反洗钱业务知识测试题参考答案汇总

文档鉴赏 一 单项选择题 共 60 题 1 为了预防洗钱活动 维护金融秩序 遏制洗钱犯罪及相关犯罪 B 第十届全国人民代表 大会常务委员会第二十四次会议通过 中华人民共和国反洗钱法 A 2006 年 10 月 30 日 B 2006 年 10 月 31 日 C 2006 年 11 月 1 日 2 B 是国务院反洗钱行政主管部门 负责全国的反洗钱监督管理工作 A 银监会 B 中国人民银行 C 公安部门 3 A 负责大额交易和可疑交易报告的接收 分析 并按照规定向国务院反洗钱行政主管部 门报告分析结果 履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责 A 反洗钱信息中心 B 公安部门 C 银监局 4 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息 应当予以 C A 封存 B 公开 C 保密 5 海关发现个人出入境携带的现金 无记名有价证券超过规定金额的 应当及时向 C 通报 A 公安局 B 反洗钱信息中心 C 中国人民银行 6 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门 机构发现涉嫌洗钱犯罪 的交易活动 应当及时向 A 报告 A 侦查机关 B 检察院 C 公安部门 7 金融机构应当设立 C 负责反洗钱工作 A 部门负责人 B 专人 C 反洗钱专门机构或指定内设机构 8 金融机构应当按照规定建立 A 制度 A 客户身份识别 B 客户身份登记 C 客户身份核对 9 客户由他人代理办理业务的 金融机构应当对 C 的身份证件或者其他身份证明文件进行 核对并登记 A 被代理人 B 代理人 C 代理人和被代理人 10 金融机构通过第三方识别客户身份的 应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份 识别措施 第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的 由 B 承担未履行客户身份识 别义务的责任 A 第三方 B 该金融机构 C 客户 11 金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录 A 制度 A 保存 B 保管 C 保密 12 客户身份资料在业务关系结束后 客户交易信息在交易结束后 应当至少保存 B A 二年 B 五年 C 十年 13 金融机构应当按照规定执行 C 报告制度 A 大额交易 B 可疑交易 C 大额交易和可疑交易 14 调查可疑交易活动时 调查人员不得少于 B 文档鉴赏 A 五人 B 二人 C 三人 15 调查中对可能被转移 隐藏 篡改或者毁损的文件 资料 可以予以 A A 封存 B 保管 C 带走 16 客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的 经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准 可以采取临时 B 措施 A 管理 B 冻结 C 转移 17 临时冻结不得超过 A 小时 A 四十八 B 二十四 C 三十六 18 中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约 或者按照 B 原则 开展反洗钱国际合作 A 公平合理 B 平等互惠 C 相互支持 19 涉及追究洗钱犯罪的司法协助 由 C 依照有关法律的规定办理 A 公安机关 B 人民银行 C 司法机关 20 未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的 金融监督管理机构 应依法责令金融机构对直接负责的董事 高级管理人员和其他直接责任人员给予 A A 纪律处分 B 行政处分 C 刑事处分 21 金融机构违规行为致使洗钱后果发生的 处以 B 以下罚款 A 二十万以上五十万以下 B 五十万以上五百万以下 C 五十万以上二百万以下 22 A 及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督 检查 A 中国人民银行 B 公安部门 C 法院 23 中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全 或者存在错误的 可以向提交报告的金融机构发出补正通知 金融机构应在接到补正通知的 C 个 工作日内补正 A 10 B 8 C 5 24 金融机构应当根据 A 制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程 并向人民 银行报备 A 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 B 反洗钱法 C 金融机构反洗钱规定 25 金融机构应当在大额交易发生后的 5 个工作日内 通过其总部或者由总部指定的一个机构 及时以 B 向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告 A 快件方式 B 电子方式 C 直接送达方式 26 金融机构应当将可疑交易报其总部 由金融机构总部或者由总部指定的一个机构 在可疑 交易发生后的 B 个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心 A 5 B 10 C 15 27 单笔或者当日累计人民币交易 20 万元以上或者外币交易等值 1 万美元以上的现金缴存 现金支取 现金结售汇 现钞兑换 现金汇款 现金票据解付及其他形式的现金收支 金融机 构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易 A 20 1 B 10 5 C 20 5 28 下列大额交易如未发现交易可疑的 金融机构也必须报告的是 C 文档鉴赏 A 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换 B 金融机构在黄金交易所进行的黄金交易 