反洗钱季度工作总结.doc

反洗钱季度工作总结第一篇:2013年第四季度反洗钱工作总结 长安银行岐山县支行 2013年第四季度反洗钱报告 人行岐山县支行： 我行反洗钱工作紧紧围绕人民银行及市行反洗钱工作部署，认真学习贯彻反洗钱法，重点依据金融机构反洗钱规定、金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法及金融机构大额交易额可疑交易报告管理办法等规章制度，宣传与教育相结合，监管与预防两手抓，通过完善机制，强化监管，进一步提高社会对反洗钱工作的认识，扎实开展和实施了一系列行之有效的反洗钱工作活动及举措,反洗钱工作机制不断健全，工作流程不断优化，反洗钱工作水平得以进一步提升。 主要工作情况及反洗钱工作效果。 （一）客户身份识别情况 1我支行在以开立账户等方式与客户建立业务关系，或者为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上的，按照要求识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件，留存客户联网核查记录。 2我支行在为自然人客户办理人民币单笔5万元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，留存客户联网核查记录。 3我行网点给单位客户代理员工申请开立批量账户业务2笔，共代发工资264户。反洗钱季度工作总结 4我支行为客户注册开通电话银行、网上银行等非柜面业务，要求客户本人亲自办理（不满18周岁的客户由其监护人代为办理），核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。为客户提供非柜面方式服务时，采取密码、E宝等认证客户身份，根据需要可要求客户提供更为详细的背景资料等方式加强对客户身份的识别，留存客户联网核查记录。 5我支行对客户委托代理人办理的业务，采取合理方式确认代理关系的存在。在按规定对被代理人采取客户身份识别措施时，核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的姓名、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码，留存客户联网核查记录。 对于代理现金存取业务，当单笔存取款金额人民币5万元以上时，营业机构同时核对代理人和被代理人的有效身份证件或其他身份证明文件，并登记代理人的姓名、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。对于代理现金支取业务的，留存代理人和被代理人的有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件，留存代理人和被代理人联网核查记录。 6出现以下情形时，我支行重新识别客户身份：反洗钱季度工作总结 （1）客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种 类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人。 （2）客户姓名或者名称与国家有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同。 （3）客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑。 （4获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息不一致或者相互矛盾。 （5）先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点。 （6）认为应重新识别客户身份的其他情形。 共新增客户483户，其中对公客户9户，个人客户474户。重新识别客户7户。 （二）客户风险分类管理情况 1系统角色设臵情况 反洗钱客户风险分类系统角色按规定设臵。经过我行申请，分行反洗钱中心设臵了风险分类审批员、查询员权限。风险分类操作员、审批员、查询员由不同人员担任，实行职责分离；反洗钱工作人员变动及时进行系统角色的新增、调整和停用，及时向上级行报备。 2客户洗钱风险分类情况 （1）人工确认、调整客户风险等级情况。按要求对系统自动划分的客户风险等级进行确认、调整、审批，理由充分。 （2）人工调整客户风险等级情况。根据客户情况变化及时调整 客户风险等级，特别是对属于白名单客户及高风险客户及时进行维护。 3客户尽职调查情况 （1）我支行对于一、二类高风险客户，在分类结果确认或审批后10个工作日内填妥相关尽职调查表，完成增强尽职调查工作，客户尽职调查表填写规范，要素齐全。 （2）我支行对评定为一类和二类的客户开展增强尽职调查，及时更新客户资料，开展频次满足至少每半年一次的工作要求。 4客户风险分类资料保存情况 （1）我支行逐月保存反洗钱客户风险等级调整明细表，在每半年和全年结束后15个工作日内保存本行一、二类客户电子清单。 （2）各反洗钱专业小组及我支行对于一类和二类客户的信息资料建立资料档案。如果客户资料更新，重新填制相应的客户尽职调查表，原表附在更新表之后存档。 （3）我支行按照反洗钱相关制度管理要求，妥善保管各类客户风险分类和尽职调查资料并严格做好保密工作。 5客户风险分类监督检查情况反洗钱季度工作总结 支行组织对本行反洗钱客户风险分类、高风险客户尽职调查等情况进行监督检查，检查和整改情况情况报送上级行。 (三)、反洗钱各岗位工作职责执行情况 我行反洗钱各岗位职责分为四类： 一是柜台经办人员严格执行客户身份登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。严格执行存款实名制的规定，不 得开立匿名和假名账户。严格执行现金管理制度，不得为身份不明的客户提供存款、结算等服务；在为个人客户开立存款账户、办理结算时，应当要求其出示本人身份证件进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。代理他人在银行机构开立存款账户的，应要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对并予以登记；开立单位结算账户时，应审查其提交的开户资料，包括单位结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及有效身份证件的名称号码、开户证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等。 二是事中监督岗位核查客户开户资料真实性、完整性；对发生过可疑资金交易的账户进行跟踪，收集账户交易资料，协助柜台人员进行分析；督促并复查柜员反洗钱系统信息录入情况。 三是事后监督岗位集中审核管理账户资料，确保账户资料的合规性、完整性；负责对新开立账户资料的监督检查，对开户资料不全的账户进行通报并落实整改；敦促各行对单位结算账户进行年检，及时补充、完善、更新账户资料，对违规开立的账户及时予以撤销。 四是各机构负责人（内控合规员）是本机构反洗钱工作第一责任人。负责组织本机构反洗钱工作的开展；负责反洗钱业务的检查、督办与整改落实，对存在问题的整改负第一责任。 (四)、大额资金交易报告和可疑资金交易报告的执行、保存情况 按照当地监管当局大额和可疑交易报告制度的要求，严格履行日常报送义务，不隐瞒、漏报；严格遵守保密原则，不将报送情况通知第二篇:反洗钱工作季度总结反洗钱季度工作总结 反洗钱工作季度总结 反洗钱工作是金融从业者的神圣使命，也是金融业的良心。做好反洗钱工作，一直以来都是我支行工作的重点，也是我们在日常工作中恪守的准则。 8月，我们迎来了人民银行的反洗钱检查。两天的检查中，我们不断的与前来检查的领导沟通交流，发现了我们工作中的不足，更学习到了很多反洗钱工作中的方式方法。在发现我们的缺点的同时，也获得了长足的进步。针对本季度的反洗钱工作，现总结如下： 一、完善组织领导体系，建立合理反洗钱岗位。 一直以来，我行都根据总行要求，建立了以行长为主要负责人，以全行员工为成员的反洗钱工作小组。此外，由于最近一段时间内我行员工岗位调动较频繁，执行反洗钱工作报送的人员也出现了几次变化。在反洗钱电子信息报送的工作中，编辑岗的成员经历了多次变化。但在每次岗位变更之时，我们对相关人选都进行了反复的培训和考核，做到反洗钱工作岗位设置合理，行之有效。 二、注重培训学习，提高反洗钱工作认识。 我支行将反洗钱“一法四令”等法律法规作为反洗钱业 务培训的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反洗钱工作领导小组开展集中培训等形式的反洗钱业务培训，每月一训一考，力图使每位员工都能够掌握反洗钱知识，领会反洗钱的精神意义和宗旨。 三、搭建有风险等级划分平台,建立人工分析识别机制。 客户风险等级划分是金融机构履行客户身份识别义务的重要内容，它对有效防范洗钱和恐怖融资风险具有非常重要的作用。随着我行新反洗钱系统的上线，反洗钱系统进行升级和完善，不仅增加了风险等级划分模块，而且建立了客户历史账户信息等相关信息的查询模块，使得客户风险等级划分工作更加有据可依，更加高效完善。本季度，我支行集中对存量客户进行了识别工作。划分出了高风险、叫高风险、中风险、较低风险、低风险五个客户风险等级。虽然这项工作尚未全部完成，但是在集体努力的环境下，相信可以很快完成后续的工作。同时，由于新的反洗钱系统建立了可疑交易主动分析识别报送机制，加强人工判别，对人工判定为可疑交易但系统未能识别的，使用反洗钱系统进行新增上报，这不仅提高了反洗钱可疑交易上报的准确率，更为做好反洗钱系统建设打下坚实的基础。 今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度增强反洗钱工作的紧迫感、主动性。相信，在经历了人民银行反洗钱检查的洗礼后，我行的反洗钱工作可以做得更专业、更准确。严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。