理财产品销售PPT

个金业务转型之 加大理财产品销售 2015年4月28日 一 销售的重要性二 数据通报三 销售目标四 销售考核五 销售提示 一 销售的重要性 1 销售理财产品 有利于增户 增收和增存 销售产品与存款增长不是此消彼长 而是相得益彰的关系 另外 加快理财销售事关全行资产入池规模的争取 一 销售的重要性 2 全行要进一步增强责任意识和紧迫意识 把加大理财产品销售作为推动全行业务转型 促进存款 促进客户 促进中收增长的重要抓手来对待 强力推动 抓好落实 确保取得实效 一 销售的重要性 3 案例分享某支行成功营销招投标中心购买了2亿元 乾元 日鑫月溢 按日 开放式理财产品 持有7天 实现收益8 94万元 2亿元 2 3 7 360 比存活期多出收益7 58万元 2亿元 2 3 0 35 7 360 支行也由此实现中收3 11万元 二 数据通报 三 销售目标 今年理财业务要确保实现两个50 的增长目标 一是理财销售额同比增长50 二是理财销售中间业务收入 含再分配的管理费收入 同比增长50 四 销售考核 一 签订责任状 落实责任人每个支行 含县支行 城区支行 每个网点都要领走自己的任务 这要作为考核支行主要负责人签订责任状 对未完成全年销售目标的支行主要负责人要扣罚1万元绩效工资 四 销售考核 二 强化激励约束 调动销售积极性1 将理财产品销售直接纳入等级行和KPI考核指标 提高考核权重 单项分值不低于4分 2 将非保本理财产品的费用配置与各支行的跨行转账资金 含理财POS交易 的净流入流出挂钩考核 当月为净流入时 上浮1 当月为净流出时 则下降1 五 销售提示 一 强力推动两项重点产品发展理财产品销售主要做总行理财产品 也同时兼顾分行自己发行的理财产品 一是加快 乾元 共享 系列封闭式理财产品发展 二是加快 乾元 开放式产品的销售 封闭式理财产品信息一览表 开放式理财产品营销技巧 乾元 日鑫月溢 首次购买10万元起 赎回时保留一定余额 例如 赎回9 9万 余额1千元 则今后再次购买 只要达到递增金额1万元的整数倍即可购买 假如购买后全部赎回 则下次购买也需按照销售起点10万元起购买 乾元 日日鑫高 首次购买5万元起 赎回时保留一定余额 例如 赎回4 99万 余额1百元 则今后再次购买 只要达到递增金额1千元的整数倍即可购买 假如购买后全部赎回 则下次购买也需按照销售起点5万元起购买 五 销售提示 二 加大电子银行渠道销售力度 渠道要优先 不主张 先柜面 后网银 的销售模式 应该在网上银行 手机银行等优先销售 方便客户 五 销售提示 三 加大宣传力度形成建行品牌面向客户的产品宣传不仅要做具体产品的宣传 还要做产品类型的普及及介绍 突出产品特点 吸引客户关注 五 销售提示 四 坚守发展底线 确保合规经营 1 严禁代客理财 严禁违规拼单销售 我行员工绝对不能组织未达到销售起点的客户拼单购买理财产品 2 坚决禁止飞单业务 凡是销售未经总行及省分行审批的产品就是飞单 都是违规的 今后发现一起查处一起 发现一个开除一个 绝不可以 五 销售提示 3 严格规范销售流程和操作要求 确保合规 风险该提示的要提示 银监会要求销售过程录音录像 我行的理财产品虽然产品类型是非保本产品 但是建设银行总行信用保障 风险相当于零 国有大型银行的声誉保证 但要注意不要与银监会要求违背 个金业务转型之 大力发展外汇业务 2015年4月28日 个人外汇业务 一 省分行对个人外汇业务的重视度及工作措施二 个人外汇业务主要业务种类三 个人外汇业务主要营销对象四 建行个人外汇优惠政策五 个人外汇考核措施六 吉安分行网点个人外汇经营权提示 省分行对个人外汇业务的重视度及工作措施 1 将个人外汇储蓄纳入 三产品两体验 全员营销方案2 对个人外汇存款日均新增折算成人民币后按1 5配置费用3 要求在全省建设20个出入境中心和100个外汇精品网点4 与每个二级分行签订个人外汇业务发展责任状 个人外汇业务主要业务种类 个人外汇储蓄结售汇外汇汇款和国际速汇 个人外汇业务主要营销对象 出国留学及拟出国高中生国内大学外国留学生及外籍教师出入境旅游者投资移民意向者外资企业管理人员出境务工人员 建行个人外汇优惠政策 电子渠道结售汇费率执行8 8折优惠外汇汇款我行电报费为80元 中行 招行为150元出入境中心对达标会员免外汇汇款手续费 吉安分行网点个人外汇经营权提示 1 外币存取款业务 所有网点有权限2 个人外汇结售汇业务 目前井大 城南 庐境园 步行街 快阁 文山 金川 湘赣等七个网点暂无权限3 外汇汇款 目前仅营业部 高新 吉水 峡江 泰和营业室 万安营业室 安福营业室等七个网点具有外汇汇款经营权 其余网点均暂无该经营权限 特别提示 省分行要求所有网点必须在6月