案件风险防控知识复习题(2013版)

案件风险防控知识复习题 1 商业银行合规风险管理指引 所称合规风险 是指商业银行因没有遵循法律 规则和准则可能遭受 的风险 多选 ABCD A 法律制裁 B 监管处罚 C 重大财务损失 D 重大声誉损失 2 严禁办理没有真实贸易背景的 多选 BCD A 现金业务 B 票据承兑业务 C 票据贴现业务 D 信用证业务 3 根据 中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知 以下哪些案件不属于第一类案件 多选 ABCD A 银行前员工王某在离职后参与非法集资 B 银行工作人员刘某利用职务便利 给予其客户贷款优惠政策并索要佣金 C 外部电信诈骗 D 客户信用卡被社会不良分子盗刷 4 下列哪些属于案件确认的标准 多选 ABCD A 公安 司法机关立案侦查的 B 银行业金融机构向公安 司法机关报案并立案的 C 银监局或其他行政执法部门移送公安 司法机关并立案 D 银行业金融机构工作人员因涉案被公安 司法机关采取强制措施的 5 按照 中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办 法的通知 规定 以下哪些情形属于应当对有关案件责任人员从重处理的 多选 BCD A 发生重大 恶性案件 或二年内发生同质同类案件的 B 监管严重失职 致使内部控制严重失效 从而引发案件的 C 指使 授意 教唆或胁迫他人违法违规操作 发生案件的 D 案发后 瞒报或故意漏报 迟报 错报案件信息的 6 根据 中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知 以下哪些案件属于第三类案件 多选 BC A 银行从业人员伪造重要空白凭证参与非法集资 B 某客户利用 POS 机非法套现 C 电信诈骗 D 以上都不是 7 以下说法正确的是 多选 CD A 前台经办人员与后台授权人员须岗位分离 柜员之间可交叉使用柜员号 B 银行员工亲属可以用身份证复印件办理业务 业务办理人员可以简化相 关流程 C 授权人员必须对前台柜员发起的各类代办业务 大额资金交易 账户变 更等高风险业务的真实性 准备性 合规性严格审核 D 银行业金融机构应定期对业务印章 有价单证 重要空白凭证的保管情 况进行检查 8 根据 关于加强商业银行代销业务管理的通知 商业银行在开展代销业务 过程中应加强 中心环节的管理 多选 ABCD A 流程 B 信息披露 C 网点 D 人员 9 按照 中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知 规 定 以下说法 哪些是正确的 多选 CD A 董事长为案件风险监督第一责任人 B 监事长为案防制度制定第一责任人 C 行长为案防制度执行第一责任人 D 董事长为案件风险防范第一责任人 10 商业银行内部控制的目标有 多选 ABCD A 确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行 B 确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现 C 确保风险管理体系的有效性 D 确保业务记录 财务信息和其他管理信息的及时 真实和完整 11 下列属于违反保密规定的行为且应给予纪律处分的是 多选 ABCD A 利用不正当手段获取未经本行公开披露的信息的 B 利用本人知悉的未经本行公开披露的信息谋利或进行非法活动的 C 未保管好本人系统账号及密码 导致信息泄露并造成不良影响的 D 未履行保密义务和相关管理规定 导致未经本行公开披露的信息 如商 业信息 客户信息 财务数据信息等 泄露 造成本行经济损失或声誉影响的 12 根据 中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知 银监办 发 2012 127 号 的要求 以下哪种情况下 银行机构需密切关注或监视该账 户 多选 ABD A 连续两个对账周期对账失败的账户 B 账户所有者与无业务往来者之间划转大额账款的账户 C 长期交易频繁的账户 D 未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户 13 监管部门应当将案件发生情况 案件处置 风险化解情况 整改效果 责任 追究等内容作为对发案银行业金融机构进行 的重要参考 多选 AB A 监管评级 B 市场准入审批 C 监管计划制订 D 诫勉谈话 14 疏于对营业网点安全管理 导致营业网点通勤门不关闭 电视监控不开启或 不能正常工作 以及下班后网点大门未关闭等 除追究直接责任人责任外 视 后果追究 责任 多选 ABCD A 网点负责人 B 保卫部门负责人 C 分管领导 D 主要领导 15 