银行整改报告模板

1 / 19银行整改报告模板-分行关于银行卡业务风险防范工作的整改报告根据-副行长在-省银行卡风险防范工作电视电话会议上的讲话及此次会议精神，2016 年 3 月 20 日至 2016 年 3 月 29 日，-分行银行卡风险排查工作领导小组对发卡、受理市场建设和内部管理三个方面的工作进行了认真的梳理、排查和整改，分行领导高度重视检查结果并提出了整改意见，同时要求分行各部门、各支行务必认真对照检查中存在的问题，及时做好整改工作和整改报告。现将我分行有关整改措施汇报如下：1）我行在领取-卡重空时，设立了出入库登记簿，并由保管人和领用人在登记簿上签名确认。2）我行对开卡环节严格把关，有效进行身份识别，遵守账户实名制要求，严格审核身份证件，使用身份联网核查系统对身份证号码、姓名、照片进行核查确认，在身份证复印件上打印核查结果，并使用专用设备鉴别证件真伪，在复印件上加盖“已用鉴别仪鉴别真伪”戳记。对于代理开卡必须提供卡主及代理人身份证原件，说明代理原因，经办人员向卡主进行电话核实开户事实。3）妥善保管开户资料，开卡申请表随开卡凭证装订保管。2 / 194）我分行对新拓展的批量发卡业务，将按有关规定与委托单位签订相关批量开卡业务协议，且要求委托单位至少派两名财务人员到网点领导批量新卡。5）我行将继续做好自助设备的日常维护与管理，确保我行自助设备正常供客户使用。6）我行将继续严格执行 ATM 清加钞过程双人操作的规定，同时做好清加钞后的取款测试工作。7）我行对 ATM 长短款这一工作，始终做好流水勾对与确认，及时联系客户，并做好清算工作。8）我行对 ATM 吞没的银行卡，做到及时取出并登记到吞没卡登记簿 ，下来将认真做好吞没卡的处理和交接工作。通过此次检查与整改，今后，我分行将继续努力做好如下工作：1）提高全员认识，强化内控管理。一是要提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险；二是要提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作；三是要提高对制度执行的认识，在制度执行中制约自我。2）切实规范银行卡发卡管理。切实履行客户身份识别义务，确保申请人开户资料真实、完整、合规，充3 / 19分利用联网核查公民身份信息系统，验证身份信息。3）强化银行卡受理市场风险管理。严把特约商户准入关，落实特约商户实名审核；同时建立健全对特约商户的现场检查和非现场监控制度，根据特约商户的经营状况和规律，建立风险控制模型和定期现场巡查制度，做好商户回访工作的同时，有效防范违规移机。4）不断完善技术措施，加强加强对自助设备的日常维护与管理，及时做好测试和巡查工作，确保自助设备正常运作。5）加强对银行卡业务的宣传与培训，防范银行卡业务风险。 今后，我行将进一步加强员工规章制度的学习，加大银行卡业务知识的宣传与培训，强化内控制度的贯彻执行，不断提高我行员工的综合业务素质和增强员工的规范操作意识，加强对 ATM 的日常管理与维护，在学习上教育员工，在制度上制约员工，不断提高我行整体内控水平，努力将银行卡业务风险降到最低，确保我行各项业务安全、稳健发展。关于银行卡业务风险排查工作的整改报告2016 年 3 月 14 日至 2016 年 3 月 23 日，XX 联社银行卡风险排查工作领导小组对我支行营业部 2016 年度银行卡业务进行了全面风险排查，总行也于近日下发了4 / 19关于对商业银行银行卡业务风险排查中存在问题进行整改的通知 ，接到通知后，我支行领导高度重视检查结果并提出了整改意见，同时要求营业部人员务必认真对照检查中存在问题，及时做好整改工作和整改报告。现将我部有关整改措施汇报如下：1）我部在领取珠江平安卡重空时，设立了出入库登记簿，并由保管人和领用人在登记簿上签名确认。