问题的异常程度 交易量 变动调整商户等级 原则上每两个星期调整一次 商户交易量持续 剧烈变动或包含其他异常情况的可归为S类商户 保留S级商户网站 信息 会员注册信息 交易信息等
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