金融行业销售周总结

金融行业销售周总结金融行业销售周总结 金融行业在我国是一个传统行业 同时也是一个发展中的 行业 以来 中国金融业全面开放 外资银行的准入 国内金 融机构的改革 今天给大家找来了金融行业销售周总结 希望 能够帮助到大家 金融行业销售周总结篇一 回顾走过的一年 所有的经历都化作一段美好的回忆 结 合自身工作岗位 一年来取得了部分成绩 但也还存在一定的 不足 在我行进行网点转型 提升服务质量 加强网点营销 我们支行从人员配置进行了部分调整 安排了低柜销售人员 个人理财业务得到初步的发展 开始尝试向中高端客户提供专 业化个人投资理财综合服务 我也从低柜调整到理财室从事个 人理财业务 虽然在工作中遇到诸多的困难和问题 但是 在 分行个金部理财中心的指导下 支行领导高度重视下 建设队 伍 培养人才 抓业务发展 以新产品拓展市场 加大营销工 作 以下是 年度个人工作总结报告 一 一 年具体工作总结 年具体工作总结 客户维系 挖掘 管理 个人产品销售工作 1 1 抓基础工作 做好销售工作计划 挖掘理财客户群抓基础工作 做好销售工作计划 挖掘理财客户群 通通 过前台柜台输送 运用银掌柜过前台柜台输送 运用银掌柜 crmcrm 系统 重点发展系统 重点发展 vipvip 客户 客户 新增新增 vipvip 贵宾客户贵宾客户 2 2 进一步收集完善客户基础资料 运用银掌柜进一步收集完善客户基础资料 运用银掌柜 crmcrm 系统将系统将 客户关系管理 资金管理 投资组合管理融合在一起 建立了客户关系管理 资金管理 投资组合管理融合在一起 建立了 部分客户信息部分客户信息 在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同 时时 进行各种产品销售 积极营销取得了一些成效进行各种产品销售 积极营销取得了一些成效 3 3 加强了宣传 通过报社 移动短信 展版张贴 加强了宣传 通过报社 移动短信 展版张贴 ledled 横横 幅等方式传递信息 起到一些效果幅等方式传递信息 起到一些效果 4 4 结合市场客户投资理财需求 按照上级行工作部署进一结合市场客户投资理财需求 按照上级行工作部署进一 步推进新产品上市 如人民币周末理财 安稳回报系列 中银步推进新产品上市 如人民币周末理财 安稳回报系列 中银 进取搏弈理财等 以及贵金属的销售 进取搏弈理财等 以及贵金属的销售 自身培训与学习情况 在省分行的高度重视下 今年三月份通过全省对个人客户 经理经过选拔和内部考核后 脱产参加接受西南财大 afp 资格 正规课程培训 在自身的努力学习下 今年 7 月通过了全国组 织的 afp 金融理财师资格认证考试 并于 10 月取得资格证书 通过 afp 系统规范培训 经过本阶段的学习后 提升了自己素 质 在工作中 作为银行的职员 在为客户做投资理财方案时 根据不同的客户 适当地配置各种金融产品 把为客户创造最 大的投资回报作为自己的工作目标 能将所学知识转化为服 务客户的能力 结合我行实际情况参加 it 蓝图培训 不 断提高自己业务能力 二 存在的不足 二 存在的不足 尽管我行理财业务已得到初步发展 但由于理财业务开展 起步较晚 起点较低 使得理财业务发展存在规模较小 与同 业比较存在较大差距 存在人员不足 素质不高 管理未配套 等问题 目前 我行为扩大中间业务收入 仅仅在发展代理保 险 代售基金是远远不够的 产品有待更丰富 理财渠道有待 拓展 我行的特色产品 汇聚宝 外汇宝 纸黄金 人民币博 弈等许多特色理财品种还没完全推广开 受营销人员 业务素 质等方面的制约 缺少专业性理财 不足处 1 1 基础理财客户群基础理财客户群 中 高端客户中 高端客户 较少 对客户信息资料较少 对客户信息资料 了解不全了解不全 地址 号码 兴趣爱好地址 号码 兴趣爱好 缺少对客户的维护缺少对客户的维护 2 2 营销力度薄弱 需要团队协作加强营销 没有充分发挥营销力度薄弱 需要团队协作加强营销 