2017年天津基金从业资格：个人投资者试题

2017年天津基金从业资格 个人投资者试题 本卷共分为1大题50小题 作答时间为180分钟 总分100分 60分及格 一 单项选择题 共50题 每题2分 每题的备选项中 只有一个最符 合题意 1 某投资人投资1万元认购基金 认购资金在募集期产生的利息为5元 其对应的认购费率为1 5 基金份额面值为1元 份 则其认购份额为 A 9852 14 B 9852 22 C 9857 14 D 9857 22 2 根据中国证监会的有关规定 基金认 申 购费率将按 为基础收取 A 认 申 购份额 B 净认 申 购份额 C 认 申 购金额 D 净认 申 购金额 3 代销机构应妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的 其他资料 保存期不少于 年 A 10 B 15 C 20 D 25 4 下列关于基金分类的说法 正确的有 A 根据运作方式的不同 可以将基金分为封闭式基金与开放式基金 B 依据投资目标的不同 可以将基金分为主动型基金与被动型基金 C 特殊类型基金包括交易型开放式指数基金 ETF 与上市开放式基金 10F 等 D 根据组织形式的不同 可以将基金分为契约型基金与公司型基金 5 基金销售人员从事基金销售活动 不得有的行为包括 A 为扩大市场 发动亲朋好友以其本人所在机构的名义销售基金 B 以书面形式与投资者约定利益分成或亏损分担 但特别注明该约定 与基金销售机构无关 C 个人担保该基金会盈利 D 接受投资者全权委托 直接代理客户进行基金认购 申购 赎回等 交易 6 申购费的某开放式基金收到某投资人赎回10 000份基金份额的申请 假设赎回日基金份额净值为1 1000元 赎回费率为0 50 则该基金应 当向赎回申请人交付赎回金额约为 元 A 9 095 B 9 950 C 10 945 D 10 995 7 从反映的经济关系上来看 股票反映的是 关系 债券反映的是 关 系 契约型基金反映的是 关系 A 债权债务 信托 所有权 B 所有权 债权债务 所有权 C 所有权 债权债务 信托 D 债权债务 所有权 信托 8 股票实质上代表了股东对股份公司的所有权 股东凭借股票可以获得 公司的 A 股息 B 等额资产 C 等额资金 D 红利 9 基金年度报告应该在会计年度结束后 日内经过审计后予以公告 A 15 B 45 C 60 D 90 10 目前我国各家商业银行推广的 是结构化金融衍生工具的典型代表 之一 A 资产结构化理财产品 B 利率结构化理财产品 C 股权结构化理财产品 D 挂钩不同标的资产的理财产品 11 金融衍生工具的特征有 A 跨期性 B 杠杆性 C 联动性 D 高风险性 12 基金产品的风险等级一般不包括 A 高风险等级 B 中风险等级 C 低风险等级 D 无风险等级 13 下列各要素中 基金促销手段不包括 A 人员推销 B 广告促销 C 内部公告 D 营业推广 14 基金托管人需要对 出具意见 A 基金公司财务报告 B 基金财务会计报告 C 中期基金报告 D 年度基金报告 15 基金销售机构从事基金销售活动 不得 A 采取抽奖 回扣或者送实物 保险 基金份额等方式销售基金 B 以排挤竞争对手为目的 压低基金的收费水平 C 募集期间对认购费用打折 D 通过先收后返 财务处理等方式变相降低收费标准 16 证券投资基金运作管理办法 规定 开放式基金发生巨额赎回 时 基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的 A 10 B 30 C 50 D 60 17 有 宏观经济晴雨表 之称的是 A 主板市场 B 创业板市场 C 现货交易市场 D 中小企业板市场 18 债券和其他证券三大类 A 证券发行主体的不同 B 是否在证券交易所挂牌交易 C 募集方式 D 证券所代表的权利性质 19 我国基金管理人进行封闭式基金的募集 必须依据 证券投资基金 法 的有关规定 向中国证监会提交相关文件 其中包括 A 基金申请报告 B 基金合同草案 C 基金托管协议草案 D 招募说明书草案 20 基金信息披露义务人的信息披露活动存在 的现象时 将被责令改 正 警告 并处罚款 A 信息披露文件不符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则 的规定 B 信息披露文件不符合中国证监会相关编报规则的规定 C 未按规定履行信息披露文件备案 置备义务 D 年度报告的财务会计报告未经审计即予披露 21 关于债券的基本性质 下列描述错误的是 A 债券本身有一定的面值 通常它是债券投资者投入资金的量化表现 B 债券与其代表的权利联系在一起 转让债券也就将债券代表的权利 一并转移 C 债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动 D 债券代表债券投资者的权利 这种权利是一种债权 22 假定某基金的总资产为65亿元 总负债为5亿元 基金份额总数为60 亿份 那么该基金份额净值为 元 A 1 B 1 05 C 1 13 D 1 24 23 基金年度报告披露的主要内容有 A 基金管理人报告 B 审计报告 C 投资组合报告 D 托管人报告 24 