商业银行合规风险管理指引 规定 商业银行应综合考虑合规风险与 和其他风险的关联性 确保各项风险管理政策和程序的一致性 多选 ABCD A 信用风险 B 市场风险 C 操作风险 D 道德风险 16 严禁 客户信息 多选 ABD A 出卖 B 泄露 C 内部使用 D 修改 17 禁止违规代客户保管 等重要资料和贵重物品 多选 ABCD A 身份证件 B 现金 C 存单 折 D 有价单证 18 根据 上海银行业金融机构案件防控工作考评办法 规定 以下说法正确的 是 多选 BCD A 银行业案防工作考评结果将向全社会进行公开 B 对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构 上海银监局将结合 监管会谈等途经约见其高管层谈话 C 对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构 上海银监局将将视 情况向其总行 董事会及控股股东 上级主管部门通报 D 案防工作考评结果将与市场准入 现场检查频度 高管人员履职评价及 监管评级等监管行为挂钩 19 十必做 规定 基层网点主要负责人应每季开展一次的工作有 多选 ABCD A 落实查库制度 B 抽查监控录像 C 参与或监督外部对账 D 开展员工异常行为动态分析排查 20 基层机构负责人案件防控考核主要内容包括 多选 ABCD A 案件防控责任制 B 重要岗位人员管控 C 案防教育 D 问题整改 21 在案件后续处置中 下列哪些工作属于银监会机构监管部门及银监局进行督 促和评价的范围之内 多选 ABC A 银行业金融机构整改方案 B 下阶段案件防控工作安排 C 对银行业金融机构和有关责任人员的追究情况 D 案件的司法结论判定 22 银行员工日常生活中禁止参与以下活动 多选 ABC A 经商办企业 B 大额举债 C 涉黄 涉赌 涉毒 D 买卖股票 23 银行业金融机构案件处置三项制度包括 多选 ACD A 银行业金融机构案件处置工作规程 B 银行业金融机构案件防控工作管理制度 C 银行业金融机构案件 风险 信息报送及登记办法 D 银行业金融机构案件防控工作联席会议制度 24 李某是 M 商业银行的董事 其子为 L 公司董事长 L 公司向 M 银行的下属分 行申请贷款 李某通过对分行负责人谢某施压令其按低于同类贷款的优惠利息 发放此笔贷款 根据 商业银行法 下列哪些说法是正确的 多选 A CD A 李某强令下属机构发放贷款 是禁止的行为 B 该贷款合同无效 李某应承担由于合同无效造成的一切损失 C 该贷款合同有效 李某应承担因不正当优惠条件给银行造成的包括利息 在内的损失 D 分行负责人谢某也应当承担相应的赔偿责任 25 下列哪些行为属于 上海银行业金融机构防范操作风险三十禁 范畴 多选 ABC A 明知或应知是违规办理的业务不抵制 不报告 B 对柜员违规操作行为不制止 不纠正 不处理 C 本人或强令 指使 暗示 授意下属越权 违规 违章处理业务 D 越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书 26 银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上 重点抓好内部控制的 六个环节 这 六个环节 具体指什么 多选 ABCD A 授权卡 柜员卡 印鉴密押 B 空白凭证 金库尾箱 C 查询对账 轮岗休假 D 内审稽核 违规处罚 27 按照 中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办 法的通知 规定 以下哪些情形属于可以免予追究有关案件责任人员的 多选 ABC A 因不可抗力造成违法违规的 B 案发时主动反映 举报相关线索的 C 受他人暴力胁迫实施违法违规行为 且事后及时报告并积极采取补救措 施的 D 自查发现 主动揭露案件的 28 中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的 通知 规定 案件责任人员是指对案件发生负有责任的银行业金融机构从业人 员 具体包括 多选 ABCD A 作案人员 B 违法违规行为的实施人 C 违法违规行为的参与人 D 对案件发生负有管理 领导 监督责任的人员 29 员工道德风险预防工作中 对举报信息处理的特别规定包括 多选 A BCD A 各级管理人员和职能部门必须对举报信息严格保密 并对举报人和被举 报人的身份保密 B 各级管理人员和职能部门对筛选和分析后的信息 应在严格保密的前提 下进行调查 并妥善处置举报信息 C 在调查过程中 应保障被调查人的正当合法权益 调查必须合理 合法 D 举报人有知晓事件调查进展程度和调查处理结果的权利 调查处理结束 后应当将结果以适当的方式反馈给举报人 30 以下哪些机关根据法律程序 