C 交易一方为自然人 单笔或者当日累计等值 1 万美元以上的跨境交易 29 证券公司 期货经纪公司 基金管理公司 A 将下列交易或者行为 作为可疑交易进行报 告 客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付 明显逃避大额现 金交易监测 A 应当 B 不应当 C 视情况而定 30 证券公司 期货经纪公司 基金管理公司 A 将下列交易或者行为 作为可疑交易进行报 告 没有交易或者交易量较小的客户 要求将大量资金划转到他人账户 且没有明显的交易目 的或者用途 A 应当 B 不应当 C 视情况而定 31 保险公司 B 将下列交易或者行为 作为可疑交易进行报告 1 短期内分散投保 集中退 保或者集中投保 分散退保且不能合理解释 2 频繁投保 退保 变换险种或者保险金额 A 不应当 B 应当 C 视情况而定 32 交易同时符合两项以上大额交易标准的 金融机构应当 B 提交大额交易报告 A 合并 B 分别 C 两者皆可 33 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 中 频繁 系指交易行为为营业日每天发 生 3 次以上 或者营业日每天发生持续 3 天以上 A 5 5 B 5 3 C 3 3 34 金融机构在履行反洗钱义务过程中 发现涉嫌犯罪的 应当及时以 A 向中国人民银行当 地分支机构和当地公安机关报告 A 书面形式 B 电话形式 C 报告形式 35 中国人民银行及其分支机构有权对金融机构进行 B A 调查 B 检查 C 采取临时冻结措施 36 单位银行结算账户按用途分为基本存款账户 一般存款账户 专用存款账户和 A A 临时存款账户 B 定期存款账户 C 活期存款账户 37 邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入 C 管理 A 单位银行结算账户 B 基本存款账户 C 个人银行结算账户 38 个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入 B 管理 A 个人银行结算账户 B 单位银行结算账户 C 一般存款账户 39 存款人开立基本存款账户 临时存款账户和预算单位开立专用存款账户实行核准制度 经 A 核准后由开户银行核发开户登记证 A 中国人民银行 B 各金融机构 C 商业银行 40 下列资金的管理与使用存款人可以申请开立临时存款账户 C A 更新改造资金 B 住房基金 C 设立临时机构 41 银行为存款人开立一般存款账户 专用存款账户和临时存款账户的 应自开户之日起 B 个工作日书面通知基本存款帐户开户银行 A 5 B 3 C 4 文档鉴赏 42 银行对符合开立一般存款账户 其他专用存款账户和个人银行结算账户条件的 应办理开 户手续 并于开户之日起 A 个工作日内向中国人民银行当地分支行备案 A 5 B 3 C 2 43 银行为存款开立以拿回国内结算账户 应与存款人签订银行结算账户 B 明确双方的权 力与义务 A 登记协议 B 管理协议 C 互利协议 44 A 是存款人的主办账户 A 基本存款账户 B 专用存款账户 C 一般存款账户 45 一般存款账户 C 办理现金支取 A 可以 B 有时可以 C 不得 46 临时存款账户的有效期最长不得超过 B A 1 年 B 2 年 C 3 年 47 客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料 B 的应作为可疑交易进行报告 A 完整齐全 B 有伪造 变造嫌疑 C 不齐全 48 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金 B 的账户突然有异常资金流入 且短 期内出现大量资金收付的应作为可疑交易进行报告 A 流量大 B 流量小 C 流量正常 49 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 中 短期 系指 C 个工作日以内 A 5 B 15 C 10 50 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 中 长期 系指 A 以上 A 1 年 B 半年 C 2 年 51 客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款 与其经营状况 B 的交易或者行为 应作为可疑交易进行报告 A 相符 B 不符 C 严重不符 52 中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动 可以询问 A 要求其说明情况 A 金融机构的工作人员 B 企业工作人员 C 企业负责人 53 中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员有下列 A 行为 依法给予行政处分 A 违反规定进行检查 调查 B 进入金融机构进行检查 C 检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统 54 中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要 可以采取 C A 对可疑账户进行临时冻结措施 B 违反规定对有关机构和人员实施行政处罚 C 查阅 复制金融机构与检查事项有关的文件 资料 55 中国反洗钱监测分析中心不必履行以下职责 C A 按照规定向中国人民银行报告分析结果 B 接收并分析人民币 外币大额交易和可疑交易报告 C 对金融机构进行检查 调查 56 B 不属于中国人民银行依法履行的职责 A 负责人民币和外币反洗钱的资金监测 文档鉴赏 B 可以依法取消金融机构的任职资格 C 在职责范围内调查可疑交易活动 57 金融机构应当按照规定向中国反洗钱检测分析中心报告 C 大额交易和可疑交易 A 人民币 B 外币 C 人民币和外币 58 金融机构及其工作人员 A 依法协助 配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动 A 