国库业务系统应急能力评价模型.doc

国库业务系统应急能力评价模型一、引言外部环境的不确定性是国库风险产生的客观原因，一些国库系统不能控制的突发事件更是直接威胁国库安全。近年来，我国国库信息化、网络化迅速发展，国库业务对电子网络依赖程度越来越高。虽然国库业务信息化带来了效率提高，但是，地震、雪灾、水灾等突发事件一旦发生，其受到的威胁也大大增加。因此，为了减少突发事件对国库系统的危害，控制国库风险，应加强对国库业务的应急管理，建立反应快速、协调有序的应急管理机制。 制定完善的应急预案是应急管理的基础。2006年3月，中国人民银行国库局发布国库业务突发事件应急预案，此后，全国各级国库系统相继制定了应急预案，我国国库系统预案体系初步形成。预案体系的建立，对提高国库部门的危机处置能力，保持国库业务连续稳健运行，保证国库资金的安全具有重要意义。但是，国库系统应急能力并不完全取决于预案本身的建立，而是取决于应急预案能否有效地运作。应急预案有效性取决多个方面，除了预案本身的完善性之外，还取决于系统实际资源约束状况，预案演练的熟练程度、部门之间协调机制等因素。因此，为了改善国库系统应急能力，需要在因素分析的基础上对应急预案有效性进行评估。本文试图引入层次分析法建立国库业务系统应急能力评估模型。二、层次分析法层次分析法（AHP）是美国著名的运筹学专家匹兹堡大学教授T.L.Saaty于70年代提出，该法是对非定量事件进行定量分析的一种有效方法，有较严格的数学依据，广泛应用于复杂系统的分析与决策。层次分析法基本原理是，把研究的复杂系统分解成目标、准则、指标等层次结构，形成层次分析模型，然后根据专家意见对模型准则、指标的重要性进行赋权，得出判断矩阵，计算出各个指标的权重，最后根据各个指标具体指标评分计算出目标数值。该方法主要步骤如下：1.建立层次结构运用层次分析法对系统进行分析和决策时，首先应确定系统总目标，然后将影响目标因素条理法、层次法。总目标为层次分析法的最高层，中间层为影响总目标的中间因素，最底层为实现目标可供选择、操作的实际指标或措施。建立层次结构时，要对所要解决的问题有明确认识，弄清问题的边界，对所考虑的概念，分析其相互关联、逻辑归属及其重要性级别。只有这样，才能构造一个由上而下条理清晰的递阶、层次结构。2.构造判断矩阵层次结构模型反映了各因素之间的关系，但每一层次元素之间对上一层元素影响的重要程度不同。判断矩阵的构造是指在层次结构模型中，针对上一层次某元素来说，本层次有关元素之间相对重要性的比较。有决策人或专家组根据该单位的具体情况以及实际要求，通过对两两因素的比较，用表1的标度打分，得到判断矩阵A= (aij) n*n 。填写判断矩阵的方法是向专家反复询问：针对判断矩阵的准则，其中两个元素两两比较哪个重要，重要多少，对重要性程度按1-9赋值，重要性程度见表（1）。表（1） 判断矩阵19比率标度及其含义标度含义1两因素相比，具有相同的重要性3两因素相比，一因素较另一因素稍微重要5两因素相比，一因素较另一因素明显重要7两因素相比，一因素较另一因素强烈重要9两因素相比，一因素较另一因素极端重要2，4，6，8上述相邻两判断的中值倒数表示元素i和j比较得aij，则元素j与i比较得aji=1/aij 上述判断事物重要性的区分度时，用到1、3、5、7、9五种情况，当需要更高精度时，可以加入2、4、6、8四种情况，此时就可用9个项目类别判断事物的重要性，这被心理学家称为心理极限（人类判断事物的重要性一般不会超过9个类别）。 3.权重的计算即在层次分析中由单一判断矩阵计算元素之间相对重要性权重层次单排序是通过解以下特征值问题得到的： A=其中A就是判断矩阵，是A的最大特征值，是对应的特征向量，也就是各因素相对重要性的权重。