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文档简介

家庭财富管理 家庭理财规划的目标 家庭理财具体目标 现金 有哪些 手里只有100000元钱 你会都拿去用于投资么 现金规划 现金规划的核心 满足客户的短期需求 保留多少 现金 比较合适 流动性比率是流动资产与月支出的比值 它反映客户支出能力的强弱 流动性比率 流动性资产 每月支出通常情况下 流动性比率应保持在3 6倍左右 现金规划 教育规划 教育负担比通常我们用 教育负担比 来衡量教育开支对家庭生活的影响 教育负担比 届时子女教育金费用 家庭届时税后收入通常情况下 如果预计教育负担比高于30 就应尽早进行准备 教育金测评指标 2人养活13人 3岁 30岁 55岁 75岁 2人养活13人 2人养活13人 张三能成为父母宽裕老年生活的经济来源吗 而他父母的父母又靠谁来养呢 2030年中国家庭基本进入8421结构 35岁 年支出50000元 61岁时 105000元 每年3 的通货膨胀率 养老现状与未来 养老现状与未来 16 2005年中国65岁及以上老年人口 10055万 占总人口的比重达到7 7 到2040年 中国老年人口将达三亿八千万人中国老龄协会调查51 的老人不愿与子女同住 夕阳无限好 只是近黄昏 退休养老规划 未富先老 退休养老规划养儿防老的三个基本要素 18 应提防的现象 养儿不养老 子女有限收入只能养儿无法养老 甚至要求父母分摊养孙子女的负担 养老防儿 父母被子女挪用花光退休金时有所闻 养儿养到老 愈来愈多子女因晚婚不婚失业或无力购屋 当父母退休时还要父母供给吃住 退休养老规划 养老金缺口 退休时点养老金总需求 退休后收入现值 已有净资产终值 从现在开始 定期定额积累 储蓄 投资 保障 理财的三个账户 寿险的功用 保险不一定会改变你的生活但保险一定能让你原来的生活不被改变 保险的核心功能 对客
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