2）我部对申领到的珠江平安卡空白卡做到及时登记，并将当天重空出入库电脑打印流水装订保管。3）我部对新开卡的客户均在新系统开户验证模块进行了联网核查确认，同时在身份证复印件 A4 纸空白处加盖“与联网核查一致戳记” 。4）我部近日已对 2016 年珠江平安卡开户资料以一个月或一季度为单位进行了装订保管，下来将对 2016年以来没有装订成册保管的珠江平安卡开户资料进行完善。5）我部对新拓展的批量发卡业务，将按有关规定与委托单位签订相关批量开卡业务协议，且要求委托单位至少派两名财务人员到我网点领导批量新卡。6）我部下来将继续做好自助设备的日常维护与管理，设立“自助设备巡查专用卡” ，坚持每天早、中、晚各巡查和取款测试一次，确保我支行自助设备正常供客户使用。5 / 197）我部将继续严格执行 ATM 清加钞过程双人操作的规定，同时做好清加钞后的取款测试工作。8）我部对 ATM 长短款这一工作，始终做好流水勾对与确认且通过监控进一步核实，及时联系客户，并做好清算工作。9）我部对 ATM 吞没的银行卡，做到及时取出并登记到吞没卡登记簿 ，下来将认真做好吞没卡的处理和交接工作。10）我部已于 2016 年 3 月 11 日将 2016 年吞没卡和作废卡上缴总行个人银行部集中销毁，下来将继续做好按季上缴工作。11）我部自银行卡业务风险排查后， 作废卡登记簿已按有关规定进行登记，下来将继续做好对作废卡的管理和上缴工作。通过此次检查与整改，我部从中发现了不少问题，今后，我部将继续努力做好如下工作：1、提高全员认识，强化内控管理。一是要提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险；二是要提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作；三是要提高对制度执行的认识，在制度执行中制约自我。2、严抓制度、责任落实到位，堵塞管理漏洞。6 / 19只有制度和责任落实到位，风险才有可能避免和消除。3、严把客户身份识别制度关，规范银行卡发卡行为。认真做好审查客户资料的真实性与有效性，杜绝情面或走过场情况。4、继续加强对自助设备的日常维护与管理，及时做好测试和巡查工作，确保自助设备正常运作。5、加强对银行卡业务的宣传与培训，防范银行卡业务风险。 今后，我支行将进一步加强员工规章制度的学习，加大银行卡业务知识的宣传与培训，强化内控制度的贯彻执行，不断提高我支行员工的综合业务素质和增强员工的规范操作意识，加强对 ATM 的日常管理与维护，在学习上教育员工，在制度上制约员工，不断提高我支行整体内控水平，努力将银行卡业务风险降到最低，确保我支行各项业务安全、稳健发展。银行业金融机构安全隐患排查整改工作的报告市分行： 按照省公安厅关于加强银行业金融机构安全隐患排查整改工作的要求，结合全市银行业金融机构安全防范工作现状及南阳市农发行的要求，我行开展了银行业金融机构安全隐患排查整改工作，现将有关情况报告如下：一、目标明确 此次排查，我行以深入贯彻落实科学发展观为指导，以维护银行业金融机构安全和社会治安稳定为7 / 19目标，以有关法律、法规、规章和标准为依据，以落实责任制为核心，在县有关部门的领导、指导下，全面检查银行业金融机构存在的安全隐患，及时整改、堵塞漏洞，大力推进金融安全防范工作规范化、制度化建设。进一步强化全行银行业金融机构安全保卫工作，提高我行领导及员工的安全防范意识，增强整体防范能力，促进安全保卫工作规范化开展，进一步维护全市稳定的金融秩序，保障经济又好又快发展。 二、组织领导 为切实加强对此次安全隐患排查整改工作的组织领导，我行成立了由行长冯天佑任组长，副行长韩丽霞、宋丁任副组长，各部室负责人为成员的银行业金融机构安全隐患排查整改工作领导小组，领导小组在县行办公室设立办公室，办公室主任任主任，办公室具体负责开展金融安全隐患排查整治工作。 