可要求银行协助查询 冻结 扣划 多 选 ACD A 人民法院 B 人民检察院 C 海关 D 税务机关 31 银监会提出银行业金融机构案件整改要做到 六挂钩 六挂钩 具体指 什么 多选 ACD A 实行将案件与行政许可和行政审批挂钩 B 将案件与业务规模挂钩 C 将案件与银行业评级挂钩 D 将案件与高管人员动态监管挂钩 32 银行发生案件的涉案金额或案件累计金额达到规定数额的 则 多选 ABC A 1 年内不得发行长期次级债务等监管资本工具补充附属资本 B 1 年内不得新设立或投资入股非银行金融机构 C 1 年内不得开办新业务 D 依法取消相关高管人员一定时期直至终身的任职资格 33 银行业金融机构案件 风险 信息报送及登记办法 规定 银行业金融机 构案件风险信息是指 多选 ABCD A 银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪 被拘禁或被双规 B 客户反映非自身原因账户资金发生异常 C 大额授信企业负责人失踪 被拘禁或被双规 D 收到重大案件举报线索 34 下面哪几项属于银行业案件 多选 ACD A 某支行分理处柜员甲涉嫌挪用资金 B 某农商行副行长乙无故离岗 C 某邮储银行某区邮政储蓄所 ATM 机被撬盗 D 某银行员工丁发放大量假 冒名贷款 35 上海银行业金融机构案件防控工作考评办法 规定 内控执行力建设主要 考核 多选 ACD A 是否对各项业务制定了全面 系统的政策 制度和程序 B 是否在年度的工作部署 指标考核 激励与惩戒的安排中体现了案件防 控工作的重要位置 C 能否采取有效措施来规范各项业务操作 D 是否通过对内控的实效性进行检查 对案件风险进行排查 36 案件信息台账应当包括 多选 ABCD A 案件信息 B 案件调查情况 C 案件审结情况 D 后续整改情况 37 监管机构对案件责任追究要求 一案四问 是问责 多选 ACD A 发案人 B 知情人 C 未履职人 D 领导 决策人 38 根据 中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知 银监办 发 2012 127 号 以下哪些说法是正确的 多选 ABD A 委派会计 授权经理 轮岗期限最长不超过 2 年 B 禁止采用离岗休假 离岗审计代替轮岗制度的落实 C 基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过 3 年 并可根据实际情况另行 安排离任审计时间 D 对于重要岗位员工的轮岗期限原则上以年度为限 轮岗率要求 100 39 下列属于违反重要物品使用 管理规定的行为且应给予纪律处分的是 多选 ABCD A 违反规定保管 使用密押 签字样本等 造成泄密 滥用 盗用 丢失 或者其他后果的 B 擅自销毁重要空白凭证 有价单证或企业销户后不按规定回收 销毁重 要空白凭证的 C 隐匿 篡改 变造 伪造 擅自印制相关业务凭证 空白凭证和重要文 档资料的 D 违反规定保管 使用密押 签字样本等 造成泄密 滥用 盗用 丢失 或者其他后果的 40 案件责任 是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构的 在所发生 案件当中应负的主要领导责任 重要领导责任和直接责任 多选 ABC A 主要负责人 B 分管负责人 C 直接责任人 D 作案嫌疑人 41 根据 商业银行法 关于商业银行分支机构 下列哪些说法是错误的 多选 ABD A 在中国境内应当按行政区划设立 B 经地方政府批准即可设立 C 分支机构不具有法人资格 D 拨付各分支机构营运资金额的总和 不得超过总行资金总额的 70 42 题 下列哪一项的做法是错误的 多选 BD A 专案组的人员在任何情况下禁止以非法手段获取证据 B 专案组在调查中获取的情况可以向其他单位和人员披露 C 银行业金融机构案件审结后 应当直接向银监会案件稽查部门报送案例 材料 D 在案件审结工作中 银行业金融机构提交案件审结报告即完成案件审结 工作 43 下列属于违规操作且应给予纪律处分的是 多选 ABCD A 授意 协助客户编造虚假材料套取银行信用的 B 办理没有真实贸易背景的票据承兑 贴现业务或信用证业务 造成不良 授信 本行声誉或经济损失的 C 通过不正当竞争方式营销本行业务和产品 造成本行经济或声誉损失的 D 通过拆分规模 降低标准 缩减金额等化整为零的方式规避上一级审批 审核的 44 银行业金融机构案件处置工作规程 所称银行业金融机构案件处置工作包 括 多选 ABC A 案件信息报送及登记 B 案件调查 C 案件审结 D 行政处罚 45 中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的 通知 规定 案件问责方式可以合并使用 银行业金融机构可以以经济处理或 