没有充分发挥 个人能力个人能力 3 3 业务流程有待梳理整合 优化服务提高服务质量 多渠业务流程有待梳理整合 优化服务提高服务质量 多渠 道从前台向理财室输送客户信息道从前台向理财室输送客户信息 三 来年工作打算三 来年工作打算 1 1 在巩固已取得的成绩基础上 了解掌握个人理财业务市在巩固已取得的成绩基础上 了解掌握个人理财业务市 场 应对同业竞争 进快迅速发展我行的理财业务 场 应对同业竞争 进快迅速发展我行的理财业务 2 2 不断加强素质培养 作好自学及参加培训不断加强素质培养 作好自学及参加培训 进一步提高进一步提高 业务水平业务水平 3 3 加大营销力度推进各项目标工作 有效的重点放在客户加大营销力度推进各项目标工作 有效的重点放在客户 量的增长 量的增长 4 4 结合我行工作实际加强学习 做好结合我行工作实际加强学习 做好 itit 蓝图新系统上线蓝图新系统上线 工作 做好 工作 做好 年个人工作计划 年个人工作计划 金融行业销售周总结篇二 在即将过去的这一年里 针对我在工作上的不足 我进行 了长久的反思总结 我存着的不足之处有以下几点 第一 计划不明确 不连贯 第二 工作的持续跟踪做的不到位 很多业务的开发有时 候是从 老客户的持续跟踪开始 通过客户转介绍等的一些方式开 发的 第三 老客户转化做的不够 针对这几个问题 新的一年结合工作性质取长补短我的工 作计划是 第一 注重老客户的转化 原来有一些贷款客户平时从 银行贷款资金一时花不完会希望做一些理财 原来我不太重视 这些 现在已经开始跟踪维护 第二 指定客户开发计划 从年前这段时间的市场开发 情况来看 总结分析客户群体 根据客户对风险的喜好和承受 能力锁定客户群 通过参加理财讲座 专业会议 社区活动等 方式跟这些群体取得联系 开发业务 第三 积极参加社区活动 创造更多条件开发客户资源 第四 对于客户的持续跟进 要细致耐心 做好详细的 客户跟踪 笔记 耐心的为客户答疑解惑 成交在于持续的跟踪之下 第五 积极的跟公司优秀的同事们学习沟通 第六 平时加强金融知识的学习 不断的充实自己的大 脑 第七 严格要求自己按照以上计划开展新一年的工作 金融行业销售周总结篇三 年上半年以来 根据省公司 保增长 报增效 的 工作要求 我局明确了今年 保规模 调结构 上活期 增效 益 的目标 金融业务局强化责任意识 树立明确目标 坚持 业务发展和合规经营相结合 均衡处理好了规模 质量 效益 三者关系 在上半年度取得了一定成绩 截至目前 我局金融 业务各项指标完成情况如下 一 上半年度工作完成情况一 上半年度工作完成情况 一一 各项指标完成情况各项指标完成情况 1 1 跨年度竞赛完成情况 跨年度竞赛完成情况 无锡局累计完成综合指标量 102479 8 万元 完成计划指 标的 127 3 跨年度期间累计净增活期平均余额 17267 万元 完成计划的 88 6 完成标准保费 11186 36 万元 完成计划的 64 47 其中营业部门完成情况如下 跨年度期间累计新增加权余 额 115108 55 万元 完成计划的 142 99 累计新增活期平均 余额 13736 万元 完成计划的 70 48 完成标准保费 11186 36 万元 完成计划的 64 47 2 2 3 123 12 月新增活期平均余额 标准保费完成情况月新增活期平均余额 标准保费完成情况 6 月较 2 月 28 日累计新增活期序时进度计划为 9000 万元 截至目前 较 2 月底累计净增活期平均余额为负 90 万元 其 中 3 至 6 月各月均未能完成活期平均计划 截至目前 3 6 月累计净增标准保费 3157 万 完成 3 12 月计划的 24 3 3 3 六大重点营销项目完成情况 六大重点营销项目完成情况 商易通 截至目前 商易通新增沉淀资金为 3400 万元 完成计划的 41 47 同时完成力争目标的 27 65 累计发展商 易通 51 台 完成计划的 5 67 代发工资 我局今年代发工资目标户数为 17500 