理财销售资格的培训ppt

理财经理持证上岗培训 推行持证上岗培训的必要性 一 满足监管新规的要求 二 业务现状的最适当选择 三 我行理财业务发展的内在需求 推行持证上岗培训方案 推行范围 理财经理岗位员工 兼职理财经理以及销售商业银行理财产品的二级支行员工 持证上岗目标 2012年末之前 无一人具有银行从业人员资格证书 公共基础 个人理财 CFA AFP CFP ChFP之一的网点 至少一名理财产品销售人员参训 通过率 100 组织形式 总行人力资源部 代理托管部 国际业务部及邮政代理部牵头 采用远程培训 网上考试及行内认证管理模式 考试教材 组成 教材分为两册 理财经理分册 营销技巧分册结构 理财经理分册包含了八大章节理财分册重点 第三章 第四章 第七章 考试试题 由于理财经理需要考两个分册 营销技巧与理财占题比例为3 7 即营销技巧占21题 理财部分占49题 从上图可以看出第三章 第四章 第七章是考核的重点 考试试题 教材内容 理财业务分类 理财业务发展 理财业务的影响因素重点内容 理财业务基础理论考试题型 单选题1题考试例题 商业银行个人理财业务管理暂行办法 明确规定 是指商业银行为个人客户提供的财务分析 财务规划 投资顾问 资产管理专业化服务活动 综合理财业务B 个人理财业务C 理财计划D 私人银行业务答案 B 第一章 理财业务概述 教材内容 这章主要介绍金融市场 包括金融市场结构和功能 三大市场概述 货币市场 资本市场以及外汇市场 重点内容 三大市场的交易机制 特点考试题型 单选2题 多选1题 判断1题 考试例题 1 货币市场是融资期限在 的金融市场A 半年以内B 一年以内C 一年以上D 五年以上答案 B2 期货的保证金交易制度使得其信用风险比价格因素相同的远期的高 A 正确B 错误答案 B 第二章 金融市场 教材内容 这章主要介绍金融市场理财产品 是大理财的概念 包括保险 基金 国债 贵金属 人民币外币理财等重点内容 我行保险 基金 国债 贵金属业务考试题型 单选题6题 多选题1题 判断题1题 此章为重点内容 需要加强学习 第三章 金融理财产品 重点内容 我行保险产品和特点重中之重 家庭 企业风险分析及保险规划考试例题 截止2011年底 我行代理保险业务累计服务客户已达 A 1000万户B 3500万户C 6100万户D 7200万户答案 C 第三章 金融理财产品 保险 重点内容 我行基金产品和特点重中之重 开放式基金的募集 交易与基金费用以及基金合规销售法律法规考试例题 基金销售机构被责令暂停基金销售业务的 暂停期间不得从事下列活动 A 签订新的销售协议B 宣传推介基金C 发售基金份额D 办理基金份额申购答案 ABCD 第三章 金融理财产品 基金 重点内容 我行贵金属产品和特点重中之重 上海黄金交易所概况和交易规则介绍考试例题 实物贵金属相对于原料金差价的来源一般不包括A 银行利润B 出入库费用C 税收D 加工和运输费用答案 B 第三章 金融理财产品 贵金属 重点内容 我行国债产品和特点重中之重 我行代销国债业务介绍 包括凭债储债的区别 代销国债业务相关规定等 考试例题 储蓄国债 电子式 代销试点管理办法 试行 财政部 中国人民银行财库 2006 20号 该办法的意义在于 为规范储蓄国债 电子式 代销试点工作B维护投资人和试点商业银行的合法权益C保护申请人和国债承销团成员的合法权益D促进国债顺利发行和市场稳定发展 答案 AB 第三章 金融理财产品 国债 教材内容 这章主要介绍银行理财产品 是小理财的概念 包括本币理财产品和外币理财产品 其中详细介绍了我行目前正在销售的理财产品种类及特点重点内容 财富债券系列 金苹果系列 现金管理类 调息前 创富天富系列 御享系列 代销信托等重中之重 产品特点 产品投资策略考试题型 单选题14题 多选题3题 判断题8题 这章是此次考核的重中之重 需要加强学习 第四章 商业银行理财产品 天富 创富系列 考试例题 1 下列描述中 属于我行 天富 系列人民币理财产品特点的是 A 潜在的高收益空间B 可100 投资于股票C 