其他问责方式代替纪律处分 判断 A 正确 B 错误 46 合规风险是指银行因未能遵循法律 监管规定 规则 自律性组织制定的有 关准则 以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管 处罚 重大财务损失或声誉损失的风险 判断 A 正确 B 错误 47 当司法机关结论与原案件信息报送时填报情况不相吻合时 以原案件信息报 送时填报情况为准填报案件统计信息 判断 A 正确 B 错误 48 中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的 通知 规定 案件责任人员被撤职后 二年内不得安排担任同职 级 及以上 职务 判断 A 正确 B 错误 49 各银行业金融机构应加强对员工行为的监督管理 特别是要关注员工 八小 时 以外的行为 判断 A 正确 B 错误 50 银行业金融机构对案件处置工作负直接责任 判断 A 正确 B 错误 51 严禁银行员工违规代客户购买 传递 保管各类重要空白凭证 违规代客户 保管身份证件 现金 存单 折 卡 有价单证 印章 证书 贵金属等重 要资料和贵重物品 判断 A 正确 B 错误 52 辖内银行业金融机构重大突发事件的报告工作均由银监会负责 判断 A 正确 B 错误 53 银行业金融机构发生的民事案件和行政案件有关信息属于 银行业金融机构 案件 风险 信息报送及登记办法 所指的案件信息 判断 A 正确 B 错误 54 银行业金融机构业务主管部门和稽核部门应对业务单位特别是基层业务单位 组织实施独立的 交叉的突击检查 判断 A 正确 B 错误 55 在双人分开保管密码和钥匙的情况下 自助设备保险柜钥匙在使用完毕后 可不入库 柜 保管 判断 A 正确 B 错误 56 银行员工或社会人员为申办信用卡客户具备资质条件垫资 有利于增加发卡 量和降低银行卡授信风险 判断 A 正确 B 错误 57 重大突发事件报告可以由经办部门直接上报 判断 A 正确 B 错误 58 银行业金融机构下级会计主管变动应当经上级机构会计部门同意 判断 A 正确 B 错误 59 银行业金融机构案件防控工作联席会议形成的决议或决定以会议纪要形式发 送各参会单位 判断 A 正确 B 错误 60 银行业金融机构案件处置工作规程 所称的案件包括因经济纠纷引起的民 事案件 判断 A 正确 B 错误 61 中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的 通知 规定 在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意见且有记录的属于 从轻或减轻处理情节 判断 A 正确 B 错误 62 中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知 规定 外部人员实施的网银诈骗 电话银行诈骗等案件 一般按季度报送案件数据 判断 A 正确 B 错误 63 案防管理范围包括员工职业操守 八小时内外行为规范等要素 但不包括员 工入职前背景考察 判断 A 正确 B 错误 64 中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活 动的通知 规定 发现银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的 应 给予警告至记大过处分 判断 A 正确 B 错误 65 中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知 要求 案防工作考核应纳入经营绩效考核中 判断 A 正确 B 错误 66 银行业金融机构案件 风险 信息报送及登记办法 要求银行业金融机构 报送的信息分为 银行业金融机构案件风险信息 简称案件风险信息 和银行 业金融机构案件信息 简称案件信息 两类 判断 A 正确 B 错误 67 商业银行业务授权应适当 明确 一般采取书面形式 特殊情况下可以口头 授权 事后补书面材料 判断 A 正确 B 错误 68 银监会直接监管的银行业金融机构总部和各银监局按照 银行业金融机构案 件 风险 信息报送及登记办法 报送 案件信息确认报告 时 无需同时明 确案件所属类别 案件所属类别待案件最终定性后报送 判断 A 正确 B 错误 69 案件处置三项制度从 2011 年 1 月 1 日起执行 判断 A 正确 B 错误 70 中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的 通知 要求 案发层级机构领导应当参与具体案件问责工作 判断 A 正确 B 错误 71 严禁将个人名章 授权卡 密码交给他人使用或复制 共用 超权限持有他 人的用户名和密码 判断 A 正确 B 错误 72 