第三篇:2016年反洗钱工作总结2016年反洗钱工作总结根据穗商银发字*号文件，关于中国人民银行关于金融机构严格执行反洗钱规定、防范洗钱风险的通知，我支行经常利用晨课时间向全体体员工灌输反洗钱思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义，牢固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想，因此我们制定一个规定、两个办法来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。在本季度我支行能坚持做到：一、在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证（营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证）及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。三、对现有的账户进行全面清理，按人民币大额和可凝支付交易报告管理办法规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户（如营业执照过期或被注销的），已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。四、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我支行坚持每天对每笔超过20万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额；单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间（含他代本）单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本，并把数据转换成excel格式保存。五、严格监管和控制公款私存现象。我支行成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户帐户都能合规性地运 各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我支行员工的深入了解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反洗钱相关规定。在本季，我支行没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户；没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户；没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户；没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户；没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。2016年反洗钱工作总结20*年在中心支行党委和呼和浩特中心支行支付结算处的正确领导下，认真贯彻落实全区支付结算暨反洗钱工作会议精神，按照人民银行呼和浩特中心支行20*年支付结算暨反洗钱工作要点的具体要求，在反洗钱工作中努力践行三个代表重要思想。并在有关部门的配合下，全体会计人员任劳任怨、齐心协力，积极进取，尽职尽责，圆满地完成了全年的各项工作任务。下面就全年反洗钱工作总结汇报如下：一、 加强领导，建立健全反洗工作机制为确实加强对反洗钱工作的领导和确保反洗钱工作的全面开展，我们始终把建设反洗钱工作机制放在做好反洗钱工作的首要位置来抓，在工作中严格职责分工、明确岗位设置、加强信息交流与协调。一是加强反洗钱工作组织机构建设。结合本地区的实际情况成立了乌海市反洗钱工作领导小组，切实加强对辖区反洗钱工作的管理，做到统一领导，分工明确，确保反洗钱工作及时、准确的得到落实。二是建立了反洗钱工作报告、大额和可疑交易报告、联席会议、信息报送等制度，有效规范了反洗钱工作操作流程，为开展反洗钱工作提供了制度保证。三是建立了反洗钱工作协调机制和金融监管部门反洗钱协调机制。通过定期召开会议研究部署反洗钱工作，密切与地方政府、司法部门及其他各部门在反洗钱工作中的政策协调、执法合作和情报交流，提高了打击洗钱犯罪的力度。 同时，为 动员社会力量关注洗钱犯罪行为，保障反洗钱举报工作有序、有效地开展，使单位或个人能够依法行使民主权利，及时向中国人民银行乌海市中心支行反洗钱部门检举涉嫌洗钱活动和犯罪的行为，制定了 中国人民银行乌海市心支行受理涉嫌洗钱行为举报制度。