15-1.保后监管报告(融资类)

Comment a1 明确是项目贷款或流 动资金贷款 项目贷款写明项目名称 Comment a2 按决议中的分期还款 规定填写 Comment a3 注意提醒客户签字盖 章 保后监管报告保后监管报告 借款客户名称 现场监管日期 年 月 日 现场监管地址 监管次数 第 次 客户经理 A 角 风险经理 B 角 监管责任人 1 监管责任人 2 贷后监管要求 1 2 一 担保项目基本情况一 担保项目基本情况 贷款额度 万元 一次性 循环 贷款用途 用款方式 还款方式 贷款期限 起 年 月 日 止 年 月 日 累计使用金额 累计还款金额 可用余额 贷款余额 二 反担保措施情况二 反担保措施情况 组合 个人无限责任担保 抵押 质押 第三方保证 其他 担保物清算值 万元 三 保后资料收集情况三 保后资料收集情况 本次回访纪录收集 年 月份资产负债表 损益表 现金流量表 其他 四 向借款客户反馈意见四 向借款客户反馈意见 监管责任人 1 日期 五 借款客户意见五 借款客户意见 贵司监管人员 等于 年 月 日已到我司开展现场贷后检查工作 我司对 本次向贵司提供的财务报表 其他相关资料及反馈情况的真实性负责 同时 为与贵司更好地开展合作 特提以下建议 借款客户签名 盖章 日期 Comment a4 此项为第一次保后的重点 此项为第一次保后的重点 需填注相关信息并搜集提交相关凭证 需填注相关信息并搜集提交相关凭证 Comment a5 需提交相关凭证 Comment a6 需提供收入 现金流 需提供收入 现金流 物流的相关保后凭证 物流的相关保后凭证 Comment a7 需具体分析财务状况 的变动事项对企业经营及我司担保的 影响有哪些 六 保后监管内容六 保后监管内容 1 1 担保贷款的担保贷款的用途用途 还息及纳税 还息及纳税检查检查 日期日期转入单位转入单位金额金额用途用途 合计合计 贷款使用贷款使用 情况简析情况简析 累计归还利息 占应还利息 的 尚欠利息 纳税检查 2 2 财务状况检查财务状况检查 主要财务指标主要财务指标近期指标近期指标 年年 月月 上年末指标上年末指标 年年 月月 上年同期指标上年同期指标 年年 月月 备注备注 总资产 存货 应收帐款 总负债 银行借款 应付帐款 主营业务收入 净利润 近三个月经营现金流入 近三个月经营现金流入 近三个月银行存款余额 预警信号或关注事项预警信号或关注事项是是否否原因原因 财务报表是否明显不实 应收帐款有无大幅增加 收回拖延 存货是否较大 有无突然增加 银行债务有无大量增加 资产负债结构有无重大变化 流动比远低于正常值 成本上升或利润下降 短借长用情况是否显著 货币资金余额是否不断下降 拖延支付利息或费用 其它 分析及结论 Comment a8 需具体分析变动事项 对企业经营及我司贷款的影响有哪些 Comment a9 担保中有过程控制需 将执行情况填列在表中 3 投资项目完成情况检查投资项目完成情况检查 项目自筹资金及其它银行借款到位情况 项目与投资预算与实际发生情况 项目进度情况 合规性手续办理情 况 对项目投资进度是否按预算进行 是否会影响企业还款能力等 4 4 重大经营管理事项检查重大经营管理事项检查 1 企业主导产品市场地位是否发生重大变化 2 是否有停业 合并 迁址 新的分支机构设立等行为 3 是否有大额对外权益性投资或是否有新的股东或投资者进入 股权结构比例是否发生变化 4 有无重大固定资产购入或转让 5 董事长及主要管理人员是否发生变动 6 是否发生重大经济纠纷 违法经营行为 7 是否发生重大财产损失等意外事件 8 是否有新的大额债务或债权 9 其他 分析及结论 5 5 反担保措施检查反担保措施检查 风险控制措施风险控制措施落实及落实及执行状况执行状况 1 2 3 4 5 6 关注事项 关注事项 是是否否 抵押物是否出租 转租 赠予 形态是否完整 价值 权属有无变动等 反担保企业资产 信用 财务等状况有无恶化 担保能力有无下降 反担保个人有无经济 诉讼案件 大额财产有无变化 反担保股权权属和比重是否发生变动 保证金有无挪用 是否足额 其它 分析及结论 分析及结论 Comment a10 指 A 角 需根据上述 分析给出综合分析结论 Comment a11 指 B 角 需经过现场 或相关资料审核 出具经营及对还款 影响的分析结论 6 6 担保贷款还贷情况检查担保贷款还贷情况检查 1 分期还款情况 请先列明决议中的分期还款规定 2 到期贷款资金来源的落实 原风险评级原风险评级 拟调整风险评级拟调整风险评级 七 监管责任人七 监管责任人 1 1 报告人 意见 报告人 意见 签名 日期 八 经营部门总经理意见八 经营部门总经理意见 签名 日期 九 监管责任人九 监管责任人 2 2 意见意见 风险评级调整为 注 如由风险经理负责保后监管 则监管责任