银行业应加强监控设施的维护 改进录像保管期 对重要岗位和重点部位的 监控录像 每天要由专人负责定时查看 同时对录像资料应延长保留时间备查 不少于三个月为宜 判断 A 正确 B 错误 73 中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知 要求 银行业金融机构应当设立一名合规总监或指定一名高级管理人员负责本机构合 规及案防工作 判断 A 正确 B 错误 74 禁止预留印鉴卡的采集和保管人员兼岗 判断 A 正确 B 错误 75 基层机构负责人案件防控年度考核 关键在于年底迎接考核时突击做好准备 工作 判断 A 正确 B 错误 76 银行业金融机构案件防控工作联席会议各参会单位对联席会议作出的决议或 决定可以不履行 判断 A 正确 B 错误 77 银行业金融机构在发现案件后 只有在案件完全调查清楚后方可向银行业监 管部门报告 判断 A 正确 B 错误 78 中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知 规定 成功堵截的案件 不纳入案件统计 判断 A 正确 B 错误 79 商业银行应遵循风险隔离原则 严格隔离自有产品和代销产品 判断 A 正确 B 错误 80 中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知 明确 案件定义及分类中 银行业金融机构从业人员 是指案发时 符合 银行业金 融机构从业人员职业操守指引 规定的人员 判断 A 正确 B 错误 81 营业网点负责人主要负责业务拓展 安全防范工作可交保安员负责 非营业 时间无须进行安全巡查 判断 A 正确 B 错误 82 银行业金融机构和其他参与办案机构是银监会银行业金融机构案件防控工作 联席会议组成部门 需要出席联席会议 判断 A 正确 B 错误 83 案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后 12 小时以内 案件信息报 送的时点是案件确认后 12 小时之内 判断 A 正确 B 错误 84 银行业金融机构从业人员可以从事民间借贷活动 判断 A 正确 B 错误 85 中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的 通知 指出 银行业金融机构离职人员对离职前的案件发生负有责任的 银行 业金融机构应当做出责任认定 并报告监管机构 判断 A 正确 B 错误 86 中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知 指出 根据案件定义和分类 如果银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法 且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的 银行业金融机构 则无需报送此类案件 判断 A 正确 B 错误 87 银行业金融机构柜台人员的名章 操作密码 身份识别卡等应当实行专人负 责制 统一集中 妥善保管 按章使用 判断 A 正确 B 错误 88 为了加强基层营业机构内部控制机制建设 各级机构可以设立内部控制合规 管理岗 有效消除内部控制盲点 判断 A 正确 B 错误 89 银行业金融机构可根据业务需要随意查询个人信用报告 判断 A 正确 B 错误 90 理财经理经主管同意可代客户保管银行存单 折 卡 为了吸收存款可代客户 办理转账 购买理财产品等业务 判断 A 正确 B 错误 91 关于加强商业银行代销业务管理的通知 规定 商业银行应在营业网点建 立个人产品信息查询平台 未在平台上收录的产品 不可在营业网点销售 判断 A 正确 B 错误 92 银行员工可以以个人名义与客户建立私人委托关系 判断 A 正确 B 错误 93 商业银行合规风险管理指引 规定 合规是商业银行所有员工的共同责任 并应从商业银行基层做起 判断 A 正确 B 错误 94 中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的 通知 规定 案件调查结束后 确认被暂停职务的人员履行了相关职责的 可 予恢复原职 判断 A 正确 B 错误 95 案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准 判断 A 正确 B 错误 96 案件涉及金额以立案时公安 司法机关确认的金额为准 判断 A 正确 B 错误 97 中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知 规定 案件分类中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法 但存