投资顾问管理经验丰富D 有硬保本机制E 有效的激励机制答案 ACE2 我行全部 天富 系列产品都应用了CPPI保本策略 A 正确B 错误答案 B 第四章 商业银行理财产品 天富 创富系列 考试例题 1 财富系列理财产品没有期限超过1年的产品 A 正确B 错误答案 B2 财富系列理财产品的债券投资策略包括 A 收益率曲线策略B 骑乘策略C 收益率利差策略D 类别配置策略答案 ABCD 第四章 商业银行理财产品 财富系列 考试例题 1 财富鑫鑫向荣的投资方向包括 A 国债B 央票C 私募股权D 债券回购答案 ABD2 财富鑫鑫向荣存续期内任一交易日 若理财计划净赎回额超过本理财计划上一开放日余额 时 银行有权不接受其余赎回申请 但投资人可于下一开放日重新进行赎回申请 A 5 B 10 C 15 D 20 答案 C 第四章 商业银行理财产品 鑫鑫向荣 考试例题 1 在系统中认购金苹果理财产品的流程与机构客户认购我行其他理财产品的流程基本一样 A 正确B 错误答案 A2 金苹果理财产品目前可以定制的最短期限为 天 A 10天B 20天C 30天D 40天答案 D 第四章 商业银行理财产品 金苹果 考试例题 1 信托的派生职能有 A 财产管理B 融通资金C 中介服务D 社会投资E 社会福利答案 BCDE2 一般而言 投资者认购集合资金信托计划的最低投资额为 元人民币 A 5万B 10万C 100万D 300万答案 C 第四章 商业银行理财产品 代销信托 考试例题 1 邮银财富御享理财产品是由我行自主运作的新系列产品 正确B 错误答案 B2 某客户投资100万元购买我行拟发行的某只邮银财富御享理财产品 期限60天 资产组合收益率6 销售费率0 92 保管费率0 08 无投资管理费 如果产品正常运作到期后 扣除相关费用后 客户预期获得的年化收益为 元 假设投资天数为365天 A 9863 01B 8219 18C 9731 51D 8350 68答案 B 第四章 商业银行理财产品 御享系列 考试例题 1 我行的外币理财产品对于客户来讲 属于 风险产品低B 中C 高D 中低答案 A2 每种货币的每个合约的金额是可以根据投资者的要求而改变 A 正确B 错误答案 B 第四章 商业银行理财产品 外币理财 教材内容 这章主要介绍个人理财理论 包括生命周期 投资组合 财务管理三大块重点内容 投资组合与财务管理考试题型 单选题1题 判断题1题 考试例题 关于个人理财以下说法不正确的有 A 个人理财业务服务的对象是个人和家庭B 个人理财业务是一般性业务咨询服务C 个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务D 个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业答案 D 第五章 个人理财理论 教材内容 这章主要介绍个人理财实务 与上一章的理论相结合 包括理财客户人生价值取向 理财价值观识别与理财产品营销等内容重点内容 理财价值观与产品营销考试题型 单选题1题 判断题1题 考试例题 甲是一名公务员 未婚 有 年的股票投资经验 因担心在投资过程中赔钱而影响工作 目前只将钱存入银行 乙是一名个体工商户 有一女儿正在上幼儿园 一年前开始炒股 对于股市的大涨大落 乙并不是很在意 关于甲 乙的风险承受能力和风险容忍态度 下列说法正确的是 A 甲的风险承受能力高于乙 风险容忍态度高于乙B 甲的风险承受能力低于乙 风险容忍态度高于乙C 甲的风险承受能力低于乙 风险容忍态度低于乙D 甲的风险承受能力高于乙 风险容忍态度低于乙答案 D 第六章 个人理财实务 教材内容 这章主要介绍销售合规要求 也是需要学习的重要一部分 包括国债 保险等业务的相关销售合规要求内容重点内容 销售文本以及人员风险要点 合规要求考试题型 单选题2题 多选题2题 判断题2题 考试例题 风险承受能力评估依据至少应当包括 A财务状况B投资经验C投资目的D收益预期E风险偏好答案 ABCDE 经客户确认签字的文件 商业银行和客