4.一致性检验上述构造成对比较判断矩阵的办法虽能减少其它因素的干扰,较客观地反映出一对因子影响力的差别。但综合全部比较结果时,其中难免包含一定程度的非一致性。为了评价层次总排序的一致性，需要进行与单排序类似的检验，称为层次总排序的一致性检验。这一步骤也是从高到低逐层进行的。如果B层次某些因素对于单排序的一致性指标为，相应的平均随机一致性指标为，则层次总排序随机一致性比率为： 类似地，当CR 0.10时，认为层次总排序结果具有满意的一致性，否则需要重新调整判断矩阵的元素取值。5.合成权重的计算在对各判断矩阵进行计算获得特征向量后,根据各层次之间的关系，即可由下而上逐层计算各层次对于最上层元素的合成权重。合成权重也被称为综合权重。三、应急能力评价模型借用层次分析法原理，建立图（1）所示国库业务系统应急能力层次结构图。层次结构的第一层为评价模型的总目标，即国库业务系统应急能力，其中业务系统的范围可以根据实际需要调整（可以是人民银行总行国库业务系统的应急能力，也可以是各分、支国库业务系统的应急能力）。层次结构第二层为模型的准则层，即国库业务系统应急能力的影响因素，包括预防与资源准备情况、预警与预案演练情况、管理与决策能力三方面。层次结构的第三层为措施层，也可被称为第二层的影响因素，只是其指标更细化，更具可操作性。其中预防与资源准备影响因素包括人力资源准备、物质资源准备、组织资源准备三方面；预警与预案演练包括信息收集能力、信息分析能力、预案演练程度三方面；管理与决策能力包括应急管理人员素质、部门之间协调能力、相关机构协调能力三方面。为了评价模型的精确性，还应考虑第三层的影响因素，如人力资源准备应考虑职员应急安排、职员手工业务培训等因素；物资资源准备应考虑计算机软硬件设备、纸质资料、发电设备等物质资源的应急安排因素；组织资源准备包括应急部门组织架构与岗位职责的设定；部门之间协调包括人民银行国库系统内部、国库部门与科技、会计等部门之间的协调；相关机构协调包括人民银行国库部门与财政、税务、海关、商业银行等机构协调。C2B2B1A国库业务系统应急能力预警与预案演练情况应急管理人员素质部门之间协调能力信息分析能力预案演练程度物质资源准备情况B3管理与决策能力信息收集能力相关机构协调能力预防与资源准备情况人力资源准备情况组织资源准备情况C9C8C7C6C5C1C2C3C4 图（1） 国库业务系统应急能力层次结构图 通过判断评价层次结构各因素的重要程度，可以构造反映各因素关系的判断矩阵。一般通过对一定数量专家进行问卷调查，让专家对各因素的重要性进行打分，然后取平均分数构造判断矩阵。选择专家团队是模型评估精确的关键，其构成要求具有较高的权威,专家代表面应广泛,通常包括理论专家、技术专家、管理专家，应非常熟悉国库业务，在国库领域研究有一定的建树，成员总数一般以40到50人之间为宜。限于客观条件限制，本文国库业务系统应急能力评估模型未能通过专家问卷调查形式来确定各指标的重要性，主要通过一定的理论分析以及本文作者主观推测来确定指标的重要程度。对于第二层即准则层各因素的相对重要程度。在国库应急管理中，资源准备是基础，但只要提前预警和演练，以及管理与决策能力较强，人力、物资、组织资源就可以提前准备好。所以，本文认为预警与预案演练、管理与决策能力较预防与资源准备情况稍微重要，而预警与预案演练、管理与决策能力同样重要。因此，层次结构的准则层所构成判断矩阵如表（2）：A-B判断矩阵 - A B1 B2 B3 - B1 1 1/2 1/2 B2 2 1 1 B3 2 1 1 - 表（2）对于第三层即措施层各因素的相对重要程度，虽然国库业务系统具有开放性，在应急管理中，国库部门与财政、税务、海关、商业银行等机构协调非常重要，但由于外部机构方具有一定的不可控性，因此本文认为人民银行系统内部门之间的协调较外部相关机构之间的协调稍微重要。