截至目 前 我局累计完成户数为 3636 户 完成目标的 20 78 缴费宝 截至目前 我局开办缴费宝绿卡户数 186157 户 截至目前已成功代扣帐户数位 86325 户 代扣率达到 46 37 绿卡通 年我局绿卡通发展目标数位 17500 户 截至 6 月底 累计发卡 138 张 目前进度比较缓慢 基金定投 年我局基金定投新增户数目标为 1680 户 截至目前累计新增户数为 17 户 目前进展比较缓慢 期缴保险 截至 6 月 30 日 我局期缴产品实现标准保费 529 53 万元 其中城区营业局 锡山区分局 惠山区分局 滨湖区分局已完成各自目标数 二二 上半年度工作开展情况上半年度工作开展情况 纵观上半年工作开展情况 取得以上成果主要有以下几点 1 1 积极有效地组织开展邮储跨年度竞赛活动 积极有效地组织开展邮储跨年度竞赛活动 积极有效地开展邮储跨年度竞赛活动 是我局保持邮储余 额持续增长的 致胜法宝 在营业部门跨年度邮储竞赛活动期 间 组织非营部门也展开跨年度储蓄竞赛活动 并组建高级营 销团队 同时各职能部室与营业部门积极挂钩 积极走访营业 网点并协助解决网点实际 需求和困难 全体员工紧紧抓住元旦 春节这两大黄金吸 储季节 大力开展邮储跨年度竞赛活动 获得了圆满的成绩 2 2 积极发挥客户经理团队作用 发展个人中间业务 积极发挥客户经理团队作用 发展个人中间业务 上半年完成对 无锡邮政代理金融业务客户经理管理办法 的修订 制定了 客户经理队伍运作流程 方案 进一步落实 客户经理每天日志的上报工作 抓好每月客户资料的整理及工 作计划总结的填报工作 同时每月召开客户经理例会 例会上 对客户经理的业绩进行通报 并由优秀的经理交流经验 分享 心得 每次例会后对客户经理进行业务培训 与去年相比 客 户经理整体素质 营销意识 专业知识有很大的提高 从这支 团队的建立到一步步的成长 本着打造邮储理财精英团队的理 念 这支队伍已经成为发展邮储中间业务必不可少的中坚力量 3 3 做好 做好 年各项金融重点业务营销方案的制订与 年各项金融重点业务营销方案的制订与 推进 促进我局金融业务有效增长推进 促进我局金融业务有效增长 根据职代会提出的余额达到 75 亿 活比达到 18 的要求 同时争取中间业务两年翻番 根据各局实际情况 年初下达了 3 12 月份净增活期平均 2 5 亿和标准保费 1 3 亿的目标 同时为积极贯彻落实省公司 省分行文件精神 抢抓市场 发展机遇 加快邮政金融业务发展方式的转变 推进业务结构 调整 促进局 行邮政金融业务的长效发展 局 行共同在全 局 行范围内开展邮政金融业务重点营销项目活动 成立重点 项目推进小组 制定商易通 缴费宝 代发工资 绿卡通 基 金定投和期缴保险等六大重点营销项 目的方案并做推进 6 8 月有大量华安金龙客户到期 为进一步推动保险业务 的发展 推进业务结构调整 以及维护好这些客户资源 制定 了代理保险业务的阶段性目标 即 6 8 月净增标准保费 7500 万 自阶段性目标下达后 金融业务局及时将到期客户发至城 区营业局 各区分局及各网点 同时给每一位客户寄递了告客 户书 在告知的同时并宣传我局其他理财业务 并要求每个网 点 每个客户经理主动联系客户 走访客户 积极做好后期维 护和接转工作 4 4 做好网点人员各项业务培训及网点检查工作 做好网点人员各项业务培训及网点检查工作 配合银行风险合规部门做好邮储二类网点 代理网点负责 人签署合规承诺书工作 同时邀请人民银行专家为二类网点 代理网点负责人进行了风险合规讲座 针对 反洗钱 内容进行 培训 发放银行合规管理实用手册电子光盘 组织网点人员学 习 为防范风险 并配合邮储银行风险合规部门做好网点风险 合规自查活动 配合省行进行网点的基金 保险 理财产品的 风险合规检查 为防止邮储资金案件的发生 打造平安邮政金 融 局 行成立邮政金融网点案件风险检查小组 组织网点储蓄业务员进行 合规管理年 活动考试 同时并 组织网点负责人进行 反洗钱 