三、排查重点 一是认真排查了银行业金融机构安全防范设施建设达标情况。认真排查了营业场所安全防范设施建设情况，业务库的安全防范设施建设和达标及提款箱的使用情况，电视监控、联网报警等安防设备有效运转情况，上述排查内容达标。 二是认真排查了银行业金融机构安全防范规章制度的贯彻落实情况。对员工进行安全教育记录情况良好，员工对本单位各项安全防范规章制度的掌握情况良好，员工出入通勤门符合要求，值班、守库人员没有违规现象，营业场所交8 / 19接班及运钞接送款时段相关人员能够按照要求操作，各类与安全保卫工作有关的台账登记情况良好，处置突发事件应急预案制定、组织员工进行处置突发事件演练情况较好。三是认真排查了重点人员。临柜人员、业务库守库和管库人员等，没有存在任何异常情况。 四、加强宣传。我行能够加强对报警设施的检修维护，保证报警信息畅通无阻，同时，与当地安保单位做好协调，强化营业场所的监控，及时发现不安定因素及可疑人员。吉林银行乾安支行关于优质文明服务的整改报告吉林银行松原分行优质文明小组：吉林银行松原分行对我乾安支行优质文明服务进行检查，并提出了宝贵意见。检查完毕我支行立即进行整改，现将整改情况汇报如下 乾安支行营业室，1、 卫生：时间牌有污渍，门窗有尘土，ATM 大厅地面不净，走廊及大厅内墙有胶渍。以上问题已清洗干净。2、 牌：无禁烟牌；无小心地滑牌，等待总分行统一配置。3、 填单台未分类。现已进行分类。4、 柜员离柜时，没有放置暂停服务牌。已责9 / 19令改正。5、 柜员递送凭证没有双手。已责令改正。6、 各种检查、整改、学习、应急等记录方案、预案 已补充完备。7、 保安需在营业大厅内值勤。 已告知。乾安丹凤支行1、2、 外墙有污渍，外窗不干净，已清洗干净。 无绿色植物，无分区，大厅无电脑，大厅无填单台，无 VIP房间，无温馨提示牌，无大堂经理，无理财经工作台。此项工作需报请总分协调办理，相关事宜正在办理。3、4、 无保洁人员，需与分行进行沟通，相关事宜正在办理中。 无假币收缴牌，柜员办理业务时应双手递接物品，已责令改正。5、 对分行提出的未组织员工岗位练兵，无年度工作计划，无明确的服务工作措施，每月未进行机构自检，并无记录。对各层检查及自检均无整改报告。没有投诉处理与应急方案。未制定落实服务应急预案。晨会纪录不完整，无优质服务小组。以上问题已责令整改。10 / 19乾安建设支行1、2、 外墙有胶渍，外墙台有土，宣传折页单一，已责令改正。 无分区，无绿色植物，大厅无待客椅，无VIP 房间，无温馨提示牌，利率屏滚动条损坏，厅内装璜墙体开裂，相关事宜支行正在积极申请，修整。3、 无大堂、理财工作台，无标识牌，ATM 与营业大厅不连通，无大堂，无保洁人员，以上相关问题需经总分行批准方能设立，相关事宜正在办理中。4、 未进行员工岗位练兵，并无记录，无服务工作措施，未进行自检并无自检报告对各层面检查无整改报告，无投诉处理应急方案，未制定落实服务应急预案，柜员办理业务时，应双手递接物品等，我支行已责令其整改。乾安同源储蓄所；1、 时间牌不干净，外墙粘贴广告，门台阶损坏未及时维修，已整改完毕。2、 无绿色植物，利率显示屏滚动条损坏，大厅悬挂过期宣传单，无温馨提示牌等，我支行正在积极申请购置，维修中。3、 无大堂经理，无保洁员，无对公业务，办11 / 19理此项业务需经总分行批准，相关事宜进在办理中。4、 没有培训记录，无年度工作计划，负责人无服务工作措施，无机构自检，并没有记录，对各层面检查无整改报告，无投诉处理方案，未制定落实服务应急方案，柜员在办理业务时应双手递接物品，无优质文明领导小组表等，我支行已责令整改。吉林银行松原乾安支行2016 年 7 月 11 日*信用社关于电子银行及中间业务自查整改报告按照河北省信用社 2016 年电子银行及中间业务检查方案的通知精神，我社成立了自查小组，并积极组织自查。 