基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件是 A 基金合同 B 基金代销协议 C 基金托管协议 D 基金招募说明书 25 基金销售机构从事基金销售活动 不得 A 采取抽奖 回扣或者送实物 保险 基金份额等方式销售基金 B 以排挤竞争对手为目的 压低基金的收费水平 C 募集期间对认购费用打折 D 通过先收后返 财务处理等方式变相降低收费标准 26 开放式基金的投资者在T日提交基金认购申请后 一般可于 日起 到办理认购的网点查询认购申请的受理情况 A T B T 1 C T 2 D T 3 27 下列关于基金促销手段的说法 正确的是 A 基金促销就是通过人员推销 广告促销 营业推广 公共关系和持 续营销等手段来达到销售基金的目的 并不需要与目标市场沟通 B 一般来说 针对机构投资者 中高收入阶层这样的大投资者 基金 管理公司可以通过专业化的推销达到最佳的营销效果 C 基金广告主要用于基金产品广告和推广活动信息 一般并不运用于 品牌和形象推广 D 公共关系所关注的是基金管理人 基金托管人与监管机构之间的关 系 28 如果基金名称显示投资方向 应当有 以上的非现金基金资产属于 投资方向确定的内容 A 50 B 60 C 70 D 80 29 配股与转增股本的表述正确的有 A 增发指公司因业务发展需要增加资本额而发行新股 B 转增股本使得股东权益总量发生变化 C 配股是面向原有股东 按持股数量的一定比例增发新股 原股东可 以放弃配股权 D 转增股本是将原本属于股东权益的资本公积转为实收资本 30 基金的销售过程中 客户追踪的具体做法有 A 及时更新原有的客户记录 B 定期向客户提供有用的信息服务 C 对客户的财务情况 投资情况进行跟踪 D 针对市场变化及时提供新的服务和产品 31 基金信息披露的内容不包括 A 募集信息披露 B 预期信息披露 C 运作信息披露 D 临时信息披露 32 在基金营销组合的四大要素中 的主要任务是使投资者在需要的 时间和地点以便捷的方式购买基金产品 提供持续服务 A 产品 B 费率 C 渠道 D 促销 33 开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的 时 为巨额赎回 A 3 B 5 C 10 D 20 34 首次公开发行股票的定价方式是 A 询价方式 B 协商定价方式 C 上网竞价方式 D 市价折扣方式 35 债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间是指 A 债券持有期限 B 债券发行期限 C 利息转让期限 D 债券有效期限 36 足额向 支付基金收益 A 基金自律组织 B 基金监管部门 C 基金托管人 D 基金份额持有人 37 份额净值保持在1元人民币不变的是 A 股票基金 B 债券基金 C 混合基金 D 货币市场基金 38 下列情况中 有利于公司股票价格上升的有 A 货币供应量宽松 B 公司业绩稳定增长 C 公司股息提高 D 印花税税率提高 39 关于证券市场发行市场与流通市场之间的关系 下列叙述正确的有 A 流通市场是发行市场的前提 B 发行价格受交易价格影响 C 发行市场是流通市场的延续 D 发行市场是流通市场的基础 40 某基金50 的资产投资于股票 30 的资产投资于债券 20 的资产 投资于货币市场工具 则该基金属于 A 股票基金 B 债券基金 C 货币市场基金 D 混合基金 41 证券投资基金销售管理办法 规定 证券公司申请基金代销业务 资格应当在最近 年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为 A 1 B 2 C 3 D 5 42 从事基金销售的人员参加由中国证券业协会统一组织的证券投资基 金销售人员从业考试 考试科目为 通过者获得基金销售从业许可 A 证券市场基础知识 B 证券投资基金 C 证券发行与承销 D 证券投资基金销售基础知识 43 下列金融产品中 信息披露程度最高的是 A 银行理财产品 B 银行储蓄存款 C 基金 D 券商集合计划 44 结合紧密的行动方案 A 行动方案 B 组织结构 C 决策和奖励制度 D 人力资源和企业文化 45 下列关于基金管理公司的说法 正确的有 A 基金管理公司应当建立健全督察长制度 督察长由基金托管人聘 任 对基金托管人负责 对公司经营运作的合法合规性进行监察和稽核 B 基金管理公司建立科学合理 控制严密 运行高效的内部监控体 系 制定科学完善的内部监控制度 C 基金管理公司应当建立健全由授权 研究 决策 执行和评估等环 节构成的投资管理系统 公平对待其管理的不同基金财产和客户资产 D 基金管理公司应当建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统 46 下列关于基金的信息披露 说法不正确的是 A 能有效地提高基金运作的透明度 B 有利于防止利益冲突与利益输送 C 在我国具有自愿性的特点 D 有利于提高证券市场的效率 47 关于现金比例变化法的说法 错误的是 A 通过回归的算法来确定基金经理是否具有择时能力 B 较为直观 C 通过分析基金在不同市场环境下现金比例的变化情况来评价基金经 理的择时能力 D