债券投资类贷款业务操作规程

1 债券投资类贷款业务操作规程债券投资类贷款业务操作规程 为规范贷款资金债券投资业务 有效防范投资风险 制定本规程 第一条 开立开通账户 贷款经理以贷款计划的名义在中央国债登记结算有限责任公司开立银行间 市场乙类债券托管账户并开通债券结算资金 DVP 专户 在银行间市场清算所 股份有限公司开立上海清算所持有人账户 一 开立银行间市场乙类债券托管账户需提供以下材料 1 债券账户基本信息与业务申请表 2 债券自营业务印鉴与资金清算资料表 3 公司企业法人营业执照 副本 组织机构代码证 金融业务许可证 4 公司自营债券账户开户通知书 5 设立贷款的证明文件 贷款合同或其他书面证明文件 6 全国银行间债券市场债券回购主协议 中央国债登记结算有限责 任公司客户服务协议 7 中央国债登记结算有限责任公司要求的其他资料 上述证件均需加盖公司公章 二 开通债券结算资金专户 DVP 需提供以下材料 1 债券结算资金账户印鉴卡 专户 DVP 2 债券交易券款对付结算协议 债券结算资金账户使用协议 3 中央国债登记结算有限责任公司要求的其他资料 上述证件均需加盖公司公章 三 开通上海清算所持有人账户需提供的材料 1 公司企业法人营业执照副本复印件 2 公司金融业务许可证复印件 3 公司组织机构代码证复印件 4 持有人账户开立申请表 直接结算成员 5 授权经办人员身份证复印件 6 结算业务印鉴卡 一式肆份 提交三份 自留一份 2 7 结算成员业务联络卡 8 广域网接入申请单 通过上海清算所代理申请专线连接的 还须提供电 信 联通 SDH 数字电路申请表 9 已签署的 结算成员服务协议 只需协议签署声明及承诺 协议签署 页一式两份 提交一份 自留一份 10 上海清算所要求的其他材料 上述证件均需加盖公司公章 第二条 办理人民银行备案 贷款业务二部贷款经理起草备案申请书 准备公司企业法人营业执照副本 复印件 金融业务许可证 复印件 公司自营账户开户通知书 设立贷 款的证明文件 贷款合同或其他书面证明文件 加盖公司章 中央结算公司 出具的开户通知书和中国人民银行要求的其他备案资料 向注册地中国人民银 行北京市中心支行备案 并取得 中国人民银行全国银行间债券市场准入备案 通知书 第三条 申请同业拆借中心联网 贷款业务二部贷款经理填制 全国银行间同业拆借中心联网申请表 准备 中国人民银行全国银行间债券市场准入备案通知书 公司企业法人营业执 照副本复印件 金融业务许可证副本复印件 公司及贷款产品的债券账户开户 通知书复印件 设立贷款证明文件 贷款合同或其他书面证明文件 等资料 向全国银行间同业拆借中心提出联网申请 第四条 投资操作管理与风险管理 一 对于聘请投资顾问或者贷款文件特别授予委托人指令权类贷款计划 负责前台操作的贷款经理须按照贷款文件的约定核查其发出的投资指令 确认 投资指令符合法律法规 贷款文件约定后 通过全国银行间同业拆借中心交易 系统下达前台交易指令 完成债券买卖交易 并打印 债券买卖成交单 负责 后台操作的贷款经理根据打印的 债券买卖成交单 在中央国债登记结算有限 责任公司的后台系统中完成债券交割操作 待交割成功后打印 债券交割单 及 合同列表 交予贷款财务部归档 如果采用 DVP 方式结算 还需在交割成 功后打印 债券资金交割单 和 资金合同列表 并交予贷款财务部归档 合 规风控员对债券交易过程进行实时监控 3 二 对于公司自主决策类贷款计划 公司成立贷款资金证券投资管理领导 小组 由分管总裁 部门负责人 贷款经理 合规风控员组成 投资管理领导 小组实行集体会签决策制度 分管总裁拥有一票否决权 负责前台操作的贷款经理根据贷款资金证券投资管理领导小组审批通过 分管总裁签字确认 的 投资操作计划 通过全国银行间同业拆借中心交易 系统下达前台交易指令 完成债券买卖交易 并打印 债券买卖成交单 负责 后台操作的贷款经理根据打印的 债券买卖成交单 在中央国债登记结算有限 责任公司的后台系统中完成债券交割操作 待交割成功后打印 债券交割单 及 合同列表 交予贷款财务部归档 如果采用 DVP 方式结算 还需在交割成 功后打印 债券资金交割单 和 资金合同列表 并交予贷款财务部归档 合 规风控员对债券交易过程进行实时监控 三 贷款经理 合规风控员 部门负责人必须实时盯市 密切关注债券 买卖操作情况 确保指令得到及时 准确执行 同时 密切关注单一债券市价 贷款单位净值的变动情况 发现异常 立即向分管总裁报告 四 结构化债券投资类贷款计划应设定预警线 当贷款单位净值跌破预 警线时 贷款经理必须立即向部门负责人 分管总裁报告 并按照贷款文件约 定发出追加资金通知 采取暂停买入债券操作等预警措施 五 结构化债券投资类贷款计划必须设定止损线 当贷款单位净值跌破 止损线时 贷款经理必须立即向部门负责人 分管总裁报告 并有权按照贷款 文件的约定发出追加资金通知或者按照贷款文件约定对贷款计划持有的债券进 行强制止损平仓操作 六 合规风控部对贷款业务二部的债券投资全过程进行风险监控 审计 部门定期或不定期地开展内部审计 确保债券投资业务操作合法合规 风险防 范措施得到有效执行 第五条 贷款费用支付与贷款收益分配 贷款经理按照贷款合同约定 计算各项贷款费用 可分配贷款收益 制作 贷款项目费用付款通知单 或 贷款分配 兑付项目通知单 交贷款财务部 复核确认后 提交部门合规风控员与负责人 理财中心负责人 贷款财务部负 责人 贷款业务二部分管总裁 公司审批人签字确认 贷款经理据此制作 划 款指令 履行公司内部审批手续 及时支付贷款报酬 保管费等贷款费用 4 贷款项目费用付款通知单 或 贷款分配 兑付项目通知单 原件交贷款 财务部备查 部门保存复印件 第六条 贷款单位赎回 贷款单位赎回时 负责后台操作的贷款经理应根据委托人 受益人提供的 贷款资金赎回通知书 制作 贷款单位赎回确认书 一式二份 并加盖财 务大小印后将其中的一份原件邮寄给委托人 受益人 另一份原件交公司留存 部门保存复印件 第七条 贷款项目清算 贷款项目终止后 公司按照贷款文件的约定将贷款利益