应当 B 可以 C 必须 59 从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的国家秘密 商业秘密或个人隐私的应依法给予 A A 行政处分 B 刑事处分 C 行政处罚 60 客户通过境外银行卡发生的大额交易 由 B 报告 A 发卡银行 B 收单行 C 办理业务的金融机构 二 判断题 共 40 题 61 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰 隐瞒毒品犯罪 黑社会性质的组织犯罪 恐怖活 动犯罪 走私犯罪 贪污贿赂犯罪 破坏金融管理秩序犯罪 金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收 益的来源和性质的洗钱活动 依照 反洗钱法 规定采取相关措施的行为 62 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门 机构履行反洗钱职责获 得的客户身份资料和交易信息 只能用于反洗钱行政调查 63 任何单位和个人发现洗钱活动 有权利 有义务向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报 64 国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责 可以从国务院有关部门 机构获 取所必需的信息 国务院有关部门 机构应当提供 65 与客户建立人身保险 信托等业务关系 合同的受益人不是客户本人的 金融机构不用对 受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记 66 金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款 现钞兑换 票 据兑付等一次性金融服务时 应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件 进行核对并登记 67 金融机构破产和解散时 应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的 机构 68 调查可疑交易活动 可以询问金融机构有关人员 询问应当制作询问笔录 询问笔录应当 交被询问人核对 记载有遗漏或者差错的 被询问人无权要求补充或者更正 69 国务院反洗钱行政主管部门根据国务院授权 依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的 信息和资料 70 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门 机构从事反洗钱工作的 人员泄露因反洗钱知悉的国家秘密 商业秘密或者个人隐私的应依法给予刑事处分 文档鉴赏 71 对涉嫌恐怖活动资金的监控活动适用 反洗钱法 72 金融机构不用设立专门的反洗钱岗位 也不用明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作 73 金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密 不得违反规定向任何单位和 个人提供 74 法人 其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币 100 万元以上或者外 币等值 10 万美元以上的款项划转 金融机构应向中国反洗钱检测分析中心报告大额交易 75 商业银行 城市信用合作社 农村信用合作社 邮政储汇机构 政策性银行 信托投资公 司应当将短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付 且交易金额接近大额交易标准的交易或 者行为 作为可疑交易进行报告 76 没有正常原因的多头开户 销户 且销户前发生大量资金收付或提前偿还贷款 与其财务 状况明显不符的行为都属于可疑交易需要报告 77 证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金或保险机构通过银行频繁大量对同一家投保 人发生赔付或者办理退保的行为不用作为可疑交易进行报告 78 证券公司 期货经纪公司 基金管理公司应将客户的证券账户长期闲置不用 而资金账户 却频繁发生大额资金收付的交易或者行为 作为可疑交易进行报告 79 以趸交方式购买大额保单 与其经济状况不符的交易或行为 保险公司应作为大额交易进 行报告 80 存款人可以自主选择银行开立银行结算账户 任何单位和个人不得强令存款人到指定银行 开立银行结算账户 81 根据 反洗钱法 规定 财务公司无反洗钱义务 82 中国人民银行及其分支机构进行现场检查时 只需出示检查通知书 83 实施反洗钱现场检查时 可以对可能被转移 销毁 隐匿或篡改的文件资料予以封存 84 地市级人民银行不可以对金融机构违反反洗钱规定进行行政处罚 85 金融机构及其分支机构的负责人不必对反洗钱内部控制制度的有效实施负责 86 中国人民银行会同中国银行业监督管理委员会 中国证券监督管理委员会 中国保险监督 管理委员会指导金融行业自律组织制定本行业的反洗钱工作指引 文档鉴赏 87 中国人民银行或者其省一级分支机构发现可疑交易活动需要调查核实的 可以向金融机构 调查可疑交易或活动涉及的客户账户信息 交易记录和其他有关资料 88 中国人民银行调查可疑交易活动中 被询问人确认询问笔录无误后应当签名或盖章 而调 查人员无需签名 89 中国人民银行在履行反洗钱职责过程中 应当与国务院有关部门 机构和司法机关相互配 合 90 中国反洗钱监测分析中心及其工作人员对履行反洗钱职责获得的客户身份资料 大额交易 和可疑交易信息可以对部门负责人提供 91 金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度 设立反洗钱专门机构或指 定内设机构负责反洗钱工作 制定反洗钱内部操作规程和控制措施 92 金融机构应当按照规定了解客户的交易目的和交易性质 有效识别交易的受益人 93 金融机构及其工作人员提交的大额交易和可疑交易报告 