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腾人理财策划书范文 南宁市腾人理财咨询责任有限公司腾人股票理财业务市场推广策划书组员韦凯林、卢炳昌、唐亿华、余振光、廖绍林、唐荣炜xx年10月18日腾人股票理财业务市场推广策划书目录第一部分公司简介第二部分项目介绍第三部分市场情况第四部分行业分析第五部分销售对象第六部分经营策略第七部分财务分析第八部分风险分析第九部分结语公司简介广西南宁市腾人理财咨询有限责任公司决定于xx年4月2日正式成立。 她是一家专业从事投资理财咨询、理财策划、股票融劵、股票、期货、外汇开户等商业服务的公司。 公司引进国际尖端理财理念，恪守国际惯例与准则，拥有资深的投资理财团队，专业、高效地为投资者量身设计理财方案，并竭尽所能维护投资者的最大利益。 我们以追求“高品质的生活、自身价值最大化、绝大多数人的认可”为目标！公司管理队伍具有成功的创业经历和丰富的投资经验，团队成员具有扎实的管理和投资实施技术背景，以及丰富的高层金融机构合作经验。 公司实行规范化、专业化和人性化管理，依托雄厚的技术保障，凭借一流的管理团队，恪守诚信和敬业的精神，以优质的投资品牌和热忱的服务，真诚用心奉献于广西的金融投资服务事业，协助客户把握每个投资良机，为全区各地投资客户提供国际金融工具推广、理财咨询服务、机构客户资产管理及证券经纪业务。 我们秉承“谨慎、专业、诚信、创新”的经营理念，专注于为客户提供个性化和专业化的投资理财方案，致力打造一个科学持续发展的企业形象。 我们拥有一个朝气蓬勃、善于沟通、勇于开创、具有高效执行能力和在投资理财方面资深的团队。 项目介绍主要项目:1.股票中国股市有多少股民？一般人都会不假思索的回答“7000万！”这个答案放在4年前没有一点问题，但现在，错了！随着年底的临近，不少媒体与机构对全年的数据做了统计，而统计出来的数据着实让人大吃一惊国内沪深两市空账户居然高达近4500万！加上业内估计的至少7成休眠账户，7000万股民实际上可能不到千万，仅剩一成！根据中国证券登记结算有限责任公司提供的信息截至11月30日，沪深两市共有A股账户7021787万户，其中持有证券余额为零的账户44711866万户，占比高达6368。 对于证券余额为零的账户，市场通常称之为空账户。 分析人士认为，长达四年多的持续熊市，股市丧失财富效应是众多股民逐渐退出市场的根本原因。 据有关统计显示，今年证券市场个人投资者总体收益呈现八亏一平一盈的格局，77的投资者亏损严重，12的投资者略有盈利，11的投资者基本持平。 对于众多股民出现亏损的情况，中信建投证券分析师孙鹏分析，入市心态、缺乏专业知识和投资理念的错误是造成投资者直接亏损的原因。 首先，大多数中小投资者都是在一轮牛市的末期进入股市的，由于当时市场流传着各种财富“神话”，因此人们都希望自己也能够在股市中一夜暴富。 而正是这种急于求成的心态，造成投资者越来越远离自我，渐渐走入投入亏损再投入再亏损的恶性循环中。 其次，中小投资者当初是在财富效应的吸引下进入股市的，由于缺乏专业知识，对市场涨跌的原因搞不清楚。 因此在操作方式上不能适应市场节奏，该买的时候不买，该卖的时候不卖，这样一来，基本无法控制市场风险。 最后，投资理念的不成熟，是造成中小投资者亏损的另一原因。 许多中小投资者买卖股票的投资意识淡薄，投机心态较重，没有一套完整的价值理念，因此在跟风炒作中屡屡亏损。 而腾人有限公司在这方面有着丰富的经验，腾人有限公司有着丰富的股票信息，让你理财更具经济性。 期货股票期货是指以单只股票作为标的的期货，属于股票衍生品的一种。 