2017年山东省基金从业资格法律法规：销售策略考试题

2017 年山年山东东省基金从省基金从业资业资格法律法格法律法规规 销销售策略考售策略考试题试题 一 单项选择题 共一 单项选择题 共 25 题 每题题 每题 2 分 每题的备选项中 只有分 每题的备选项中 只有 1 个事最符合个事最符合 题意 题意 1 对于不收取申购 赎回费的货币市场基金 还可以按照不高于 的比例从 基金资产中计提一定的费用 专门用于本基金的销售和对基金持有人的服务 A 5 B 1 5 C 2 5 D 0 5 2 我国基金税收的政策法规主要体现在 这些政策法规对基金作为一个营业 主体的税收问题与投资者买卖基金涉及的税收问题有明确的规定 A 1998 年 3 月 1 日起实施的 关于证券投资基金税收问题的通知 B 2002 年发布的 关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知 C 2004 年发布的 关于证券投资基金税收政策的通知 D 2005 年发布的 关于股息红利个人所得税有关政策的通知 及 关于股息 红利有关个人所得税政策的补充通知 3 2004 年 6 月 1 日 的实施 推动基金业迎来健康发展时期 A 证券法 B 证券投资基金法 C 开放式证券投资基金试点办法 D 证券投资基金管理暂行办法 4 关于基金管理人和基金托管人的税收 下列说法正确的是 A 基金管理人 基金托管人从事基金管理活动取得的收入 依照税法的规定 征收营业税 B 基金管理人 基金托管人从事基金管理活动取得的收入 依照税法的规定 征收企业所得税 C 基金管理人 基金托管人从事基金管理活动取得的收入 依照税法的规定 不征收企业所得税 D 基金管理人 基金托管人从事基金管理活动取得的收入 依照税法的规定 不征收营业税 5 基金销售机构的员工培训应符合 的相关要求 培训情况应记录并存档 A 中国证监会 B 中国银监会 C 基金行业自律机构 D 财政部 6 前台业务系统可分为 A 自助式前台系统 B 前台管理业务系统 C 辅助式前台系统 D 前台信息业务系统 7 下列关于基金份额申购和赎回的说法 不正确的是 A 开放式基金份额净值 应当按照每个开放日闭市后 基金资产净值除以当 日基金份额的余额数量计算 B 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购 赎回或者转换 C 投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购 赎回或者转换申请的 其基金份额申购 赎回价格为提出基金份额申购 赎回申请当天的价格 D 基金管理人应当自收到投资人申购 赎回申请之日起 3 个工作日内 对该 申购 赎回的有效性进行确认 8 关于基金份额持有人权利 下列描述正确的是 A 基金份额持有人享有基金财产的收益权 而基金合同终止并清算后的财产 归基金管理人所有 B 基金份额持有人对基金份额的转让权是指其可以依法转让其基金资产 C 因为基金份额持有人享有基金信息的知情权 所以基金公司应该在基金份 额持有人查询基金资产状况时及时提供最新的资产明细信息 D 基金份额持有人享有表决权是指其可以对基金的投资运作享有表决权 9 除了能给投资者提供更专业的咨询建议外 还能够为投资者带来更优质的 持续的客户服务 A 商业银行 B 保险公司 C 基金超市 D 独立的投资顾问 10 封闭式基金的资产净值应至少每周在指定的全国性报刊上公告 次 A 1 B 2 C 3 D 4 11 基金销售机构制定 投资人权益须知 内容至少应当包括 A 基金销售机构提供的服务内容和收费方式 B 投资人办理基金业务流程 C 证券投资基金法 规定的基金销售机构的权利 D 基金分类 评级等的基本知识以及投资风险提示 12 关于证券市场的基本功能 以下说法正确的有 A 证券市场具有资本定价功能 B 证券市场可以让资金盈余者通过卖出证券而实现投资 C 证券市场可以使生产者实现套期保值的目的 D 证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本 的合理配置功能 13 在证券市场上 证券价格的高低是由该证券所能提供的 的高低决定的 A 利息收入 B 红利收入 C 预期报酬率 D 差价收入 14 我国基金销售监管的具体目标包括 A 保证市场的公平 效率和透明 B 保证基金最低投资收益 C 保护投资者利益 D 降低系统风险 15 基金年度报告一般在会计年度结束后 日内经过审计后予以公告 A 30 B 45 C 60 D 90 16 在股票型基金业绩分析指标中 是最主要的分析指标 A 基金分红 B 留存收益 C 已实现收益 D 份额净值增长率 17 基金管理人应当自收到中国证监会核准文件之日起 个月内进行基金份额 的发售 A 3 B 6 C 9 D 12 18 开放式基金份额持有人是 A 基金的发起人 B 基金投资收益的受益人 C 基金公司的出资人 D 基金运作的决策人 19 证券市场是 也是资金供求的中心 A 证券公司办公的场所 B 证券交易的场所 C 证券监管部门 D 证券交易所 20 应取得中国证券业执业证书 A 基金管理公司的全部基金销售人员 B 证券公司总部及营业网点从事基金销售业务管理的人员 C 商业银行总行及其一级分行从事基金销售业务管理的人员 D 专业基金销售机构和证券投资咨询总部及营业网点从事基金销售业务管理 的人员 21 分析和评价基金经理可以从其 等方面进行考察 A 从业经验 B 过往业绩 C 投资理念 D 操作风格 22 是反映证券市场发展程度的重要指标 A 证券市场价值 B 证券化率 C 