不受法律保护 94 金融机构应当按照中国人民银行的规定 报送反洗钱统计报表 信息资料以及稽核审计报 告中与反洗钱工作有关的内容 95 单笔或当日累计人民币交易 20 万元以上或外币交易等值 1 万美元以上的现金缴存 现金 支取 现金结售汇 及其他形式的现金收支 金融机构应进行大额交易报告 96 客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易 由办理业务的金融机构 报告 97 频繁投保 退保 变换险种或保险金额的交易或者行为 保险公司应当作为可疑交易进行 报告 98 开户后短期内大量买卖证券 然后迅速销户的行为 证券公司应作为大额交易进行报告 99 客户要求进行本外币间的掉期业务 而其资金的来源和用途可疑的金融机构应作为可疑交 易进行报告 100 金融机构违反 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 的 中国人民银行可以建 议有关金融监督管理机构责令停业整顿或吊销其经营许可证 101 金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定专职岗位负责反洗钱工作 应为 内设机构 102 金融机构未按照规定履行客户身份识别义务 致使洗钱后果发生的 处五十万元以上五百 文档鉴赏 万元以下罚款 并对直接负责的董事 高级管理人员和其它直接责任人员处五万元以上五十万 元以下罚款 103 金融机构应当按照规定向中国人民银行报告人民币 外币大额交易和可疑交易 应为 中国反洗钱监测分析中心 104 客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 自 2007 年 8 月 1 日起施行 105 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息 可以向任何行政执法机 构和司法机关提供 应当为 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息 应当予以保密 非 法律规定 不得向任何单位和个提供 106 金融机构应当于每年或者每季度结束后的 7 个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行 当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息 应当为 5 个工作日 107 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换符合大额交易标准 金融机构可以 不报告 应当为 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换符合大额交易标准 如未发现 该交易可疑的 金融机构可以不报告 108 反洗钱法 规定 调查可疑交易活动 可以询问企业及个人 要求其说明情况 应当为 金融机构有关人员 109 根据 中华人民共和国刑法 第六次修正案 毒品犯罪 黑社会性质的组织犯罪 恐怖活 动犯罪 走私犯罪 贪污贿赂犯罪 破坏金融管理秩序犯罪 金融诈骗犯罪为洗钱罪的上游犯 罪 110 金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与司法机关发布的恐怖组织 恐怖 分子名单有关的 应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑 交易报告 并且按相关主管部门的要求依法采取措施 111 反洗钱检查组进驻被检查单位进行现场检查时 应当向被查单位出示 中国人民银行工作 证 和 现场检查通知书 应当为 中国人民银行执法证 112 客户身份资料在业务关系结束后 客户交易信息在交易结束后 应当至少保存十年 应当为 客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存 5 年 交易 记录自交易记账当年计起至少保存 5 年 113 现场检查取证记录 由检查人员 主查人及证据提供人 被查单位负责人分别签字或盖 章 并由被查单位在所附的证据材料上加盖行政公章或业务公章 114 金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定专职岗位负责反洗钱工作 文档鉴赏 应为 内设机构 115 金融机构未按照规定履行客户身份识别义务 致使洗钱后果发生的 处五十万元以上五百 万元以下罚款 并对直接负责的董事 高级管理人员和其它直接责任人员处五万元以上五十万 元以下罚款 116 金融机构应当按照规定向中国人民银行报告人民币 外币大额交易和可疑交易 应为 中国反洗钱监测分析中心 117 客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 自 2007 年 8 月 1 日起施行 118 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息 可以向任何行政执法机 构和司法机关提供 应当为 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息 应当予以保密 非 法律规定 不得向任何单位和个提供 119 金融机构应当于每年或者每季度结束后的 7 个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行 当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息 应当为 5 个工作日 120 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换符合大额交易标准 金融机构可以 不报告 应当为 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换符合大额交易标准 如未发现 该交易可疑的 金融机构可以不报告 121 反洗钱法 规定 调查可疑交易活动 可以询问企业及个人 