在股票衍生品中，股票指数期货与期权诞生于80年代初；而股票期货则是80年代后期才开始出现，至今成交量不大，市场影响力较小。 但进入21世纪后，股票期货作为一个相对较新的产品越来越受到人们的关注。 黄金据银行人士介绍，银行的美元黄金价位从xx年10月15日的1640美元/盎司开盘，一直处于短期震荡，多数时段处于1650左右波动。 近日，由于欧盟峰会就扩容区内救助资金和降低希腊债务负担达成协议，引起美元全线走软，美元指数深幅暴跌，刺激黄金市场多头进一步发动攻势，金价强势突破上扬，到10月28日下午，金价已经连续多个交易日大幅上涨，最后报收于1740.50美元/盎司，一周期间的涨幅达6%。 到10月31日，企稳在1715附近。 银行理财师认为，长期来看，黄金在中短期会波动看涨，市民如要投资，建议短线逢低买入为主。 特别要关注1750附近表现，若有效突破有望进一步吸引买盘，可能进入第二浪调整行情。 市场情况经过近20年的发展，我国股票市场已形成了与我国经济发展相适应的特色道路，规模不断扩大，上市公司数量不断增加，投资者积极性不断提高，制度性建设日趋完善。 但股票市场在诸多方面的不完善性仍较为明显。 xx年股票市场看似迎来了发展契机，股权分置改革初具效力，但xx年随后进入蛰伏期，股市发展陷入困境。 一、当前我国股票市场发展现状分析（一）股市功能导向存在误差，股市和宏观经济之间缺乏联系 1、投资能力较弱，存在投机行为过度现象目前股票市场参与者在进行投资时，往往不会考虑长期价值投资，市场上短线投资行为较普遍，主要体现在股票换手率较高，与西方国家相比，xxxx年我国股票换手率普遍高出510倍。 投机行为盛行往往是股市出现动荡的直接原因之一，沪深股指从xx年开始反复涨停，上证指数在xx年创下了历史最高的6124.04点，随即开始下行，一度跌至近期最低点1664.93点。 至xx年12月，上证指数较长时期在2000点左右徘徊。 股市参与者对股市的预期和上市公司是否盈利不存在直接关系，而是主要看参与者在消息市中的信息捕捉能力。 2、融资者融资能力不强，融资手段不多相比而言，国内股市融资能力普遍不强。 据统计，仅xx年我国69家境外上市公司筹资额就达206.5亿美元，为沪深两市xx年、xx年首发募资总额800多亿元人民币的约2倍。 xx年11月以来，国内上市公司融资水平更是急剧下降。 从xx年新股发行情况来看，新股从价格到数量都没有达到预期筹资的目的，甚至从xx年下半年起，新股发行变得较为困难。 而且，我国上市公司融资手段不多，除了从银行贷款和直接获取发行资格而获得直接融资以外，没有更多其他的融资手段，这进一步加剧了融资能力的弱化。 3、资源配置功能低效，股市和宏观经济缺乏必要的联系由于股权结构形式单一并缺乏流动性、上市公司产业分布不尽合理等因素，导致股市资源配置功能低效。 同时，二级市场交易量和规模起伏过大，突出表现在一些ST股票虽然经营业绩不尽如人意，但市盈率却非常高，甚至达到60100倍。 从发达国家经验来看，股市与宏观经济的发展存在正相关关系，但我国股市宏观经济晴雨表的功能却未能充分体现，股票市场的资源被各种人为和非人为的因素消耗殆尽，股市和宏观实体经济出现了脱节现象。 4、股市功能缺乏财富效应，居民财产转移渠道存在风险虽然xx年我国股市出现了空前的繁荣局面，但也未能解决股市总体回报率较低的趋势。 xx年以来，股票市场持续低迷更是造成居民财富较大幅度缩水。 党的十七大指出，要增加广大人民群众的财产性收入，这固然鼓励了居民积极参与股市的发展，但目前股市缺乏使居民财富增值的持久能力。 （二）股市结构存在缺陷，股市持续发展缺乏必要的支持 1、“政策市”阻碍了股市发展的有效性目前股市的结构性缺陷主要表现为股市的发展目标需要随政府的发展思路而不断变化。 