二、大力开展反洗钱宣传活动，提高反洗钱工作的社会效应为推动我市反洗钱工作的深入开展，使社会公众充分了解和认识当前国内外反洗钱工作面临的严峻形势， 确保中华人民共和国反洗钱法的学习、宣传、实施的顺利进行，防范和遏制洗钱犯罪行为的发生，人行乌海中支把12月份定为反洗钱法宣传月， 按照呼中支转发中国人民银行办公厅关于认真学习贯彻反洗钱法全面深入做好反洗钱工作的通知精神，结合本地区反洗钱工作实际情况，切实开展反洗钱法法制宣传活动。20*年 12月5日，人行乌海市中心支行召开了有农业发展银行乌海分行、各国有商业银行乌海分行、各保险股份有限公司乌海分公司等金融机构及乌海市邮政局参加的反洗钱法宣传实施联席会议，会议就有关内容向与会者提出几点建议：（1）各金融机构要结合本地区、本行业反洗钱工作的特点，抓紧制定各自的反洗钱宣传活动实施方案，通过悬挂横幅、散发传单等多种方式，开展形式多样、范围广泛的反洗钱法制宣传活动；（2）重点强调保险业和证券业要以学习、宣传反洗钱法活动为契机，抓紧制定和完善适合本行业、本部门的反洗钱各项内控制度，更好地履行反洗钱法规定的各项职责和义务；（3）各金融机构要加强对本单位工作人员，尤其是柜台一线工作人员的反洗钱培训，以便更好地履行反洗钱职责。同时要利用营业网点开展对社会公众的宣传，使公众了解洗钱的危害性，提高了公众的反洗钱意识。三、加强反洗钱知识培训，提高反洗钱业务素质针对我市反洗钱工作起步晚，金融机构一线工作人员经验不足，反洗钱意识淡薄的现状， 人行乌海市中心支行于20*年6月19日至20日举办了全市反洗钱业务知识培训班，特意邀请呼和浩特中心支行支付结算处两位反洗钱专业人员亲临现场授课。来自全市政策性银行、各国有商业银行、城市信用社、邮政储汇局及其分支机构共140多人参加了本次培训。 通过举办各金融机构反洗钱工作人员参加的培训班，参训人员对洗钱犯罪的隐蔽性和手法的多变性有了进一步的认识。同时 积极参加 呼市中支举办的银行业及相关部门参加的反洗钱业务及规章制度培训，通过宣讲反洗钱相关制度规章，与各金融机构共同探讨改进反洗钱工作机制和如何建立合作型反洗钱工作关系，提高银行业及相关部门开展反洗钱工作的主动意识和实际工作水平， 为做好我市的反洗钱工作打下良好的基础。四、 认真做好大额可疑支付交易数据的上报工作大额人民币和可疑支付交易报告管理办法实施以来。我们按照要求建立了岗位责任制，明确了支付交易报告监督和管理的职责，要求各金融机构落实专人，负责对可疑支付交易进行汇总、分析和报告。与商业银行密切配合，及时分析上报大额可疑支付交易，全（社区消防工作总结）年共分析上报可疑支付交易122笔，为上级行准确定性及时提供了有关资料。五、继续开展对银行业反洗钱工作情况大检查按照人民银行呼和浩特支付结算及反洗钱工作会议精神和人民银行乌海市中心支行20*年度支付结算及反洗钱工作安排，为了进一步推动乌海市反洗钱工作的深入开展，督促各商业银行加强反洗钱内控制度建设，人民银行乌海市中心支行组成由会计、外汇和货币金银等部门业务骨干参加的反洗钱检查组，从20*年3月6日至4月6日，对中国工商银行乌海分行及其所辖3区支行20xx年度的相关业务和反洗钱工作开展情况进行了全面检查。 检查中严格按照检查程序下发了检查通知书，制定现场检查实施方案，对检查中存在的问题提出了整改措施和处理意见，并对违规问题进行了处罚。今年下半年，为配合 呼市中支开展的全区反洗钱工作检查，我行抽调两名业务骨干，参加了此次检查。 检查中严格按照检查程序，认真进行现场检查，并克服生活中的困难，圆满完成了检查任务，受到了 呼市中支领导的好评。六、对20*年开展反洗钱工作的展望1 、建立协调机制，形成反洗钱工作合力。一是与政法部门建立反洗钱协作机制，密切与政法机关的联系，定期协商反洗钱阶段性工作任务；二是切实履行好反洗钱工作联席会议制度，争取做到每季度召开一次反洗钱工作联席会议，由人行、银监、商业银行、公安等单位参加，统一部署阶段性的工作任务，制定和落实反洗钱工作举措；三是人民银行同银监部门建立工作协调机制，对反洗钱工作不力且不服从整改的，人行可建议银监部门实行责任追究，直至取消其高级管理人员任职资格。2 、制定工作规范，明确反洗钱业务流程。为防止反洗钱工作各自为战，应该适当统一反洗钱工作的运作模式，明确反洗钱的业务流程。3 、加强人员培训，培育专业化的反洗钱队伍。通过制定和实施培训计划，尽快培养一支具有专业技能的反洗钱业务骨干力量。4 、广泛宣传反洗钱知识，提高全社会对洗钱犯罪的共识。在中华人民共和国反洗钱法颁布以后，通过举办专题讲座、上街宣传、电视媒体等多种形式切实加大宣传教育力度，引起全社会对洗钱犯罪的广泛关注，提高全民反洗钱意识。回顾一年来，尽管我们的各项工作取得了明显的成效，较好地完成了预定工作任务。但是工作中仍存在诸多不足，需在今后的工作中加以克服纠正，继续向新的目标迈进。反洗钱工作总结（二）为提高社会公众防范洗钱意识，遏制洗钱活动，深入贯彻落实人民银行天津分行关于开展反洗钱宣传月活动的工作部署，全面推进金融机构反洗钱工作，打击涉毒、走私、贪污贿赂、破坏金融管理秩序及恐怖组织等的不法洗钱犯罪活动，保持社会安定，提高商业银行信誉，促进金融业务的健康发展，使社会公众广泛了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础，我行在接到天津农商行关