自查中发现了诸多问题，主要不规范处体现在柜员办理业务时手续有遗漏，挂失及短信业务填写单据不规范。网银交易日志没有及时打印勾兑。另有特约农户需要加强培训。 这次整改本着及时发现及时整改的原则，有郭建涛带领柜员祁竞欣和邱一洛及时整改，对于客户办理业务时遗漏的手续及时整补，积极联系客户，补齐身份证复印件和联网核查。对于挂失和短信填写单据重新学习填写。柜员网银交易日志补打 1-6 月交易日志，并与业务凭证逐笔勾对。以后按日、月打印交易日志，逐笔勾兑。介于我社两名柜员均是新参加工作员工，诸多12 / 19业务还不是很熟练，我社新组织学习一次，主要学习了前台业务操作都需要哪些相关手续。以防止再出现业务办理手续遗漏。 以上是我社此次自查整改的情况，通过此次自查整改在今后办理电子银行及中间业务时，我社必将严格按照操作规程办理。争取业务又好又快发展。*信用社*年*月*日银行支行长 2016 年个人述职报告范文我于年月担任 z 支行行长。任职以来，在党委的正确领导下，我和班子成员认真贯彻执行党的金融方针政策及金融法规，紧密结合实际工作，牢牢把握业务经营这一核心，以效益作为全行工作的出发点和落脚点。我和班子成员带领全行员工勤奋工作，顽强拼搏，大力开展增存活贷，积极抢占市场份额，在极其困难的条件下，在 z 支行全体职工的支持和帮助下，自己在拓展信用卡业务、防范金融风险，改善金融服务，促进业务稳健发展等方面做了力所能及的努力，取得了一些成绩，也得到了一些经验。当然，这些成绩的取得归功于全体同志，我只是在当中尽了一分力而已。现将我在 z 支行 XX 年的工作汇报如下：一、主要业务指标情况年，经过全行员工的共同努力，较好的完成13 / 19了全年各项工作任务。截止十二月三十一日，全口径存款万元。截止二年十二月三十一日，实现营业利润万元。二、全年做的主要工作1.确定主营业务，优化业务结构年初，我和班子成员一起根据分行、营业部有关指示，结合我行实际情况，仍将“”作为我行的工作主线。同时，根据业务需要和上级的指示，结合建行机构改革的有关精神，本着人尽其才，满负荷工作的用人原则，对我行各业务部门做了重新调整，各项业务分工更加合理。在人员配置上，实行岗位竞争，双向选择，优化组合，从而使有限的人力资源得以充分发挥。在业务分工上，明确了各个部门、各个岗位的业务范围，职责清楚，各司其职。在年月营业部对业务做了重大的调整以后，我行由原来的单纯经营业务的部，转变为综合型的支行。我行按照实际情况，确立了继续巩固我行占有优势的业务，不断拓展对公业务，大力发展中间业务的发展思路。2.继续加大营销力度，扩大优质群体年初，我和有关业务人员对的情况作了认真的梳理，并对改革后的发卡形式作了分析。通过认真的分析研究，我认为在不断发展新的群体的同时，要重点盘活现有的群体。为此，我组织有关人员利用业余时间，14 / 19加班加点，对所有的基本情况做了重新分类和登记。对资料不全的进行了补录，对那些帐户活动频繁，消费积分高，且信用记录良好的实行差别化管理，并从中选择那些资信状况良好的作为营销的对象，巩固了这部分。在对象上，侧重于党政机关、部队、学校团体及效益好的大行业、大企业，使队伍结构更加趋于合理，并为我行营销客户打下了基础。3.资产质量进一步提高，明显减少(略)近几年来，我行不断加大力度，合理运用有关政策，大大降低了不良率，减少了损失，有效的防范了风险。为此我行近几年在科学准确的分析、掌握了我行全部信贷资产真实的风险状态的基础上，建立健全了信贷资产质量验证和问责制，制定了严格的不良贷款控制计划及考核办法。信控人员根据安排，成立了工作组，采取多种形式，不分昼夜、节假日协助有关执法人员对进行不间断的追讨。收到了明显的效果：略。