这种反复波动的状况不仅不符合市场发展规律，还会打击股市参与者的积极性，往往会造成两种后果，一是股市发展出现过度繁荣，进而产生大量的股市泡沫，一旦这种泡沫被挤压，股市便会迅速萎缩；二是股市发展持续低迷时，股市价值被低估，对投资者吸引力降低，股市将在很长的时期内难以走上正常的发展轨道。 2、“企业圈钱”行为未得到有效控制，私利行为妨害了股市的公正性上市公司通过包装、公关实现上市，是目前股市结构中存在的最大痼疾。 由于地方政府的利益，上市公司成为一方政府获得税收利益的主要保证，这一点对欠发达地区来说尤为重要。 以这种标准上市的公司普遍存在质量不高等问题，上市不以盈利多少为准绳，而是以利益为出发点，企业圈钱行为严重，各种虚假行为、不诚信行为成为股票市场的主要公害，而且我国没有对这些行为进行严厉的制裁。 近年来，企业圈钱行为被屡屡曝光，从上世纪90年代的银广夏、琼民源事件到最近的国美事件，企业利用上市之便谋取私利的行为一直未得到有效遏制。 3、机构投资者坐庄行为加剧了股市的混乱局面国外经验表明，对机构投资者进行有效管理会减少股市的震荡。 而我国由于管理在一定程度上存在漏洞，机构投资者常常利用资金优势对股市进行操纵。 以基金公司为代表的机构投资者迅速培育和壮大，股市投资资金已转变为以机构投资者为主，机构的投资动向直接引导着市场走势。 由于我国目前价值欠缺的基本模式没有得到有效改善，机构投资者奉行的以（本栏目策划、曹敏）价值来定盈利的思想难以行得通。 因此，机构投资者往往会采取操纵信息、操纵交易等手段来获取高额回报，更有甚者，还会与企业相互串通，通过获得内幕消息共同汲取散户的经济利益。 （三）股市内部环境恶化，制度缺失现象严重我国股票市场内部环境主要存在以下问题一是建设目标导向存在误区，造成股票市场环境恶化。 追溯到股市初期的建立过程，可以发现我国成立股票市场是为解决国有企业体制改革的一种权宜之计，这种定位造成股市发展要服务于国有企业改革。 因此，那些质量不高的上市公司成为了股市主体，为了扶持这些国有企业，股市的投资功能和融资功能均受到了严重损害。 二是股权分置造成股市参与者利益严重不均衡，股市长期偏离正常价值。 由于存在流通股东和非流通股东，股市参与者的风险和收益存在严重不对等的局面，集中表现在同股不同利现象。 同时由于流通股所占比例过大，影响股票价格的真实性。 虽然xx年已经开始进行了股权分置改革，但目前来看，大小非的减持力度和价值定位都未能达到预想的结果，同时，减持过程中也存在着损害公众投资者利益的现象。 三是退市制度不健全，风险制度欠缺，股市环境难于净化。 业绩较差的上市公司实现退市有利于净化股票市场的环境，但我国目前还难以实现这一目标，主要原因在于没有相应的退市制度作为企业可以退市的依据。 从我国退市制度的现状来看，退市标准和程序在公司法、证券法、退市办法、上市规则中都有所规定，但存在不科学、不统 一、相互矛盾等问题。 同时，我国股市风险制度不完善，缺乏应有的风险防范措施。 从我国股市设计的总体思路来看，风险制度被忽视是其中的主要问题，体现在风险防范措施较为缺乏、应对紧急事件的能力不足等方面。 （四）外部环境治理效率低下，股市持续健康发展难以得到保障我国股市外部环境效率低下主要表现在一是法律制度体系建设滞后，执行力度有待提高。 即使我国一直以来大力改革了很多的法律制度来保护股票市场发展，但总体来看，实施的时机仍较为滞后，而且没有实施配套措施，效果并不明显。 二是信用制度尚未健全，参与者利益受侵害现象严重。 近两年中小股东的利益一再被提及，主要是中小股东权利无法得到保障，大股东总是利用自身的资金和信息优势来谋取暴利。 