知识培训考试 组织网点储蓄业 务员进行规范服务培训 并组织了相关考试 二 上半年业务发展中存在问题二 上半年业务发展中存在问题 1 1 跨年度竞赛后余额规模出现下跌 活期规模止步不前 跨年度竞赛后余额规模出现下跌 活期规模止步不前 截至 目前 总余额较 年 12 月 31 日净增 8 2 亿 其中 营业部门总余额净增 7 86 亿 营业定期净增 7 2 亿 营业活 期平均净增 6681 万元 但与跨年度竞赛结束后相比 我局总 余额下跌 5635 万元 其中营业部门总余额下跌 526 万 营业 定期下跌 4629 万元 营业活期平均下跌 1393 万元 年 12 月 31 日活比为 17 4 而目前活比为 16 3 活比下降 较多 离职代会提出的余额达到 75 亿 活比达到 18 仍有一 定距离 跨年度竞赛结束后 从外界因素看 负债业务进入常 规的清淡期 金融危机的影响仍在继续影响 而股市 房市又 逐渐开始升温 从内部因素看 各营业部门对金融业务的发展 思想上有所松懈 特别是在如何进一步发展活期业务 通过项 目为抓手来推动的具体措施有所缺失 此外非营部门协储任务 逐渐减轻 非营余额下跌较多且较难掌控 也给全局活期余额 的净值长带来一定压力 2 2 重点营销项目启动缓慢 重点营销项目启动缓慢 目前除了保险项目外 商易 通 缴费宝 代发工资 基金定投及绿卡通进展缓慢 主要原 因是 一保险项目各部门都非常重视且做了周密的布置 但是 其他项目有的部门不是很重视 有的甚至计划都没有分解下去 或者说只是简单的分解没有具体的措施 工作布置不细致 二 是在六大重点营销项目方案制定和推进过程中 银行启动较慢 因此出现与银行步调不一致的状况 同时银行将业务重点转向 了信贷业务及公司业务 对传统的中间业务由于诸多原因支撑 力度不够 特别是在数据分析和通报过程出现脱节 三是对新 项目业务熟悉程度不够 部分网点还没完全认识到这些业务的 发展对于网点金融结构调整及维护发展客户的重要性 金融行业销售周总结篇四 年是国务院提出治理经济环境 整顿经济秩序的 第一年 总行提出了 控制总量 调整结构 保证重点 压缩 一般 适时调节 的信贷总方针 如何把这一中心任务贯彻落 实到我们的商业信贷工作中去 我们提出的口号是 调结构 保市场 促流通 其中调结构是基础 保市场是任务 促流通 是目标 经过一年来的积极工作 商业信贷结构得到了有效调 整 同时使我市市场出现了稳定 繁荣的喜人局面 完成购进 总值 20548 万元 实现销售 24178 万元 创利税 679 万元 取 得了比较好的经济效益 调好两个结构 活化资金存量 今年 国家实行财政 信贷 双紧 的方针 其目的是减少 货币投入 促进原有生产要素的调整及优化配置 从而达到控 制通货膨胀 稳定发展经济的目的 商业部门担负着回笼货币 繁荣市场的任条 其经营如何 对于能否稳定市场 促进经济 发展意义重大 我们认为 在货币紧缩 投入减少的情况下 支持商业企业 提高效益 保住市场唯一的出路是活化资金存 量 调整好两个结构 提高原有资金的使用效能 缓解供求矛 盾 一一 调整好一 二 三类企业的贷款结构调整好一 二 三类企业的贷款结构 今年初 我们根据上级行制定的分类排队标准 结合 年我们自己摸索出的 十分制分类排队法 考虑国家和总行 提出的支持序列 对全部商业企业进行了分类排队 并逐企业 制定了 增 平 减 计划 使贷款投向投量 保压重点十分明 确 为今年的调整工作赢得了主动 到年末 一类企业的贷款比重达 65 9 较年初上升 4 7 个百分点 二类企业达 26 7 较年初下降 2 6 个百分点 三 类企业达 7 4 较年初下降 2 1 个百分点 这表明 通过贷 款存量移位 贷款结构更加优化 二二 调整好商业企业资金占用结构调整好商业企业资金占用结构 长期以来 由于我市商业企业经营管理水平不高 致使流 动资金使用不当 沉淀资金较多 资金存量表现为三个不合理 一是有问题商品偏多 商品资金占用不合理 二是结算资金占 用偏高 