从以上数据分析不难看出，通过几年来不懈的努力和有效的追讨和核销工作使我行极大的减轻了历史包袱，不良贷款比例明显下降，为今后我行轻装上阵打下了良好的基础。4.优化岗位结构，狠抓制度的落实，结算工作逐步走向正轨二年，我行实行竟聘上岗、双向选择，15 / 19结合人事激励机制的确立，在人员少、工作量成倍增加的情况下，我及时调整了业务分工，加强了对员工的教育，及时转变员工思想，合理安排工作岗位，实行满负荷工作法，充分发挥每个员工的潜能，确保结算工作顺利开展。适时的完善了有关规章制度，增加了检查的频率，从制度上防范了风险，从检查上杜绝了事故。为全面完成全年工作划上一个圆满句号，创造了良好的条件。5.加强内控建设，实施规范经营针对以往存在的问题和业务发展的需要，去年我行充分发挥审计工作领导小组的作用，由我亲自挂帅，每月对我行各部业务工作进行不少于四次和不定期的内控制度检查和审计。在一些重要的岗位，对一些职工执行强制休假制度，组织全体职工系统地学习了中国工作人员违规行为处理办法 ，相应建立健全多项内控制度。在全行真正形成了办事有标准、操作有制度、岗位有制衡、过程有检查、事后有考核的管理规范局面。我行因规范而带来了效果，全行未发生一起责任事故。6.树立“为中心”的优质服务理念，提高服务质量和水平我行作为以 z 行，每天都要直接面对广大。服务质量的好坏，服务水平的高低，怎样树立“为中心”的服务理念，直接关系到 z 行的形象，关系到我行业务发16 / 19展和效益。我针对个别职工从思想上对服务的重要性没有引起高度重视，没能真正贯彻服务理念，服务态度差，办事效率低的实际情况，在全行开展了服务理念教育，并给每个职工印发了办事原则和长批示的两篇关于优质服务的文章，成立了优质服务工作领导小组，并会同有关人员对以前的服务流程进行了改进，扩大了服务范围，提高了服务质量。7.结合保持共产党员先进性教育活动，党支部战斗堡垒作用得到了加强，党风廉政建设扎实有效，党员、员工素质整体提高今年，我行根据上级党组织的安排，在第二批“保持共产党员先进性教育活动”中，组织党员认真完成上级的安排的“规定动作” ，并根据支部的特点，开展了一系列自选动作，我作为支部书记在深入学习和努力实践“三个代表”重要思想的同时，不断提高班子成员及全体党员的理论和政策水平。按照上级的部署，制定出了切实可行的学习教育计划，支部指定专人负责组织工作，确保了“人员、时间、内容、效果”四落实，防止学习教育走过场。同时，要求全体党员在学习中认真做好读书笔记，撰写心得体会。认真分析查找自身的不足，并制定切实可行整改措施，收到了非常好的效果。在支部建设上，我始终坚持民主集中制原则，落实集体领导下的分工负责制，加强班子间的团结，健全17 / 19党组织工作制度和登记制度，切实转变了工作作风。在全行树立了解放思想，实事求是，开拓创新的良好风气。在9 月份，根据上级安排，召开了主题民主生活会。在民主生活会上，广大党员认真对照“三个代表”重要思想和保持党员先进性的具体要求，摆出了自己在理想信念、宗旨观念、组织纪律、思想作风和工作作风等方面存在的问题，从世界观、人生观、价值观上作自我解剖，提出了今后的整改方向。我带头发扬民主，率先进行批评与自我批评，给广大党员带了好头。其它党员也敞开心扉，既坦诚解剖自己，又勇于批评他人，开展健康的思想交锋。对于来自同志间的批评意见，大家本着 “言者无罪，闻者足戒” ，“有则改之，无则加勉”的态度，虚心听取，认真反思。克服了过去民主生活会上存在的谈现象多，谈实质少;谈成绩多，找问题少;找工作差距多，找思想差距少;自我批评多，相互批评少等问题，使民主生活会始终在严肃认真、民主、和谐的气氛中进行。不少党员反映，这次民主生活会是一次刻骨铭心的党性教育，终身难忘，收到了非常好的效果。在开展党风廉政建设和反*斗争中，我严格执行中纪委廉洁自律的有关规定，坚决执行金融系统“十个严禁”