由于我国没有建立真正有效的企业信用等级和监管实施办法，因此，为大股东利用自身优势来侵害中小股东利益提供了可乘之机。 三是行政干预过多，股市难以形成自我发展、自我完善机制。 股市建立以来，我国政府反复救市、不停托市，都为股票市场的自我发展和自我调节起到了严重的阻碍作用。 政府这种行为一方面降低了政府公信力，另一方面使市场丧失了优胜劣汰的自我发展、自我调节功能。 行业分析迪康药业分析报告迪康药业从xx年7月5日下探7.02元后当日强劲反弹，6日以7.20开盘，股价在 16、17日两次下探7.21元后连续温和放量拉了7个小阳线，主力进场明显，并最终站稳60日线，随后强势上攻到10元后受到年线压制缩量回调。 主力的这一强劲吸筹使很多人解了套，同时也显示了其强大的资金实力和做多的决心。 此后，主力从xx年9月初起到xx年2月初，进行了长达5个多月的横盘，通过时间和不断的高抛低吸赚取波段利润的同时消磨散户的耐心和信心，将在低价位的有一定获利的跟庄者洗出，成功的使所持该股的成本提高，并维持在年线附近，使股价稳稳地站上半年线（这也预示着上涨趋势已经得到确认）。 股市上有“横有多长竖有多高”之说，到xx年1月初，多条均线粘合后开始有序地多头排开，一波大行情即将到来，在1月24/25日的强烈洗盘后再次强势拉升，在2月10日以合理的8.76%的换手率拉了一个大阳成功突破前期平台，均线多头排开变得更加明显，紧接着放量上攻出现了一波漂亮的行情。 2月17日时遇到历史高点，随后在高位温和放量横盘八天，第九天通过强势洗盘后“一字”涨停快速拉升，短短一个月左右的时间就成功实现了翻倍。 突破历史高位强势拉升，说明主力目标宏大，未来还会有行情。 股价在成功翻倍后到除权前一天，虽然上涨有所停滞回落，但并没有放出很大的量，因而可以判断主力资金并没有出逃。 （迪康药业复权K线图）在除权当天，又以相对很少的成交量成功拉涨停，进一步说明了主力资金还在且筹码锁定集中、控盘能力强以及继续做多的意愿强。 第二天股价放天量短暂冲高遇到前期高点后受到空方压制有所回落，第三天出现了缩量强势回调（跌了将近5个点），不过股价在下探20日均线后得到有力支撑(复权分析)。 由于前一天的放天量冲高回落，加上这一天的中阴线，我们有理由怀疑主力正在出货，且趋势极有可能转变向下。 不过，通过成交量、均线系统、市场热度以及“惯性理论”等各方面的分析发现，由于主力持有的筹码多且股价翻倍后成交量不是很大，因此判断出主力虽有出货的空间，但很难短期内成功出货，主力对迪康药业题材的炒作得到追捧、市场热度高和除权后均线系统再次走好（股价在得到20日线强力支撑后还稳稳的站在5日均线上）（复权分析），种种信息显示表明主力有营造填权的题材的可能，因而可以在当天果断介入。 随后一天，股价在下探到20日线时受到有力的出现了强劲的放量上攻，到收盘前股价一直站在分时图的黄色均线之上，验证了之前的判断是正确的，在收盘前可以再次果断加仓。 四天时间股价累计上涨50%左右，由于短期累计涨幅过大且放量很大，属于第二次拉升，因而存在的风险也很大，所以要做好随时出货的准备。 (迪康药业除权后的K线图)随后股价连续三天大跌，其中前两日“一字”跌停，主力出货坚决，不过成交量不大。 第三天则是低开后强劲上攻然后狼牙状下跌，跌至开盘价且当日成交量很大，K线形成长上影线“十字星”（需要注意的是上攻时放量很大，可以看出主力的操作手法强劲，不难推测出其实力很强大）。 从以上三天来看，主力难于出货被迫在第三天拉升诱多在相对高位套住一些追买者以达到护盘和出货的目的。 由于累计跌幅巨大（接近30%），因此4月29日上午停牌一个小时，开盘后放量冲高后被打下来，但在1435时股价强劲上攻，短短两三分钟拉了3个点左右，并且在尾盘出现了有象征意义的买单“xx”（极有可能是庄家的暗语，大家都知道09年有一波好行情，有做多的暗示）。 