由于缺乏专家问卷调查评分数据，本文假设措施层其他因素的重要程度一致。即措施层所构成的判断矩阵如表（3）、表（4）、表（5）：B-C判断矩阵（1） B-C判断矩阵（2） B-C判断矩阵（3）- - -B1 C1 C2 C3 B2 C4 C5 C6 B3 C7 C8 C9 - - -C1 1 1 1 C4 1 1 1 C7 1 1 2C2 1 1 1 C5 1 1 1 C8 1 1 2 C3 1 1 1 C6 1 1 1 C9 1/2 1/2 1- - -表（3） 表（4） 表（5）运用天津大学管理学院开发的层次分析法软件，国库业务系统应急能力各层影响因素权重如表（6）： 表（6） 国库业务系统应急能力各因素权重准则层指标 一级权重 措施层指标 二级权重 综合权重预防与资源准备情况 0.2 人力资源准备情况 0.333 0.0666 物质资源准备情况 0.333 0.0666 组织资源准备情况 0.333 0.0666 预警与预案演练情况 0.4 信息收集能力 0.333 0.1332 信息分析能力 0.333 0.1332 预案演练程度 0.333 0.1332管理与决策能力 0.4 应急管理人员素质 0.4 0.16 部门之间协调能力 0.4 0.16 机构之间协调能力 0.2 0.08 根据层次分析法软件，CR0.1,即上述所有判断矩阵运算结果都能通过一致性检验。表（6）综合权重为措施层各因素对国库业务系统应急能力的影响程度，因此，国库业务系统应急能力指数=综合权重措施层指标分值。其中，措施层分值可以通过专家对某国库系统实地调研评分得到，评分时需考虑措施层的影响因素，综合权重对任何系统都是固定不变的。假设措施层指标实际分值在1至9分之间，通过上述公式计算，国库业务系统应急能力分值也在1至9分之间。 下面举例评估某一国库系统的应急能力：假设通过实地调研，深圳国库业务系统人力资源准备情况、物质资源准备情况、组织资源准备情况、信息收集能力、信息分析能力、预案演练程度、应急管理人员素质、部门之间协调能力、机构之间协调能力分值分别为8、8、6、5、4、9、7、6、6，则该国库业务系统应急能力指数=80.0666+80.0666+60.0666+50.1332+41332+90.1332+70.16+60.16+60.08=6.4228。通过与应急能力正常值范围比较，可以用于国库系统应急管理。如果应急能力指数在正常范围，说明该国库系统应急能力不错，给予一般关注即可；如果应急能力指数低于正常范围，应予以特别关注，适当时候应采取相关措施提高系统的应急能力。四、应急能力模型评价和建议本文的评价模型为国库业务系统应急能力管理提供了一个定量化、可操作性的手段，有利于改善国库系统的应急能力，减弱突发事件的危害性。但是仍然存在一定局限性，有待进一步优化。首先，确定影响国库应急能力影响因素的权重是评估应急能力的关键，本文确定权重的方法比较简单。因此，选择专业背景和数量适当的专家确定各因素的权重应是下一步的主要工作。其次，本文模型的层次结构过于简单，只有三个层次，措施层操作性较差。为了模型评估的精确性，应尽可能使最后一层措施层指标具有可操作性和数量化，将层次结构拓展到第四层，把第三层的影响因素纳入到评估体系中也是未来的工作方向。最后，本文层次分析法未考虑因素之间的相关性，影响了评估的有效性。划分国库业务系统应急能力影响因素的边界非常困难，因素之间不可避免存在相关性。网络分析法（ANP）可以较好解决因素之间的相关性问题，因此，将网络分析法运用于国库业务系统应急能力评估是一个值得探讨的课题。参考文献1李燕华，冰雪灾害后对完善国