证券市场指数 D 证券种类 23 证券投资基金的严格监管 信息透明的特点表现在 A 对基金业实行严格监管 B 对有损投资者利益的行为进行严厉打击 C 强制性信息披露 D 基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有 并依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配 24 我国基金监管的目标包括 A 保护基金投资者的合法利益 B 保证市场的公平 效率和透明 C 防范和降低系统性风险 D 推动基金业的规范发展 25 基金销售人员宣传推介的监管规定 应 A 公平对待投资者 B 不得进行虚假或误导性陈述 C 表明所推介基金的过往业绩在一定程度上预示其未来表现 D 基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料 二 多项选择题 共二 多项选择题 共 25 题 每题题 每题 2 分 每题的备选项中 有分 每题的备选项中 有 2 个或个或 2 个以上符个以上符 合题意 至少有合题意 至少有 1 个错项 错选 本题不得分 少选 所选的每个选项得个错项 错选 本题不得分 少选 所选的每个选项得 0 5 分 分 1 通常 处于 的投资人多属于保守型 A 家庭形成期 B 家庭成长期 C 家庭成熟期 D 家庭衰老期 2 以下哪种金融工具不是货币市场基金不得投资的对象 A 股票 B 可转换债券 C 剩余期限超过 397 天的债券 D 流通不受限的证券 3 夏普 特雷诺和詹森分别于 1964 年 1965 年和 1966 年提出了 A 资本资产定价模型 B 套利定价理论 C 多因素模型 D 证券组合选择 4 指基金在证券交易所和银行间市场之外所涉及的资金清算 包括申购 增发新股 支付基金相关费用以及开放式基金的申购与赎回等的资金清算 A 交易所交易资金清算 B 全国银行间市场交易资金清算 C 场外资金清算 D 场内资金清算 5 零息债券又称零息票债券 是以 面值的价格发行和交易 A 高于 B 低于 C 等于 D 大于或等于 6 深圳证券交易所于 开业 A 1990 年 7 月 B 1990 年 12 月 C 1991 年 7 月 D 1991 年 12 月 7 是受基金管理公司委托从事基金代理销售的机构 通常只有大的投资者 才能直接通过基金管理公司进行基金份额的直接买卖 普通投资者只能通过基 金代销机构进行基金的买卖 A 基金销售机构 B 注册登记机构 C 律师事务所和会计师事务所 D 基金投资咨询公司 8 在基金销售过程中 针对直接关系型 间接关系型 陌生关系型客户群 常 用的寻找潜在客户的方法有 A 缘故法 B 介绍法 C 陌生拜访法 D 寻亲问友法 9 我国基金业快速发展阶段的特点包括 A 在封闭式基金成功试点的基础上成功地推出开放式基金 使我国的基金运 作水平实现历史性跨越 B 基金公司业务开始止阳多元化 出现了一批规模较大的基金管理公司 C 基金投资者队伍迅速壮大 个人投资者取代机构投资者成为基金的主要持 有者 D 基金品种日益丰富 开放式基金取代封闭式基金成为市场发展的主流 10 基金管理人自收到封闭式基金募集验资报告之日起 日内 向国务院证 券监督管理机构提交验资报告 办理基金备案手续 刊登基金成立公告 A 5 B 7 C 10 D 20 11 下列属于社会公益基金的有 A 教育发展基金 B 养老基金 C 福利基金 D 文学奖励基金 12 证券投资基金的特点包括 A 集合理财 专业管理 B 组合投资 分散风险 C 利益共享 风险共担 D 独立托管 保障安全 13 基金注册登记机构应当提供 基金交易确认情况 并保证信息的真实性 准确性和完整性 A 每日 B 每周 C 每月 D 每季 14 下列各项 应依法征收营业税 A 基金管理人运用基金买卖股票 债券的差价收入 B 基金管理人 基金托管人从事基金管理活动取得的收入 C 金融机构申购和赎回基会份额的差价收入 D 非金融机构申购和赎回基金份额的差价收入 15 基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象 因此通常又被称为 指数基 金 A 被动型 B 主动型 C 成长型 D 收入型 16 2007 年 11 月中国证监会基金部发布 允许符合条件的基金管理公司 开展为特定客户管理资产的业务 A 基金法 B 开放式证券投资基金试点办法 C 基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法 D 证券投资基金管理暂行办法 17 目前 我国基金管理公司全是有限责任公司 它们必须满足 中所有对 有限责任公司公司治理结构的规定 A 证券投资基金法 B 中华人民共和国公司法 C 中华人民共和国证券法 D 中华人民共和国刑法 18 基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法 合规情 况 并自基金募集行为结束之日起 日内编制专项报告 予以存档备查 A 3 B 5 C 7 D 10 19 根据规定 证券投资基金应委托 对基金管理机构的投资操作进行监督 和保管基金资产 A 基金保管机构 B 基金保险机构 C 基金代理机构 D 基金管理机构 20 ETF 联接基金投资于目标 ETF 的资产不得低于 A 基金资产总值的 90 B 基金资产净值的 90 C 基金资产总值的 80 D 基金资产净值的 80 21 开放式基金终止并报中国证监会备案后 个工作日内应由基金清算小组 予以公告 A 5 B 2 C 3 D 10 22 负责办理开放式基