五一收假后，也就是星期三，当天股价在下探20日线后再次得到有力支撑强劲放量上涨，累计出现三日放量，量价配合完美股价企稳，说明主力有做多意愿，可以在这一天第二次果断介入赚取超短线利润，短短两三天就有20%的利润。 由于6日、10日的成交量都没有5日的成交量大，出现价涨量跌现象，因此股价突破前期高点的可能性不大。 短时间累计过大，10日上午停牌一个小时，由此说明风险到了最需警惕的时候，于是收盘前在没有看到更大的量来支持股价上涨时，应做好随时出货准备，这个时候不能贪多锁住利润才是关键所在。 由于对迪康药业这只股票比较了解，因此一直跟踪关注。 当13日股价在跌到20日线再一次得到有力支撑时，应该引起我们的注意。 16日股价出现高位缩量“十字星”，并站在10日均线上，又一次出现买入信号，当第二天趋势得到确认后，我们可以再一次介入操作。 由于累计波段上涨，主力已有出货的可能，此时风险就相对很大很大了，因此我们要谨慎当17日股价上攻无力时，我们应该在收盘前全部卖出股票。 销售对象1.由于是新成立的公司，所以我先从自己的身边的朋友、亲戚身边找客源，另一方面加强公司形象，提高知名度，吸引客户，同时借助形象的提升，增强市场竞争力，以此为策略的基本方向。 2创造区域优势。 其主要的策略是以区域型的经营使其在区域的相对规模变大，在区域内取得较高的竞争地位，求的生存的空间，奠定获利的基础，再求经营范围的扩大。 3善于从投资设备中挖掘隐藏的利润增长点。 经营策略1对公司的管理。 维持经营效率是公司的主要管理课题，管理者需要致力于管理上的改良、业务系统的整合、强调综合绩效以改善经营效率。 2加强公司形象，提高知名度，吸引客户，同时借助形象的提升，增强市场竞争力，以此为策略的基本方向。 3创造区域优势。 其主要的策略是以区域型的经营使其在区域的相对规模变大，在区域内取得较高的竞争地位，求的生存的空间，奠定获利的基础，再求经营范围的扩大。 4善于从投资设备中挖掘隐藏的利润增长点。 （三）经营障碍1资金不足导致公司基础建设落后。 2作为新兴的理财公司，处于资金投入期和市场开拓初始起步期，是获得利润十分困难的主要原因。 3公司团队整体实力需要作进一步提升。 4知名度不高。 （四）经营资源俗话说的好“不打无准备之仗”。 在投资前充分做好各项前期准备工作可减少后期运作中出现意外状况的概率。 资金、人力、场地这三个环节中任何一个出现问题都将直接影响到公司的发展。 我们初期需要投入资金为10万元。 人员通过竞争选拔后定为57人。 场地面积50平方米左右。 这样做的原因风险分析1外部风险有限的资金资源建立一个公司所需资金量大，同时也需要维持它运转的资金。 一旦资金资源不足，无法按照预定计划到位，那么公司将无法运转建设。 所以在资金管理方面务必警惕。 某些主要设备价格的不确定性这包括二手设备和价格的不确定性，也包括原材料配送网络的不确定性。 2市场风险市场的巨大变化激烈竞争所带来的后果就是市场的高度细分，个性化消费正在取代大众消费成为市场的主流。 面对高度分化的市场，对理财业来说，理财越来越难做了，而对企业而言，则是理财在企业与消费者沟通方面的作用降低了。 随着新科技不断涌现，理财的模式和设计也日新月异。 最基本的广告牌底材也千变万化。 市场的不确定性一开始，目标客户可能还存在信任与习惯的障碍，因而要让目标客户在短期内接受并委托理财公司为之服务，困难还是比较大的。 寻求与其他大中型理财公司合伙的不确定性南宁其他大中理财公司能否接受我们的合伙计划，并为我们广告公司提供技术、管理、资金等方面支持困难较大