全部流动资金内在结构不合理 三是自有资金偏少 占全部流动资金的比重不合理 针对这三个不合理 我们花大 气力 下苦功夫致力于现有存量结构的调整 从存量中活化资 金 主要开展了以下几个方面的工作 1 1 大力推行内部银行 向管理要资金大力推行内部银行 向管理要资金 我们在 年搞好试点工作的基础上 今年在全部国 营商业推行了内部银行 完善了企业流动资金管理机制 减少 了流动资金的跑 冒 滴 漏 资金使用效益明显提高 聊城 市百货大搂在实行内部银行后 资金使用明显减少 而效益则 大幅度增长 今年全部流动资金占用比去年增长 1 5 而购 销 利的增幅均在 30 以上 资金周转加快 27 据统计 今 年以来 通过开展内部银行 商业企业约计节约资金 450 万元 2 2 着力开展清潜 向潜力挖资金着力开展清潜 向潜力挖资金 针对商业企业资金占用高 潜力大的问题 我们今年建议 市政府召开了三次清潜工作动员大会 组成了各级挖潜领导小 组 并制定了一系列奖罚政策 在全市掀起了一个人人重挖潜 个个来挖潜的高潮 变银行一家的 独角戏 为银企政府的大合 唱 有力地推动了全市商业企业挖潜工作的开展 为配合好企 业清欠 我们还在三季度搞了个 清欠三部曲 派出信贷员 28 人次 帮助企业分市内 市外 区外三个层次清欠 清回 资金 317 笔 581 万元 受到了企业的高度赞扬 3 全力督促 企业补资 向消费挤资金 压缩各种结算资金 688 万元 使结算资金占全部流动 资金为解决商业企业自有资金少 抗风险能力差的问题 我们 除发放流动基金贷款利用利率杠杆督促企业补资外 还广泛宣 传 积极动员 引导企业学会过紧日子 变消费基金为经营资 金 在我们的推动下 有 7 户企业把准备用于消费的 285 万元 资金全部用于参加周转 如地区纺织品站推迟盖宿舍楼 把 85 万元企业留利 全部用于补充流动资金 今年 我们共督 促商业企业补资 158 万元 为年计划的 6 倍 由于我们开展以上工作 使我市商业企业的资金占用结构 得到明显改善 全年处理各种积压商品 595 万元 使商品适销 率由去年的 85 上升至 91 比例控制在 32 以下 全年补资 158 万元 使自有资金占全部流动资金的比重由 年初的 6 5 上升 7 9 通过调整两个结构 促进了资金存量 向好企业投入 加快了资金周转 盘活了大量资金 使一方面 资金需求量大 一方面资金占用严重不合理的矛盾得以缓解 实行商品监测 搞好商品供应 商品是否丰富 价格是否 平稳 是判断市场优劣的标准 商业信贷的任务就在于及时 足量地把资金输到穴位上 支持商业部门及时组织商品供应市 场 避免市场紊乱 我们采取的措施是 一一 进行商品排队和监测进行商品排队和监测 为保证市场供应 了解消费者对哪些商品最为敏感 最为 需要 年初 我们抽出近两个月时间对 300 种日用消费品进行 了商品排队 排出了 97 种畅销商品 134 种平销商品和 69 种 滞销商品 通过排队 摸清了市场状况 找到了工作着力点 为使商业部门的采购既能充足供应市场 又能防止积压 减少 资金占用 我们集中对火柴 肥皂 奶粉 搪瓷用品等 50 种 商品进行监测 设置了监测卡 每旬统一对这些商品的进 销 存 价格等方面进行监测分析 然后及时指导商业企业调整采 购重点 如今年 4 5 月份 我们发现有不少商业部门火柴库存薄 弱 市场价格混乱 及时提供资金支持百货站重点采购 仅 7 天 就使市场火柴充裕起来 价格回落到正常水平 在支持商业企业经营中 我们还从大处着眼 引导企业把 近期市场和远期市场结合起来 把短期效益和长期效益结合起 来 把企业效益同社会效益结合起来 以求得市场的长期稳定 如今年 6 月份 我市蒜苔取得大丰收 一时间蒜苔市场价格迅 速下落 广大农民普遍为销路和价格发愁 我们认为 如果蒜 苔价格下摆过低 肯定要刺伤菜农的积极性 明年的蔬菜市场 肯定要受影响 为迅速解决问题 保持蔬菜市场的长期稳定 我们建议市政府召开了由财政 税务 各乡镇 市蔬菜公