反洗钱判断题汇总

一 判断一 判断 共共 2020 题 题 2020 分分 1 1 金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任 金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任 1 A A 对对 B B 错错 2 2 反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作 高管人员给予反洗钱工作的支持和 反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作 高管人员给予反洗钱工作的支持和 指导是营造良好内控环境的关键因素之一 指导是营造良好内控环境的关键因素之一 2 A A 对对 B B 错错 3 3 反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用 反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用 3 A A 对对 B B 错错 4 4 反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息 有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和 反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息 有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和 报告渠道 保证发现的问题能够及时 完整地为最高层掌握 报告渠道 保证发现的问题能够及时 完整地为最高层掌握 4 A A 对对 B B 错错 5 5 有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定 实施到管理 监督的一个完整的运行机制 有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定 实施到管理 监督的一个完整的运行机制 5 A A 对对 B B 错错 6 6 金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制 金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制 这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致 这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致 6 A A 对对 B B 错错 7 7 加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件 反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对 加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件 反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对 金融机构国际化战略的必须要求 只有符合国际标准的金融机构才能金融机构国际化战略的必须要求 只有符合国际标准的金融机构才能 走出去走出去 7 A A 对对 B B 错错 8 8 反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险 因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点 充 反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险 因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点 充 分考虑各个业务环节潜在的风险 通过适当的程序 措施避免和减少风险 分考虑各个业务环节潜在的风险 通过适当的程序 措施避免和减少风险 8 A A 对对 B B 错错 9 9 对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人 对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人 33 A A 对对 B B 错错 1010 反洗钱内控制度应当具有权威性 任何金融机构员工不得拥有不受内部控制约束的权利 反洗钱内控制度应当具有权威性 任何金融机构员工不得拥有不受内部控制约束的权利 9 A A 对对 B B 错错 1111 反洗钱内部控制的检查 评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门 反洗钱内部控制的检查 评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门 10 A A 对对 B B 错错 1212 在证据可能灭失或以后难以取得的情况下 经检查组组长批准 检查组可以对被查机构有关证据 在证据可能灭失或以后难以取得的情况下 经检查组组长批准 检查组可以对被查机构有关证据 材料予以先行登记保存 材料予以先行登记保存 59 A A 对对 B B 错错 1313 金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统 使反洗钱成为金融机构整体风 金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统 使反洗钱成为金融机构整体风 险控制的有机组成部分 险控制的有机组成部分 11 A A 对对 B B 错错 1414 反洗钱检查现场作业结束时 检查组应退还全部借阅材料 并与被查单位举行离场会谈 反洗钱检查现场作业结束时 检查组应退还全部借阅材料 并与被查单位举行离场会谈 60 A A 对对 B B 错错 1515 反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模 业务范围和风险特点无关 反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模 业务范围和风险特点无关 12 A A 对对 B B 错错 1616 金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员 情节严重的处十万元以上二十万元以 金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员 情节严重的处十万元以上二十万元以 下罚款 并对直接负责的董事 高级管理人员和其他责任人员 处一万元以上五万元以下的罚款 下罚款 并对直接负责的董事 高级管理人员和其他责任人员 处一万元以上五万元以下的罚款 61 A A 对对 B B 错错 1717 在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查 以及时发现客户是否被列入制裁性名单 高风 在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查 以及时发现客户是否被列入制裁性名单 高风 险名单或政治敏感人物名单 险名单或政治敏感人物名单 13 A A 对对 B B 错错 1818 金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料 情节严重的由人民银行处以二十万元 金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料 情节严重的由人民银行处以二十万元 以上五十万元以下罚款 以上五十万元以下罚款 62 A A 对对 B B 错错 1919 反洗钱调查 是指中国人民银行各级分支机构针对涉嫌洗钱的可疑交易活动 依法向有关金融机 反洗钱调查 是指中国人民银行各级分支机构针对涉嫌洗钱的可疑交易活动 依法向有关金融机 构进行核实和查证的行政行为 构进行核实和查证的行政行为 63 A A 对对 B B 错错 2020 反洗钱法反洗钱法 中专门规定了中专门规定了 反洗钱调查反洗钱调查 一章 明确了中国人民银行或者其省