要求其说明情况 应当为 金融机构有关人员 121 根据 中华人民共和国刑法 第六次修正案 毒品犯罪 黑社会性质的组织犯罪 恐怖活 动犯罪 走私犯罪 贪污贿赂犯罪 破坏金融管理秩序犯罪 金融诈骗犯罪为洗钱罪的上游犯 罪 122 金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与司法机关发布的恐怖组织 恐怖 分子名单有关的 应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑 交易报告 并且按相关主管部门的要求依法采取措施 123 反洗钱检查组进驻被检查单位进行现场检查时 应当向被查单位出示 中国人民银行工作 证 和 现场检查通知书 应当为 中国人民银行执法证 124 客户身份资料在业务关系结束后 客户交易信息在交易结束后 应当至少保存十年 应当为 客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存 5 年 交易 记录自交易记账当年计起至少保存 5 年 文档鉴赏 125 现场检查取证记录 由检查人员 主查人及证据提供人 被查单位负责人分别签字或盖 章 并由被查单位在所附的证据材料上加盖行政公章或业务公章 三 多选题 126 反洗钱 是指为了预防通过各种方式掩饰 隐瞒 ABCD 贪污贿赂犯罪 破坏金融管理秩 序犯罪 金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动 依照本法规定采取相关 措施的行为 A 毒品犯罪 B 黑社会性质的组织犯罪 C 恐怖活动犯罪 D 走私犯罪 127 ABCD 是金融机构反洗钱活动的基础工作 A 了解客户 B 大额现金交易报告 C 可疑交易的分析 D 与司法机关全面合作 128 金融机构反洗钱工作的原则包括 ABDE A 合法审慎原则 B 保密原则 C 封闭管理原则 D 了解客户原则 E 与司法机关 行政执法机关全面合作原则 129 金融机构违反反洗钱规定 有下列哪些行为之一的 由中国人民银行处以罚款 DE A 未按照规定建立反洗钱内部控制制度的 B 未按照规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的 C 要求单位客户提供有效证明文件和资料 进行核对并登记的 D 未按照规定保存客户身份资料和交易记录的 E 将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的 130 金融机构在与客户开展下列 ABCD 业务时 应当要求客户出示真实有效的身份证件或 者其它身份证明文件 进行核对并登记 A 建立业务关系 B 为客户提供规定金额以上的一次性现金汇款 C 为客户提供规定金额以上的一次性现钞兑换 D 为客户提供规定金额以上的一次性票据兑付 131 中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时 发现有疑问或需要进 一步确认的 可根据情况采取以下方式进行确认和核实 ABCD A 电话询问 B 书面询问 C 走访金融机构 D 约见金融机构高级管理人员 132 金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的帐户资料和交易记录 AC A 帐户资料自销户之日起至少 5 年 B 帐户资料自销户之日起至少 10 年 C 交易记录自交易记帐之日起至少 5 年 D 交易记录自交易记帐之日起至少 10 年 133 下列交易属于大额资金交易的有 ACD A 单笔或者当日累计人民币交易 20 万元以上或者外币等值 1 万美元以上的现金收支 B 法人 其他组织和个体工商户银行帐户之间单笔或者当日累计人民币 100 万元以上或者外 币等值 20 万美元以上的款项划转 文档鉴赏 C 自然人银行帐户之间单笔或者当日累计人民币 50 万元以上或者外币等值 10 万美元以上的 款项划转 D 交易一方为自然人 单笔或者当日累计等值 1 万美元以上的跨境交易 134 金融机构可以采取以下的一种或者几种措施 识别或者重新识别客户身份 ABCDE A 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件 B 回访客户 C 实地察访 D 向公安 工商行政管理等部门核实 E 核对有效身份证件或者其他身份证明文件 135 金融机构有下列 ABCD 行为之一的 由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设 区的市一级以上派出机构责令限期改正 情节严重的 处二十万元以上五十万元以下罚款 并 对直接负责的董事 高级管理人员和其它直接责任人员 处一万元以上五万元以下罚款 A 未按照规定履行客户身份识别义务 B 未按照规定保存客户身份资料和交易记录 C 未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告 D 与身份不明的客户进行交易 136 在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的 ABC 有疑问的 应 当重新识别客户身份 A 真实性 B 有效性 C 完整性 D 合法性 137 金融机构及其分支机构应当 ABCD A 依法建立健全反洗钱内部控制制度 B 设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作 C 制定反洗钱内部操作规程和控制措施 D 对工作人员进行反洗钱的培训 增强反洗钱工作能力 138 中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要 可以采取下列措施进行反洗钱现 场检查 ABCD A 进入金融机构进行检查 B 询问金融机构的工作人员 要求其对有关检查事项作出说明 C 查阅 复制金融机构与检查事项有关的文件 资料 并对可能被转移 销毁 隐匿或者篡 改的文件资料予以封存 D 检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统 139 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 中 下列用语的含义准确的是 A B C A 短期 系指 10 个工作日以内 含 10 个工作日 B 长期 系指 1 年以上 C 大量 系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的 文档鉴赏 D 频繁 系指交易行为营业日每天发生 3 次以上 或者营业日每天发生持续 5 天以上 140 金融机构违反 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 客户身份识别和客户身份 资料及交易记录保存管理办法 等反洗钱相关规定的 由中国人民银行按照 中华人民共和国 反洗钱法 第三十一条 第三十二条的规定予以处罚 区别不同情形 向中国银行业监督管理 委员会建议采取以下措施 ABC A 责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证 B 取消金融机构直接负责的董事 高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格 禁止其从 事有关金融行业工作 C 责令金融机构对直接负责的董事 高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分 D 对直接负责的董事 高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款 141 中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要 可以采取下列措施进行反洗钱现 场检查 ABCD A 进入金融机构进行检查 B 询问金融机构的工作人员 要求其对有关检查事项作出说明 C 查阅 复制金融机构与检查事项有关的文件 资料 并对可能被转移 销毁 隐匿或者篡 改的文件资料予以封存 D 检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统 142 人民银行对 ABCD 账户实行核准制度 A 基本存款账户 B 临时存款账户 因注册验资和增资验资开立的除外 C 预算单位专用存款账户 D 合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户 143 金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法 所称的恐怖融资是指下列哪些行为 ABCD A 恐怖组织 恐怖分子募集 占有 使用资金或者其他形式财产 B 以资金或者其他形式财产协助恐怖组织 恐怖分子以及恐怖主义 恐怖活动犯罪 C 为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有 使用以及募集资金或者其他形式财产 D 为恐怖组织 恐怖分子占有 使用以及募集资金或者其他形式财产 144 根据 反洗钱法 的规定 金融机构有 ABC 情形的 反洗钱行政主管部门可以进行罚 款 A 未按规定履行客户身份识别义务的 B 未按规定保存客户身份资料和交易纪录的 C 违反保密规定 泄漏有关信息的 D 未按规定对职工进行反洗钱培训的 145 根据规定 ABCD 属于 如未发现交易可疑 金融机构可以不报告 的大额交易 文档鉴赏 A 个人和机构定期存款到期后 不直接提取或划转 而是本金或者本金加全部或部分利息续 存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里 B 个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的 同一户名下的一个账户里的定期存款 C 个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的 同一户名下的一个账户里的活期存款 D 金融机构内部调拨资金 146 根据 金融机构大额和可疑交易报告管理办法 的规定 下列支付交易中 ABD 属于可 疑交易 A 提前偿还贷款 与其财务状况明显不符 B 资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符 C 相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付 D 企业日常收付与企业经营特点明显不符 147 金融机构反洗钱工作的三项基本制度是 ABC A 客户身份识别制度 B 客户身份资料和交易记录保存制度 C 大额交易和可疑交易报告制度 D 保密制度 148 金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法 所称的恐怖融资是指 ABCD 等行 为 A 恐怖组织 恐怖分子募集 占有 使用资金或者其他形式财产 B 以资金或者其他形式财产协助恐怖组织 恐怖分子以及恐怖主义 恐怖活动犯罪 C 为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有 使用以及募集资金或者其他形式财产 D 为恐怖组织 恐怖分子占有 使用以及募集资金或者其他形式财产 149 以下属于 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 所规定的大额交易的是 ABCD A 法人银行账户之间单笔人民币 200 万元以上的款项划转 B 法人银行账户之间外币等值 20 万美元以上的款项划转 C 自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币 50 万元以上或者外币等值 10 万美元以上的 款项划转 D 自然人与法人银行账户之间单笔或者当日累计人民币 50 万元以上或者外币等值 10 万美元 以上的款项划转 150 金融机构有下列 ABC 行为之一的 由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区 的